Qu’est-ce que le bot de rééquilibrage et questions fréquentes associées

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Qu’est-ce que le bot de rééquilibrage ?

Le bot de rééquilibrage ajustera automatiquement la position de votre portefeuille dans la combinaison de tokens de votre choix. En achetant bas et en vendant haut, votre stratégie peut maintenir la même proportion de valeurs d’actifs en rééquilibrant à des intervalles ou des seuils prédéfinis.

La fonction de rééquilibrage automatique du bot peut être déclenchée par la proportion des cryptomonnaies ou par des intervalles de temps.

Rééquilibrage automatique par proportion de cryptomonnaie

Ce système ne procède au rééquilibrage que lorsque la variation d’une proportion de cryptomonnaie dépasse la valeur du seuil fixée. Vous pouvez définir la valeur du seuil à 0,5 %, 1 %, 2 % ou 5 %.

Exemple :

Portefeuille : BTC et BNB
Intervalle : 1 minute (par défaut)
Proportion des cryptomonnaies :1 %
Montant investi : 800 USDT
Allocation initiale par cryptomonnaie : 50 %

Avec les paramètres ci-dessus, l’utilisateur A détient 400 USDT en BTC et 400 USDT en BNB dans le portefeuille lorsque la stratégie commence. Le système calculera automatiquement la proportion de chaque token dans le portefeuille.

Supposons qu’après quelques mouvements du marché, les valeurs de BTC et de BNB du portefeuille deviennent 450 USDT et 550 USDT. La valeur totale du portefeuille sera de 1 000 USDT, et la proportion des cryptomonnaies sera de 45 % (BTC) et 55 % (BNB). Lorsque la différence de proportion dépasse le seuil prédéfini de 1 %, le rééquilibrage automatique est déclenché.

Le système rééquilibrera les positions en achetant 5 % de BTC et en vendant 5 % de BNB :

Valeur en BTC = 450 + (1 000 * 5 %) = 500 USDT
Valeur en BNB = 550 - (1 000 * 5 %) = 500 USDT

Après le rééquilibrage, l’utilisateur A détient maintenant 500 USDT en BTC et 500 USDT en BNB, et la proportion des cryptomonnaies est rétabli à 50 %.

Rééquilibrage automatique par intervalle de temps

Le système détectera automatiquement si un rééquilibrage est nécessaire à intervalle fixe. Vous pouvez définir l’intervalle sur 30 minutes, 1 heure, 4 heures, 8 heures, 12 heures, 1 jour, 3 jours, 7 jours, 14 jours ou 28 jours.

Exemple :

Portefeuille : BTC et BNB
Intervalle : 7 jours
Proportion des cryptomonnaies : 0,5 % (valeur par défaut)
Montant investi : 800 USDT
Allocation initiale par cryptomonnaie : 50 %

Avec les paramètres ci-dessus, l’utilisateur A détient 400 USDT en BTC et 400 USDT en BNB dans le portefeuille lorsque la stratégie commence. Comme la condition de rééquilibrage par intervalle de temps est définie sur 7 jours, le système calcule automatiquement la proportion de chaque cryptomonnaie du portefeuille tous les 7 jours.

Lorsque la proportion des cryptomonnaies dépasse le niveau défini de 0,5 %, le rééquilibrage automatique est déclenché. Le processus de rééquilibrage est le même que pour l’exemple précédent.

Veuillez remarquer que les exemples ci-dessus ne sont fournis qu’à titre indicatif. Dans des conditions de fonctionnement réelles, il peut y avoir des écarts entre les proportions suivant le rééquilibrage et les proportions définies à cause de l’application de frais de trading ou des règles de trading.

Avertissement concernant les risques :

Binance et le service de bot de rééquilibrage ne déterminent pas la pertinence d’un portefeuille ou d’un paramètre de rééquilibrage et ne font aucune déclaration ou ne fournissent de garantie que la stratégie de rééquilibrage fonctionnera comme prévu ou qu’elle sera rentable. Binance ne fait aucune déclaration quant à la pertinence de l’allocation des catégories des tokens ou de la représentativité de chaque portefeuille de catégorie par rapport au secteur concerné.

Tout risque associé à une stratégie de bot de rééquilibrage sera assumé par l’utilisateur. Binance ne sera pas tenu responsable des pertes encourues liées à une stratégie de bot rééquilibrage.

Veuillez lire l’intégralité de la clause de non-responsabilité ici.

Comment paramétrer un bot de rééquilibrage ?

1. Connectez-vous à votre compte Binance et cliquez sur [Trader] - [Bots de trading].

Cliquez sur [Bot de rééquilibrage].

Si vous utilisez l’application de Binance, appuyez sur [Trader] et sélectionnez l’icône du bot de trading. Appuyez sur [Spot Grid] en haut et choisissez [Bot de rééquilibrage].

2. Vous serez redirigé vers l’interface de trading du bot de rééquilibrage. Rendez-vous dans la section des paramètres à droite. Vous pouvez utiliser l’onglet [Rééquilibrage IA] et utiliser des paramètres prédéfinis ou configurer votre propre stratégie en mode [Manuel].

2.1 [Rééquilibrage IA] vous permet de voir tous les paramètres prédéfinis disponibles. Choisissez-en un et cliquez sur [Créer]. Vous pouvez également cliquer sur [Copier les paramètres vers le mode manuel] pour personnaliser les paramètres.

2.2 Si vous choisissez [Manuel], cliquez sur [Ajouter des cryptomonnaies] pour sélectionner les cryptomonnaies pour votre stratégie. Veuillez sélectionner au moins 2 cryptomonnaies. Vous pouvez sélectionner jusqu’à 10 cryptomonnaies pour chaque stratégie.

Définissez les paramètres de rééquilibrage, dont la répartition des cryptomonnaies, le montant investi et la méthode de rééquilibrage automatique. Vous pouvez également configurer un prix de déclenchement, un prix stop loss et un prix take profit sous [Avancé (facultatif)]. Cliquez sur [Créer].

3. Pour consulter les ordres et l’historique de votre bot de rééquilibrage, passez la souris sur l’icône du profil et cliquez sur [Ordres].

Allez dans [Ordre des bots de trading] - [Spot] et choisissez [Bot de rééquilibrage] sous [Type de stratégie].

Vous pouvez ajuster votre investissement pour une stratégie [En cours]. Cliquez sur l’icône modifier pour la modifier ou cliquez sur [Terminer] pour mettre fin à la stratégie.

4. Pour obtenir un aperçu de vos stratégies, passez la souris sur l’icône du portefeuille et cliquez sur [Bots de trading]. Vous pouvez les consulter sous l’onglet [Bots Spot].

Comment ajuster les positions d’une stratégie en cours d’exécution ?

Augmentation de la position

Une augmentation du montant investi déclenchera un rééquilibrage automatique.

Exemple :

Portefeuille : BTC et BNB
Montant investi : 800 USDT
Allocation initiale par cryptomonnaie : 50 %

Supposons que les prix du BTC et du BNB aient tous deux augmenté. Dans le portefeuille, la valeur du BTC est désormais de 450 USDT et la valeur du BNB est de 550 USDT. La valeur totale du portefeuille est donc de 1 000 USDT. La proportion de BTC et de BNB est de 45 % et 55 %.

L’utilisateur ajuste le montant investi en ajoutant 1 000 USDT. Cela déclenche un rééquilibrage automatique du BTC et du BNB à 50 % respectivement. Les valeurs du BTC et du BNB deviennent de 1 000 USDT chacune après le rééquilibrage.

Réduction de la position

Veuillez remarquer les éléments suivants :

Il se peut que vous ne puissiez pas réduire une position si l’ordre n’atteint pas le montant minimum du trade (10 USDT).
Lorsque vous réduisez une position, le rééquilibrage automatique est déclenché.

Exemple :

Portefeuille : BTC, ETH, BNB
Montant investi : 400 USDT
Allocation initiale des cryptomonnaies : 5 % pour le BTC, 25 % pour l’ETH, 70 % pour le BNB

En utilisant les paramètres ci-dessus, l’utilisateur A détient 20 USDT en BTC, 100 USDT en ETH et 280 USDT en BNB lorsque la stratégie est lancée.

Après que la stratégie ait été active pendant un certain temps, le cours du BTC a chuté et la valeur du BTC dans le portefeuille est devenue de 10 USDT. La valeur de l’ETH et celle du BNB restent inchangées à 100 USDT et 280 USDT. La valeur totale du portefeuille est désormais de 390 USDT.

Supposons que l’utilisateur A souhaite réduire sa position de 50 USDT. Le système vendra 35 USDT en BNB, 12,5 USDT en ETH et 2,5 USDT en BTC. Cependant, comme le montant de BTC à vendre (2,5 USDT) ne remplit pas l’exigence de montant minimal de trading (10 USDT), le système ne réduira la position que de 47,5 USDT (35 USDT en BNB + 12,5 USDT en ETH).

Une fois la taille du portefeuille réduite, la composition du portefeuille sera :

Valeur en BTC : 10 USDT
Valeur en ETH : 87,5 USDT
Valeur en BNB : 245 USDT
Valeur totale du portefeuille : 342,5 USDT
Proportions des cryptomonnaies : 2,91 % de BTC, 25,54 % d’ETH, 71,53 % de BNB

Remarque : des limites minimales et maximales peuvent être ajoutées et supprimées.

Limite maximale pouvant être ajoutée = Solde USDT disponible dans le portefeuille Spot
Limite minimale pouvant être ajoutée = Taille minimale de l’ordre * 1,2/ Allocation maximale
Limite maximale pouvant être supprimée = Valeur du portefeuille - Nombre de tokens * 100 USDT
Limite minimale pouvant être supprimée = Taille minimale de l’ordre *1,2/ Allocation maximale

Ajuster l’allocation des cryptomonnaies

Vous pouvez ajuster l’allocation des cryptomonnaies en cliquant sur l’icône [Afficher les détails] sur la page de trading du bot de rééquilibrage.

Vous serez redirigé vers la page de détails de l’ordre. Cliquez sur [Modifier les cryptomonnaies] pour ajuster l’allocation des cryptomonnaies.

Comment bénéficier de la déduction des frais en BNB ?

Les utilisateurs du bot de rééquilibrage peuvent bénéficier d’une réduction de 25 % sur les frais de trading standard lorsqu’ils choisissent de payer ces frais en BNB.

Vous paierez d’abord les frais de trading standard du portefeuille du bot de rééquilibrage et recevrez les remboursements des frais de trading dans votre portefeuille Spot. Pour consulter l’historique de vos frais en BNB, accédez à [Ordres] - [Bot de rééquilibrage] - [Historique des remboursements de frais].
Assurez-vous d’avoir un solde de BNB suffisant sur votre portefeuille Spot pour payer les frais de trading. Sinon, vous ne recevrez pas votre remboursement de 25 % des frais de trading. Pour plus de détails, veuillez consulter Comment utiliser le BNB pour payer les frais et bénéficier d’une réduction de 25 % ?

Questions fréquentes

1. Combien de cryptomonnaies puis-je inclure dans un portefeuille ?

Vous devrez sélectionner au moins deux cryptomonnaies. Vous pouvez sélectionner jusqu’à 10 cryptomonnaies pour chaque stratégie de rééquilibrage.

2. Combien de stratégies de rééquilibrage actives puis-je exécuter ?

Vous pouvez exécuter jusqu’à 20 stratégies. Cela inclut les stratégies en attente de déclenchement et les stratégies en cours d’exécution.

3. Que se passe-t-il lorsque la stratégie se termine ?

Si vous activez [Vendre toutes les cryptomonnaies lors de l’arrêt], toutes vos cryptomonnaies seront vendues automatiquement au prix du marché à la fin de la stratégie. Si vous n’activez pas cette fonctionnalité, toutes vos cryptos seront transférées vers votre portefeuille Spot.

4. Quel portefeuille le bot de rééquilibrage utilise-t-il ?

Le bot de rééquilibrage transférera des actifs de votre portefeuille Spot vers votre portefeuille de bot de rééquilibrage pour permettre l’exécution de la stratégie.

5. Comment mes frais sont-ils calculés ?

Le bot de rééquilibrage suit le barème des frais de trading Spot. Aucuns frais supplémentaire n’est facturé. Pour l’historique des déductions de frais en BNB, veuillez consulter l’[Historique de remboursement des frais].

6. Pourquoi ma stratégie de bot de rééquilibrage est-elle interrompue/annulée ?

Voici quelques raisons possibles :

Le prix du marché a atteint le prix de déclenchement d’arrêt que vous avez défini.
La crypto de votre stratégie est délistée ou le sera bientôt.
Le produit n’est plus disponible dans votre région.

7. Quel type d’ordre Spot le bot de rééquilibrage utilise-t-il pour acheter et vendre des cryptomonnaies ?

Le système placera un ordre Spot Limit IOC (Immediate-Or-Cancel, Immédiat-ou-Annuler) au prix actuel du marché. Cependant, lorsque l’ordre IOC ne s’exécute pas, un ordre Market est placé à la place. Pour plus de détails sur le fonctionnement des ordres IOC, veuillez consulter Que sont les ordres Maker (Post Only), Time in Force et Iceberg ?.

8. Pourquoi le bot de rééquilibrage ne rééquilibre pas ?

Veuillez remarquer que tous les ordres doivent respecter les règles de trading.

Par exemple, l’utilisateur/utilisatrice A possède le portefeuille suivant :

Portefeuille : GAL, RDNT
Ratio des cryptos : 0,5 %
Montant investi : 240 USDT
Allocation initiale des cryptos : GAL 50 %, RDNT 50 %

Actuellement, l’utilisateur/utilisatrice A possède 130 GAL et 500 RDNT et les proportions de cryptomonnaies sont de 50,6 % pour le GAL et 49 % pour le RDNT. Pour rééquilibrer l’ordre, le bot doit vendre (50,6 % - 50 % = 0,6 %) de GAL de la position actuelle et acheter (50 % - 49 % = 1 %) de RDNT.

Supposons que le prix du marché pour le GAL est de 0,953 USDT :

130 GAL * 0,6 % = 0,78 GAL * 0,953 = 0,74334 USDT
Le bot doit placer un ordre de vente de 0,74334 USDT.

Supposons que le prix du marché du RDNT est de 0,2631 USDT.

500 RDNT * 1 % = 5 RDNT * 0,2631 = 1,3155 USDT
Le bot doit placer un ordre d’achat de 1,3155 USDT.

Cependant, les deux ordres ne peuvent pas respecter la taille minimale de l’ordre (10 USDT). Le bot ne peut pas rééquilibrer et affichera le message d’erreur suivant : « La valeur de l’ordre est inférieure à la valeur minimale et ne peut pas être rééquilibrée cette fois ». Il continuera à essayer jusqu’à ce que la taille de l’ordre réponde aux règles de trading. Pour terminer le rééquilibrage, vous pouvez augmenter le montant de l’investissement ou choisir un ratio de rééquilibrage plus élevé pour maintenir votre allocation cible d’actifs. Ainsi, vous pouvez vous assurer que votre stratégie d’investissement reste adaptée à l’évolution des conditions du marché.

9. Que sont les portefeuilles de rééquilibrage par IA ?

Les cryptomonnaies des portefeuilles de rééquilibrage par IA sont sélectionnées en fonction des données de la carte de densité sur Binance Spot. La proportion de chaque actif est calculée en fonction de la capitalisation des cryptomonnaies concernées.

Le rendement annualisé est calculé en fonction du prix de fermeture quotidien de chaque crypto dans le portefeuille, en supposant que le portefeuille est rééquilibré une fois par jour. Les rendements annualisés sur 7, 30 et 180 jours sont donc calculés en fonction des prix de fermeture du nombre de jours correspondant.