Beli Kripto
Bayar menggunakan
NFT
New
Informasi
Unduh
English
USD

Mitos Pencucian Uang Kripto dan Mesin 24 Jam yang Menjual Narasi Palsu

2022-06-17

Minggu lalu kami menerbitkan sebuah blog yang menyanggah mitos yang sering didorong oleh para oposisi di industri kripto bahwa kripto adalah “surga” untuk pencucian uang ilegal. Sayangnya, industri kami harus terus merespon berulang kali karena pihak-pihak yang berkepentingan terus menyebarkan disinformasi atau dengan sengaja menyesatkan masyarakat umum dengan mengabaikan konteks kritis, seperti seberapa jauh lebih efektif kripto dibanding sistem perbankan tradisional dalam memfasilitasi aktivitas terlarang.

Sayangnya, kami melihat bahwa jenis artikel menyesatkan ini terkadang masuk ke outlet media yang lebih bereputasi. Seorang penulis yang telah menerbitkan sejumlah artikel "sensasional" ini memuat artikel lain hari ini. Seperti artikel terakhir mereka, yang telah dikaji secara ketat oleh beberapa pihak ketiga termasuk inti dari cerita mereka, pemaparan terbaru ini penuh dengan kepalsuan, upaya gegabah menuju ke kesimpulan, dan bergantung pada data buruk yang bisa dicek hanya dengan menghubungi salah satu firma analitik on-chain, seperti Chainalysis atau TRM.

Kami sangat menyarankan Anda untuk mengabaikan berbagai penulis dan "pakar" yang sengaja memilih data tertentu, mengandalkan "kebocoran informasi" yang tidak dapat diverifikasi dari regulator, dan menyebarkan paranoia kripto untuk ketenaran atau keuntungan finansial. Sebaliknya, mari kita lihat faktanya. Baik itu keseluruhan industri kripto maupun Binance, kami tidaklah sempurna, tetapi kami telah berkembang pesat selama tiga tahun terakhir. Kripto adalah inovasi yang benar-benar baru. Seperti banyak regulator dan pembuat kebijakan, kami masih berupaya untuk menghadirkan kerangka regulasi yang tepat. 

Menurut Chainalysis, sebuah perusahaan analisis blockchain dengan keahlian dalam analisis kripto dan blockchain, dari semua transaksi yang dilakukan dengan kripto pada tahun 2021, 0,15% dikaitkan dengan beberapa jenis aktivitas terlarang. PBB memperkirakan bahwa antara 2% hingga 5% dari fiat tradisional (uang tunai), sekitar $800 miliar hingga $2 triliun dolar AS saat ini, memiliki keterkaitan dengan beberapa jenis aktivitas terlarang. Kripto sangatlah transparan, jauh lebih transparan dibanding ekonomi tunai tradisional, dan ini didokumentasikan dengan baik. Jadi apa pendapat Anda saat ini terkait dengan isu pencucian uang?

Daripada terus memperdebatkan kasus kami di sini, kami sekali lagi mempublikasikan komunikasi email lengkap yang kami lakukan dengan Reuters di bawah. Penting untuk dicatat bahwa kami menawarkan mereka kesempatan untuk berbicara dengan dua penyelidik senior yang benar-benar memimpin kasus untuk menggulingkan Hydra dan Lazarus dan menawarkan bantuan kami untuk meninjau UID dan informasi dompet yang mereka klaim sebagai dasar pelaporan mereka. Mereka menolak keduanya.

Kami menyarankan Anda untuk membaca komunikasi email di bawah ini dan membentuk pendapat sendiri, apakah mereka berupaya dengan jujur untuk menjabarkan suatu topik atau menjual clickbait penuh ketakutan dan paranoia kepada pembaca mereka.

Komunikasi Email Kami dengan Reuters

Dari: Berwick, Angus (Reuters); Wilson, Tom (Reuters)

Dikirim: Senin, 23 Mei 2022 10.19

Ke: Patrick Hillmann

Subjek: [EXT] Pertanyaan Reuters untuk Binance

Kepada Saudara Patrick,

Seperti yang kami sebutkan di email kami sebelumnya, Reuters melaporkan sebuah artikel di Binance yang menilai dampak kesenjangan masa lalu dalam pemeriksaan anti pencucian uang Binance. Pelaporan ini mengikuti artikel Januari kami yang menunjukkan bahwa Binance mempertahankan pemeriksaan anti pencucian uang yang lemah sembari menjanjikan kepatuhan yang lebih ketat, meskipun terdapat kekhawatiran yang dikemukakan oleh para tokoh senior perusahaan.

Pelaporan kami menunjukkan bahwa Binance berfungsi sebagai saluran untuk pencucian miliaran dolar dana terlarang antara 2017 dan 2022. Berdasarkan pemeriksaan data blockchain, catatan pengadilan, dan pernyataan penegakan hukum, kami telah menghitung bahwa selama periode ini, Binance memproses transaksi dengan total setidaknya $2,4 miliar yang berasal dari peretasan, penipuan investasi, dan penjualan obat ilegal secara online. Artikel tersebut mencakup berbagai kasus perdata dan pidana, dan kami telah mewawancarai pejabat penegak hukum, peneliti, dan korban kejahatan di sembilan negara.

Kami harap Anda dapat menjawab pertanyaan kami di bawah ini pada akhir minggu ini dan mengajukan poin apa pun yang mungkin kami tidak sebut. 

Tujuan kami adalah untuk sepenuhnya mencerminkan posisi Binance dalam artikel terkait, dan untuk memastikan bahwa pelaporan kami akurat. Jika Anda ingin mendiskusikan pertanyaan-pertanyaan ini, kami akan sangat senang melakukannya. 

Salam,

Angus dan Tom

PERTANYAAN

Berdasarkan pemeriksaan data blockchain, catatan persidangan, dan pernyataan oleh penegak hukum, Reuters telah menghitung bahwa Binance memproses transaksi dengan total setidaknya $2,4 miliar yang berasal dari peretasan, penipuan investasi, dan penjualan obat ilegal online antara 2017 dan 2022. Reuters membagikan perhitungan ini dengan dua perusahaan analisis industri terkemuka, yang setuju dengan estimasi terkait. Perhitungan ini mencakup beberapa kasus kecil dan kasus besar berikut: $780 juta di Hydra Market, $840 juta dari skema ponzi Finiko, $100 juta dari kasus penipuan Cyber Storm Pakistan, dan $381 juta dari kasus taruhan online ilegal WazirX. 

  • Apakah Binance menganggap perhitungan ini akurat? Jika tidak, bisakah Anda menjelaskan di mana letak ketidakakuratannya?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang angka ini?

Chainalysis, sebuah perusahaan riset blockchain, menyimpulkan dalam laporan tahun 2020 bahwa pada tahun 2019 saja, Binance menerima dana kriminal dengan total $770 juta, lebih dari bursa kripto mana pun. Setelah itu, Saudara Zhao melalui Twitter-nya menuduh Chainalysis atas "etiket bisnis yang buruk."

  • Mengapa Saudara Zhao menuduh Chainalysis atas "etiket bisnis yang buruk"?

  • Apakah Binance menganggap laporan Chainalysis akurat? Jika tidak, bisakah Anda menunjukkan letak ketidakakuratannya?

Pelaporan ini mengikuti artikel Januari kami yang menunjukkan bahwa Binance mempertahankan pemeriksaan anti pencucian uang yang lemah sembari menjanjikan kepatuhan yang lebih ketat, meskipun terdapat kekhawatiran yang dikemukakan oleh para tokoh senior perusahaan. Menanggapi artikel tersebut, Binance mengatakan bahwa pelaporan itu “sangat usang.”

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang artikel di bulan Januari kami? Dalam hal apa pelaporan tersebut bisa dibilang usang? 

Selama panggilan video tahun 2020 dengan staf, Saudara Zhao mengatakan bahwa aturan Kenali Nasabah Anda “sayangnya merupakan persyaratan” dari bisnis Binance.

  • Mengapa Zhao menyatakan bahwa aturan KYC “sayangnya merupakan persyaratan”? Apakah ia masih memegang pandangan ini? 

  • Apakah Saudara Zhao memiliki komentar lebih lanjut tentang pernyataan ini? 

Pelaporan kami menunjukkan bahwa terkadang tim kepatuhan Binance mengalami kesulitan dengan beban kerja yang ada. Pada Januari 2019, Zhao meminta departemen lain untuk membantu tim kepatuhan menjalankan pemeriksaan latar belakang karena jumlah pengguna baru yang “begitu masif”. Seorang anggota tim mengeluh kepada rekan-rekannya bahwa satu pengguna dapat membuka akun dengan mengirimkan tiga salinan tanda terima yang sama dari makanan di sebuah restoran India.

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang pelaporan ini?

  • Berapa banyak karyawan yang dimiliki tim kepatuhan Binance pada Januari 2019? Berapa banyak yang dimiliki Binance sekarang?  

Pelaporan kami menunjukkan bahwa pada akhir tahun 2017, Saudara Zhao meluncurkan strategi baru untuk fase pengembangan Binance berikutnya. Saudara Zhao berkata: "Lakukan segalanya untuk meningkatkan pangsa pasar kami, dan tidak ada yang lain." Saudara Zhao mengatakan ini adalah "satu-satunya tujuan yang dimiliki perusahaan" selain keuntungan, pendapatan dan kenyamanan.

  • Mengapa Saudara Zhao memulai strategi baru ini?

  • Bagaimana strategi baru ini memengaruhi penegakan kepatuhan hukum Binance?

  • Apakah kepatuhan merupakan prioritas yang lebih rendah dibanding pangsa pasar untuk Binance pada saat strategi ini diluncurkan?

  • Apakah Saudara Zhao memiliki komentar lebih lanjut tentang pernyataan ini?

DARKNET

Reuters meninjau data terperinci tentang transaksi klien Binance di situs "darknet". Menurut data, Binance memproses penjualan obat senilai $780 juta di pasar darknet terbesar di dunia, situs berbahasa Rusia bernama Hydra, dari 2017 hingga 2022, menjadikan Binance bursa mainstream paling populer di antara pengguna Hydra.

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang angka ini? Apakah Binance menganggapnya akurat? Jika tidak, bisakah Anda bantu menjelaskan ketidakakuratannya?

  • Apakah Binance mengetahui bahwa pengguna Hydra menggunakan Binance untuk memproses transaksi? Jika ya, langkah apa yang dilakukan untuk memastikan bahwa platform tidak digunakan untuk memproses dana terkait Hydra?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang Hydra? 

Pada bulan April, Departemen Kehakiman AS menyita server Hydra dan mendakwa administrator tersangka. Departemen Kehakiman mengatakan Hydra telah menerima total sekitar $5,2 miliar dalam kripto dari penjualan obat.

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang penyelidikan Departemen Kehakiman terhadap Hydra?

  • Apakah Binance telah dihubungi oleh otoritas AS atau Jerman terkait Hydra? Bagaimana Binance menanggapi permintaan informasi? 

Di forum berbahasa Rusia, Hydra, yang kami ulas sebelum penutupan situs, sejak 2018 pelanggan merekomendasikan penggunaan Binance untuk membayar penjual dan menyebutkan anonimitas yang Binance berikan kepada kliennya pada saat itu dengan mengizinkan mereka mendaftar hanya dengan alamat email. Seorang pengguna menulis, "Ini adalah cara tercepat dan termurah yang pernah saya coba." Para pedagang saling bertukar pesan pada tahun 2021 dan awal 2022 tentang penggunaan Hydra di obrolan Telegram komunitas Rusia milik Binance. Seseorang menulis tahun lalu, "Hydra berkembang pesat."

  • Apakah Binance mengetahui bahwa pengguna Hydra menggunakan Binance untuk memproses transaksi?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang postingan ini?

Menurut laporan oleh Kantor PBB Urusan Narkoba dan Kejahatan, Hydra meningkatkan ketersediaan obat-obatan di Rusia dan mendorong lonjakan permintaan psikostimulan sintetis seperti metamfetamin dan mephedrone. Berdasarkan angka dari badan anti-narkoba Rusia, kematian akibat overdosis hampir naik dua kali lipat antara 2018 dan 2020, dengan kenaikan dalam jumlah kasus infeksi dari obat-obatan seperti hepatitis C kronis. Administrasi Penegakan Narkoba AS mengatakan layanan Hydra "sangat mengancam keselamatan dan kesehatan masyarakat."

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang dampak Hydra di Rusia dan terhadap pernyataan spesifik dari dua badan narkotika tersebut?

Seorang pengguna Hydra memberi tahu kami bahwa ia mulai membeli mephedrone dan ketamine di Hydra pada tahun 2019 untuk membantu mengatasi gangguan bipolarnya. Teman yang menggunakan Hydra mengatakan kepadanya bahwa Binance adalah cara teraman untuk membayar dealer. Beberapa dari mereka menggunakan informasi pribadi palsu untuk membuka akun Binance, ujarnya, tetapi ia mengunggah salinan paspornya. Binance tidak pernah memblokir atau mempertanyakan pembayarannya. Ia mengatakan bahwa anonimitas sistem membuat transaksinya mudah. Ia terus menggunakan Hydra dan Binance sampai penutupan Hydra.

  • Apakah Binance memiliki komentar terkait akun orang ini?

  • Apakah Binance mengetahui bahwa pengguna Hydra menggunakan Binance? 

Pelaporan kami menunjukkan bahwa Binance menyadari risiko keuangan ilegal di Rusia. Departemen kepatuhan Binance memberi Rusia peringkat risiko "ekstrem" pada tahun 2020, dengan mengutip penilaian pencucian uang yang bersifat "unspecified" oleh Departemen Luar Negeri AS. Menurut dokumen peringkat risiko yang dibuat oleh departemen kepatuhan Binance, dalam kasus semacam itu, kebijakan perusahaan mengharuskan Binance untuk tidak menerima pengguna. Laporan Departemen Luar Negeri dari 2019 dan 2020, tanpa menyebutkan Hydra atau Binance, memperingatkan bahwa organisasi perdagangan narkoba di Rusia menggunakan mata uang virtual untuk mencuci uang mereka.

  • Penilaian Departemen Luar Negeri AS mana yang dirujuk oleh departemen kepatuhan Binance?

  • Tindakan apa yang diambil Binance untuk mengurangi risiko keuangan ilegal dan pencucian uang di Rusia?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang pelaporan ini?

Binance menargetkan Rusia untuk ekspansi pada tahun 2018 dengan mengatakan dalam siaran pers bahwa komunitas kripto di sana “hiperaktif.” Artikel kami yang diterbitkan pada bulan April merinci upaya Binance untuk mendominasi pasar kripto Rusia. Binance terus menyediakan layanan terbatas di Rusia sejak invasi negara tersebut ke Ukraina.

  • Apakah Binance menyadari penggunaan platformnya oleh pengguna Hydra saat mengembangkan pasar di Rusia?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang pasar Binance di Rusia?

 LAZARUS

Pelaporan kami menunjukkan bahwa kelompok peretasan Korea Utara yang dikenal sebagai Lazarus telah menggunakan Binance untuk mencuci sejumlah mata uang kripto yang dicuri. Pemerintah AS dan PBB menuduh Lazarus melakukan pencurian dunia maya untuk mendanai program senjata nuklir Korea Utara. Chainalysis memperkirakan bahwa Lazarus telah mencuri kripto senilai $ 1,75 miliar dari 2017 hingga 2020 yang kemudian mengalir melalui berbagai bursa. Chainalysis tidak mengidentifikasi bursa di baliknya.

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang pelaporan ini dan estimasi Chainalysis?

  • Tindakan apa yang telah diambil Binance untuk mencegah Lazarus menggunakan Binance untuk mencuci kripto yang dicuri?

Pada September 2020, Lazarus masuk ke bursa kripto Slovakia bernama Eterbase dan mencuri mata uang virtual senilai sekitar $5 juta. Di hari berikutnya, para peretas membuka segelintir akun Binance anonim, hanya menggunakan email untuk identifikasi, dan dalam waktu 30 menit memperdagangkan sekitar setengah dari kripto yang dicuri Eterbase, menurut korespondensi Binance dengan kepolisian nasional Slovakia.

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang peretasan Eterbase dan penggunaan Binance oleh peretas untuk mencuci sebagian uang?

Setelah berita tentang peretasan Eterbase beredar, Zhao mentweet: "Akan melakukan apa yang kami bisa untuk membantu." Namun ketika Eterbase mengirim email ke pusat dukungan Binance pada 10 September 2020, seorang anggota tim Binance memberi tahu perusahaan bahwa Binance tidak dapat membagikan data akun apa pun.

  • Setelah tweet Saudara Zhao, apa yang dilakukan Binance untuk membantu Eterbase?

  • Apakah Binance menolak untuk membagikan data akun dengan Eterbase dan jika demikian mengapa?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut?

Eterbase mengajukan pengaduan pidana pada bulan September 2020 ke Badan Kejahatan Nasional Slovakia, yang meminta informasi dari Binance, mengatakan dalam sebuah surat bahwa dana tersebut dicuri oleh “penyerang anonim yang bersatu di bawah kelompok peretasan Lazarus.” Binance menolak dan memberi tahu kepolisian bahwa mereka tidak dapat mengidentifikasi akun yang terhubung dengan peretasan. Di bulan Juli berikutnya, setelah permintaan kepolisian lainnya, Binance mengirim catatan agensi pada 24 akun, mengatakan bahwa akun-akun terkait telah kosong selama “lebih dari sembilan bulan” karena “aset langsung diperdagangkan.”

  • Mengapa Binance awalnya tidak mengidentifikasi akun yang terhubung ke peretasan?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut terkait insiden yang diberikan oleh kepolisian dan Eterbase?

Catatan akun yang dikirim Binance ke kepolisian Slovakia menunjukkan satu-satunya informasi pribadi yang dimiliki Binance terkait pemilik akun adalah alamat email protonmail mereka di mana banyak di antaranya didasarkan pada nama terkenal yang salah eja seperti "bejaminfranklin" dan "garathbale." Dalam waktu setengah jam setelah membuka sebagian besar akun, peretas Lazarus melewati “pemeriksaan keamanan” yang tidak ditentukan yang memungkinkan mereka untuk menarik kripto. Setiap akun kemudian mengubah sebagian dari dana yang dicuri menjadi hanya di bawah dua bitcoin (batas penarikan untuk akun dasar).

  • Apa saja yang terdapat dalam “pemeriksaan keamanan” akun? Bagaimana Binance dapat melakukan pemeriksaan keamanan pada akun anonim?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang postingan ini?

Dokumen kepatuhan Binance 2020 mengatakan bursa tidak boleh memberikan bisnis kepada pengguna Korea Utara karena sanksi AS. Tetapi pemilik akun Lazarus menggunakan jaringan pribadi virtual untuk mengaburkan lokasi perangkat mereka, menurut laporan kami.

  • Apakah Binance menyadari bahwa pengguna Korea Utara menggunakan VPN untuk mengakses Binance?

  • Apakah Binance mengambil tindakan untuk mencegah pengguna yang berbasis di Korea Utara atau di tempat lain menggunakan VPN untuk mengakses platformnya? Jika demikian, bisakah Anda memberikan detailnya?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang penggunaan VPN?

Eterbase tidak dapat melacak atau memulihkan dana tersebut. Setelah peretasan, Eterbase menghentikan operasinya dan kemudian mengajukan kebangkrutan. Pendiri Eterbase, Robert Auxt, mengatakan: “Binance tidak tahu siapa yang memindahkan uang melalui bursa mereka.”

  • Bagaimana Binance menanggapi pernyataan Saudara Auxt?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang Eterbase?

Pada bulan April, setelah peretasan Lazarus lainnya di mana lebih dari $600 juta dicuri dari proyek blockchain Ronin, Saudara Zhao mengatakan di Twitter bahwa dana yang jumlahnya tidak disebutkan telah ditransfer ke Binance. Saudara Zhao mengatakan Binance telah memulihkan hampir $6 juta.

  • Berapa jumlah total dana yang diretas yang ditransfer ke Binance?

  • Apakah Binance telah memulihkan dana tambahan?

  • Apakah Binance telah digunakan oleh Lazarus untuk menukar dana yang dicuri di peretasan lainnya?

MONERO

Sejak 2017, Binance telah mengizinkan pedagang di platformnya untuk membeli dan menjual mata uang kripto Monero, koin yang dapat mengaburkan alamat digital pengirim dan penerima dan menawarkan anonimitas kepada pengguna. Panduan Pemula untuk Monero yang ditulis oleh Binance dan saat ini tersedia di situs web Binance mengatakan bahwa Monero “diminati oleh mereka yang mencari kerahasiaan finansial yang sebenarnya.” Data perdagangan Binance menunjukkan bahwa platform kini memproses perdagangan Monero senilai lebih dari $200 juta sehari, jauh lebih banyak dibanding bursa lainnya.

  • Mengapa Binance memutuskan untuk mengizinkan pedagang membeli dan menjual Monero?

  • Apakah Binance berencana untuk terus menawarkan perdagangan Monero?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang pelaporan ini?

Lembaga penegak hukum di seluruh dunia telah memperingatkan bahwa anonimitas Monero menjadikannya alat potensial untuk pencucian uang. Departemen Kehakiman AS, dalam sebuah laporan tahun 2020, mengatakan pihaknya menganggap penggunaan “mata uang kripto dengan anonimitas yang ditingkatkan” seperti Monero sebagai “aktivitas berisiko tinggi yang mengindikasikan kemungkinan tindakan kriminal.”

  • Apakah Binance setuju dengan pendapat Departemen Kehakiman AS tentang Monero?

  • Tindakan apa yang telah diambil Binance untuk mengurangi “aktivitas berisiko tinggi” seperti itu?

Saudara Zhao telah menyatakan dukungannya untuk "koin privasi" seperti Monero. Saat panggilan video di 2020 dengan stafnya, Saudara Zhao mengatakan privasi adalah bagian dari "kebebasan finansial". Saudara Zhao tidak menyebut Monero, tetapi ia mengatakan Binance telah mendanai proyek koin privasi lainnya.

  • Apa pendapat Saudara Zhao tentang Monero? Apakah pendapatnya telah berubah sejak 2020?

  • Apakah Saudara Zhao memiliki komentar lebih lanjut tentang Monero dan koin privasi?

Di forum darknet yang kami ulas, puluhan pengguna menulis tentang penggunaan Monero di Binance untuk membeli obat-obatan terlarang. Seseorang menulis bahwa Monero sangat penting bagi siapa pun yang membeli narkoba di dark web.

  • Apakah Binance sadar bahwa pengguna Binance menggunakan Monero untuk membeli obat di dark web? Jika demikian, langkah apa yang diambil untuk mencegah penggunaan tersebut? 

Pelaporan kami menunjukkan bahwa peretas telah menggunakan Binance untuk mengubah dana curian menjadi Monero. Pada bulan Agustus 2020, peretas membajak dompet kripto milik seorang pria Australia bernama Steve Kowalski dengan menipunya agar mengunduh malware. Mereka memindahkan 1.400 bitcoin yang ia pegang di dompet, senilai sekitar $16 juta pada saat itu. Penyelidik yang disewa oleh Saudara Kowalski melacak sebagian besar bitcoin-nya melalui serangkaian dompet ke empat akun Binance, di mana koin tersebut ditukar dengan Monero, menurut kesaksian dan laporan analisis blockchain yang diajukan sebagai bagian dari pengaduan sipil yang berkelanjutan yang diajukan oleh Kowalski tahun lalu terhadap Binance dan pihak lain di Miami-Dade County, Florida.

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang kasus Saudara Kowalski?

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang investigasi Saudara Kowalski atas pencurian dananya? 

Investigasi Saudara Kowalski menunjukkan bahwa konsultan perangkat lunak AS bernama Brandon Ng, yang saat itu tinggal di Florida, adalah pemilik akun Binance. Saudara Ng bersaksi di pengadilan bahwa mitra dagang kripto, yang ia kenal secara online hanya dengan nama pengguna MoneyTree, menyimpan bitcoin di akun Binance-nya. MoneyTree, ujar Ng, membayarnya komisi 1% untuk mengubah bitcoin menjadi Monero di Binance dan kemudian mentransfernya kembali. 

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang aktivitas perdagangan Monero Saudara Ng di Binance?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang Saudara Ng?

Perdagangan Monero Saudara Ng sebelumnya telah menimbulkan kekhawatiran di bursa kripto Poloniex, di mana ia juga memiliki akun. Pada pertengahan 2019, akun Poloniex Saudara Ng dibekukan setelah ditandai memiliki "eksposur berisiko tinggi" terhadap pencucian uang karena penarikan Monero berjumlah lebih dari $1 juta, menurut catatan Poloniex yang diajukan ke pengadilan.

  • Apakah Binance sadar bahwa Poloniex telah menandai Saudara Ng sebagaimana dijelaskan? Mengapa Binance tidak melakukan hal yang sama?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang pelaporan ini?

Penyelidik pribadi dan pengacara Saudara Kowalski menghubungi Binance segera setelah pencurian, sebelum Saudara Ng mengonversi dana, dan berulang kali meminta Binance untuk membekukan akun Saudara Ng secara permanen, berdasarkan indikasi komunikasi tertulis. Komunikasi terkait menunjukkan bahwa Binance menolak dan memungkinkan Saudara Ng untuk menukar bitcoin yang dicuri dengan Monero selama beberapa bulan. Seorang anggota tim Binance mengatakan kepada salah satu penyelidik pribadi Saudara Kowalski dalam pesan Telegram bahwa “walaupun kemungkinan besar jalur yang mengarah ke akun ini berbahaya," Binance tidak dapat membuktikan bahwa akun tersebut “memfasilitasi pencucian uang.” Ketika penyidik bersikeras, anggota tim menegurnya karena "masalah dengan nada bicara Anda."

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang komunikasinya dengan tim investigasi Saudara Kowalski?

KASUS PENIPUAN

 Pejabat polisi di empat negara mengatakan kepada Reuters bahwa salah satu basis pelanggan Binance yang berkembang dalam beberapa tahun terakhir adalah kelompok kejahatan terorganisir. Menurut polisi di Jerman, penyelidik mulai melihat penjahat di Eropa beralih ke Binance pada tahun 2020 untuk mencuci beberapa hasil dari skema penipuan investasi yang mencuri lebih dari €750 juta dari korban, banyak dari mereka pensiunan, melalui situs web perdagangan palsu. Penipuan investasi lain yang menargetkan orang-orang di Turki, Inggris, dan Pakistan juga menggunakan Binance, ujar pihak berwenang.

  • Apakah Binance mengetahui skema penipuan investasi ini?

  • Tindakan apa yang telah diambil Binance untuk mengatasi skema seperti itu?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang penggunaan platformnya oleh penipu?

Organisasi nirlaba yang berbasis di Wina, yaitu European Funds Recovery Initiative, yang mendukung korban penipuan investasi, telah menerima 220 keluhan dari orang-orang yang tabungan curiannya diubah menjadi kripto. Hampir dua pertiga uang yang hilang disalurkan melalui Binance, dengan total lebih dari $8 juta, ujar organisasi tersebut.

  • Apakah Binance mengetahui organisasi ini dan temuannya?

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang pelaporan ini? 

Petugas polisi dan pengacara memberi tahu kami bahwa lebih sulit bagi korban penipuan untuk memulihkan dana yang melewati bursa kripto dibanding dana yang melewati bank. Konsumen dapat meminta bank untuk membekukan atau mengganti uang. Situs web Binance mengatakan Binance membutuhkan penegak hukum untuk membuat permintaan seperti itu dan para korban untuk menandatangani perjanjian kerahasiaan sebagai syarat untuk membekukan aset. European Funds Recovery Initiative mengatakan bahwa mereka telah mengikuti prosedur Binance untuk memulihkan dana yang dicuri namun tidak ada hasil.

  • Bisakah Binance mengonfirmasi bahwa European Funds Recovery Initiative telah menghubungi Binance terkait dana yang dicuri?

  • Mengapa Binance mengharuskan korban untuk menandatangani perjanjian kerahasiaan?

  • Mengapa Binance mengharuskan penegak hukum untuk membuat permintaan untuk membekukan atau mengganti dana yang dicuri?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang langkah-langkah Binance untuk mengatasi penipuan?

Pada akhir 2019, Konrad Alber, seorang pensiunan pengacara di Jerman, menginvestasikan sebagian besar tabungannya pada platform perdagangan yang disebut Grandefex. Juni lalu, ketika ia meminta Grandefex untuk membayar keuntungan yang diharapkan, ia menemukan uangnya telah diubah menjadi kripto dan ditransfer ke Binance. Saudara Alber mengirim surat ke Binance, tetapi mengatakan ia tidak pernah mendengar kabar. Kasusnya sekarang sedang diselidiki oleh kantor kejaksaan Baden-Baden. 

  • Apakah Binance menerima surat dari Saudara Alber? Apakah Binance merespons?

  • Apakah Binance telah dihubungi oleh pihak berwenang terkait kasusnya?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang kasus ini?

Pada bulan Oktober lalu, sebuah unit polisi siber di kota Braunschweig, Jerman, berkoordinasi dengan pihak berwenang Bulgaria untuk menggerebek sebuah pusat panggilan, yang dijalankan oleh sebuah perusahaan bernama Dortome BG, di kota Sofia, yang menurut polisi menjalankan ratusan platform perdagangan online palsu. Mereka memperoleh bukti, termasuk basis data yang menunjukkan bahwa operator telah mengambil setoran sebesar €94 juta. Setelah operasi, polisi mengatakan mereka melacak uang tersebut melalui serangkaian rekening bank ke Binance dan Kraken.

  • Apakah Binance telah dihubungi oleh unit polisi siber ini? Apakah Binance mengetahui investigasi kriminal ini?

  • Apa saja tindakan yang telah diambil Binance untuk mengatasi skema penipuan investasi semacam ini?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut? 

Polisi Jerman mengatakan bahwa mereka meminta catatan akun Binance, yang menurut petugas diberikan oleh Binance tiga hingga enam bulan kemudian. Saat catatan diberikan, polisi mengatakan bahwa dana terkait sudah lama ditarik atau dikirim ke layanan pencampuran. Informasi pribadi yang disimpan oleh Binance di akun tersebut adalah palsu atau dicuri dari korban, ujar petugas. Akibatnya, polisi mengatakan bahwa mereka kesulitan dalam membuat progres.

  • Apakah Binance memiliki komentar terkait akun polisi Jerman tentang penyelidikan mereka dan interaksi mereka dengan Binance?

  • Apakah Binance menyadari bahwa informasi pribadi yang digunakan untuk membuka akun mungkin palsu atau dicuri dari korban penipuan?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang kasus ini?

Angus Berwick

Reporter investigasi

Thomson Reuters

------------------------------

Dari: Patrick Hillmann 

Tanggal: Sel, 24 Mei 2022 pukul 08.32

Subjek: [EXT] Pertanyaan Reuters untuk Binance

Ke: Berwick, Angus (Reuters)

Cc: Wilson, Tom (Reuters)

Hai,

Karena Anda menulis tentang Lazarus dan Hydra, Anda disarankan untuk berbicara dengan Tigran Gambaryan dan Matt Price -- keduanya adalah agen senior yang menangani dua kasus tersebut dan kini memimpin tim forensik siber kami -- 

Lihat selengkapnya di sini:

https://www.securitymagazine.com/articles/96235-tigran-gambaryan-and-matthew-price-added-to-binance-investigations-team

Mereka adalah mantan penegak hukum federal sehinga terdapat batasan dalam area tertentu. Misalnya, mereka tidak dapat membagikan informasi apa pun yang dapat memengaruhi perkembangan kasus yang mungkin sedang berlangsung. 

Namun, jika kita dapat melakukan diskusi selama 15 menit tanpa direkam untuk menyetujui beberapa aturan perbincangan, kita dapat menggunakan 45 menit berikutnya untuk melakukan percakapan di balik layar dan menindaklanjuti dengan pernyataan tertulis lain yang direkam jika diperlukan.

Mereka akan dapat membantu Anda memahami kasus tersebut dengan lebih baik. Terkait pertanyaan lain, saya akan meninjaunya dan melihat apa yang bisa kita lakukan. Terdapat 14 halaman dan sebagian besar pertanyaan merujuk pada kejadian di beberapa tahun yang lalu, jadi kami membutuhkan minimal seminggu jika Anda benar-benar mencari jawaban yang substantif.

Salam,

Patrick

------------------------------ 

Dari: Berwick, Angus (Reuters) 

Tanggal: Sel, 24 Mei 2022 pukul 09.40

Subjek: RE: [EXT] Re: Pertanyaan Reuters untuk Binance

Ke: Patrick Hillmann

Cc: Wilson, Tom (Reuters) 

Halo Patrick,

Terima kasih telah menghubungi kami kembali. Kami akan sangat senang untuk berbicara dengan Tigran dan Matt. Namun, seperti terakhir kali, kami hanya dapat melakukannya jika direkam, karena kami ingin mencerminkan tanggapan Binance agar dapat menambah atribusi di dalam artikel. Harap beri tahu kami jika memungkinkan. Mengenai pertanyaan kami, kami akan menghargainya jika dapat menerima tanggapan Anda pada akhir minggu ini.

Salam,

Angus Berwick

Reporter investigasi

Thomson Reuters

------------------------------

Dari: Patrick Hillmann 

Tanggal: Sel, 24 Mei 2022 pukul 11.47

Subjek: RE: [EXT] Re: Pertanyaan Reuters untuk Binance

Ke: Berwick, Angus (Reuters) 

Cc: Wilson, Tom (Reuters)

Jadi Anda tidak akan berbicara dengan mereka kecuali jika kami mengikuti persyaratan Anda? Bahkan jika akurasi cerita Anda dikorbankan? Demi kepentingan pembaca Anda, saya tidak tahu bagaimana harus menanggapinya selain meminta Anda untuk memikirkan kembali persyaratan yang Anda tetapkan.

Bagaimana bisa percakapan yang tidak direkam diikuti oleh percakapan di balik layar dengan tanggapan tertulis yang direkam adalah hal yang LEBIH BURUK untuk artikel Anda dibanding tidak adanya percakapan sama sekali?

Apakah kita benar-benar perlu mengulanginya lagi, di mana banyak individu disebutkan dalam cerita Anda (misalnya Navalny) harus memperbaiki laporan Anda setelah dipublikasi? Mengapa tidak melakukan upaya ekstra dan melakukannya dengan benar dari awal?

Mengingat sifat sensitif dari informasi yang mereka miliki terkait dengan investigasi yang mungkin sedang berlangsung, mereka tidak ingin direkam langsung dan mengambil risiko salah dikutip terkait informasi yang bersifat konsekuensial. Ini adalah praktik standar bagi individu yang memiliki akses ke informasi sensitif karena mungkin ada konsekuensi hukum bagi mereka secara pribadi.

Selain itu, Anda perlu memberikan alamat transaksi dan dompet untuk kasus yang Anda catat di pertanyaan #1, #7, #11, #26, #27, #30, #31, #33, #34, dan #35. Kami senang untuk meminta tim forensik internal meninjau data dan memberikan tanggapan holistik untuk setiap pertanyaan Anda guna memastikan akurasi. 

Sekali lagi, saya ingin mencoba membantu Anda menulis cerita yang akurat.

Mohon untuk membagikan transaksi dan alamat dompet yang diminta dan memberi tahu saya jika Anda bersedia bertemu dengan penyelidik terkait di balik layar dengan pernyataan tertulis tambahan. 

Salam,

Patrick

------------------------------ 

Dari: Berwick, Angus (Reuters)

Tanggal: Rabu, 25 Mei 2022 jam 05.29

Subjek: RE: [EXT] Re: Pertanyaan Reuters untuk Binance

Ke: Patrick Hillmann

Cc: Wilson, Tom (Reuters) 

Kepada Saudara Patrick,

Kami mohon maaf jika Binance menolak permintaan kami untuk wawancara. Seperti yang telah kami jelaskan sebelumnya, kami tidak dapat berkomitmen untuk menyimpan sesi briefing di balik layar karena tidak etis bagi kami untuk menahan informasi penting dari sebuah artikel.

Mengenai pertanyaan spesifik yang Anda catat, dalam email kami sebelumnya, kami membagikan kepada Binance perhitungan aliran uang ilegal berdasarkan pelaporan kami. Pertanyaan-pertanyaan ini mengutip analisis data blockchain, dokumen pengadilan dan pernyataan penegakan hukum, dan juga memberikan rincian untuk menunjukkan kontributor utama terhadap total keseluruhan. Kami berharap Binance dapat menanggapi angka-angka ini berdasarkan pemahaman penuh tentang bisnis Binance. 

Kami menantikan tanggapan Anda pada akhir minggu ini.

Salam,

Angus Berwick

Reporter investigasi

Thomson Reuters

------------------------------

Dari: Patrick Hillmann

Tanggal: Kamis, 26 Mei 2022 pukul 09.12

Subjek: [EXT] Pertanyaan Reuters untuk Binance

Ke: Berwick, Angus (Reuters) 

Cc: Wilson, Tom (Reuters) 

Hai Angus,

Kami telah membagikan pertanyaan Anda dengan Chainalysis dan mereka tidak setuju dengan angka yang Anda kutip dan begitu pun kami. Saya sarankan Anda setidaknya menghubungi mereka karena Anda jelas tidak mengerti arti di balik eksposur "tidak langsung" atau cara kerja setoran di blockchain. 

Sekali lagi, kami dapat dengan senang hati memberi Anda satu jam penuh dengan para personel kami selama prosesnya terjadi di balik layar. Dan tolong jangan mencoba menyalahartikan ini sebagai keputusan "etis". Kami sudah berbicara dengan editor Anda terakhir kali dan mereka menegaskan bahwa Reuters melakukan ratusan wawancara di balik layar setiap hari -- jadi tidak usah berkelit-kelit. Anda telah menulis 10.000 kata tentang kami tahun ini dan melakukannya tanpa upaya yang paling mendasar yaitu mendapatkan cerita yang benar.

Terakhir, seperti yang saya indikasikan saat pertama kali menghubungi Anda, kami tidak akan dapat memberikan jawaban menyeluruh kepada Anda hingga hari Senin. Anda telah mengirimkan 14 halaman panjang berisi berbagai pertanyaan dengan rentang waktu hingga 4 tahun (sebagian besar membingungkan dan berliku-liku) dan Anda menolak untuk membagikan sumber data APAPUN yang Anda kutip dalam pertanyaan Anda. Tidak mungkin untuk mendapatkan jawaban dalam waktu kurang dari seminggu.

Patrick

------------------------------

Dari: Berwick, Angus (Reuters) 

Tanggal: Kamis, 26 Mei 2022 pukul 11.46

Subjek: RE: [EXT] Re: Pertanyaan Reuters untuk Binance

Ke: Patrick Hillmann

Cc: Wilson, Tom (Reuters) 

Terima kasih, Patrick. Hari Senin tidak apa-apa. Kami menantikan tanggapan Binance.

 Salam,

Angus Berwick

Reporter investigasi

Thomson Reuters

www.reuters.com

------------------------------

Dari: Berwick, Angus (Reuters) 

Tanggal: Jumat, 27 Mei 2022 pukul 06.41

Subjek: RE: [EXT] Re:Pertanyaan Reuters untuk Binance

Ke: Patrick Hillmann 

Cc: Wilson, Tom (Reuters) 

Kepada Saudara Patrick,

 Menindaklanjuti pertanyaan-pertanyaan kami sebelumnya, berikut adalah rincian perhitungan lengkap yang kami dapatkan untuk bahan pertimbangan Anda. Harap beri tahu kami jika Anda memiliki komentar tentang perincian ini dan kasus-kasus yang disebutkan.

 Salam,

Angus

Tanggal

Kasus

Negara 

Jumlah

Pasar darknet

2017-April 2022

Hydra Market

Rusia

$781 juta

2017-Feb 2022

Pasar darknet lainnya

Berbagai negara

$58 juta

Penipuan

2019-2021

Skema ponzi Finiko

Berbagai negara

$838 juta

2020-2022

Skema penipuan investasi Eropa

Berbagai negara

Setidaknya $10 juta 

2021

Penipuan Thodex

Turki

$17 juta

2021

Kasus penipuan Cyber Storm

Pakistan 

$100 juta

2021

Penipuan Fetch.ai

Britania 

$2,6 juta

2021

Penipuan StableMagnet

Hong Kong, beberapa negara lainnya

$22,3 juta

2017-2022

Penipuan lainnya

Berbagai negara

$110 juta

Peretasan

2018

Zaif

Jepang

$10 juta

2020

Electrum

Berbagai negara

$13 juta

2020

Eterbase

Slovakia

$3 juta

2021

Kasus peretasan lainnya

Berbagai negara

$1 juta

Lainnya

2020

Kasus pelanggaran valuta asing WazirX

India

$382 juta

Angus Berwick

Reporter investigasi

Thomson Reuters

Baca Tanggapan Kami

Dari: Patrick Hillmann 

Tanggal: Senin, 30 Mei 2022 pukul 16.54

Subjek: RE: [EXT] Re: Pertanyaan Reuters untuk Binance

Ke: Berwick, Angus (Reuters) 

Cc: Wilson, Tom (Reuters)

Angus,

Ini dia. Jika Anda bisa memberi tahu kami ketika cerita diterbitkan, kami akan sangat menghargainya. Sangat berharap untuk melihat lebih banyak tanggapan kami tercermin dalam artikel ini dibanding pemaparan sebelumnya. Harap perhatikan tanggapan terkait langsung vs tidak langsung. Kalian terus mencampuradukkan keduanya. Panggilan singkat dengan Chainalysis dapat memperbaikinya.

Semoga hari Anda baik.

Salam,

Patrick

PERTANYAAN 

1. Berdasarkan pemeriksaan data blockchain, catatan persidangan, dan pernyataan oleh penegak hukum, Reuters telah menghitung bahwa Binance memproses transaksi dengan total setidaknya $2,4 miliar yang berasal dari peretasan, penipuan investasi, dan penjualan obat ilegal online antara 2017 dan 2022. Reuters membagikan perhitungan ini dengan dua perusahaan analisis industri terkemuka, yang setuju dengan estimasi terkait. Perhitungan ini mencakup beberapa kasus kecil dan kasus besar berikut: $780 juta di Hydra Market, $840 juta dari skema ponzi Finiko, $100 juta dari kasus penipuan Cyber Storm Pakistan, dan $381 juta dari kasus taruhan online ilegal WazirX. 

  • Apakah Binance menganggap perhitungan ini akurat? Jika tidak, bisakah Anda menjelaskan di mana letak ketidakakuratannya?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang angka ini?

Angka-angka ini tidak akurat dan kami mengonfirmasi dengan Chainalysis bahwa angka-angka ini juga tidak mencerminkan estimasi mereka. Karena Reuters menolak permintaan kami untuk meninjau data yang menjadi dasar estimasi ini, tidak ada cara bagi kami untuk memberikan tanggapan yang berarti.  Salah satu manfaat utama dari blockchain adalah catatan transaksi yang tidak dapat diubah.  Jika Reuters ingin membagikan detail transaksi dan dompet yang menjadi dasar estimasi ini, kami akan dengan senang hati meninjaunya. Namun, kemungkinan besar Anda mencampuradukkan eksposur "langsung" dengan eksposur "tidak langsung" dan memasukkan data setoran. Dalam hal ini, jelas bahwa platform hanya dapat bertanggung jawab setelah setoran yang berpotensi ilegal dilakukan. 

Misalnya, bayangkan seorang pengedar narkoba berjalan ke rumah Anda dan menyelipkan sekantong bahan terlarang ke dalam kotak surat Anda. Anda jelas tidak dapat mencegah mereka menyimpan bahan terlarang, tetapi Anda kini berkewajiban untuk menghubungi penegak hukum dan memberi mereka informasi yang dibutuhkan untuk menangkap pelaku. Inilah mengapa Binance telah menghabiskan puluhan juta dolar untuk merekrut dan menyediakan sumber daya tim forensik siber paling canggih di planet ini, yang terdiri dari lebih dari 120 pakar keamanan dan industri di seluruh dunia termasuk mantan penyelidik penegakan hukum senior dari IRS, FBI, Secret Service AS, Europol, Kepolisian Nasional Belanda, dan lembaga di Inggris, Singapura, dan Brasil.

2. Chainalysis, sebuah perusahaan riset blockchain, menyimpulkan dalam laporan tahun 2020 bahwa pada tahun 2019 saja, Binance menerima dana kriminal dengan total $770 juta, lebih dari bursa kripto mana pun. Setelah itu, Saudara Zhao melalui Twitter-nya menuduh Chainalysis atas "etiket bisnis yang buruk."

  • Mengapa Saudara Zhao menuduh Chainalysis atas "etiket bisnis yang buruk"?

  • Apakah Binance menganggap laporan Chainalysis akurat? Jika tidak, bisakah Anda menunjukkan letak ketidakakuratannya?

Chainalysis telah terbukti menjadi aset yang sangat bernilai dalam memerangi kejahatan dunia maya dan keuangan. Kami memiliki hubungan kerja yang sangat baik dengan Chainalysis.  

Terkait pertanyaan yang diajukan ke Binance, Reuters telah mencampuradukkan eksposur langsung dan tidak langsung. 

Sebagai contoh, eksposur tidak langsung: Vendor Hydra yang dikenal menjual sesuatu di Hydra dan menerima 1 BTC ke dompet mereka. Mereka kemudian mengirim BTC ini ke orang lain dengan alasan apa pun, belum tentu terlarang. Orang tersebut kemudian mentransfer sebagian BTC itu ke orang lain, yang tidak mengetahui riwayatnya. Orang ketiga ini kemudian menyetor sebagian dana ke akun Binance mereka. Binance kini memiliki eksposur tidak langsung ke Hydra. 

vs. 

Eksposur langsung: Setoran vendor Hydra yang teridentifikasi langsung masuk ke akun Binance. Binance kini memiliki eksposur langsung ke Hydra. 

3. Pelaporan ini mengikuti artikel Januari kami yang menunjukkan bahwa Binance mempertahankan pemeriksaan anti pencucian uang yang lemah sembari menjanjikan kepatuhan yang lebih ketat, terlepas dari kekhawatiran yang dikemukakan oleh para tokoh senior perusahaan. Menanggapi artikel tersebut, Binance mengatakan bahwa pelaporan itu “sangat usang.”

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang artikel di bulan Januari kami? Dalam hal apa pelaporan tersebut bisa dibilang usang?

Dengan segala hormat, pelaporan Anda di bulan Januari mengandung misinformasi dan mengandalkan informasi usang untuk membangun narasi yang tidak akurat tentang bagaimana Binance beroperasi hari ini. Pada 16 Desember 2021, Binance menerbitkan blog yang merinci cara menggunakan KYC untuk menjaga keamanan pengguna. Reuters tidak mencerminkan isi blog ini dalam artikelnya meskipun telah ditandai sebelumnya. 

4. Selama panggilan video tahun 2020 dengan staf, Saudara Zhao mengatakan bahwa aturan Kenali Nasabah Anda “sayangnya merupakan persyaratan” dari bisnis Binance.

  • Mengapa Zhao menyatakan bahwa aturan KYC “sayangnya merupakan persyaratan”? Apakah ia masih memegang pandangan ini? 

  • Apakah Saudara Zhao memiliki komentar lebih lanjut tentang pernyataan ini? 

CZ telah menyatakan secara publik, dan kebijakan perusahaan Binance telah diterbitkan untuk mengonfirmasi, bahwa aturan Kenali Nasabah Anda (KYC) adalah wajib dan disambut baik, karena kebijakan ini sangat penting untuk mendorong lingkungan yang aman bagi miliaran pengguna pertama di industri Web3. Tidak semua rekan atau pesaing kami setuju dengan kami, begitu pun dengan banyak pengguna, tetapi kami teguh dalam keyakinan kami bahwa KYC sangat bermanfaat bagi pengguna hari ini dan di masa mendatang. 

5. Pelaporan kami menunjukkan bahwa terkadang tim kepatuhan Binance mengalami kesulitan dengan beban kerja yang ada. Pada Januari 2019, Zhao meminta departemen lain untuk membantu tim kepatuhan menjalankan pemeriksaan latar belakang karena jumlah pengguna baru yang “begitu masif”. Seorang anggota tim mengeluh kepada rekan-rekannya bahwa satu pengguna dapat membuka akun dengan mengirimkan tiga salinan tanda terima yang sama dari makanan di sebuah restoran India.

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang pelaporan ini?

  • Berapa banyak karyawan yang dimiliki tim kepatuhan Binance pada Januari 2019? Berapa banyak yang dimiliki Binance sekarang?  

Dalam banyak kasus, saat ini, verifikasi KYC Binance sangat canggih yang melibatkan berbagai vendor eksternal terkemuka dan melebihi persyaratan yang ada di dalam keuangan tradisional. Selain itu, kami terus membangun kemitraan baru dengan beberapa pakar terkemuka dunia di bidangnya. Sebagai contoh, baru-baru ini kami bermitra dengan firma analitik data Kharon dan penyedia penyaringan cloud-native Neterium untuk lebih memperkuat kemampuan KYC kami, dan lebih meningkatkan kemampuan untuk mendeteksi aktivitas kripto ilegal di platform kami.

6. Laporan kami menunjukkan bahwa pada akhir tahun 2017, Saudara Zhao meluncurkan strategi baru untuk fase pengembangan Binance berikutnya. Saudara Zhao berkata: "Lakukan segalanya untuk meningkatkan pangsa pasar kami, dan tidak ada yang lain." Saudara Zhao mengatakan ini adalah "satu-satunya tujuan yang dimiliki perusahaan" selain keuntungan, pendapatan dan kenyamanan.

  • Mengapa Saudara Zhao memulai strategi baru ini?

  • Bagaimana strategi baru ini memengaruhi penegakan kepatuhan hukum Binance?

  • Apakah kepatuhan merupakan prioritas yang lebih rendah dibanding pangsa pasar untuk Binance pada saat strategi ini diluncurkan?

  • Apakah Saudara Zhao memiliki komentar lebih lanjut tentang pernyataan ini? 

Baik CZ maupun pemimpin bisnis Binance lainnya tidak pernah mengemukakan bahwa peningkatan pangsa pasar perlu diprioritaskan di atas kewajiban kepatuhan. 

DARKNET 

7. Reuters meninjau data terperinci tentang transaksi klien Binance di situs "darknet". Menurut data, Binance memproses penjualan obat senilai $780 juta di pasar darknet terbesar di dunia, situs berbahasa Rusia bernama Hydra, dari 2017 hingga 2022, menjadikan Binance bursa mainstream paling populer di antara pengguna Hydra.

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang angka ini? Apakah Binance menganggapnya akurat? Jika tidak, bisakah Anda bantu menjelaskan ketidakakuratannya?

Sebagai bursa terbesar di dunia, merupakan hal yang logis jika persentase signifikan dari semua transaksi kripto diproses melalui Binance.  Namun, angka ini tidak akurat dan berlebihan. Kami menyarankan Anda untuk menghubungi Chainalysis, yang telah mengonfirmasi kepada kami bahwa angka tersebut tidak benar. 

Selanjutnya, Anda mencampuradukkan eksposur "langsung" dengan "tidak langsung" dan memasukkan data setoran, ketika platform hanya dapat dimintai pertanggungjawaban atas apa yang dilakukannya setelah setoran yang berpotensi ilegal dilakukan.  

Misalnya, bayangkan seorang pengedar narkoba berjalan ke rumah Anda dan menyelipkan sekantong bahan terlarang ke dalam kotak surat Anda. Anda jelas tidak dapat mencegah mereka menyimpan bahan terlarang, tetapi Anda kini berkewajiban untuk menghubungi penegak hukum dan memberi mereka informasi yang mereka butuhkan untuk menangkap pelaku. Inilah mengapa Binance telah menghabiskan puluhan juta dolar untuk merekrut dan menyediakan sumber daya tim forensik siber paling canggih di planet ini, yang terdiri dari lebih dari 120 pakar keamanan dan industri di seluruh dunia termasuk mantan penyelidik penegakan hukum senior dari IRS, FBI, Secret Service AS, Europol, Kepolisian Nasional Belanda, dan lembaga di Inggris, Singapura, dan Brasil. 

8. Pada bulan April, Departemen Kehakiman AS menyita server Hydra dan mendakwa administrator tersangka. Departemen Kehakiman mengatakan Hydra telah menerima total sekitar $5,2 miliar dalam kripto dari penjualan obat.

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang penyelidikan Departemen Kehakiman terhadap Hydra? 

  • Apakah Binance telah dihubungi oleh otoritas AS atau Jerman terkait Hydra? Bagaimana Binance menanggapi permintaan informasi? 

Permintaan dikirim ke semua bursa utama yang terkait dengan Hydra.  Binance adalah bursa pertama yang merespon dan menawarkan bantuan.  Penting juga untuk dicatat bahwa lembaga keuangan yang lebih tradisional digunakan untuk mendanai pengoperasian Hydra dan pasar Hydra sendiri.  

9. Di forum berbahasa Rusia, Hydra, yang kami ulas sebelum penutupan situs, sejak 2018 pelanggan merekomendasikan penggunaan Binance untuk membayar penjual dan menyebutkan anonimitas yang Binance berikan kepada kliennya pada saat itu dengan mengizinkan mereka mendaftar hanya dengan alamat email. Seorang pengguna menulis, "Ini adalah cara tercepat dan termurah yang pernah saya coba." Para pedagang saling bertukar pesan pada tahun 2021 dan awal 2022 tentang penggunaan Hydra di obrolan Telegram komunitas Rusia milik Binance. Seseorang menulis tahun lalu, "Hydra berkembang pesat."

  • Apakah Binance mengetahui bahwa pengguna Hydra menggunakan Binance untuk memproses transaksi?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang postingan ini?

Dalam banyak kasus, saat ini, verifikasi KYC Binance sangatlah canggih yang melibatkan berbagai vendor eksternal terkemuka dan melebihi persyaratan yang ada di keuangan tradisional. Selain itu, kami terus membangun kemitraan baru dengan beberapa pakar terkemuka dunia di bidang terkait.  Sebagai contoh, baru-baru ini kami bermitra dengan firma analitik data Kharon dan penyedia penyaringan cloud-native Neterium untuk lebih memperkuat kemampuan KYC kami, dan lebih meningkatkan kemampuan untuk mendeteksi aktivitas kripto ilegal di platform kami.

10. Menurut laporan oleh Kantor PBB Urusan Narkoba dan Kejahatan, Hydra meningkatkan ketersediaan obat-obatan di Rusia dan mendorong lonjakan permintaan psikostimulan sintetis seperti metamfetamin dan mephedrone. Berdasarkan angka dari badan anti-narkoba Rusia, kematian akibat overdosis hampir naik dua kali lipat antara 2018 dan 2020, dengan kenaikan dalam jumlah kasus infeksi dari obat-obatan seperti hepatitis C kronis. Administrasi Penegakan Narkoba AS mengatakan layanan Hydra "sangat mengancam keselamatan dan kesehatan masyarakat."

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang dampak Hydra di Rusia dan terhadap pernyataan spesifik dari dua badan narkotika tersebut?

Kami bekerja sama dengan penegak hukum - termasuk DEA - untuk menyasar perdagangan obat-obatan terlarang setiap hari. Misalnya, dalam beberapa minggu, kami telah membantu DEA mengidentifikasi dan menyita 130 akun yang terkait dengan dugaan pencucian uang narkoba di Meksiko.  Ini semua adalah bagian dari pekerjaan sehari-hari kami dan kolaborasi efektif dengan Penegak Hukum.

Bahkan Binance saat ini mempekerjakan tim berisi personel inti kami yang memimpin penyelidikan di balik penggulingan Hydra Market.   

Matthew Price, Kepala Intelijen dan Investigasi Binance untuk Amerika saat ini, meluncurkan penyelidikan terkait Hydra Market dan memimpin tim yang menggunakan teknik investigasi canggih untuk menargetkan dan membongkar pasar darknet terbesar di dunia. Tim investigasi kami menggunakan teknik canggih yang sama untuk melindungi pengguna kami dan membantu penegak hukum menargetkan dan membongkar jaringan kelompok yang berusaha mengeksploitasi blockchain untuk tujuan kriminal.    

11. Seorang pengguna Hydra memberi tahu kami bahwa ia mulai membeli mephedrone dan ketamine di Hydra pada tahun 2019 untuk membantu mengatasi gangguan bipolarnya. Teman yang menggunakan Hydra mengatakan kepadanya bahwa Binance adalah cara teraman untuk membayar dealer. Beberapa dari mereka menggunakan informasi pribadi palsu untuk membuka akun Binance, ujarnya, tetapi ia mengunggah salinan paspornya. Binance tidak pernah memblokir atau mempertanyakan pembayarannya. Ia mengatakan bahwa anonimitas sistem membuat transaksinya mudah. Ia terus menggunakan Hydra dan Binance sampai penutupan Hydra.

  • Apakah Binance memiliki komentar terkait akun orang ini? 

  • Apakah Binance mengetahui bahwa pengguna Hydra menggunakan Binance?

Dalam banyak kasus, saat ini, verifikasi KYC Binance sangatlah canggih yang melibatkan berbagai vendor eksternal terkemuka dan melebihi persyaratan yang ada di keuangan tradisional. Selain itu, kami terus membangun kemitraan baru dengan beberapa pakar terkemuka dunia di bidang terkait.  Sebagai contoh, baru-baru ini kami bermitra dengan firma analitik data Kharon dan penyedia penyaringan cloud-native Neterium untuk lebih memperkuat kemampuan KYC kami, dan lebih meningkatkan kemampuan untuk mendeteksi aktivitas kripto ilegal di platform kami.

12. Laporan kami menunjukkan bahwa Binance menyadari risiko keuangan ilegal di Rusia. Departemen kepatuhan Binance memberi Rusia peringkat risiko "ekstrem" pada tahun 2020, dengan mengutip penilaian pencucian uang yang bersifat "unspecified" oleh Departemen Luar Negeri AS. Menurut dokumen peringkat risiko yang dibuat oleh departemen kepatuhan Binance, dalam kasus semacam itu, kebijakan perusahaan mengharuskan Binance untuk tidak menerima pengguna. Laporan Departemen Luar Negeri dari 2019 dan 2020, tanpa menyebutkan Hydra atau Binance, memperingatkan bahwa organisasi perdagangan narkoba di Rusia menggunakan mata uang virtual untuk mencuci uang mereka.

  • Penilaian Departemen Luar Negeri AS mana yang dirujuk oleh departemen kepatuhan Binance?

  • Tindakan apa yang diambil Binance untuk mengurangi risiko keuangan ilegal dan pencucian uang di Rusia?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang pelaporan ini? 

Binance telah mengambil lebih banyak tindakan terhadap operasi pencucian uang Rusia dibanding bursa kripto lainnya hingga saat ini. Ini termasuk menghapus Suex, Chatex, dan Garantex dari Binance dan membantu penegak hukum dalam menjatuhkan platform pelaku kejahatan di keseluruhan industri kripto.

Adalah hal yang juga akurat untuk mengatakan bahwa tanpa kripto, kasus Hydra tidak akan pernah terpecahkan.  Kemampuan untuk melacak aliran dana untuk mengidentifikasi dari mana pasar terkait berasal adalah alasan mengapa kasus ditutup. 

Tim penyelidik ahli Binance menulis pedoman untuk memanfaatkan pelacakan blockchain untuk mengidentifikasi dan menjatuhkan aktor terburuk dari yang terburuk di dunia kripto, termasuk Hydra Market.  Mereka terus memanfaatkan keterampilan itu untuk melindungi pengguna kami dan membantu penegakan hukum menargetkan dan menjatuhkan mereka yang berusaha mengeksploitasi blockchain untuk tujuan kriminal.   

13. Binance menargetkan Rusia untuk ekspansi pada tahun 2018 dengan mengatakan dalam siaran pers bahwa komunitas kripto di sana “hiperaktif.” Artikel kami yang diterbitkan pada bulan April merinci upaya Binance untuk mendominasi pasar kripto Rusia. Binance terus menyediakan layanan terbatas di Rusia sejak invasi negara tersebut ke Ukraina.

  • Apakah Binance menyadari penggunaan platformnya oleh pengguna Hydra saat mengembangkan pasar di Rusia?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang pasar Binance di Rusia? 

Mencampuradukkan Hydra dan rencana pertumbuhan Binance untuk Rusia adalah pernyataan yang berlebihan. Reuters tampaknya menyiratkan bahwa setiap orang Rusia "sadar" akan Hydra dan menganggap setiap pelanggan Rusia terlibat di dalam Hydra. Ini konyol. 

Tinjauan Chainalysis, atau alat lainnya, menunjukkan bahwa setiap bursa utama, termasuk Coinbase, Bittrex, Paxful, KuCoin, dan Huobi memiliki eksposur tidak langsung ke Hydra.  Ini adalah tanda seberapa besar pasar Hydra dan bagaimana eksposur tidak langsung merupakan pengukuran yang menyesatkan.   

Hari ini, menyusul sanksi internasional terhadap Rusia, pengguna Rusia dengan dompet melebihi nilai EUR10K tidak diizinkan untuk berdagang di Binance

LAZARUS

 14. Laporan kami menunjukkan bahwa kelompok peretasan Korea Utara yang dikenal sebagai Lazarus telah menggunakan Binance untuk mencuci sejumlah mata uang kripto yang dicuri. Pemerintah AS dan PBB menuduh Lazarus melakukan pencurian dunia maya untuk mendanai program senjata nuklir Korea Utara. Chainalysis memperkirakan bahwa Lazarus telah mencuri kripto senilai $ 1,75 miliar dari 2017 hingga 2020 yang kemudian mengalir melalui berbagai bursa. Chainalysis tidak mengidentifikasi bursa di baliknya.

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang pelaporan ini dan estimasi Chainalysis?

  • Tindakan apa yang telah diambil Binance untuk mencegah Lazarus menggunakan Binance untuk mencuci kripto yang dicuri?

Di Binance, kami secara proaktif berbagi intelijen dengan penegak hukum untuk memetakan modus operandi Korea Utara secara global.  Kami juga memanfaatkan kemampuan investigasi internal kami untuk memblokir dana Korea Utara yang mencoba menyentuh platform kami.  Tidak ada satu pun bursa di luar sana yang tidak coba digunakan oleh Korea Utara, namun kami yakin tidak ada bursa lain yang seagresif Binance dalam perjuangan memerangi Lazarus.

Sebagai contoh, banyak anggota tim Binance terlibat dalam penyelidikan awal yang mengarah pada identifikasi grup dan penelusuran dana dari pencurian $250 juta dari sebuah bursa.  Sebagian besar dana masuk ke bursa lain.

 15. Pada September 2020, Lazarus masuk ke bursa kripto Slovakia bernama Eterbase dan mencuri mata uang virtual senilai sekitar $5 juta. Di hari berikutnya, para peretas membuka segelintir akun Binance anonim, hanya menggunakan email untuk identifikasi, dan dalam waktu 30 menit memperdagangkan sekitar setengah dari kripto yang dicuri Eterbase, menurut korespondensi Binance dengan kepolisian nasional Slovakia.

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang peretasan Eterbase dan penggunaan Binance oleh peretas untuk mencuci sebagian uang? 

Kami sepenuhnya bekerja sama dengan permintaan yang diterima dari otoritas Slovakia dan membantu mereka mengidentifikasi akun yang relevan di Binance serta bursa lainnya. 

16. Setelah berita tentang peretasan Eterbase beredar, Zhao mentweet: "Akan melakukan apa yang kami bisa untuk membantu." Namun ketika Eterbase mengirim email ke pusat dukungan Binance pada 10 September 2020, seorang anggota tim Binance memberi tahu perusahaan bahwa Binance tidak dapat membagikan data akun apa pun.

  • Setelah tweet Saudara Zhao, apa yang dilakukan Binance untuk membantu Eterbase?

  • Apakah Binance menolak untuk membagikan data akun dengan Eterbase dan jika demikian mengapa?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut?

Setelah berita tentang Eterbase beredar, Binance sepenuhnya bekerja sama dengan permintaan yang diterima dari otoritas Slovakia. Binance secara langsung membantu Kepolisian Slovakia mengidentifikasi akun yang relevan di Binance serta bursa lainnya. 

Binance juga berbicara langsung dengan CEO Eterbase.  Permintaan datanya sendiri diterima melalui saluran Penegakan Hukum kami ketika permintaannya sebenarnya dirancang oleh penasihat Eterbase; kami menanggapi, menekankan bahwa agar Binance dapat membagikan data terkait pelanggan, kami memerlukan permintaan dari lembaga penegak hukum pemerintah. Setelah kami menerima permintaan penegakan hukum dari Kepolisian Slovakia, kami menanggapinya dan memberikan intelijen yang dapat ditindaklanjuti. 

17. Eterbase mengajukan pengaduan pidana pada bulan September 2020 ke Badan Kejahatan Nasional Slovakia, yang meminta informasi dari Binance, mengatakan dalam sebuah surat bahwa dana tersebut dicuri oleh “penyerang anonim yang bersatu di bawah kelompok peretasan Lazarus.” Binance menolak dan memberi tahu kepolisian bahwa mereka tidak dapat mengidentifikasi akun yang terhubung dengan peretasan. Di bulan Juli berikutnya, setelah permintaan kepolisian lainnya, Binance mengirim catatan agensi pada 24 akun, mengatakan bahwa akun-akun terkait telah kosong selama “lebih dari sembilan bulan” karena “aset langsung diperdagangkan.”

  • Mengapa Binance awalnya tidak mengidentifikasi akun yang terhubung ke peretasan?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut terkait insiden yang diberikan oleh kepolisian dan Eterbase? 

Kami menerima permintaan penegakan hukum awal pada 3 Juni 2021. Penyelidikan awal meminta perincian tentang alamat yang tidak dapat kami identifikasi sebagai alamat setoran. Belakangan diketahui bahwa ini sebenarnya adalah alamat hot wallet. Alamat-alamat ini tidak dapat ditautkan ke pengguna tertentu sementara permintaan LE berikutnya yang lebih rinci memungkinkan kami untuk mengidentifikasi alamat setoran aktual di Binance serta bursa lainnya dan kami memberikan laporan yang relevan kepada Kepolisian Slovakia.

18. Catatan akun yang dikirim Binance ke kepolisian Slovakia menunjukkan satu-satunya informasi pribadi yang dimiliki Binance terkait pemilik akun adalah alamat email protonmail mereka di mana banyak di antaranya didasarkan pada nama terkenal yang salah eja seperti "bejaminfranklin" dan "garathbale." Dalam waktu setengah jam setelah membuka sebagian besar akun, peretas Lazarus melewati “pemeriksaan keamanan” yang tidak ditentukan yang memungkinkan mereka untuk menarik kripto. Setiap akun kemudian mengubah sebagian dari dana yang dicuri menjadi hanya di bawah dua bitcoin, batas penarikan untuk akun dasar.

  • Terdiri dari apakah “pemeriksaan keamanan” akun? Bagaimana Binance dapat melakukan pemeriksaan keamanan pada akun anonim?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang postingan ini? 

Dalam banyak kasus, saat ini, verifikasi KYC Binance sangatlah canggih yang melibatkan berbagai vendor eksternal terkemuka dan melebihi persyaratan yang ada di keuangan tradisional. Selain itu, kami terus membangun kemitraan baru dengan beberapa pakar terkemuka dunia di bidang terkait.  Sebagai contoh, baru-baru ini kami bermitra dengan firma analitik data Kharon dan penyedia penyaringan cloud-native Neterium untuk lebih memperkuat kemampuan KYC kami, dan lebih meningkatkan kemampuan untuk mendeteksi aktivitas kripto ilegal di platform kami. 

19. Dokumen kepatuhan Binance 2020 mengatakan bursa tidak boleh memberikan bisnis kepada pengguna Korea Utara karena sanksi AS. Tetapi pemilik akun Lazarus menggunakan jaringan pribadi virtual untuk mengaburkan lokasi perangkat mereka, menurut laporan kami.

  • Apakah Binance menyadari bahwa pengguna Korea Utara menggunakan VPN untuk mengakses Binance?

  • Apakah Binance mengambil tindakan untuk mencegah pengguna yang berbasis di Korea Utara atau di tempat lain menggunakan VPN untuk mengakses platformnya? Jika demikian, bisakah Anda memberikan detailnya?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang penggunaan VPN?

Operator negara Korea Utara menggunakan cara canggih untuk menghindari pembatasan di semua perusahaan keuangan, termasuk bank tradisional. Ini mencakup front company, dokumen palsu berkualitas tinggi, alamat IP negara ketiga, dan cara lain untuk melewati kontrol. Ini tidak hanya terjadi di Binance. Reuters diimbau untuk membaca informasi lebih lanjut di sini: https://home.treasury.gov/system/files/126/20220516_dprk_it_worker_advisory.pdf 

Di Binance, kami menggunakan analisis canggih dan pekerjaan investigasi mendalam untuk mengidentifikasi ciri khas aktor negara Korea Utara dan secara proaktif memantau dan mengganggu upaya mereka untuk menyalahgunakan platform kami (dan melanggar Ketentuan Layanan kami).  Anggota tim Binance memimpin industri dan pemerintah di bidang ini dan diakui sebagai ahli dalam melawan pencucian kripto Korea Utara. Kami bekerja bersama dengan banyak lembaga pemerintah yang menargetkan penggunaan kripto secara ilegal oleh Korea Utara.

Binance dapat mengidentifikasi dan menutup banyak akun yang terkait dengan operator Korea Utara. Kami dapat mengetahui VPN apa yang mereka gunakan dan kami menggunakan info ini untuk mengidentifikasi akun tersebut. 

Sebagai bagian dari kebijakan, Binance melarang pengguna menggunakan VPN untuk mengakses layanannya.

20. Eterbase tidak dapat melacak atau memulihkan dana tersebut. Setelah peretasan, Eterbase menghentikan operasinya dan kemudian mengajukan kebangkrutan. Pendiri Eterbase, Robert Auxt, mengatakan: “Binance tidak tahu siapa yang memindahkan uang melalui bursa mereka.”

  • Bagaimana Binance menanggapi pernyataan Saudara Auxt?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang Eterbase?

Binance memiliki visibilitas yang jelas ke basis pengguna karena kami mengharuskan pengguna kami untuk melalui proses KYC yang paling ketat di industri ini.  Binance terakhir menghubungi penyelidik Slovakia pada hari Sabtu, 19 Februari 2022, dan menawarkan bantuan lebih lanjut terkait kasus tersebut dan meminta ketersediaan penyelidik untuk melakukan panggilan video. Penyidik belum menjawab. 

21. Pada bulan April, setelah peretasan Lazarus lainnya di mana lebih dari $600 juta dicuri dari proyek blockchain Ronin, Saudara Zhao mengatakan di Twitter bahwa dana yang jumlahnya tidak disebutkan telah ditransfer ke Binance. Saudara Zhao mengatakan Binance telah memulihkan hampir $6 juta.

  • Berapa jumlah total dana yang diretas yang ditransfer ke Binance?

  • Apakah Binance telah memulihkan dana tambahan?

  • Apakah Binance telah digunakan oleh Lazarus untuk menukar dana yang dicuri di peretasan lainnya? 

Pencurian Lazarus baru-baru ini dari Ronin/Axie masuk ke bursa utama lainnya. Di Binance, kami dapat mengidentifikasi dan membekukan lebih dari $5 juta dari peretasan Ronin yang masuk ke Binance. Kami sekarang membantu penegak hukum dengan penyelidikan ini. 

Singkatnya, Korea Utara telah berusaha menggunakan banyak bursa dan platform fiat untuk mencuci dana selama bertahun-tahun.  Binance secara agresif menyasar para aktor ini dan memimpin industri dalam mengidentifikasi dan menetralisir mereka.  Kami secara aktif bekerja sama dengan penegak hukum untuk menyasar banyak kampanye Korea Utara dengan berbagi intelijen, membekukan akun dan mematikan jaringan mereka secara proaktif sebelum mereka berhasil melarikan diri dengan dana curian. 

MONERO 

22. Sejak 2017, Binance telah mengizinkan pedagang di platformnya untuk membeli dan menjual mata uang kripto Monero, koin yang dapat mengaburkan alamat digital pengirim dan penerima dan menawarkan anonimitas kepada pengguna. Panduan Pemula untuk Monero yang ditulis oleh Binance dan saat ini tersedia di situs web Binance mengatakan bahwa Monero “diminati oleh mereka yang mencari kerahasiaan finansial yang sebenarnya.” Data perdagangan Binance menunjukkan bahwa paltform kini memproses perdagangan Monero senilai lebih dari $200 juta sehari, jauh lebih banyak dibanding bursa lainnya.

  • Mengapa Binance memutuskan untuk mengizinkan pedagang membeli dan menjual Monero?

  • Apakah Binance berencana untuk terus menawarkan perdagangan Monero?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang pelaporan ini?

Detail tentang bagaimana Binance mengevaluasi proyek tersedia di sini https://www.binance.com/id/support/faq/053e4bdc48364343b863d1833618d8ba

23. Lembaga penegak hukum di seluruh dunia telah memperingatkan bahwa anonimitas Monero menjadikannya alat potensial untuk pencucian uang. Departemen Kehakiman AS, dalam sebuah laporan tahun 2020, mengatakan pihaknya menganggap penggunaan “mata uang kripto dengan anonimitas yang ditingkatkan” seperti Monero sebagai “aktivitas berisiko tinggi yang mengindikasikan kemungkinan tindakan kriminal.”

  • Apakah Binance setuju dengan pendapat Departemen Kehakiman AS tentang Monero?

  • Tindakan apa yang telah diambil Binance untuk mengurangi “aktivitas berisiko tinggi” seperti itu? 

Ada banyak alasan yang sah mengapa pengguna memerlukan privasi - misalnya ketika LSM dan kelompok oposisi dalam rezim otoriter tidak memiliki akses aman ke dana mereka.  Hak privasi yang sah adalah alasan mengapa banyak penyedia teknologi menyediakan enkripsi pada perangkat dan layanan perpesanan mereka. 

24. Saudara Zhao telah menyatakan dukungannya untuk "koin privasi" seperti Monero. Saat panggilan video di 2020 dengan stafnya, Saudara Zhao mengatakan privasi adalah bagian dari "kebebasan finansial". Saudara Zhao tidak menyebut Monero, tetapi ia mengatakan Binance telah mendanai proyek koin privasi lainnya.

  • Apa pendapat Saudara Zhao tentang Monero? Apakah pendapatnya telah berubah sejak 2020?

  • Apakah Saudara Zhao memiliki komentar lebih lanjut tentang Monero dan koin privasi? 

Kebebasan finansial, privasi, dan bantuan penegakan hukum yang efektif hidup berdampingan sebagai hasil dari kebijakan dan praktik AML yang tepat di platform Binance. Silakan lihat blog kami tentang KYC, Verifikasi Identitas, dan Bagaimana Keduanya Semakin Penting untuk Kripto.

25. Di forum darknet yang kami ulas, puluhan pengguna menulis tentang penggunaan Monero di Binance untuk membeli obat-obatan terlarang. Seseorang menulis bahwa Monero sangat penting bagi siapa pun yang membeli narkoba di dark web.

  • Apakah Binance sadar bahwa pengguna Binance menggunakan Monero untuk membeli obat di dark web? Jika demikian, langkah apa yang diambil untuk mencegah penggunaan tersebut?  

Kami menentang siapa pun yang menggunakan kripto, teknologi blockchain, atau uang tunai untuk membeli atau menjual obat-obatan terlarang.  Oleh karena itu, kami mematuhi semua persyaratan AML dan kami menyarankan semua pengguna melakukan hal yang sama dengan menggunakan bursa yang diatur, seperti Binance, mengingat bahwa pemeriksaan AML yang sesuai akan dijalankan.  

Kami juga percaya bahwa privasi adalah hak fundamental dan mendukung inisiatif yang digerakkan oleh privasi.  Oleh karena itu, di Binance, kami berusaha untuk menyediakan pemilik akun KYC yang tepat dengan pilihan dan tingkat privasi yang berbeda, termasuk penggunaan koin privasi yang terdaftar. 

Namun, sangat penting bagi semua pemilik akun untuk mengikuti undang-undang yurisdiksi di mana pun mereka tinggal dalam hal perdagangan kripto. Kami akan selalu membantu penegakan hukum dalam memerangi kejahatan, termasuk perdagangan obat-obatan terlarang.  

26. Laporan kami menunjukkan bahwa peretas telah menggunakan Binance untuk mengubah dana curian menjadi Monero. Pada bulan Agustus 2020, peretas membajak dompet kripto milik seorang pria Australia bernama Steve Kowalski dengan menipunya agar mengunduh malware. Mereka memindahkan 1.400 bitcoin yang ia pegang di dompet, senilai sekitar $16 juta pada saat itu. Penyelidik yang disewa oleh Saudara Kowalski melacak sebagian besar bitcoin-nya melalui serangkaian dompet ke empat akun Binance, di mana koin tersebut ditukar dengan Monero, menurut kesaksian dan laporan analisis blockchain yang diajukan sebagai bagian dari pengaduan sipil yang berkelanjutan yang diajukan oleh Kowalski tahun lalu terhadap Binance dan pihak lain di Miami-Dade County, Florida.

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang kasus Saudara Kowalski?

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang investigasi Saudara Kowalski atas pencurian dananya? 

Pada 3 Oktober 2020, Coinfirm menghubungi Binance atas nama Saudara Kowalski.  Penyelidik Binance meninjau temuan Coinfirm dan melembagakan pembekuan sementara selama tujuh hari dari empat akun pengguna yang diidentifikasi oleh Coinfirm sembari memberi tahu Coinfirm bahwa pembekuan ini bersifat sementara dan bahwa Coinfirm atau Saudara Kowalski perlu meminta penegak hukum untuk menghubungi Binance tentang klaim Saudara Kowalski. Kami memberikan instruksi yang jelas kepada Coinfirm, termasuk tautan ke mana permintaan penegakan hukum dapat diajukan di portal web kami. Penegakan hukum tidak menghubungi Binance selama minggu berikutnya mengenai klaim Kowalski dan pembekuan sementara dicabut.  

Seorang petugas penegak hukum Jerman menghubungi Binance pada 31 Oktober 2020, meminta pembekuan akun.  Namun, petugas ini tidak pernah menanggapi pertanyaan lanjutan kami.   

27. Investigasi Saudara Kowalski menunjukkan bahwa konsultan perangkat lunak AS bernama Brandon Ng, yang saat itu tinggal di Florida, adalah pemilik akun Binance. Saudara Ng bersaksi di pengadilan bahwa mitra dagang kripto, yang ia kenal secara online hanya dengan nama pengguna MoneyTree, menyimpan bitcoin di akun Binance-nya. MoneyTree, ujar Ng, membayarnya komisi 1% untuk mengubah bitcoin menjadi Monero di Binance dan kemudian mentransfernya kembali. 

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang aktivitas perdagangan Monero Mr Ng di Binance?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang Saudara Ng? 

Protokol Binance adalah untuk menyelidiki semua tuduhan pelanggaran tentang aktivitas yang dilakukan di platform Binance.  Jika penyelidik profesional kami menemukan bukti yang kredibel tentang aktivitas yang tidak pantas, mereka akan mengambil tindakan yang sesuai.   

Dalam situasi ini, Binance langsung memberi tahu Coinfirm tentang apa yang kami perlukan untuk membatasi empat akun di luar periode sementara, dan kami menyampaikan keterbukaan kami untuk bekerja sama dengan penegak hukum.  

28. Perdagangan Monero Saudara Ng sebelumnya telah menimbulkan kekhawatiran di bursa kripto Poloniex, di mana ia juga memiliki akun. Pada pertengahan 2019, akun Poloniex Saudara Ng dibekukan setelah ditandai memiliki "eksposur berisiko tinggi" terhadap pencucian uang karena penarikan Monero berjumlah lebih dari $1 juta, menurut catatan Poloniex yang diajukan ke pengadilan.

  • Apakah Binance sadar bahwa Poloniex telah menandai Saudara Ng sebagaimana dijelaskan? Mengapa Binance tidak melakukan hal yang sama?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang pelaporan ini? 

Binance mengetahui tanggapan Poloniex terhadap aktivitas perdagangan Saudara Ng pada pertengahan 2019 di bursanya.   

29. Penyelidik pribadi dan pengacara Mr Kowalski menghubungi Binance segera setelah pencurian, sebelum Mr Ng mengonversi dana, dan berulang kali meminta Binance untuk membekukan akun Saudara Ng secara permanen, berdasarkan indikasi komunikasi tertulis. Komunikasi terkait menunjukkan bahwa Binance menolak dan memungkinkan Saudara Ng untuk menukar bitcoin yang dicuri dengan Monero selama beberapa bulan. Seorang anggota tim Binance mengatakan kepada salah satu penyelidik pribadi Mr Kowalski dalam pesan Telegram bahwa “walaupun kemungkinan besar jalur yang mengarah ke akun ini berbahaya, Binance tidak dapat membuktikan bahwa akun tersebut “memfasilitasi pencucian.” Ketika penyidik bersikeras, anggota tim menegurnya karena "beberapa masalah dengan nada bicara Anda."

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang komunikasinya dengan tim investigasi Mr Kowalski? 

Protokol Binance adalah untuk menyelidiki semua tuduhan pelanggaran tentang aktivitas yang dilakukan di platform Binance.  Jika penyelidik profesional kami menemukan bukti yang kredibel tentang aktivitas yang tidak pantas, mereka akan mengambil tindakan yang sesuai.   

Dalam situasi ini, Binance langsung memberi tahu Coinfirm tentang apa yang kami perlukan untuk membatasi empat akun di luar periode sementara, dan kami berbagi keterbukaan kami untuk bekerja sama dengan penegak hukum.  

KASUS PENIPUAN 

30. Pejabat polisi di empat negara mengatakan kepada Reuters bahwa di antara basis pelanggan Binance yang berkembang dalam beberapa tahun terakhir adalah kelompok kejahatan terorganisir. Menurut polisi di Jerman, penyelidik mulai melihat penjahat di Eropa beralih ke Binance pada tahun 2020 untuk mencuci beberapa hasil dari skema penipuan investasi yang mencuri lebih dari €750 juta dari korban, banyak dari mereka pensiunan, melalui situs web perdagangan palsu. Penipuan investasi lain yang menargetkan orang-orang di Turki, Inggris dan Pakistan juga menggunakan Binance, kata pihak berwenang.

  • Apakah Binance mengetahui skema penipuan investasi ini?

  • Tindakan apa yang telah diambil Binance untuk mengatasi skema seperti itu?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang penggunaannya oleh penipu?

Binance secara proaktif membahas skema penipuan dengan lembaga penegak hukum dan kami bekerja sama tidak hanya dalam pendeteksian tetapi juga pada penerapan tindakan pencegahan kejahatan tertentu. Secara alami, membahas langkah-langkah deteksi atau mitigasi secara publik akan mengalahkan kemanjuran langkah-langkah tersebut. Kami akan meninjau apakah Reuters ingin memberikan nomor UID dan catatan transaksi yang terkait dengan klaim di atas.  

31. Organisasi nirlaba yang berbasis di Wina, European Funds Recovery Initiative, yang mendukung korban penipuan investasi, telah menerima 220 keluhan dari orang-orang yang tabungan curiannya diubah menjadi kripto. Hampir dua pertiga kehilangan uang yang disalurkan melalui Binance, dengan total lebih dari $8 juta, ujar organisasi tersebut.

  • Apakah Binance mengetahui organisasi ini dan temuannya?

  • Apakah Binance memiliki komentar tentang pelaporan ini?

Harap berikan nomor UID dan catatan transaksi dan kami akan memberikan respons yang lebih komprehensif.  

32. Petugas polisi dan pengacara memberi tahu kami bahwa lebih sulit bagi korban penipuan untuk memulihkan dana yang melewati bursa kripto dibanding dana yang melewati bank. Konsumen dapat meminta bank untuk membekukan atau mengganti uang. Situs web Binance mengatakan Binance membutuhkan penegak hukum untuk membuat permintaan seperti itu dan para korban untuk menandatangani perjanjian kerahasiaan sebagai syarat untuk membekukan aset. European Funds Recovery Initiative mengatakan telah mengikuti proses Binance untuk memulihkan dana yang dicuri tanpa hasil.

  • Bisakah Binance mengonfirmasi bahwa European Funds Recovery Initiative telah menghubunginya terkait dana yang dicuri?

  • Mengapa Binance mengharuskan korban untuk menandatangani perjanjian kerahasiaan?

  • Mengapa Binance mengharuskan penegak hukum untuk membuat permintaan untuk membekukan atau mengganti dana yang dicuri?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang langkah-langkah Binance untuk mengatasi penipuan?

Tidak seperti transaksi perbankan tradisional, transaksi kripto bersifat satu arah, dan tidak dapat dibatalkan.  Bank dapat membalikkan transaksi.  Kami mengandalkan Penegak Hukum untuk menyelidiki penipuan dan bekerja sama dengan mereka untuk membantu mengidentifikasi dan menargetkan pelaku kejahatan.

Kami bekerja dengan penegak hukum untuk mendapatkan perintah pengadilan resmi untuk pembekuan atau penyitaan dana untuk membantu orang yang terdampak. 

33. Pada akhir 2019, Konrad Alber, seorang pensiunan pengacara di Jerman, menginvestasikan sebagian besar tabungannya pada platform perdagangan yang disebut Grandefex. Juni lalu, ketika ia meminta Grandefex untuk membayar keuntungan yang diharapkan, ia menemukan uangnya telah diubah menjadi kripto dan ditransfer ke Binance. Saudara Alber mengirim surat ke Binance, tetapi mengatakan ia tidak pernah mendengar kabar. Kasusnya sekarang sedang diselidiki oleh kantor kejaksaan Baden-Baden. 

  • Apakah Binance menerima surat dari Saudara Alber? Apakah Binance merespon?

  • Apakah Binance telah dihubungi oleh pihak berwenang terkait kasusnya?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang kasus ini?

Binance tidak memiliki catatan menerima surat dari Saudara Alber.

Tidaklah pantas untuk mengomentari permintaan Penegakan Hukum karena kami harus melindungi hak privasi pelanggan dan melindungi tindakan investigasi.   

34. Pada bulan Oktober lalu, sebuah unit polisi siber di kota Braunschweig, Jerman, berkoordinasi dengan pihak berwenang Bulgaria untuk menggerebek sebuah pusat panggilan, yang dijalankan oleh sebuah perusahaan bernama Dortome BG, di kota Sofia, yang menurut polisi menjalankan ratusan platform perdagangan online palsu. Mereka memperoleh bukti, termasuk basis data yang menunjukkan bahwa operator telah mengambil setoran sebesar €94 juta. Setelah operasi, polisi mengatakan mereka melacak uang tersebut melalui serangkaian rekening bank ke Binance dan Kraken.

  • Apakah Binance telah dihubungi oleh unit polisi siber ini? Apakah Binance mengetahui investigasi kriminal ini?

  • Tindakan apa yang telah diambil Binance untuk mengatasi skema penipuan investasi semacam ini?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut? 

Kami menangani pelanggaran ini di berbagai bidang - kami memberikan bantuan yang dapat ditindaklanjuti kepada penegak hukum, sebagian besar dalam bentuk identifikasi korban dan tersangka, dan, jika memungkinkan, pembekuan hasil kejahatan.

Kami telah terlibat dalam diskusi dengan beberapa lembaga penegak hukum mengenai modus operandi yang digunakan oleh berbagai kelompok kriminal serta langkah-langkah yang dapat diambil untuk memerangi skema investasi bodong secara efektif.

Kami terus berfokus pada pencegahan kejahatan di platform kami. Seperti banyak perusahaan di industri tradisional dan mata uang kripto, kami menjalankan sejumlah detail pemeriksaan otomatis dan manual internal yang tidak dapat kami ungkapkan untuk menghindari pengungkapan informasi sensitif terhadap para penjahat. 

Metode pencegahan kejahatan yang lebih terbuka tersedia dalam bentuk beberapa artikel Binance Academy atau peringatan keamanan khusus yang muncul setelah pendaftaran pengguna atau sebelum penarikan dana.

Contoh artikel pencegahan kejahatan di Binance Academy dapat ditemukan di sini: https://academy.binance.com/id/articles/5-common-cryptocurrency-scams-and-how-to-avoid-them atau https://academy.binance.com/id/articles/pyramid-and- skema ponzi

35. Polisi Jerman mengatakan bahwa mereka meminta catatan akun Binance, yang menurut petugas diberikan oleh Binance tiga hingga enam bulan kemudian. Saat catatan diberikan, polisi mengatakan bahwa dana terkait sudah lama ditarik atau dikirim ke layanan pencampuran. Informasi pribadi yang disimpan oleh Binance di akun tersebut adalah palsu atau dicuri dari korban, ujar petugas. Akibatnya, polisi mengatakan bahwa mereka kesulitan dalam membuat progres.

  • Apakah Binance memiliki komentar terkait akun polisi Jerman tentang penyelidikan mereka dan interaksi mereka dengan Binance?

  • Apakah Binance menyadari bahwa informasi pribadi yang digunakan untuk membuka akun mungkin palsu atau dicuri dari korban penipuan?

  • Apakah Binance memiliki komentar lebih lanjut tentang kasus ini?

Tidaklah pantas untuk mengomentari permintaan Penegakan Hukum baik karena alasan perlindungan pelanggan maupun untuk melindungi tindakan investigasi.  Kami menangani pelanggaran ini di berbagai bidang - kami memberikan bantuan yang dapat ditindaklanjuti kepada penegak hukum, sebagian besar dalam bentuk identifikasi korban dan tersangka, dan, jika memungkinkan, pembekuan hasil kejahatan.

Kami telah terlibat dalam diskusi dengan beberapa lembaga penegak hukum mengenai modus operandi yang digunakan oleh berbagai kelompok kriminal serta langkah-langkah yang dapat diambil untuk memerangi skema investasi bodong secara efektif.

Kami terus berfokus pada pencegahan kejahatan di platform kami. Seperti banyak perusahaan di industri tradisional dan mata uang kripto, kami menjalankan sejumlah detail pemeriksaan otomatis dan manual internal yang tidak dapat kami ungkapkan untuk menghindari pengungkapan informasi sensitif terhadap para penjahat.