Ancaman Bursa Bersarang (Nested Exchange) dan Tindakan yang Binance Lakukan untuk Memeranginya
Bursa bersarang menjadi alat yang populer untuk para pencuci uang. Pelajari semua hal tentang bursa/layanan bersarang dan apa yang kami lakukan untuk memeranginya serta cara menghindarinya dan mengapa akun dapat diblokir atau dibekukan karenanya.
Poin Utama:
Bursa bersarang menyediakan layanan perdagangan kripto melalui akun atau dompet di suatu bursa utama.
Bursa bersarang adalah platform kripto yang menarik untuk pencuci uang yang ingin menghindari persyaratan KYC dan AML.
Dalam artikel ini, Anda akan belajar cara menghindari bursa bersarang, masalah keamanan umum, dan bagaimana kami mengatasi masalah tersebut di Binance.
Tren baru muncul di dunia mata uang kripto, dan tren ini tidak diinginkan. Tren tersebut adalah bursa bersarang (nested exchange), dan ini adalah metode terbaru yang dipilih pencuci uang di seluruh dunia. Singkatnya, bursa bersarang menyediakan layanan perdagangan kripto melalui akun atau dompet di bursa lain yang sudah tersedia. Bursa bersarang biasanya beroperasi secara rahasia dan jarang dikaitkan dengan bursa utama. Jadi mengapa orang menggunakannya?
Beberapa pengguna lebih memilih bursa bersarang karena mereka menerapkan persyaratan know-your-customer (KYC) dan anti-pencucian uang (APU) yang minimal. Para pengguna ini mungkin hidup secara anonim, atau lebih buruk lagi, mereka merencanakan sesuatu yang jahat. Skenario kedua sering kali merupakan hal yang terjadi. Inilah cara kerja bursa bersarang:
Individu A mengunjungi bursa bersarang dan memutuskan untuk memperdagangkan ETH-BTC
Individu A menyimpan ETH di bursa bersarang.
Bursa bersarang mengirimkan ETH ke akun/dompet mereka di bursa utama untuk menyelesaikan konversi.
Bursa bersarang mengembalikan dana yang baru dikonversi ke Individu A dan perdagangan selesai.
Namun, persyaratan yang lemah mengubah proses ini menjadi pintu gerbang yang sangat menarik bagi pelaku kejahatan yang ingin menutupi jejak dana mereka yang diperoleh secara ilegal dan melewati persyaratan di bursa terpusat, seperti Binance. Dalam artikel ini, Anda akan belajar cara menghindari bursa bersarang, masalah keamanan umum, dan bagaimana kami mengatasi masalah ini di Binance.
Cara Menghindari Bursa Bersarang
Bursa bersarang dapat terlihat seperti kripto tradisional pada umumnya. Beberapa mungkin memiliki antarmuka pengguna yang tidak sesuai, tetapi hal ini kurang umum. Pengguna biasanya dapat mengetahui layanan bersarang apa yang mereka gunakan, tetapi sebagian besar tidak akan melihat atau mengetahui bursa utama di mana bursa bersarang tersebut beroperasi. Jika Anda ingin menghindari bursa bersarang dan semua risikonya, sebaiknya gunakan bursa terpusat yang teregulasi atau layanan bersarang yang secara hukum menaati prosedur KYC dan AML yang tepat.
Merupakan tanda peringatan jika bursa kripto Anda memerlukan sedikit atau nol pemeriksaan verifikasi atau batas perdagangan. Jika Anda mencurigai bahwa penyedia yang Anda gunakan adalah bursa bersarang, Anda selalu dapat menggunakan pencari blockchain untuk melacak apakah dana Anda berasal dari dompet di bursa lain.
Masalah Keamanan
Risiko signifikan di balik layanan ini adalah kurangnya pengawasan dari bursa utama. Ingat, dengan menempatkan kepercayaan penuh dana Anda dalam bursa dengan keamanan minimal, Anda mengambil risiko yang lebih besar. Pelaku jahat dengan sengaja menggunakan layanan ini untuk menghindari prosedur APU/KYC yang ada di bursa utama. Bahkan jika Anda menggunakan bursa bersarang untuk perdagangan kripto sehari-hari, Anda mungkin secara tidak sengaja mendanai kegiatan kriminal dan teroris. Dalam hal ini, bursa bersarang dapat dikenakan sanksi hukum. Dana Anda dapat disita atau diblokir tanpa batas waktu, tergantung pada yurisdiksi dan durasinya. Jika penegak hukum berkeyakinan bahwa bursa bersarang melakukan operasi yang melanggar hukum, dan berhak mengambil tindakan hukum terhadapnya, layanan dan aset bursa tersebut dapat dibekukan dan/atau disita. Ada beberapa alasan mengapa penegak hukum dapat mengambil tindakan ini, tetapi kekhawatiran dari sisi pengguna adalah bahwa dana mereka berpotensi menjadi tidak dapat dipulihkan karena tindakan hukum terhadap suatu layanan. Bahkan ketika mereka dapat dipulihkan, upaya tersebut dapat memberatkan dalam hal waktu dan sumber daya keuangan.
Bagaimana Binance Memerangi Bursa Bersarang
Dalam kebanyakan kasus, staf kepatuhan bursa utama akan menghubungi pelanggan mengenai eksposur mereka terhadap bursa bersarang. Tentu saja, ini berlaku untuk banyak situasi lain selain bursa bersarang. Jika ini terjadi pada Anda, bekerja samalah dengan tim kepatuhan untuk memberikan dokumentasi yang diminta dan jawab semua pertanyaan dengan jujur. Di Binance, kami secara teratur mengaudit akun bisnis dan pribadi yang tampaknya menjalankan suatu bisnis. Audit ini mencakup penilaian risiko dan analisis aliran dana. Kami juga baru-baru ini menerapkan TRM Labs Chain Analyzer, alat keamanan terkemuka di industri yang mengidentifikasi layanan bersarang yang ada di dalam bursa makro.
Jika layanan bersarang tampak bertindak dengan itikad buruk, tindakan yang sesuai akan diambil, termasuk pemberhentian, penegakan hukum, dan pemberitahuan peraturan. Saat ini, bursa bersarang sangat populer di Ukraina dan Rusia, yang memiliki tingkat pencucian uang terbesar per wilayah geografis dari semua pelanggan. Baru-baru ini, kami menonaktifkan beberapa akun yang terkait dengan Suex.io, bursa mata uang kripto Rusia yang beroperasi secara ilegal, dan membagikan semua informasi yang relevan dengan otoritas yang sesuai.
Sebagai pemimpin industri, kami memiliki tanggung jawab untuk memerangi aktor jahat dan menjaga ekosistem kripto. Meskipun kami melakukan yang terbaik untuk menemukan dan menandai bursa bersarang di platform kami, akun-akun terkait tidak selalu menyatakan statusnya sebagai bursa bersarang. Kami merekomendasikan agar pengguna kami mengikuti praktik keamanan terbaik, berdagang di bursa dengan standar KYC dan APU yang memadai, dan mewaspadai tanda-tanda bursa bersarang.