Playing by the Rules: KYC di Binance
Poin Utama
Dalam edisi baru Playing by the Rules, kami melihat sejumlah langkah Know Your Customer (KYC) Binance – serangkaian kebijakan dan prosedur yang memastikan bahwa kami mengetahui siapa pengguna kami untuk mencegah pelaku kejahatan agar tidak masuk ke dalam ekosistem kami.
Langkah KYC memungkinkan penyedia layanan keuangan untuk melindungi pengguna dari aktivitas jahat seperti penipuan, pencucian uang, dan pembiayaan teroris, sambil memastikan kepatuhan terhadap standar peraturan.
Proses KYC Binance yang ketat dan komprehensif memungkinkan identifikasi pelanggan dengan akurat, menilai risiko, dan menjaga ekosistem tepercaya bagi semua pengguna, sehingga dapat menjalankan platform yang sesuai dengan peraturan dan aman.
Know Your Customer (KYC) adalah prosedur yang diamanatkan secara hukum yang mengharuskan lembaga keuangan, termasuk bank, bursa mata uang kripto, dan penyedia layanan keuangan lain mengumpulkan data identitas dan informasi kontak dari klien yang ada dan potensial. Tujuan utamanya adalah untuk mencegah penipuan, pencucian uang, pembiayaan teroris, dan aktivitas terlarang lain serta untuk memastikan uji kelayakan pelanggan sebagai bagian dari upaya kepatuhan Antipencucian Uang/Pemberantasan Pembiayaan Terorisme (AML/CFT).
Istilah “KYC” sendiri adalah jargon industri yang awalnya digunakan oleh para tenaga profesional kepatuhan, namun sejak itu menjadi umum di kalangan pedagang dan investor kripto. Dari sudut pandang pengguna, “KYC” identik dengan verifikasi identitas.
Tanpa praktik KYC yang efektif, penilaian risiko pengguna menjadi problematik, dan lembaga keuangan mungkin secara tidak sengaja memfasilitasi aktivitas yang melanggar hukum. Kerangka kerja KYC yang kuat dalam industri kripto melindungi pengguna dari peretas, manipulator pasar, dan pencuci uang. Binance mematuhi proses KYC yang ketat dan menjadi salah satu yang paling cermat dalam industri ini. Inilah cara tim Kepatuhan kami memastikan bahwa kami tahu siapa pelanggan kami dan tidak ada pelaku kejahatan di platform kami yang mungkin ingin menyalahgunakan ekosistem Binance.
Peran KYC dalam Kripto
Fungsi dasar KYC dalam industri aset digital adalah untuk mengidentifikasi potensi pelaku kejahatan, menolak akses mereka ke ekosistem, dan mencegah pencucian uang, pembiayaan teroris, dan perilaku terkait penipuan lain, memastikan lingkungan lebih aman bagi semua orang. Program KYC yang komprehensif memungkinkan perusahaan kripto untuk benar-benar mengetahui siapa klien mereka dan secara akurat mengukur risiko yang ditimbulkan pada platform mereka dan komunitas secara lebih luas.
Peran KYC dalam industri kripto dengan demikian sama dengan keuangan tradisional, sehingga melindungi bisnis, pelanggan, dan komunitas mereka dengan tidak mengizinkan akses pelaku kejahatan.
Proses orientasi KYC yang kuat memungkinkan penyedia layanan aset digital menghapus anonimitas, mengumpulkan informasi penting klien, membuat verifikasi identitas yang efisien, dan menginformasikan analisis berbasis risiko yang menghasilkan keputusan akhir apakah akan menyetujui aplikasi klien atau menolaknya.
Mengembangkan Proses dan Protokol KYC
Di Binance, kami menangani pencegahan pencucian uang, pembiayaan terorisme, dan pembiayaan proliferasi dengan sangat serius. Kami mengikuti pendekatan berbasis risiko untuk melawan ancaman ini yang sejalan dengan praktik terbaik internasional.
Kami mengevaluasi peraturan perundang-undangan khusus untuk setiap lokasi geografis tempat kami beroperasi dan membangun program kepatuhan kami di yurisdiksi tersebut untuk memenuhi persyaratan tersebut serta mengikuti persyaratan internasional. Legislasi AML dan CTF serta arahan unit intelijen keuangan lokal menjadi dasar pendekatan KYC kami.
Pengembangan sejumlah langkah KYC di Binance adalah proses kolaboratif yang melibatkan anggota senior tim KYC, pakar bidang Hukum, Teknologi, dan Operasi, serta anggota tim manajemen senior. Komponen utama kerangka kerja KYC adalah verifikasi identitas (termasuk perbandingan biometrik dengan ID terbitan pemerintah, penyaringan legitimasi ID, pemeriksaan liveness, dan kemampuan pengenalan karakter optik (OCR) untuk memvalidasi informasi yang dimasukkan klien), geolokasi IP, uji kelayakan yang disempurnakan serta penyaringan terhadap sanksi, orang yang populer secara politis (PEP), dan basis data media yang merugikan, dan daftar penegakan hukum, kejahatan keuangan, dan penegakan peraturan.
Tim Kepatuhan di Binance berfokus untuk mempertahankan program KYC yang memenuhi semua persyaratan hukum dan peraturan sambil juga memastikan pengalaman yang solid bagi pengguna kami. Salah satu cara kami melakukannya adalah dengan terus-menerus mengevaluasi teknologi inovatif dan mitra vendor potensial yang dapat membantu meminimalkan friksi yang terkait dengan prosedur KYC. Contohnya adalah kecepatan dan efisiensi proses verifikasi identitas kami, yang menggunakan teknologi penyaringan, analisis, dan validasi biometrik terbaru.
Verifikasi Identitas (IDV)
Verifikasi identitas adalah dasar dari program KYC di setiap perusahaan keuangan yang berhubungan dengan konsumen. Memang, ini bukan bagian favorit pengguna dari pengalaman dengan platform kripto, tetapi status Binance sebagai pemimpin industri yang bertanggung jawab menentukan bahwa kami memprioritaskan keamanan pengguna kami di atas segalanya. Dengan didukung oleh perusahaan terkemuka di industri seperti Onfido dan SumSub, di antara banyak lain, pengalaman verifikasi identitas di Binance sangat lancar dan efisien.
Pencuci uang dan peretas sering mencoba mengaburkan sumber dana haram dengan menyebarkan sejumlah kecil uang ke banyak akun. Jika suatu platform memiliki kemampuan verifikasi identitas yang lemah, pelaku kejahatan dapat menemukan cara untuk mendaftarkan banyak akun untuk memenuhi tujuan ini – misalnya, dengan menggunakan ID palsu atau memanfaatkan kebijakan longgar saat platform mengizinkan pendaftaran akun tanpa ID terbitan pemerintah. Jika tidak ada pemeriksaan identitas yang kuat, pengguna jahat dapat kembali ke bursa setelah ketahuan melakukan transaksi terlarang: mereka hanya memerlukan email alternatif.
Kebijakan KYC yang ketat dari Binance memberlakukan pendekatan tanpa toleransi untuk pendaftaran ganda dan identitas anonim, yang diaktifkan dengan pemeriksaan verifikasi dokumen dan liveness yang ketat. Semua langkah ini sangat mengurangi kemungkinan dana tidak sah masuk ke ekosistem Binance dan ruang Web3 secara umum.
Prosedur KYC Binance
Verifikasi identitas adalah langkah penting bagi siapa saja yang ingin bertransaksi aset digital di Binance. Para pemilik akun yang belum diverifikasi diberi akses dasar ke situs Binance: mereka dapat menjelajahi penawaran kami, mengeklaim NFT, Token Fan, dan Kartu Hadiah, tetapi dalam keadaan apa pun mereka tidak dapat berinteraksi dengan produk perdagangan Binance mana pun.
Proses KYC Binance disusun menjadi tiga tingkatan — Menengah, Lanjutan, dan Lanjutan Pro. Persyaratan spesifik dapat bervariasi bergantung pada yurisdiksi tempat pengguna berada, tetapi di sebagian besar negara, langkah dasarnya adalah sebagai berikut:
Pengumpulan dan konfirmasi informasi pribadi pelanggan, yang dikirimkan oleh pengguna dan dibuktikan melalui dokumen identitas resmi terbitan pemerintah.
Pemeriksaan liveness real-time yang membandingkan wajah pengguna dengan dokumen terbitan pemerintah yang mereka berikan.
Verifikasi identitas pengguna terhadap World-Check Risk Intelligence, database terbesar individu berisiko tinggi, terkena sanksi, dan populer secara politis.
Pengguna yang berada di yurisdiksi yang memiliki persyaratan wajib bukti alamat juga harus memberikan informasi alamat yang valid sebelum mereka dapat mengamankan akses penuh ke ekosistem Binance. Pengguna yang berada di luar negara tersebut hanya perlu memberikan bukti alamat jika mereka ingin meningkatkan limit penarikan fiat harian mereka dari standar $50.000 menjadi $2 juta.
Jika Anda memerlukan limit penarikan dan penarikan yang secara signifikan melebihi batas standar tingkat Menengah dan Lanjutan, Anda dapat meminta peningkatan setelah menyatakan sumber kekayaan Anda, sumber dana yang masuk ke Binance, dan apakah Anda atau salah satu anggota keluarga Anda ada dalam daftar Orang yang Populer Secara Politis (PEP). Hal ini memastikan bahwa setiap permintaan untuk peningkatan limit secara signifikan adalah sah dan sesuai dengan kekayaan bersih pengguna yang telah terbukti.
Sebuah Analisis komparatif dari beberapa kebijakan KYC bursa kripto terbesar menunjukkan bahwa persyaratan verifikasi identitas Binance termasuk yang paling menyeluruh di industri, yang mencerminkan komitmen kami untuk mengutamakan keselamatan pengguna dan ekosistem kami.
Penutup
Kerangka kerja KYC Binance yang kuat berperan penting dalam melindungi platform, penggunanya, dan komunitas yang lebih luas dari potensi ancaman seperti penipuan, pencucian uang, dan pembiayaan teroris. Dengan mengimplementasikan proses KYC komprehensif yang melibatkan verifikasi identitas, penyaringan terhadap sanksi dan daftar PEP, dan uji tuntas yang ditingkatkan, dirancang dan dijalankan dalam kolaborasi di berbagai tim, Binance mampu menegakkan standar keamanan dan kepatuhan yang tinggi di berbagai yurisdiksi. Hal ini menegaskan komitmen Binance untuk menjadi pemimpin industri yang bertanggung jawab dalam lanskap kripto, memprioritaskan keamanan pengguna dan mematuhi persyaratan peraturan lokal dan internasional.
Bacaan Lebih Lanjut
Peringatan Risiko: Harga aset digital terpengaruh oleh risiko pasar yang tinggi dan volatilitas harga. Nilai investasi Anda mungkin turun atau naik. Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang sudah diinvestasikan. Anda bertanggung jawab sepenuhnya terhadap keputusan investasi Anda. Binance tidak bertanggung jawab terhadap segala kerugian yang mungkin Anda alami. Kinerja masa lalu bukan penentu yang dapat diandalkan untuk kinerja masa depan. Anda sebaiknya hanya berinvestasi dalam produk yang dikuasai dengan risiko yang dipahami. Anda harus mempertimbangkan pengalaman investasi, situasi keuangan, tujuan investasi, dan toleransi risiko dengan cermat, serta berkonsultasi dengan penasihat keuangan independen sebelum melakukan investasi apa pun. Materi ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan. Untuk informasi selengkapnya, baca Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.