Hati-hati dengan penipuan ini 💥

Baru-baru ini saya melihat sebuah berita. Situasi umum adalah bahwa seorang teman yang sering bergaul di lingkaran mata uang menjual Tether (USDT) miliknya di platform perdagangan derivatif cryptocurrency terkenal di luar negeri. Pembeli mengklaim bahwa dia memiliki akun Hong Kong dan hanya Anda yang dapat membayar dalam dolar Hong Kong dan meminta teman Anda untuk memberikan nomor rekening bank Hong Kong mereka. Jadi, tanpa pikir panjang, sang teman mengirimkan nomor rekening bank Hong Kong miliknya kepada pembeli. Setelah beberapa saat, saya menerima pemberitahuan bahwa sejumlah dolar Hong Kong telah dikreditkan ke rekening saya.

Setelah melihat notifikasi tersebut, sang teman mengira uangnya sudah sampai, sehingga ia mentransfer Tether (USDT) miliknya ke alamat yang diberikan pembeli tanpa ragu. Siapa tahu! Tidak lama kemudian, teman saya mengetahui bahwa semua dolar Hong Kong yang masuk ke rekeningnya telah ditarik. Saat ini, temannya menyadari bahwa dia telah ditipu.

Penipuan seperti ini sebenarnya sangat umum terjadi. Jadi mari kita lihat trik umum di bawah ini dan hati-hati jangan sampai tertipu👨‍✈️

01Apa trik umum penipuan cek? 👇

Ada tiga metode penipuan paling populer untuk pembayaran cek luar negeri dalam dua tahun terakhir:

Yang pertama adalah membatalkan invoice setelah memanfaatkan perbedaan waktu, yang kedua adalah memantulkan invoice (posisi short, dll.), dan yang ketiga adalah mendapatkan selisih pembayaran secara curang.

1. Pembatalan setelah pembuatan faktur. Sama seperti cara penipuan di atas, penipu memanfaatkan perbedaan waktu untuk terlebih dahulu membuat pihak lain salah mengira bahwa transfer telah diterima, namun belum benar-benar sampai ke rekening setelah pihak lain membayar mata uang virtual. dia dengan cepat menariknya.

2. Cek yang dibatalkan seperti cek yang buruk. Ketika sebuah cek disetorkan ke dalam rekening, sebagian besar bank mempunyai masa pembekuan (recourse period), beberapa di antaranya selama setengah tahun. Jika cek tersebut kemudian dibatalkan, tidak hanya uangnya akan dikembalikan, tetapi juga biaya penanganan harus dibayar. Penipuan semacam ini umumnya umum terjadi dalam transaksi perdagangan luar negeri.

3. Mendapatkan selisih pembayaran secara curang. Metode ini adalah metode yang lebih buruk dibandingkan dua penipuan pertama. Penipu dengan sengaja membayar sejumlah uang tambahan saat mengeluarkan tiket. Setelah penerima pembayaran salah mengira bahwa dia telah menerima uang, penipu akan bernegosiasi dengan Anda dan mengatakan bahwa Anda tidak sengaja membayar lebih dan harap mengembalikan selisihnya.

02 Cek penipuan menargetkan transaksi mata uang virtual

Kemampuan belajar dan ketekunan si pembohong sama baiknya dengan pendatang baru di tempat kerja. Dalam babak baru penipuan, penipu tidak hanya menargetkan perusahaan fisik, namun juga menargetkan pasar perdagangan mata uang virtual yang sedang berkembang.

Di sini, penipu biasanya berpura-pura menjadi pembeli, berkomunikasi singkat dengan penjual mata uang virtual yang secara otomatis dicocokkan oleh sistem di platform perdagangan, dan mendapatkan kepercayaan awal. Karena penipuan pembayaran cek memerlukan rekening lokal di Hong Kong untuk menyelesaikannya, mereka selanjutnya akan meminta penjual untuk menyediakan rekening lokal di Hong Kong. Kemudian, dengan memanfaatkan kenyataan bahwa setiap orang, terutama teman-teman di daratan, tidak memahami pengoperasian sistem akuntansi cek 24 jam di Hong Kong, "tiket penukaran" untuk jumlah transaksi diterbitkan sesuai jadwal dan dikreditkan ke rekening Hong Kong yang disediakan. oleh penjual. Setelah penjual menerima pemberitahuan kredit pertama, penipu Mereka mulai mendesak penjual untuk mentransfer koin virtual ke alamat yang ditunjuk, setelah menerima koin virtual, mereka mentransfer cek dan menggunakan berbagai alasan seperti tanda tangan yang tidak konsisten , jumlah yang salah, dll. untuk menarik pembayaran.

Oleh karena itu, meskipun penipuan yang disebutkan di atas tampaknya merupakan rutinitas lama bertahun-tahun yang lalu, penipuan ini masih "sangat bermanfaat" dalam format bisnis yang sedang berkembang. Pada saat yang sama, penipu juga melakukan tugasnya dengan baik dalam melindungi diri mereka sendiri. Mereka biasanya bukan berasal dari Hong Kong. Setelah ditipu, jalan menuju pemulihan sangatlah sulit.

03Pengingat terakhir💌

1. Pertama-tama, kita harus lebih waspada dalam kehidupan sehari-hari.

2. Kedua, kita harus memberi perhatian khusus pada informasi pembeli saat kita berdagang.

3. Terakhir, jika kami menghubungi pelanggan untuk membekukan akun, kami harus menghubungi polisi tepat waktu.