Beli Kripto
Bayar menggunakan
NFT
New
Informasi
Unduh
English
USD

Kripto dan Pencucian Uang: Kenyataan yang Sebenarnya

2022-06-15

Jika Anda anti-kripto, Anda pada dasarnya memiliki dua argumen. Pertama, kripto tidak bernilai, dan kedua, kripto adalah tempat bagi orang untuk melakukan pencucian uang. Jelas bahwa kripto memiliki nilai, tetapi apakah dunia kripto merupakan surga bagi pencucian uang ilegal seperti yang dilontarkan para "pakar" dan komentator di televisi?   

Tidak. 

Terdapat kebenaran yang terdengar tidak menyenangkan bagi mereka yang ingin menggambarkan kripto sebagai surga pencucian uang. 

Menurut Chainalysis, sebuah perusahaan analisis blockchain dengan spesialisasi dalam analisis kripto dan blockchain, dari semua transaksi yang dilakukan dengan kripto pada tahun 2021, 0,15% terkait dengan beberapa jenis aktivitas terlarang.

PBB memperkirakan bahwa antara 2% hingga 5% dari fiat tradisional (uang tunai), sekitar $800 miliar hingga $2 triliun dolar AS saat ini, memiliki keterkaitan dengan beberapa jenis aktivitas terlarang. Jadi, mari kita sebut ini sebagai masalah triliunan dolar per tahun.

Para oposisi telah berusaha sekuat tenaga untuk menciptakan narasi bahwa Binance, dan bursa besar secara lebih luas, telah lalai dalam menerapkan protokol anti pencucian uang dan transparansi. Hal ini tidaklah benar.

Baru-baru ini, seorang jurnalis menghubungi kami dan mengeklaim memiliki bukti bahwa Binance memfasilitasi pencucian uang sekitar $2,5 miliar antara 2017 dan 2022. Namun, jelas bahwa jurnalis tersebut tidak memahami data atau cara kerja blockchain.  

Penggunaan kripto adalah metode yang buruk untuk pencucian uang karena beberapa alasan. Pertama, aturan KYC ketat dalam industri ini dan lebih mudah bagi individu untuk membuka rekening bank dengan dokumen identifikasi palsu di bank lokal atau regional kecil. Kedua, Anda tidak bisa memindahkan uang dalam jumlah besar ke dalam kripto tanpa disadari orang, dan ketiga, transfer tersebut dapat dilacak. Bahkan sebagian besar koin yang disebut "koin privasi" jauh lebih transparan dan lebih mudah dilacak dibanding uang tunai tradisional.

Tidak seperti uang tunai, yang hampir tidak mungkin dilacak, Blockchain telah terbukti menjadi salah satu alat paling kuat untuk penegakan hukum. Sifat publik dari blockchain yang tidak berubah menjadikan kripto pilihan yang buruk untuk pencucian uang karena memungkinkan penegak hukum untuk mengungkap dan melacak pencucian uang jauh lebih mudah dibanding transaksi tunai. 

Lihatlah peretasan Bitfinex. Secara teori, Anda dapat mencuri Bitcoin senilai $3,6 miliar, tetapi kemudian Anda tidak dapat menggunakannya tanpa diketahui.

Ketidaksesuaian kripto untuk pencucian uang tercermin dari fakta bahwa kripto mewakili sekitar 0,86% dari pencucian uang tahunan, dengan asumsi $1 Triliun per tahun adalah total uang yang dicuci tahun lalu.

Meskipun faktanya menunjukkan bahwa sistem keuangan tradisional jauh lebih rentan terhadap pencucian uang dan penghindaran sanksi dibanding kripto, Binance tetap berada di garis depan dalam menangani pencucian uang global.

Memerangi Kejahatan Terorganisir dan Disponsori Negara

Kenyataannya adalah Binance memiliki sistem anti-pencucian uang paling canggih di dunia dan mempekerjakan penyelidik anti-pencucian uang paling berpengalaman baik di dalam maupun di luar kripto dan secara teratur memberikan petunjuk dan informasi lain kepada penegak hukum yang membantu mereka mendeteksi dan mencegah kejahatan. 

Transaksi di blockchain tidak dapat diubah dan sepenuhnya dapat ditemukan. Jadi, tidak seperti pencucian uang tunai melalui bank, pencucian uang kripto tidaklah sulit untuk diidentifikasi dan ditanggulangi. Jika tuduhan dibuat dan terkait langsung dengan Binance, hal tersebut dapat dikonfirmasi atau dibantah oleh catatan transaksi.

Para pencela sengaja mencampuradukkan eksposur "langsung" dengan "tidak langsung" dan memasukkan data setoran. Apa maksudnya?

Misalnya, bayangkan seorang pengedar narkoba berjalan ke rumah Anda dan menyelipkan sekantong bahan terlarang ke dalam kotak surat Anda. Anda jelas tidak dapat mencegah mereka menyimpan bahan terlarang, tetapi Anda kini berkewajiban untuk menghubungi penegak hukum dan memberi mereka informasi yang mereka butuhkan untuk menangkap pelaku. 

Itulah sebabnya Binance telah mengeluarkan puluhan juta dolar untuk merekrut dan menyediakan sumber daya tim forensik siber paling canggih, yang terdiri dari lebih dari 120 pakar keamanan dan industri di seluruh dunia, termasuk mantan penyelidik penegakan hukum senior dari IRS, FBI, dan Secret Service di Amerika Serikat, Europol, lembaga kepolisian Belanda dan Inggris di Eropa dan lembaga tingkat nasional di Asia dan Amerika Latin. 

Pekerjaan inilah yang jarang diakui media. Kami tidak hanya bekerja sama dengan penegak hukum, kami juga merekrut para figur yang ikut memerangi organisasi seperti Hydra dan Lazarus. 

Lazarus

Mari kita lihat beberapa tuduhan baru-baru ini seputar Lazarus, sebuah kelompok kejahatan dunia maya yang dijalankan oleh negara Korea Utara.

Di Binance, kami secara proaktif berbagi intelijen dengan penegak hukum untuk memetakan modus operandi Korea Utara secara global. Kami juga memanfaatkan kemampuan investigasi internal kami untuk memblokir dana Korea Utara yang mencoba menyentuh platform kami. Tidak ada satu pun bursa di luar sana yang tidak coba digunakan oleh Korea Utara, namun kami yakin tidak ada bursa lain yang seagresif Binance dalam perjuangan memerangi Lazarus.

Sebagai contoh, banyak anggota tim Binance terlibat dalam penyelidikan awal yang mengarah pada identifikasi grup dan penelusuran dana dari pencurian $250 juta dari sebuah bursa. Sebagian besar dana masuk ke bursa lain.

Selain itu, pada pencurian Lazarus dari Ronin/Axie Infinity, sebagian besar langsung masuk ke bursa utama lain, dan sebagian besar lainnya masuk ke layanan pencampuran Tornado Cash. Setelah upaya bersama kami dengan Chainalysis, demixing, dan kerja sama dengan penegak hukum, Binance mampu membekukan kripto terkait senilai $5,8 juta.

Kasus lain melibatkan Eterbase, bursa di Slovakia yang diretas oleh Lazarus. Meskipun Binance tidak dapat mengomentari korespondensi spesifik kami dengan polisi nasional Slovakia, kami dapat mengatakan bahwa setelah tuduhan tentang Lazarus yang membuka sekumpulan akun anonim di bursa kripto, kami sepenuhnya bekerja sama dengan permintaan yang diterima dari otoritas Slovakia dan membantu mereka mengidentifikasi kedua akun di Binance serta bursa lainnya. 

Operator Korea Utara menggunakan cara canggih untuk menghindari pembatasan di semua perusahaan keuangan. Ini mencakup front company, dokumen palsu berkualitas tinggi, alamat IP negara ketiga, dan cara lain untuk melewati kontrol seperti VPN. Namun, Binance dapat mengidentifikasi dan menutup banyak akun yang terkait dengan operator Korea Utara.

Singkatnya, Korea Utara telah berusaha menggunakan banyak bursa kripto dan bank tradisional untuk mencuci dana selama bertahun-tahun. Binance memimpin industri dalam mengidentifikasi dan menetralisir operator ini. Kami secara aktif bekerja dengan banyak lembaga Penegak Hukum untuk menargetkan kampanye Korea Utara dengan berbagi intelijen, membekukan akun dan mematikan jaringan mereka secara proaktif sebelum mereka berhasil melarikan diri dengan dana curian.

Hydra

Mari beralih ke Hydra, pasar darknet Rusia yang ditutup setelah penegakan hukum terperinci dan kolaborasi bursa kripto yang mencakup tokoh penegak hukum terkemuka yang kini bekerja untuk Binance. Beberapa media akan membuat Anda percaya bahwa Binance adalah bursa kripto utama yang memfasilitasi Hydra. Hal ini tidaklah benar. 

Binance memahami bahwa permintaan penegakan hukum dikirim ke Binance dan semua bursa utama lainnya selama penyelidikan awal terhadap transaksi Hydra. Binance percaya bahwa kami adalah bursa pertama yang merespon dan menawarkan bantuan. Sebuah tinjauan Chainalysis, atau alat lainnya, menunjukkan bahwa setiap bursa besar memiliki eksposur tidak langsung ke Hydra. Menarik juga untuk dicatat bahwa lebih banyak saluran perbankan tradisional (non-kripto) digunakan untuk mendanai pengoperasian Hydra Market dan bahkan menampung pasarnya.

Tanpa kripto, kasus Hydra kemungkinan besar tidak akan pernah terpecahkan. Kemampuan untuk melacak aliran dana untuk mengidentifikasi dari mana pasar terkait berasal adalah alasan mengapa kasus ditutup.

Sayangnya, alih-alih menjabarkan kebenaran tentang upaya tingkat tinggi Binance untuk memerangi kejahatan, outlet media multinasional mengeklaim bahwa Binance memiliki eksposur langsung sebesar $780 juta di Hydra. Tuduhan ini sangat tidak akurat. Secara keseluruhan, Binance percaya bahwa kami telah mengambil lebih banyak tindakan terhadap operasi pencucian uang Rusia dibanding bursa kripto lainnya. Ini mencakup penghapusan Suex, Chatex dan Garantex dari Binance.

Melindungi Pengguna

Kami juga telah melihat komentator televisi mengeklaim bahwa industri kripto menganggap perlunya verifikasi KYC sebagai "hal yang disayangkan".  Ini benar-benar salah. Binance percaya bahwa praktik KYC yang kuat penting untuk melindungi Binance dan penggunanya. Satu-satunya cara agar kripto dapat mencapai adopsi yang luas adalah dengan menciptakan perlindungan yang lebih besar untuk pengguna baru - dan KYC adalah elemen dasarnya.

Apa yang jarang disorot dalam cerita tentang "penipuan kripto" adalah sebagian besar transaksi awal korban dimulai di bank tradisional. Biasanya, korban disasar menggunakan media sosial, email, atau SMS dan dibujuk untuk meyakini bahwa mereka perlu mengirim uang untuk membuka kunci komputer mereka, menyelamatkan orang yang dicintai, membayar denda untuk mencegah penangkapan, dll. Transaksi awal – biasanya berjumlah besar – berasal dari rekening bank korban. 

Binance bekerja sama dengan penegak hukum, otoritas kehakiman, dan bank untuk meningkatkan pertahanan kami terhadap jenis penipuan ini dan melindungi pengguna kami. Sebagai contoh, kami baru-baru ini meluncurkan kampanye di Australia untuk mendorong pengguna mempelajari tentang cara melindungi diri mereka dari penipuan.

Kami terus membangun kemitraan baru dengan beberapa pakar terkemuka dunia di bidang terkait. Tidak lama ini, Binance bermitra dengan firma analitik data Kharon dan penyedia penyaringan cloud-native Neterium untuk lebih memperkuat kemampuan KYC kami, dan lebih meningkatkan kemampuan untuk mendeteksi aktivitas kripto ilegal di platform kami.

Kenyataan yang Sebenarnya

Jadi, apa kesimpulannya? Fakta bahwa sebagian besar dari semua uang yang dicuci melewati sistem perbankan tradisional, bukan kripto, adalah "kebenaran yang tidak menyenangkan" bagi kelompok anti-kripto.

Merupakan ketidaknyamanan juga bagi sebagian orang bahwa Binance memainkan peran kepemimpinan yang signifikan dalam membantu penegakan hukum menangani kejahatan dunia maya dan keuangan. Misalnya, dalam beberapa minggu terakhir, kami telah membantu Badan Penegakan Narkotika AS mengidentifikasi dan menyita lebih dari 100 akun yang terkait dengan dugaan pencucian uang narkoba di Meksiko. Ini semua adalah bagian dari pekerjaan kami sehari-hari dan pilar utama dari apa yang kami nilai sebagai kolaborasi efektif dengan Penegak Hukum.

Faktanya, tim penyelidik ahli Binance menulis pedoman untuk memanfaatkan pelacakan blockchain untuk mengidentifikasi dan menjatuhkan aktor terburuk dari yang terburuk di dunia kripto, termasuk Hydra Market.  Mereka terus memanfaatkan keterampilan itu untuk melindungi pengguna kami dan membantu penegakan hukum menargetkan dan menjatuhkan mereka yang berusaha mengeksploitasi blockchain untuk tujuan kriminal.   

Penting juga untuk dipahami bahwa serangan media terhadap kripto dan Binance akan terus berlanjut. Beberapa organisasi berita besar akan terus dipengaruhi oleh individu yang berusaha membatasi pertumbuhan kripto dan Binance.

Bertanggung jawab adalah bagian dari menjadi pemimpin, dan Binance menyambut hal tersebut.  Kami juga sangat percaya pada manfaat ekosistem media yang kuat, tidak memihak, dan independen, dan kami berharap publikasi ini terus mempertahankan standar integritas jurnalistik tertinggi, dan tidak terlalu terpengaruh oleh mereka yang memiliki agenda.

Bagaimana dengan Binance? Kami akan terus melakukan dua hal. Melindungi pengguna dan membangun.