Binance P2P felhasználói tranzakciók szabályzata

Utolsó frissítés: 2024. november 26. 

*Ez a szabályzat valamennyi makerre, takerre és ellenőrzött nem kínai felhasználóra vonatkozik.   

I. A JELEN SZABÁLYZATBAN TALÁLHATÓ KYC (ISMERD MEG AZ ÜGYFELED), PÉNZMOSÁSELLENES, TERRORIZMUSFINANSZÍROZÁS-ELLENES ÉS JOGSZERŰSÉGI ALAPELVEKET MINDEN FELHASZNÁLÓ KÖTELES BETARTANI.

1. A felhasználók kötelesek szigorúan betartani a platform személyazonosság-ellenőrzési (ismerd meg az ügyfeled vagy KYC) szabályzatát (többek között a valódi név hitelesítésére vonatkozó követelményt) a felhasználó személyazonosságával és a P2P-tranzakciókhoz kapcsolódó számlákkal kapcsolatban, ideértve többek között az azonnali és a fiat-számlákat, a továbbiakban együttesen: „Számlák”. A felhasználók kötelesek gondoskodni arról, hogy a P2P-platformon (a „Platform”) használt számláikat jogszerűen regisztrálják és kizárólag ők maguk használják.

2. A Platform pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni riasztásainak kiváltása esetén a felhasználók kötelesek aktívan együttműködni a Platformmal az ellenőrzések során, és szükség esetén kockázat-ellenőrzési bizonyítékok átadásával segíteniük kell az eljárást (a Platform hatályos kockázat-ellenőrzési intézkedéseinek megfelelően).

3. Ha a felhasználók az ( I.2.) pontban foglaltakat nem teljesítik, akkor a Platform jogosult arra, hogy a felhasználók fiókjainak bármelyik vagy az összes funkcióját letiltsa.

4. A felhasználó felelőssége gondoskodni arról, hogy a vonatkozó jogszabályokkal összhangban rendelkezzen a tranzakcióhoz szükséges összes joggal. A platform semmilyen tekintetben nem felel azért, hogy a felhasználók tranzakciói jogszerűek vagy sem. Bár a platform a felhasználók közötti egyetlen P2P-tranzakciónak sem részese, annak érdekében, hogy a tranzakciók jogilag megfelelőek legyenek, a platform szükség szerint ellenőrizheti (de nem köteles ellenőrizni), hogy a felhasználók által végrehajtott tranzakciók jogszerűek-e, és a vonatkozó jogszabályoknak és előírásoknak megfelelő intézkedéseket vezethet be. 

5. A felhasználók felelőssége, hogy betartsák a platform jogszerű használatával kapcsolatos helyi jogszabályokat a helyi joghatóságukban, valamint a felhasználókra vonatkozó egyéb törvényeket és rendeleteket. A felhasználóknak a helyi jogszabályaiknak megfelelő mértékben figyelembe kell venniük az adózás, a visszatartás, a beszedés, a bevallás és a megfelelő adóhatóságok felé történő átutalás minden szempontját.

II.  Általános kereskedési útmutatások:

1. Mielőtt döntenél arról, hogy a másik féllel szemben megbízást kezdeményezel, mindig olvasd el figyelmesen a hirdetés tájékoztató oldalán leírt feltételeket, hogy elkerüld a partnerek közötti szükségtelen vitákat a megbízás kezdeményezését követően. 

2. Mindig törekedj a feltételeid világos és egyértelmű leírására. Javasoljuk, hogy pontokba rendezve sorold fel az elemeket, és egyértelműen tagold a bekezdéseidet.

3. Győződj meg arról, hogy a megbízásnál használt fizetési mód megegyezik a hirdetés beállítása során választott fizetési móddal. 

4. Soha ne vegyél részt olyan kriptovaluta kereskedésben, amelyet harmadik fél által kezelt csatornán - pl. közösségi média oldalon, chat- üzenetküldő alkalmazáson - szerveznek, illetve személyes kereskedésben. A platform nem vállal felelősséget és nem tehető felelőssé azokért a veszteségekért vagy károkért, amelyek a felhasználók által a platformon kívülről teljesített vagy kezdeményezett tranzakciókból erednek. A platform határozza meg az eladó és a vevő közötti tranzakció szabályait, kizárólag a platform felhasználói élményének támogatása érdekében. A platform nem résztvevője a P2P-tranzakcióknak. 

5. A platform használata során a felhasználóknak tartózkodniuk kell a vulgáris és sértő nyelvezet alkalmazásától. Ide tartoznak többek között, de nem kizárólagosan, a más felhasználókkal való üzenetváltást lehetővé tevő eszközök, az ügyféltámogatási élő chat, valamint a megbízáshoz kapcsolódó megjegyzés rovat is.

6. A fiat-átutalásokhoz köthető további tranzakciós költségeket mindkét kereskedési félnek viselnie kell, gondolunk itt például a fizetési szolgáltató által felszámított tranzakciós díjakra, kivéve, ha az ügylet megkötése előtt valamelyik fél kifejezetten vállalta, hogy viseli a további tranzakciós költségeket. A fentiek miatt a küldött összegnek tartalmaznia kell a tranzakciós költségeket is. (pl. Ha a megbízási összeg összesen 10 000 USD, és a fizetési szolgáltató további 5 USD díjat számít fel, akkor a vevőnek 10 005 USD-t kell fizetnie a 10 000 USD helyett.) A RUB, UAH, KZT, IDR és BDT tranzakciók esetében: az eladónak mindig meg kell kapnia a teljes összeget, és minden esetben a vevő felel a fizetési szolgáltató által megkövetelt fiat-tranzakciós díjakért. 

7. Nem javasoljuk az olyan fizetési módok használatát, amelyek nem jelenítik meg a fizető fél nevét az eladó számára, mivel így nem lehet ellenőrizni, hogy a fizető fél neve megegyezik-e a Binance-en megadott névvel. Ha vita merül fel olyan fizetési módszerek használata miatt, amelyek nem jelenítik meg a valódi neveket, a veszteségért mindig a vevőnek kell felelnie.

III.  Vevői útmutatások:

1. Ki kell választanod egyet az eladó által támogatott fizetési módok közül, és az eladó által meghatározott határidőn belül át kell utalnod a megbízási oldalon megjelenített összeget. A fizetés teljesítése után koppints/kattints az „Átutaltam, értesítse az eladót” gombra.

2. Kérjük, hogy a fizetési módot a Binance-en regisztrált neveddel megegyező számlatulajdonosi névvel használd. (A névnek meg kell egyeznie a Binance KYC-eljárása során ellenőrzött személy-/cégnévvel). A platform nem támogatja a nem valós névvel hitelesített fizetési módokat. Ha a felhasználó nem valós névvel hitelesített fizetési módot alkalmaz, akkor a felhasználó P2P-funkcióját legalább 15 napra felfüggesztjük. Tranzakcióval kapcsolatos vita esetén, ha a vevőről kiderül, hogy harmadik féltől származó fizetési adatokat küldött, az adott megbízás esetében kizárólag a vevő viseli a veszteséget.  

3. Csak akkor utald át a fizetést az eladó bankszámlájára, ha a számla neve megegyezik a Binance-en regisztrált neveddel. Az eladó bankszámlájához tartozó névnek meg kell egyeznie a Binance számláján szereplő hitelesített névvel. Ne fizess harmadik fél számlájára.

4. Ne kattints az „Átutaltam, értesítse az eladót” gombra, mielőtt elindítanád, illetve teljesítenéd a fizetést. Ha az „Átutaltam, értesítse az eladót” gombra kattintasz/koppintasz, de a kifizetést még nem indítottad el, illetve nem teljesítetted, akkor előfordulhat, hogy felfüggesztjük a fiókod.

5. Ha az eladó az „azonnali fizetés” vagy a „gyors fizetés” fizetési módot választja, akkor másik fizetési mód - például nemzetközi átutalás - csak az eladó előzetes hozzájárulásával használható.

6. Ha teljesítetted a kifizetést, és rákoppintottál az „Átutaltam, az eladó értesítése” gombra, de  az eladó nem küldte el az ügylettel érintett digitális eszközöket (a továbbiakban „teljesítés”) a kitűzött határidőn belül, akkor első körben fordulj az eladóhoz a chatablak eszközön keresztül. Ha meggyőződtél arról, hogy betartottad a platform előírásait, és megfelelően végrehajtottad a platform által meghatározott eljárást (ideértve többek között azt is, hogy benyújtottad a platform követelményeinek megfelelő, releváns jogi igazolásokat), de az eladó nem válaszol, akkor dönthetsz úgy, hogy fellebbezést nyújtasz be az eladóval szemben.

A P2P-csapat a fellebbezéskezelési szabályok alapján a felhasználó kérésére segítséget nyújthat a panasszal kapcsolatban. Azonban a platform nem részese a P2P-tranzakciónak. Ezért a platform nem köteles beavatkozni a P2P-tranzakcióban részes felhasználók közötti vitába. Felhívjuk figyelmed, hogy a Binance és a platform ezennel fenntartja magának a jogot a fellebbezési ügyek szankcionálásával kapcsolatos végső értelmezésre és ítélethozatalra. A fellebbezések újranyitásáról a Binance és a platform eseti jelleggel és saját hatáskörben dönt.

7. Ha a „Vevői útmutatások” közül bármelyiket megsértik, akkor a platform a jelen szabályzattal, valamint a vonatkozó jogszabályok és előírások rendelkezéseivel összhangban vagy a saját hatáskörben meghozott döntése alapján intézkedhet, többek között befagyaszthatja a szabályszegő számláját, illetve bármely számlafunkciót letilthatja a Binance kereskedési platformján és/vagy a platformon.

8. Hirdetés feladása során az ügyleti feltételekben meghatározott vásárlói útmutatások nem lehetnek ellentétesek a jelen Felhasználói tranzakciószabályzattal (ár, díjak, megjegyzések stb.).

IV. Eladói útmutatások:

1. A fizetések fogadása során használt számlatulajdonosi névnek egyeznie kell a Binance-regisztráció során megadott névvel. (A névnek meg kell egyeznie a Binance-fiókhoz hitelesített névvel).

2. Tranzakcióval kapcsolatos vita esetén, ha az eladóról kiderül, hogy harmadik féltől származó fizetési adatokat küldött, az adott megbízás esetében kizárólag az eladó viseli a veszteséget.  

3. A vevő által kifizetett teljes összeg beérkezésének megerősítése után az eladó köteles 15 percen belül teljesíteni a megbízást (kiadni a kriptót a vevőnek). 

4. A platform egyéb irányú rendelkezés hiányában a vevő hozzájárulása nélkül, ne kérd az ügyfélszolgálattól a megbízás törlését.

5. Az eladó és a vevő között létrejött megbízások árazása véglegesnek tekintendő, és nem képezheti alku tárgyát. 

6. Ha teljesítetlen megbízásaid vagy vitáid vannak a vevővel szemben, akkor gondoskodj arról, hogy mindig elérhető legyél a platformon regisztrált mobiltelefonszámodon vagy e-mail címeden.

7. Ha a fizetési szolgáltató további díjakat számít fel, akkor az Eladó tranzakcióigazolással köteles világosan bemutatni a levont összeget. 

8. Hirdetés feladása során az ügyleti feltételekben meghatározott eladói útmutatások nem lehetnek ellentétesek a jelen Felhasználói tranzakciószabályzattal (ár, díjak, megjegyzések stb.).

9. Ha az említett „Eladói útmutatások” közül bármelyiket megsértik, akkor a platform a jelen szabályzattal, a vonatkozó jogszabályok és előírások rendelkezéseivel összhangban vagy a saját hatáskörben meghozott döntése alapján intézkedhet, többek között, befagyaszthatja a szabályszegő számláját, illetve bármely számlafunkciót letilthatja a Binance kereskedési platformján. 

V. Kockázati figyelmeztetés és felelősségkorlátozás:

• A felhasználóknak teljes mértékben meg kell érteniük a P2P-tranzakciókhoz kapcsolódó kockázatokat, ideértve többek között a digitális eszközök értékének ingadozását, a P2P-tranzakciókban résztvevő ügyleti partnerekhez fűződő megbízhatósági kockázatokat, valamint a fiat-pénznemben teljesített tranzakciók jogszabályi megfelelőségével kapcsolatos kockázatokat is.
• A felhasználóknak elegendő befektetési ismerettel és tapasztalattal kell rendelkezniük, és képesnek kell lenniük a P2P-tranzakciókhoz kapcsolódó kockázatok viselésére, továbbá önállóan vállalniuk kell a P2P-tranzakciókban való részvétellel járó összes kockázatot.
• A felhasználók a saját biztonságuk érdekében tartózkodjanak attól, hogy személyes adataikat (pl. telefonszámukat, közösségi oldalaikat, messenger-fiókjukat) feltüntessék az ügyleti feltételek között, vagy az automatikus válaszaikban, illetve megbízáshoz tartozó chatben.
• A felhasználók a becenevük választásakor, nem használhatják fel a „Binance” kifejezést, sem helyi bankok vagy fizetési rendszerek nevét, illetve személyes adatokat vagy érzékeny szavakat sem.
• A felhasználók nem használhatnak több számlát a P2P platformon történő kereskedéshez. Ha ilyen számlákat fedezünk fel, akkor jogunkban áll az összes kapcsolódó felhasználói fiókot elzárni a kereskedés lehetőségétől.
• A P2P-tranzakció végrehajtása előtt el kell olvasnod és tudomásul kell venned a jelen szabályzat, a Feltételek és a Binance vonatkozó szabályainak minden tartalmát.
• A platform nem résztvevője a P2P-tranzakcióknak. Éppen ezért a platformnak semmi köze sincs a P2P-tranzakciókban résztvevő felhasználók közötti vitákhoz. A platformnak sem joga, sem kötelezettsége nem fűződik az ebből eredő viták rendezéséhez. A platform nem köteles semmilyen pénzügyi vagy nem pénzügyi kötelezettséget vagy felelősséget vállalni semmilyen féllel szemben (ideértve többek között a kártérítéseket is).
• Felhatalmazod a platformot, hogy a jelen szabályzattal, a Használati feltételekkel és a Binance releváns szabályaival összhangban megtegyen minden észszerű intézkedést (többek között például tranzakciókat töröljön, vagy bizonyos körülmények között fiókfunkciókat tiltson le) a te, a platform és más felhasználók törvényes jogainak védelmében, és ezennel elfogadod ezeket az intézkedéseket.
• Felhívjuk figyelmed, hogy a Binance P2P fizetési módok a Felhasználók közötti fiat tranzakciók lehetőségeiként jelennek meg. A Binance nem létesít semmiféle üzleti kapcsolatot a P2P platformunkon felsorolt fizetési móddal.

 VI.  Rendellenes kereskedési viselkedés és a kezelését szolgáló intézkedések:

Elfogadod, hogy a platform a jogszabályok által megengedett teljes mértékben mentesül a felelősség alól az általad a P2P-tranzakciók vagy a jelen Szabályzat szerinti szolgáltatások során elszenvedett veszteséggel kapcsolatban, amennyiben ez a veszteség nem a platform szándékos cselekedetéből vagy súlyos gondatlanságából ered, többek között például hekker támadásokból, áramszünetekből vagy elkerülhetetlen műszaki hibákból.

A platform saját kizárólagos hatáskörében dönthet arról, hogy azonnali hatállyal, külön értesítés nélkül és a saját hatáskörben meghatározott időszakra korlátozza, felfüggeszti vagy megszünteti a fiókod vagy a platformszolgáltatások elérését, ha:

• joggal feltételezzük, hogy Ön megsértette a jelen Szabályzatot, vagy az abban foglaltakkal szemben cselekszik;
• észrevesszük, hogy egyszerre több számlával folytatsz P2P-kereskedést;
• meggyőződésünk szerint meg kell védeni a többi felhasználónkat. Ha élünk azon jogunkkal, hogy korlátozzuk vagy megtagadjuk hozzáférésed a szolgáltatásokhoz, akkor nem felelünk a szolgáltatások nyújtásának elmaradásából származó semmilyen következményért, például késedelemért, kárért vagy kényelmetlenségért;
• megállapítjuk, hogy olyan módon használod a platformunkat, amely más felhasználókat hátrányosan érinthet vagy megakadályozhatja, hogy használják szolgáltatásainkat;
• kiderül, hogy a más felhasználókkal való kapcsolattartás során obszcén kifejezésekkel illetted a másik felet, más felhasználókat sértegettél, zsaroltál, zaklattál, fenyegettél vagy egyéb módon megsértetted vagy megpróbáltad megsérteni a törvényes jogaikat (többek között a magánélet védelméhez való jogaikat, a személyiségi jogaikat, a szellemitulajdon-jogaikat stb.), valamint részt vettél olyan magánjellegű információk gyűjtésében, amelyeket később más feleknek továbbítottak.

Tudomásul veszed, hogy bizonyos intézkedéseink - például a fiókod vagy tárcád elérésének korlátozása, a fiók vagy tárca felfüggesztése vagy lezárása - alapja lehet olyan bizalmas kritérium, amely a kockázatkezelési és biztonsági protokollunk elengedhetetlen részét képezi. Elfogadod, hogy a Binance nem köteles megosztani veled a kockázatkezelési és biztonsági eljárásainak részleteit. 

A felfüggesztést a lehető leghamarabb megszüntetjük, amint a felfüggesztés okai megszűnnek. Ugyanakkor nem kötelességünk tájékoztatni arról, hogy mikor szüntetjük meg az ilyen felfüggesztést (ha egyáltalán megszüntetjük).