Perdagangan mata uang kripto terkadang membawa risiko, terutama bagi pedagang baru. Namun ada cara untuk mengelola risiko dan menjadi investor yang lebih cerdas.
Mata uang kripto sering kali dianggap mudah berubah dan memperdagangkannya terkadang berisiko. Pasar kripto juga diketahui mengalami perubahan harga, dan seperti investasi lainnya, ada kemungkinan nilai investasi Anda akan turun, terlepas dari seberapa besar kemungkinannya. Meskipun demikian, manajemen risiko tidak diragukan lagi merupakan salah satu aspek terpenting dalam berinvestasi mata uang kripto.
Berikut beberapa cara untuk mengelola risiko kripto.
Investasikan hanya apa yang Anda mampu untuk kehilangannya
Seperti halnya investasi apa pun, Anda tidak boleh berinvestasi lebih dari yang mampu Anda tanggung kerugiannya. Aturan ini berlaku untuk semua pasar dan terlebih lagi untuk mata uang kripto, yang dapat mengalami kerugian dua digit dalam rentang waktu beberapa jam.
Tidak ada keraguan bahwa mata uang kripto telah mengubah beberapa investor awal menjadi jutawan. Namun di sisi lain, hal ini telah menyebabkan sejumlah investor pemula berada dalam bahaya finansial. Terlepas dari kenyataan bahwa aset-aset ini dapat dengan cepat kehilangan nilainya sebagai respons terhadap kebijakan pemerintah yang selalu berubah, platform perdagangan kripto dapat menjadi korban operasi peretasan atau penutupan.
Pada tahun 2021, lusinan orang di Singapura mengajukan laporan polisi terhadap platform perdagangan kripto bernama Torque. Seorang karyawan perusahaan yang nakal dilaporkan melakukan aktivitas perdagangan tidak sah yang menyebabkan kerugian besar dan pelanggan dilarang menggunakan platform tersebut.
Optimisme dapat memengaruhi pengambilan keputusan rasional selama puncak pasar, namun penting untuk menghindari terjebak dalam siklus hype dan janji-janji yang tidak berdasar. Pikirkan sebelum menginvestasikan tabungan hidup Anda atau menjual properti untuk membeli kripto.
Pindahkan aset kripto Anda ke cold storage
Anda mungkin pernah mendengar pepatah ini dari orang-orang kripto: “Bukan kunci Anda, bukan koin Anda.” Menyimpan aset Anda di bursa terpusat dapat menimbulkan sejumlah risiko, seperti situs mogok, peretasan, dan bahkan kebangkrutan. Platform kripto FTX menghentikan penarikan dan mengajukan kebangkrutan pada bulan November 2022, sehingga menyeret sebagian besar industri kripto ke dalam kebangkrutan.
Mentransfer aset kripto ke perangkat cold storage dapat memitigasi beberapa risiko yang terkait dengan mempercayai bursa terpusat untuk melindungi dana Anda. Untuk memperjelas, pertukaran mata uang kripto menyimpan kunci pribadi Anda dan karenanya mengontrol aset Anda. Penyimpanan dingin, di sisi lain, memberi Anda hak asuh penuh atas aset Anda. Selain itu, perangkat penyimpanan dingin tidak terhubung ke internet, sehingga secara drastis mengurangi kemampuan peretas dan penjahat dunia maya untuk mengakses dana Anda. Beberapa perangkat penyimpanan dingin terpopuler berbasis perangkat keras dan berasal dari perusahaan seperti Ledger dan Trezor.
Lindungi portofolio kripto Anda
Hedging telah lama digunakan di pasar keuangan tradisional sebagai bentuk manajemen risiko. Ini melibatkan pembelian atau penjualan aset yang berpotensi membantu mengurangi risiko hilangnya posisi yang ada atau pergerakan harga yang merugikan dalam suatu aset.
Perlu disebutkan bahwa meskipun lindung nilai memungkinkan Anda melindungi investasi Anda dari perubahan pasar yang merugikan, hal ini juga membatasi potensi keuntungan dari investasi kripto Anda. Namun demikian, ini adalah pilihan yang lebih baik daripada kehilangan sebagian besar investasi Anda.
Ada beberapa cara untuk melakukan lindung nilai terhadap portofolio kripto Anda, seperti rata-rata biaya dolar, opsi pembelian, masa depan, dan bahkan pertanian hasil.
Strategi “Dollar Cost Averaging” (DCA) adalah salah satu cara paling sederhana untuk melakukan lindung nilai terhadap investasi kripto. Hal ini memerlukan pembelian atau penjualan kripto secara bertahap secara berkala dibandingkan menggunakan modal dalam satu pembelian besar atau menjual seluruh kepemilikan sekaligus.
Misalnya, asumsikan Anda memiliki $1.000 untuk diinvestasikan dalam Bitcoin. Daripada membeli Bitcoin senilai $1.000 sekaligus, Anda dapat membagi investasi Anda menjadi $250 setiap minggu selama sebulan. Meskipun Anda mungkin kehilangan beberapa potensi keuntungan jika harga Bitcoin melonjak setelah pembelian awal, Anda juga akan terhindar dari potensi kerugian jika harga jatuh.
Diversifikasi portofolio Anda
Jika menyangkut kripto atau investasi lainnya, hindari menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang. Pada bulan Mei 2022, harga stablecoin algoritmik terraUSD (UST), yang seharusnya dipatok ke dolar AS, turun menjadi 35 sen. Beberapa hari kemudian, mata uang kripto yang menyertainya, LUNA, anjlok dari $80 menjadi beberapa sen.
Jangan berinvestasi hanya pada satu mata uang kripto, apa pun keyakinan Anda. Sebaliknya, sebarkan investasi Anda ke beberapa aset digital. Anda dapat mendiversifikasi kepemilikan kripto Anda dengan berinvestasi pada proyek berdasarkan kasus penggunaan atau teknologinya. Misalnya, Bitcoin disebut-sebut sebagai penyimpan nilai dan mungkin merupakan cara yang baik untuk melestarikan kekayaan. Ethereum, di sisi lain, telah menjadi platform terbesar untuk aplikasi terdesentralisasi dan kontrak pintar. Sementara itu, nilai stablecoin dipatok pada aset dasar, sehingga biasanya tidak terlalu berubah-ubah dibandingkan aset digital lainnya. Perlu diingat bahwa ada ratusan proyek mata uang kripto yang mencoba mencapai berbagai hal.
Hindari leverage yang berlebihan
Ini lebih merupakan tip tingkat lanjut, namun Anda akan terkejut melihat banyaknya trader pemula yang mencoba melakukan margin perdagangan. Margin digunakan untuk meningkatkan ukuran pesanan dan memberi Anda pilihan untuk membeli atau menjual. Beberapa bursa kripto mungkin menawarkan leverage hingga x100.
Meskipun secara teori idenya terdengar bagus, pergerakan 1% yang berlawanan dengan Anda dapat menghapus seluruh portofolio Anda. Anda bisa kehilangan seluruh pokok Anda selama likuidasi paksa.
Pendekatan yang lebih aman adalah dengan tetap menggunakan jumlah leverage yang lebih rendah, yang memberikan lebih banyak ruang untuk tidak hanya meningkatkan keuntungan Anda tetapi juga zona penyangga untuk keluar dari perdagangan yang buruk.
Berlatih dengan hati-hati
Seperti halnya investasi apa pun, risiko adalah bagian dari pengalaman perdagangan mata uang kripto dan tidak dapat dihilangkan sepenuhnya. Daripada berasumsi bahwa semuanya akan berjalan sesuai rencana, trader yang cerdas mengidentifikasi area berisiko dan menemukan jalan keluarnya.
