Know Your Scam: Panduan Tepat untuk Penipuan Kripto yang Paling Sering Terjadi

2023-03-13

Know Your Scam adalah seri blog mingguan untuk membedah dan mengupas berbagai penipuan kripto yang populer. 

Poin Utama

  • Tim risiko di Binance telah mengumpulkan 12 penipuan kripto yang paling sering digunakan, termasuk penipuan berkedok hubungan asmara, penipuan peniruan identitas, dan giveaway palsu.

  • Setiap minggunya, kami akan membahas berbagai macam penipuan — termasuk metodologinya — serta memberikan panduan umum kepada para pengguna tentang cara mengenali dan menghindari penipuan. 

Bentuknya bisa berupa pesan Telegram dari "karyawan Binance", panggilan telepon mendesak dari kerabat jauh yang membutuhkan uang, atau penipu yang menjanjikan cinta demi mendapatkan uang. Modus penipuan bermacam-macam, tetapi semuanya memiliki satu tujuan yang sama: mencuri uang Anda. 

Sebuah pesan singkat berisi permintaan uang atau giveaway bitcoin palsu sudah cukup untuk memanipulasi pengguna dan memperoleh kepercayaan mereka, terutama bagi mereka yang sedang berada di saat-saat yang rentan. 

Artikel ini berfungsi sebagai pengantar untuk seri blog anti-penipuan yang lebih lengkap mengenai penipuan yang paling umum di industri kripto serta praktik terbaik untuk menghindarinya. Kami membagikan informasi ini agar para pengguna kami mendapatkan tips dan saran keamanan terbaru karena pada akhirnya, Andalah yang berperan penting dalam melindungi dana Anda. 

Pengantar 12 Jenis Penipuan

Di bawah ini, tim RISIKO kami telah mengidentifikasi dan mengelompokkan penipuan kripto terpopuler ke dalam 12 kategori, disertai dengan ringkasan cara kerja setiap kategori. 

Setiap minggunya, kami akan membahas berbagai macam penipuan — termasuk metodologi-nya — memberikan panduan umum kepada para pengguna untuk mengenali dan menghindari penipuan. Mari kita lihat ke-12 kategorinya.

1. Penipuan investasi

Penipuan investasi melibatkan penipu yang menjanjikan imbal hasil tinggi jika Anda menginvestasikan uang melalui situs web, aplikasi, atau broker kripto yang "sangat direkomendasikan". Pelaku bahkan mungkin mengaku sebagai seorang ahli yang akan melipatgandakan dana Anda sepuluh kali lipat. 

2. Penipuan ketenagakerjaan

Iklan lowongan kerja mungkin terlihat meyakinkan. Penghasilannya jauh di atas rata-rata industri; tetapi, ada yang perlu diperhatikan. Penipu lowongan pekerjaan akan mengirimkan daftar pekerjaan dengan imbalan yang mengharuskan pelamar membayar biaya deposit jika mereka menginginkan pekerjaan tersebut. 

3. Menyamar sebagai figur penting.

Penipu yang menyamar sebagai tokoh penting akan berusaha mendapatkan kepercayaan Anda dengan menyamar sebagai orang penting, seperti polisi, pejabat pemerintah, atau orang dari biro pajak. 

4. Menyamar sebagai Dukungan Binance

Sayangnya, menyamar sebagai karyawan Layanan Dukungan Binance merupakan modus serangan yang populer bagi para penipu kripto. Para penipu sering kali berusaha mengeksploitasi kepercayaan yang telah dibangun oleh perusahaan kami untuk memanipulasi pengguna agar mau menyerahkan uang mereka. 

Perhatikan bahwa karyawan Binance tidak akan pernah menghubungi Anda secara langsung dan meminta informasi sensitif. Jika Anda menerima pesan dari seseorang yang mengaku bekerja untuk Binance, blokir kontak tersebut dan segera ajukan laporan ke Dukungan Binance

5. Penipuan romansa

Penipuan berkedok asmara melibatkan orang yang memiliki ketertarikan pada Anda yang mencoba memulai hubungan online agar bisa mencuri uang Anda. Penipuan berkedok asmara kadang membutuhkan waktu bertahun-tahun untuk berkembang, karena si penipu awalnya akan meminta pinjaman dalam jumlah kecil sebelum akhirnya meminta seluruh tabungan Anda. 

6. Giveaway palsu

Para penipu akan mengundang Anda ke dalam grup Telegram atau server Discord untuk berpartisipasi dalam giveaway atau airdrop kripto palsu. Penipu biasanya akan meminta biaya deposit, atau mencoba mengelabui Anda agar mengungkapkan informasi sensitif dengan iming-iming "kemenangan". 

7. Skema Ponzi

Skema Ponzi adalah jenis penipuan yang membayar investor lama dengan dana dan komisi yang dipungut dari investor baru. Ini bukan investasi sungguhan. Penipu pada dasarnya memungut uang dari satu investor untuk membayar investor lainnya. Orang-orang yang terlibat dalam skema Ponzi sering kali diminta untuk mengajak teman dan keluarga mereka untuk bergabung. 

8. Situs belanja palsu

Situs belanja palsu dirancang untuk meniru situs web e-commerce asli, bahkan lebih jauh lagi, memungkinkan pengguna untuk mendaftar sebagai pedagang atau pelanggan. Situs ini mungkin membujuk Anda untuk membeli barang dengan harga yang jauh lebih rendah dibanding harga rata-rata di pasaran. Namun, alih-alih mengirimkan barang Anda seperti yang sudah dijanjikan, situs belanja palsu tersebut tidak menawarkan pengiriman atau mengirimkan barang yang tidak berguna.

9. Penipuan transfer uang

Penipuan transfer uang terjadi ketika seseorang mengaku telah mengirim uang ke rekening bank Anda. Kemudian, penipu akan memberikan dokumen transaksi sebelum menarik kembali transaksi tersebut, melakukan chargeback, atau mengeklaim bahwa bukti dokumen telah diubah. 

10. Penipuan melalui kenalan

Tidak semua penipu adalah orang yang tidak dikenal. Si penipu bisa saja merupakan kerabat, teman dekat, atau kenalan yang dikenalkan oleh teman Anda. Penipuan dapat dan sering terjadi dalam lingkungan yang sudah saling mengenal. 

11. Rug pull

Dalam industri kripto, rug pull terjadi ketika tim proyek kripto mengumpulkan uang investor lalu tiba-tiba meninggalkan proyek tersebut dan menarik semua likuiditasnya. Rug pull biasanya terjadi ketika antusiasme investor sedang mencapai puncaknya.

12. Lainnya

Kategori ini diperuntukkan untuk kasus-kasus unik ketika penipuan terjadi, tetapi situasinya tidak sesuai dengan kategori yang ada di atas. 

Lihat Tiga Contoh Aksi Penipuan

Berikut adalah beberapa contoh cara penipu menargetkan Anda. 

Contoh 1: Investasi palsu

Pengguna, kita sebut saja Jack, mengirimkan pesan kepada penipu. Sepertinya, Jack menemukan kontak tersebut melalui saluran media sosial lainnya. Penipu tersebut mengiklankan program investasi yang sangat menguntungkan dan menjamin imbal hasil tinggi.

Jack setuju untuk menginvestasikan uangnya, tetapi setelah itu ia menyadari bahwa orang tersebut telah mencuri uangnya. 

Contoh 2: Penipuan penerimaan karyawan

Pengguna, kita sebut saja Mike, dihubungi oleh seseorang untuk tawaran sebuah pekerjaan yang tidak jelas dengan bayaran menarik. Si penipu menjanjikan bahwa perusahaan akan membayar Mike setelah menyelesaikan serangkaian tugas. Penipu akan meminta Mike untuk mengirimkan biaya deposit sebagai bagian dari persyaratan pekerjaan, padahal perusahaan tersebut tidak ada. 

Contoh 3: Menyamar sebagai Dukungan Binance

Pengguna, kita sebut saja Lily, bergabung ke dalam grup Telegram "karyawan Binance" palsu yang menawarkan layanan unik dengan imbal hasil yang tinggi. Setelah melakukan beberapa kali setoran ke alamat dompet yang tercantum dalam grup, Lily belum menerima respons dari grup tersebut. 

Kesimpulan

Kami berharap agar para pengguna dapat menggunakan informasi ini untuk membuat keputusan yang lebih baik saat menjelajahi ekosistem kripto. Jika Anda yakin bahwa Anda saat ini menjadi target dari penipu — meski ada sedikit keraguan — berhentilah merespons, hentikan transfer yang tertunda, dan segera laporkan ke Dukungan Binance. Kami akan melakukan upaya terbaik untuk memberikan bantuan berdasarkan bukti dan materi yang Anda berikan. 

Bacaan Lebih Lanjut

Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini disajikan kepada Anda atas dasar “sebagaimana adanya” untuk informasi umum dan tujuan pendidikan saja tanpa pernyataan atau jaminan dalam bentuk apa pun. Konten ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan ataupun dimaksudkan untuk menyarankan pembelian produk atau jasa tertentu. Harga aset digital dapat menjadi volatil. Nilai investasi Anda bisa turun atau naik. Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang sudah diinvestasikan. Anda bertanggung jawab sepenuhnya terhadap keputusan investasi Anda. Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian yang mungkin Anda alami. Bukan nasihat keuangan. Untuk informasi selengkapnya, baca Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.