Untuk mencegah kartu bank dibekukan akibat menerima uang kotor dalam transaksi OTC cryptocurrency, berikut adalah beberapa langkah pencegahan yang efektif:

Pilih platform besar: Saat melakukan transaksi OTC, prioritaskan memilih platform besar seperti Binance, Huobi, yang berkomunikasi lancar dengan lembaga pengatur daratan dan memiliki langkah-langkah pengendalian risiko yang lengkap.

Pertimbangkan strategi penarikan: Usahakan memilih platform OTC yang mendukung strategi penarikan T+1/T+2 untuk mengurangi risiko pencucian uang yang mungkin terjadi akibat penarikan instan.

Transaksi koin utama: Hindari menggunakan stablecoin seperti USDT secara langsung untuk transaksi OTC, gunakan koin utama seperti BTC, ETH untuk mengurangi risiko.

Gunakan kartu bank khusus: Buat kartu bank khusus untuk transaksi OTC, terpisah dari kartu gaji yang digunakan sehari-hari, sehingga meskipun dibekukan, tidak akan mempengaruhi dana lainnya.

Pilihan bank lokal: Usahakan menggunakan kartu bank dari bank lokal seperti bank perkotaan atau bank pertanian untuk bertransaksi, karena bank ini memiliki jaringan yang lebih sedikit di seluruh negeri, sehingga risiko dibekukan secara langsung relatif lebih rendah.

Hindari transaksi yang sering: Jangan bertransaksi secara sering dengan pedagang atau pengguna yang sama, terutama banyak transaksi beli dan jual dalam waktu singkat, untuk menghindari kecurigaan pencucian uang.

Cari pedagang yang dapat dipercaya: Usahakan bertransaksi dengan pedagang besar atau pembuat pasar yang memiliki reputasi baik, untuk mengurangi kontak dengan pedagang dari wilayah bermasalah.

Kurangi frekuensi penarikan: Sesuaikan untuk mengurangi jumlah penarikan, sambil meningkatkan jumlah setiap penarikan.

Hindari perputaran dana: Setelah transaksi OTC, jangan segera mentransfer dana ke kartu bank lain, bisa menggunakan ATM untuk menarik uang tunai atau berbelanja online untuk menghindari pencemaran dana.

Pilih waktu yang tepat untuk bertransaksi: Usahakan untuk bertransaksi pada jam kerja normal, seperti antara pukul 9 pagi hingga 9 malam.

Tunda penarikan setelah menerima uang: Setelah menukar USDT menjadi RMB, jangan segera menariknya, bisa ditahan di akun selama beberapa waktu.

Jika sayangnya mengalami kartu bank dibekukan, bisa menjelaskan dengan cara berikut untuk membuktikan ketidakbersalahan:

Pernyataan transaksi normal: Menekankan bahwa partisipasi pribadi adalah dalam transaksi jual beli Bitcoin yang normal, tidak terkait dengan pencucian uang atau kegiatan ilegal lainnya.

Pernyataan tidak tahu: Secara tegas menyatakan bahwa tidak mengetahui tentang dugaan kegiatan kriminal terkait uang yang diterima.

Berkolaborasi dalam menyediakan bukti: Secara aktif berkolaborasi untuk menyediakan semua catatan transaksi terkait, catatan percakapan, catatan transfer di blockchain, dll., untuk membuktikan legalitas dan keaslian transaksi.

Pemahaman hukum: Menegaskan bahwa aktivitas perdagangan aset digital yang dilakukan adalah dalam batasan hukum yang diizinkan, dan tidak melanggar hukum atau peraturan apapun.