Jika menyangkut uang, penipuan selalu terjadi. Hal yang sama juga berlaku pada mata uang kripto.

Mata uang digital adalah suatu bentuk mata uang yang disimpan dalam dompet digital, dan pemiliknya dapat mengubah mata uang menjadi uang tunai dengan mentransfernya ke rekening bank. Mata uang kripto, seperti bitcoin, berbeda dengan mata uang digital. Ia menggunakan blockchain untuk verifikasi dan tidak dijalankan melalui lembaga keuangan, sehingga lebih sulit untuk pulih dari pencurian.

Meskipun cryptocurrency adalah tren baru, pencuri menggunakan metode lama untuk mencuri. Berikut adalah beberapa penipuan mata uang kripto umum yang harus diwaspadai.

1. Skema investasi Bitcoin

Dalam skema investasi bitcoin, penipu menghubungi investor yang mengaku sebagai "manajer investasi" berpengalaman. Sebagai bagian dari skema tersebut, manajer investasi mengklaim telah menghasilkan jutaan dolar dengan berinvestasi dalam mata uang kripto dan berjanji kepada korbannya bahwa mereka akan menghasilkan uang dengan investasi.

Untuk memulai, penipu meminta biaya di muka. Lalu, alih-alih menghasilkan uang, para pencuri justru mencuri uang mukanya. Penipu juga dapat meminta informasi identifikasi pribadi, mengklaimnya untuk mentransfer atau menyimpan dana, dan dengan demikian mendapatkan akses ke mata uang kripto seseorang.

Jenis penipuan investasi lainnya melibatkan penggunaan dukungan selebriti palsu. Penipu mengambil foto asli dan memasangkannya pada akun, iklan, atau artikel palsu agar tampak seolah-olah selebriti tersebut sedang mempromosikan keuntungan finansial yang besar dari investasi tersebut. Sumber klaim ini tampaknya sah, menggunakan nama perusahaan terkemuka seperti ABC atau CBS dengan situs web dan logo yang terlihat profesional. Namun, dukungan tersebut palsu.

2. Penipuan tarik permadani

Penipuan tarik permadani melibatkan penipu investasi yang "memompa" proyek baru, nonfungible token (NFT) atau koin untuk mendapatkan pendanaan. Setelah penipu mendapatkan uang, mereka menghilang bersamanya. Pengkodean untuk investasi ini mencegah orang menjual bitcoin setelah pembelian, sehingga investor hanya memiliki investasi yang tidak bernilai.

Versi populer penipuan ini adalah penipuan koin Squid, yang namanya diambil dari serial populer Netflix, Squid Game. Investor harus bermain untuk mendapatkan mata uang kripto: Orang-orang akan membeli token untuk game online dan kemudian mendapatkan lebih banyak uang untuk ditukar dengan mata uang kripto lainnya. Harga token Squid berubah dari 1 sen menjadi sekitar $90 per token.

Akhirnya perdagangan terhenti dan uangnya hilang. Nilai token kemudian mencapai nol karena orang-orang mencoba tetapi gagal menjual token mereka. Para penipu menghasilkan sekitar $3 juta dari para investor ini.

Penipuan permadani juga umum terjadi pada NFT, yang merupakan salah satu aset digital.

3. Penipuan percintaan

Aplikasi kencan sudah tidak asing lagi dengan penipuan kripto. Penipuan ini melibatkan hubungan, biasanya jarak jauh dan hanya online di mana salah satu pihak membutuhkan waktu untuk mendapatkan kepercayaan pihak lain. Seiring berjalannya waktu, salah satu pihak mulai meyakinkan pihak lain untuk membeli atau memberikan uang dalam bentuk mata uang kripto.

Setelah mendapatkan uang, penipu kencan itu menghilang. Penipuan ini juga disebut sebagai "penipuan pemotongan babi".

4. Penipuan phishing

Penipuan phishing telah ada selama beberapa waktu tetapi masih populer. Penipu mengirim email berisi link berbahaya ke situs palsu untuk mengumpulkan detail pribadi, seperti informasi kunci dompet mata uang kripto.

Berbeda dengan kata sandi, pengguna hanya mendapatkan satu kunci pribadi unik untuk dompet digital. Namun jika kunci pribadi dicuri, akan merepotkan untuk mengganti kunci tersebut. Setiap kunci unik untuk dompet; jadi, untuk memperbarui kunci ini, orang tersebut perlu membuat dompet baru.

Untuk menghindari penipuan phishing, jangan pernah memasukkan informasi aman dari tautan email. Selalu buka langsung situsnya, tidak peduli seberapa sah situs web atau tautan tersebut.

5. Skema ponzi

Skema Ponzi membayar investor lama dengan dana yang diperoleh dari investor baru. Untuk mendapatkan investor baru, penipu cryptocurrency akan memikat investor baru dengan bitcoin. Ini adalah skema yang berjalan berputar-putar, karena tidak ada investasi yang sah; ini semua tentang menargetkan investor baru untuk mendapatkan uang.

Daya tarik utama skema Ponzi adalah janji keuntungan besar dengan risiko kecil. Namun, selalu ada risiko dalam investasi ini, dan tidak ada jaminan keuntungan.

6. Pertukaran mata uang kripto palsu

Penipu mungkin memikat investor dengan janji pertukaran mata uang kripto yang bagus -- bahkan mungkin tambahan bitcoin. Namun pada kenyataannya, tidak ada bursa dan investor tidak mengetahui bahwa bursa tersebut palsu sampai mereka kehilangan depositnya.

Tetap berpegang pada pasar pertukaran kripto yang dikenal seperti Coinbase, Crypto.com, dan Aplikasi Tunai untuk menghindari pertukaran yang tidak dikenal. Lakukan riset dan periksa situs industri untuk mengetahui detail tentang reputasi dan legitimasi bursa sebelum memasukkan informasi pribadi apa pun.