Haruskah Anda Mencoba Berinvestasi Bitcoin dan Mata Uang Kripto Lain?
Ringkasan
Investor institusional menunjukkan minat yang lebih besar terhadap mata uang kripto setelah apresiasi harga jangka panjang dan adopsi mainstream Bitcoin.
Manajer aset berencana untuk meningkatkan eksposur mereka baik dengan langsung membeli mata uang kripto atau dengan berinvestasi di perusahaan dan saham yang mendapat manfaat dari mata uang kripto.
Dalam artikel ini, kami membahas beberapa pertanyaan populer yang dimiliki banyak investor ritel. Haruskah Anda Mencoba Berinvestasi Bitcoin dan Mata Uang Kripto Lain?
Untuk waktu yang lama, pemain utama dalam industri mata uang kripto adalah investor retail, tetapi hari ini, pertanyaan yang muncul di benak manajer aset adalah: siapakah yang belum menambahkan mata uang kripto ke portofolio mereka?
Beberapa faktor berkontribusi terhadap perubahan pandangan ini. Secara historis, keuangan tradisional bersikap tidak ramah terhadap mata uang kripto. Sepuluh tahun yang lalu, sebagian besar perusahaan lindung nilai tidak menganggap mata uang kripto sebagai pilihan investasi yang layak. Berbeda dari stabilitas dan risiko yang dapat dikelola dan ditawarkan oleh saham dan obligasi yang biasa mereka gunakan, Bitcoin tampak rumit, baru, sangat fluktuatif, dan tidak dikenal di kalangan profesional keuangan.
Hal ini bukan karena manajer dana amanah menolak teknologi baru; lebih bijaksana jika mereka menghindari teknologi yang baru, belum teruji, dan sangat mudah berubah satu dekade setelah meledaknya gelembung dot-com. Bitcoin tidak mengikuti norma keuangan tradisional, dan meskipun potensinya banyak dipuji oleh para penggemar, dukungan dan adopsi global tidak selaras dengan sentimen ini.
Saat ini, industri terkait telah banyak berubah. Pertama, adopsi telah meningkat secara signifikan. Mata uang kripto digunakan secara luas untuk pembayaran lintas batas, dan semakin banyak orang melihat Bitcoin sebagai penyimpan nilai (store of value) dan lindung nilai terhadap inflasi dan kelemahan yang disebabkan oleh pandemi pada mata uang tradisional. Volume perdagangan bulanan kripto mencapai $2,3 triliun di bulan Mei 2021, naik dari titik tertinggi $346 miliar yang tercatat pada bulan Desember 2017, sebagaimana yang disebutkan di The Block Crypto.
Selain itu, lebih banyak lembaga mainstream telah menerima mata uang kripto dan menyediakan layanan kripto kepada pelanggan mereka. Perusahaan perusahaan seperti Tesla menyimpan Bitcoin sementara Microsoft, Overstock dan Starbucks sekarang menerima mata uang kripto sebagai metode pembayaran. Merchant keuangan seperti Paypal dan Square juga memungkinkan pengguna untuk membeli mata uang kripto melalui platform mereka dan Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang AS (OCC) telah memberikan izin kepada bank untuk menawarkan layanan penyimpanan kripto kepada pelanggan.
Semakin banyak liputan tentang mata uang kripto di media mainstream. Figur besar dunia teknologi seperti Elon Musk dan Jack Dorsey secara terbuka menyatakan dukungan mereka untuk Bitcoin, dan sejumlah kritikus kripto telah berubah pikiran tentang teknologi ini.
Memulai di dunia mata uang kripto menjadi lebih mudah dari sebelumnya. Ekosistem mata uang kripto telah berkembang secara signifikan, tetapi masih ada risiko eksistensial dalam investasi kripto, terutama karena volatilitas dan kerentanannya terhadap spekulasi.
Namun, mata uang kripto telah membukukan pertumbuhan positif yang stabil dalam keberadaannya yang singkat, yang menjadikannya pilihan yang cocok untuk investor jangka panjang. Hanya masalah waktu sebelum investor institusional mulai memikirkan mata uang kripto dengan serius.
Apakah saya sebaiknya berinvestasi kripto?
Sudah menjadi rahasia umum bahwa banyak orang telah menghasilkan uang dengan mata uang kripto. Harga Bitcoin dari awal tahun hingga sekarang telah meningkat hampir 400%. Dari sekitar $9.000 pada pertengahan 2020 menjadi $32.000 pada bulan Juli 2021, setelah mencapai titik tertinggi sepanjang masa sebesar lebih dari $64.000 pada bulan April 2021. Investasi sebesar $1.000 selama periode ini akan menghasilkan laba hampir $3.000.
Peristiwa baru-baru ini menunjukkan bahwa manajer aset dan dana lindung nilai telah menyadari peluang keuntungan ini karena adanya aliran masuk uang institusional baru ke dalam mata uang kripto sejak awal tahun.
Sebuah laporan tahunan oleh PwC dan Elwood Asset Management menemukan bahwa setengah dari dana lindung nilai di seluruh dunia sekarang diinvestasikan dalam mata uang kripto. Nilai total aset kripto yang dikelola oleh hedge fund meningkat secara global dari US$2 miliar pada 2019 menjadi hampir US$3,8 miliar pada 2020, berdasarkan laporan tersebut. Laporan terkait menambahkan bahwa rata-rata dana lindung nilai kripto menghasilkan laba sebesar 128% pada tahun 2020 dibandingkan dengan +30% pada tahun 2019.
MicroStrategy, GrayScale, Tesla, dan Galaxy Digital Holdings semuanya telah memperluas portofolio mereka dengan memasukkan mata uang kripto dan sejumlah besar investor institusional yang bereksperimen dengan aset kripto berencana untuk meningkatkan eksposur mereka, berdasarkan penelitian tentang manajer kekayaan dari perusahaan investasi Eropa, Nickel Digital Asset Management.
Dalam survei internasional terhadap 100 institusi, 82% mengatakan bahwa mereka akan meningkatkan kepemilikan mata uang kripto dan aset digital mereka pada tahun 2023. 58% responden menyebutkan prospek pertumbuhan modal jangka panjang sebagai alasan utama mereka meningkatkan alokasi kripto; 38% mengatakan mereka merasa lebih nyaman menyimpan mata uang kripto dan 34% menganggap bahwa ruang lingkup peraturan mengenai mata uang kripto telah membaik.
Temuan penting ini adalah bukti perjalanan mengesankan yang telah dilalui mata uang kripto sejak Satoshi Nakamoto menerbitkan whitepaper Bitcoin, tetapi ketika kita lihat kembali kondisi saat ini, jelas bahwa mata uang kripto masih berada di fase awal.
Data terbaru yang dikumpulkan oleh The Carfang Group menunjukkan bahwa perusahaan-perusahaan AS memiliki kepemilikan tunai sebesar $3,82 triliun pada neraca mereka di akhir tahun 2020. Jika hanya 1% dari neraca tersebut - $38,2 miliar, dialokasikan untuk mata uang kripto, jumlahnya akan naik hampir 600% dari $6,5 miliar yang saat ini berada di bawah kepemilikan Bitcoin perusahaan.
Selain itu, bahkan jika akumulasi kripto korporat, perusahaan lindung dana, dan investor institusional berada di kurang dari 5% untuk tahun-tahun mendatang, arus masuk tetap dapat secara signifikan melampaui $38,2 miliar yang disebutkan sebelumnya.
Berapa banyak yang harus saya investasikan?
Meskipun mata uang kripto memiliki potensi laba besar, masih disarankan untuk menguji kedalaman air sebelum menyelam. Harga kripto masih fluktuatif dan rentan terhadap spekulasi meskipun telah membaik di beberapa area dalam dekade terakhir.
Jumlah ideal yang harus dimasukkan investor ke dalam mata uang kripto sangat bergantung pada toleransi mereka terhadap risiko dan kapasitas keuangan mereka dalam menyerap kerugian. Sebagian besar manajer aset yang menggunakan kripto untuk beberapa klien tetap merekomendasikan alokasi kecil, sekitar 0,5-1% dari total portofolio. Mengingat mata uang kripto hanya bernilai 0,5% dari saham dan obligasi global, angka berapa pun di atas 2% terkesan agresif.
Mereka yang merasa percaya diri dalam menangani risiko harus mulai dengan jumlah kecil dan membeli mata uang kripto dalam jumlah tetap secara berkala sampai mereka mengumpulkan cukup aset kripto untuk memenuhi kuota yang ditargetkan. Metode investasi kripto ini, yang disebut Dollar Cost Average, mengurangi kemungkinan membeli kripto dengan harga pasar yang tinggi.
Selain itu, memiliki pengetahuan yang solid tentang dunia kripto dan paparan yang memadai terhadap praktik terbaik di industri sangat membantu dalam mengelola risiko yang ditimbulkan oleh kelas aset yang mudah berubah ini.
Apa yang harus saya beli untuk mendapatkan eksposur ke dunia kripto?
Cara termudah dan tercepat untuk mendapatkan eksposur ke mata uang kripto adalah dengan membuat akun di bursa mata uang kripto terkemuka seperti Binance dan membeli Bitcoin. Anda juga dapat memanfaatkan platform perdagangan yang menawarkannya, seperti eToro atau Robinhood.
Untuk membeli Bitcoin senilai $1000 di Binance, seorang investor harus membayar biaya sekitar $1, dan jika mereka memilih untuk membayar biaya dengan token asli platform, BNB, mereka akan mendapatkan diskon untuk biaya tersebut. Mereka dapat mendanai transaksi dengan fiat melalui kartu debit atau setoran bank. Membeli mata uang kripto pada platform perdagangan tradisional seperti Robinhood biasanya melibatkan perantara yang banyak disebut membatasi keuntungan pelanggan.
Cara lain untuk mendapatkan eksposur ke mata uang kripto adalah dengan membeli saham perusahaan berbasis kripto atau perusahaan berbasis perwalian atau lindung nilai yang berinvestasi mata uang kripto. Grayscale Investments LLC memiliki hampir 650.000 BTC dan memungkinkan investor untuk memperdagangkan sahamnya seperti halnya aset publik lainnya. Perusahaan ini membebankan biaya tahunan 2% dan dapat diperdagangkan dengan harga premium atau diskon sesuai dengan nilai Bitcoin yang dimilikinya.
Perusahaan pialang besar seperti Fidelity Investments tidak mengizinkan klien mereka untuk membeli mata uang kripto secara langsung, tetapi mereka dapat melakukan ini. Dengan cara ini, mereka akan mendapatkan aset yang nilainya mencerminkan nilai mata uang kripto dan, pada saat yang sama, menghindari risiko yang berkaitan dengan pengurusan langsung mata uang kripto.
Investor juga bisa mendapatkan eksposur terhadap mata uang kripto melalui futures Bitcoin. Produk ini dapat dibeli dari penyedia derivatif CME Group dan CBOE. Futures merupakan cara yang berguna untuk menguji pasar kripto dan menarik klien yang tertarik dengan aset kripto. Perusahaan manajemen aset BlackRock memiliki persentase kecil dari kepemilikannya - 0,03%, dalam futures Bitcoin.
Haruskah saya melakukan diversifikasi mata uang kripto?
Beberapa penggemar mata uang kripto lebih memilih Bitcoin karena ukuran jaringannya yang superior dan keunggulannya sebagai penggerak utama. Ada juga yang mengambil pelajaran dari gejolak dot-com dan memilih untuk menunggu proyek kripto lain di masa mendatang.
Karena penipuan umum terjadi di ruang kripto, adalah hal yang bijaksana untuk melakukan penelitian yang memadai dan menginvestasikan jumlah yang sedikit dalam mata uang kripto yang relatif tidak dikenal.
Dalam laporan PwC, 92% dana lindung nilai kripto memperdagangkan Bitcoin; 67% tertarik pada Ethereum, sementara 34% dan 30% masing-masing memperdagangkan Litecoin dan Chainlink. Laporan ini juga mencatat bahwa beberapa altcoin yang dipertimbangkan oleh perusahaan lindung nilai jauh lebih populer dibanding yang diindikasikan kapitalisasi pasar.
Untuk memaksimalkan diversifikasi kripto, penting untuk mengetahui pemain industri utama dan memahami hubungan antara Bitcoin dan fundamental makro, sembari mengenali sentimen Bitcoin dan kaitannya dengan aset kripto lain melalui siklus harga.
Namun, sejarah Bitcoin terlalu singkat dan ada terlalu banyak variabel yang dapat mempersulit pedagang untuk memprediksi aksi harga dengan akurasi yang baik.
Seberapa sering saya harus menyeimbangkan portofolio?
Pendekatan yang direkomendasikan untuk mengelola portofolio yang terdiversifikasi adalah membeli dan menyimpan aset sambil menyeimbangkannya kembali setiap tahun setelah evaluasi kinerja. Namun, lebih baik jika penyeimbangan aset yang tidak stabil seperti mata uang kripto dijadikan praktik portofolio yang lebih sering.
Penyeimbangan kembali secara konsisten, katakanlah setiap bulan, atau ketika alokasi Anda menyimpang jauh dari target Anda sebesar satu poin persentase, merupakan hal yang ideal.
Kesimpulan
Industri crypto bergerak dengan kecepatan yang sangat cepat, dan meskipun tidak ada yang dapat memprediksi dengan pasti bagaimana hal-hal akan berjalan di luar angkasa, banyak yang akan setuju bahwa adopsi Bitcoin akan terus meningkat.
Dengan nilai yang semakin didukung oleh adopsi dan pengakuan, lebih banyak uang institusional akan mengalir ke mata uang kripto di masa mendatang. Namun, bagi mereka yang cukup berani untuk langsung terjun, keuntungan maksimal sangat bergantung pada pemanfaatan infrastruktur perdagangan terbaik yang tersedia dan mendapatkan informasi penting tentang industri ini.
Siap untuk membeli mata uang kripto? Mulai perjalanan mata uang kripto Anda dengan Binance
Mulailah dengan mendaftarkan Akun di Binance.com atau unduh Aplikasi perdagangan kripto Binance . Selanjutnya, verifikasi akun Anda untuk meningkatkan batas pembelian kripto. Setelah Anda memverifikasi akun Anda, ada dua cara utama untuk membeli mata uang kripto di Binance menggunakan uang tunai: Anda dapat membeli kripto dengan uang tunai dari Binance melalui transfer bank, saluran kartu, atau opsi e-wallet.
Menautkan kartu debit, kartu kredit, atau rekening bank Anda (tersedia di wilayah tertentu) adalah salah satu cara termudah untuk membeli Bitcoin dan 100+ mata uang kripto lainnya.
Penafian: Investasi mata uang kripto mengandung risiko pasar yang tinggi. Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian dari perdagangan Anda. Pendapat dan pernyataan di atas bukan dimaksudkan sebagai nasihat keuangan.
Baca artikel bantuan berikut untuk informasi lebih lanjut: