Terkait berbagai jenis izin keuangan Hong Kong (No. 1 hingga No. 9), setiap izin mewakili aktivitas keuangan tertentu dan memberikan peluang kepada lembaga berlisensi untuk melakukan layanan yang terdiversifikasi di pasar keuangan Hong Kong. Lisensi ini tidak hanya menandai status kepatuhan lembaga tersebut, namun juga menunjukkan daya tarik Hong Kong yang kuat sebagai pusat keuangan internasional. Melalui lisensi ini, institusi dapat berpartisipasi aktif dalam berbagai bidang seperti perdagangan sekuritas, perdagangan kontrak berjangka, dan perdagangan valuta asing, serta memberikan solusi keuangan yang beragam kepada investor dan pelanggan seperti konsultasi investasi profesional, manajemen aset, dan layanan pembiayaan.
Lisensi No. 1 - Berurusan dengan sekuritas: Lembaga yang memiliki izin dapat terlibat dalam aktivitas perdagangan sekuritas, yaitu membeli dan menjual saham, obligasi, dan produk sekuritas lainnya.
Lisensi No.2 - Berurusan dengan kontrak berjangka: Lembaga berlisensi dapat terlibat dalam aktivitas perdagangan kontrak berjangka, yang melibatkan berbagai komoditas berjangka, keuangan berjangka, dll.
Lisensi No. 3 - Perdagangan valuta asing dengan leverage: Lembaga berlisensi dapat menyediakan perdagangan valuta asing dengan leverage, memungkinkan pelanggan untuk mengontrol posisi perdagangan yang lebih besar dengan dana yang lebih kecil.
Lisensi No. 4 - Memberi nasihat tentang sekuritas: Lembaga yang berlisensi dapat memberikan nasihat konsultasi mengenai investasi sekuritas dan membantu pelanggan membuat keputusan investasi.
Lisensi No. 5 - Memberi nasihat tentang kontrak berjangka: Lembaga yang berlisensi dapat memberikan nasihat tentang investasi kontrak berjangka dan membantu pelanggan dalam investasi berjangka.
Lisensi No. 6 - Memberi nasihat tentang keuangan perusahaan bagi perusahaan yang mengajukan izin sekuritas (Memberi nasihat tentang keuangan perusahaan): Lembaga yang memiliki izin dapat memberikan nasihat konsultasi mengenai pembiayaan perusahaan bagi perusahaan yang mengajukan izin sekuritas dan membantu perusahaan dalam aktivitas pembiayaan.
Lisensi No. 7 - Menyediakan layanan perdagangan otomatis: Lembaga berlisensi dapat menyediakan layanan perdagangan otomatis, termasuk penggunaan algoritma komputer untuk perdagangan.
Lisensi No. 8 - Memberikan pembiayaan margin sekuritas: Lembaga yang memiliki izin dapat menyediakan pembiayaan margin sekuritas untuk membantu pelanggan membiayai investasi sekuritas.
Lisensi No. 9 - Menyediakan manajemen aset: Lembaga berlisensi dapat menyediakan layanan manajemen aset dan mengelola portofolio investasi pelanggan untuk mencapai tujuan investasi mereka.
Aplikasi memenuhi persyaratan utama
Struktur hukum: Pemohon harus merupakan perusahaan yang didirikan di Hong Kong atau perusahaan luar negeri yang terdaftar di Hong Kong Companies Registry.
Kompetensi: Pelamar harus menunjukkan struktur bisnis yang matang, sistem pemantauan yang efektif, dan personel profesional untuk mengelola dan mengendalikan risiko bisnis.
Penanggung Jawab: Setiap kegiatan yang diatur harus menunjuk setidaknya dua Pejabat Penanggung Jawab yang secara langsung membawahi kegiatan terkait.
Perwakilan Berlisensi: Orang yang terlibat dalam aktivitas yang diatur diharuskan menjadi perwakilan berlisensi, yang diharuskan memenuhi lebih sedikit kualifikasi dan persyaratan pengalaman.
Kualifikasi pemegang saham: Semua pemegang saham utama yang memiliki lebih dari 10% saham harus memenuhi kriteria kelayakan dan kepatutan SFC.
Sumber Daya Keuangan: Lembaga pemohon diwajibkan untuk memelihara sumber daya keuangan yang memadai, termasuk persyaratan modal disetor minimum.
Persyaratan eksekutif: Organisasi pelamar memerlukan setidaknya dua eksekutif untuk bertanggung jawab atas manajemen perusahaan dan menunjuk satu sebagai direktur eksekutif.
Penilaian peraturan: Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong akan menilai solvabilitas, kondisi keuangan, kualifikasi, pengalaman bisnis, kemampuan kepatuhan, reputasi dan kesehatan keuangan pemohon.
Persyaratan peraturan: Perusahaan berlisensi harus memenuhi persyaratan modal saham disetor dan modal likuid, dana klien harus disimpan secara terpisah, solvabilitas keuangan dan catatan kepatuhan internal harus disimpan, catatan keuangan harus disimpan sesuai dengan standar akuntansi internasional, dan pelaporan rutin pengungkapan harus dilakukan.
Deklarasi dan audit: Lembaga yang memiliki izin diwajibkan untuk secara rutin menyerahkan formulir deklarasi sumber daya keuangan dan menyerahkan rekening yang telah diaudit serta dokumen terkait kepada Komisi Sekuritas dan Berjangka.
Pengawasan berkelanjutan: Setelah izin keuangan diperoleh, lembaga yang diberi izin harus terus mematuhi persyaratan peraturan dan menjalani tinjauan peraturan secara berkala.
Mengajukan permohonan dan memperoleh izin keuangan ini bukanlah tugas yang mudah. Dalam berbagai jenis aktivitas keuangan, lembaga harus memenuhi persyaratan hukum, keuangan, personel, dan persyaratan lainnya yang ketat untuk memastikan bahwa mereka memiliki kemampuan bisnis dan tingkat kepatuhan yang kuat. Seiring dengan terus berkembangnya pasar keuangan Hong Kong, persyaratan peraturan pun terus berkembang.