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Directives pour les marchands P2P de Binance

Directives pour les marchands P2P de Binance

2021-07-02 02:49
Veuillez remarquer que les règles décrites ici s’appliquent uniquement aux commerçants non-CN.
Afin de créer un environnement de trading équitable, sécurisé et fiable pour les utilisateurs de la plateforme P2P Binance, tous les marchands P2P doivent respecter les principes suivants.

Principes généraux

  • Soyez honnête, poli et juste.
  • Soyez responsable de vos annonces. Confirmez le prix et la quantité avant de publier une annonce.
  • Effectuez toujours les paiements, débloquez les tokens et répondez aux utilisateurs rapidement. N’acceptez que les paiements dans les méthodes que vous annoncez et celles qui sont disponibles sur Binance.
  • N’annulez pas les commandes arbitrairement et n’ouvrez pas de recours avec de mauvaises intentions. Contactez directement les utilisateurs avant d’ouvrir un recours.
  • N’incluez pas « Binance », les noms des banques locales, les noms des moyens de paiement ou tout autre mot sensible dans votre pseudo.
  • Binance n’a pas de représentants officiels sur les applications de réseaux sociaux, à l’exception de Telegram. Faites attention si quelqu’un vous contacte et prétend représenter Binance.
  • Le groupe Binance Telegram ne sert qu’à la communication dans un sens : celui permettant à l’équipe P2P de Binance de contacter les marchands. Merci de ne pas demander de l’aide sur le groupe Telegram.
  • L’e-mail de l’équipe P2P de Binance (p2p@binance.com) ne prend en charge aucune demande. Pour l’assistance des marchands, merci d’utiliser le Chat Binance.
Note importante : le programme de frais est effectif à partir du 01/07/2021 à 00 h 00 UTC.
  • Avec le nouveau programme de frais, Binance P2P maintiendra des frais de 0 pour les takers (ceux qui achètent/vendent des cryptomonnaies en passant une commande à partir d’annonces existantes sur la plateforme P2P). Les frais de trading ne seront facturés qu’aux makers (ceux qui postent des annonces). Les frais vont de 0 % à 0,35 %, en fonction des marchés fiat et des paires de tradings.
  • Binance lance également une programme marchands P2P VIP. Tous les marchands vérifiés de Binance P2P peuvent bénéficier d’une réduction VIP exclusive de 20 à 50 % sur les frais de trading en fonction de leur volume de trading mensuel et de leur taux d’achèvement.
  • Pour une assistance exclusive aux marchands Binance, contactez-nous via le Chat Binance.

Principes de trading

Ⅰ. Paiement et réception des fonds
1. Binance exige que le nom du titulaire du compte figurant sur le mode de paiement que vous utilisez corresponde au nom utilisé lors de la vérification d’identité sur Binance. Si votre nom n’est pas identique à celui figurant sur votre pièce d’identité ou votre passeport, veuillez nous contacter par le Chat Binance pour obtenir de l’aide.
2. Lors de la réception des fonds, si les informations du compte bancaire de la contrepartie ne correspondent pas à son nom vérifié sur la plateforme, ne débloquez pas les cryptos. Vous pouvez effectuer un remboursement, la contrepartie doit couvrir les frais facturés par le mode de paiement pour le remboursement. En outre, nous vous recommandons vivement de nous signaler cet ordre par le biais du Chat Binance (Marchands P2P - Signaler une escroquerie).
3. Lors d’un paiement, les marchands peuvent annuler la commande si l’autre partie utilise un compte non authentifié pour recevoir le paiement. Nous vous recommandons vivement de nous signaler cet ordre par le biais du Chat Binance (Marchands P2P - Signaler une escroquerie).
4. Nous vous encourageons à soumettre les utilisateurs à d’autres vérifications d’identité. Toutefois, les utilisateurs ont le droit de refuser. Si les utilisateurs refusent de fournir des informations supplémentaires, il est conseillé de mettre fin à la transaction en remboursant l’argent, en annulant directement l’ordre ou en demandant à l’équipe d’assistance client de vous aider à annuler l’ordre.
Ⅱ. Sécurité des actifs
1. Les marchands ne doivent pas participer à une quelconque forme de transaction impliquant des fonds illégaux.
2. Lorsque l’utilisateur se plaint que sa carte bancaire est bloquée après avoir reçu le paiement du marchand, le marchand doit coopérer activement avec le personnel de Binance pour fournir des preuves. Si le compte bancaire du marchand est gelé par la faute de la contrepartie, le marchand doit contacter immédiatement la police locale et demander à celle-ci d’envoyer directement un e-mail à l’équipe Binance Law Enforcement.
Veuillez nous contacter en envoyant une demande à notre Système de demande d’application de la loi via l’e-mail officiel. Merci de joindre les documents suivants à l’e-mail :
  • La photo de l’officier sur l’affaire, son nom, son e-mail et son numéro de contact ;
  • Un document officiel d’assistance avec un sceau officiel ;
  • Une lettre précisant les informations que Binance doit fournir pour coopérer à l’enquête. Par exemple, fournir les informations du compte, l’adresse, le vrai nom, le numéro de téléphone, etc. de la contrepartie, Binance se conformera entièrement aux forces de l’ordre dès réception des documents mentionnés ci-dessus.
3. Si un commerçant a introduit des actifs numériques illégaux ou des fonds illégaux dans Binance, entraînant des risques juridiques et la perte d’actifs pour Binance et ses utilisateurs, Binance a le droit de disqualifier le commerçant, d’interdire toutes ses activités et de confisquer le dépôt de garantie.
Ⅲ. Règles de fonctionnement
1. Lisez attentivement le tutoriel du portail marchand avant de trader.
2. Vous n’êtes pas encouragé à trader avec des utilisateurs extérieurs à la plateforme Binance P2P. Si vous tradez avec des utilisateurs à titre privé, Binance ne sera pas responsable des pertes éventuelles. Vous ne devez pas indiquer de contacts personnels (réseaux sociaux, applications de messagerie) dans les annonces, ni dans les conditions commerciales ou la réponse automatique.
3. Après avoir effectué le paiement, vous devez contacter directement la contrepartie si elle ne débloque pas les tokens dans les 15 minutes. Si vous ne recevez pas de réponse, cliquez sur [Litige] et attendez patiemment que les agents de Binance P2P vous contacte.
4. Vous n’avez pas le droit d’effectuer un petit transfert sur le compte bancaire de l’utilisateur à des fins de test sans son consentement.
5. Vous ne pouvez publier que 3 annonces en ligne du même type d’ordre (achat/vente) et de la même paire crypto-fiat.
Type d’annonce (achat ou vente)
USDT
BTC
ETH
BNB
BUSD
RUB/UAH/NGN/BIDR
Nombre max. de commandes par devise Fiat
3
3
3
3
3
3
5.1. Pour tous les marchés de fiat (sauf l’EUR), vous ne pouvez publier qu’une seule annonce en ligne dans la même direction (achat/vente) pour la même paire crypto-fiat. Si le prix, le mode de paiement, le montant total de la commande ou la limite de commande de la deuxième annonce est identique à la première annonce, vos annonces seront fermées.
5.1.1 Pour tous les marchés fiat (sauf EUR, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND, TWD): Si vous souhaitez publier deux annonces en ligne de la même direction (achat/vente) et la même paire crypto-fiat, la différence de prix des annonces doit être ≥ 0.5 %.
5.1.2 Pour tous les marchés fiat de la région LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD, HTG) : Vous ne pouvez publier que deux annonces en ligne dans le même sens (achat/vente) pour la même paire crypto-fiat. Si le prix, le mode de paiement, le montant total de l’ordre ou la limite d’ordre de la deuxième annonce est identique à la première annonce, vos annonces seront fermées. La différence de prix doit être ≥ 0,1 %.
Par exemple :
Annonces d’achat
Un marchand publie 2 annonces d’achat USDT/USD :
  • Annonce A prix : 1/0,98, mode de paiement : Wise
  • Annonce B prix : 1/0,98, mode de paiement : Revolut
Les prix des annonces A et B étant les mêmes, les annonces seront fermées et le marchand recevra un avertissement.
Un marchand publie 2 annonces d’achat USDT/USD :
  • Annonce A prix : 1/0,98, mode de paiement : Wise
  • Annonce B prix : 1/0,99, mode de paiement : Revolut
Les prix des annonces étant différents, le marchand ne viole aucune directive.
Annonces de vente
Un marchand poste 2 annonces de vente USDT/USD :
  • Annonce A prix : 1/1,00, mode de paiement : Wise
  • Annonce B prix : 1/1,00, mode de paiement : Revolut
Les prix des annonces A et B étant les mêmes, les annonces seront fermées et le marchand recevra un avertissement.
Un marchand poste 2 annonces de vente USDT/USD :
  • Annonce A prix : 1/1,00, mode de paiement : Wise
  • Annonce B prix : 1/1,01, mode de paiement : Revolut
Les prix des annonces étant différents, le marchand ne viole aucune directive.
6. Vous n’êtes pas autorisé à publier des liens vers des ressources tierces dans les sections « remarques » ou « réponse automatique », notamment des liens vers d’autres plateformes d’échange/P2P/OTC.
7. Nous pouvons masquer ou fermer votre annonce sans préavis si vous enfreignez les Directives du marchand. Nous pouvons également masquer vos annonces si elles relèvent de ces conditions.
Ⅳ. Disqualification
Vous pouvez être disqualifié si l’une des conditions suivantes devient effective :
1. Vous ne coopérez pas avec notre équipe d’assistance client lors du traitement de la commande de recours.
2. Vous facturez des frais supplémentaires ou des commissions aux utilisateurs.
3. Vous contactez l’utilisateur pour effectuer des transactions en dehors de la plateforme Binance.
4. Vous partagez le nom de l’utilisateur, ses coordonnées, son adresse et d’autres informations associées.
5. Vous diffusez des informations étant néfastes pour Binance.
6. Vous gagnez un avantage par concurrence déloyale.
7. Vous utilisez plus d’un compte marchand pour gagner un avantage sur certaines tradings ou bloquer les actifs d’autres marchands.
8. Vous recevez un grand nombre de commentaires négatifs d’autres utilisateurs.
9. Les utilisateurs et utilisatrices doivent s’abstenir d’utiliser un langage grossier et offensant lorsqu’ils utilisent la plateforme. Cela inclut, mais sans s’y limiter, les outils de chat avec les autres utilisateurs et utilisatrices et le chat en direct du service client, ainsi que la section des commentaires sur l’ordre.
Types de violation
Comportement
1ère violation
Plus de 2 violations
Paiement et réception des fonds
Le marchand utilise un compte qui n’est pas cohérent avec le nom vérifié de son compte Binance, mais le marchand ne rembourse pas l’utilisateur et l’utilisateur introduit un recours
Avertissement
Disqualification
Le compte bancaire fourni par le marchand est anormal et le marchand n’a pas fourni de mode de paiement efficace dans les délais impartis, ce qui a empêché l’utilisateur d’effectuer le paiement et les recours
Avertissement
Disqualification
Le marchand clique sur [Transfert, notifier le vendeur] avant d’effectuer le paiement et l’utilisateur ouvre un recours
Avertissement
Disqualification
Le marchand effectue des paiements à l’aide de comptes qui ne correspondent pas à son nom vérifié sur Binance et l’utilisateur introduit un recours
Interdiction de trader pendant une semaine
Disqualification
Types de violation
Comportement
Résultats
N’a pas atteint les paramètres d’évaluation requis
Le temps moyen de déblocage et le temps de paiement sont inférieurs à la moyenne pour les 30 derniers jours
Disqualification possible
Le taux d’exécution des commandes a été inférieur à la moyenne au cours des 30 derniers jours
Disqualification possible
Taux de recours ≥ 3 % (taux de recours = nombre de plaintes/nombre total d’ordres assortis)
Suspension de l’activité P2P pendant 14 jours ou possible disqualification
Taux de plaintes valables >= 1 % (Taux de plaintes valables = nombre de recours avec responsabilité validée du défendeur / nombre total d’ordres assortis)
Suspension de l’activité P2P pendant 14 jours ou possible disqualification
Le vendeur n’a effectué aucun ordre pendant 2 semaines consécutives
Disqualification
Marchand concerné par une absence de réactivité à un recours >= 2 fois par semaineDisqualification possible
Types de violation
Comportement
Résultats
Contrôle des risques déclenché
Binance a vérifié que la carte bancaire de l’utilisateur a été gelée en raison du paiement effectué par le marchand et ce dernier n’a pas fourni de relevé bancaire dans le délai imparti
Les annonces seront supprimées et toutes les activités commerciales seront interdites jusqu’à la fin de l’enquête
Le système de contrôle des risques détecte une anomalie, et le marchand refuse ou ne coopère pas activement avec Binance pour l’enquête
Disqualification
Le système de contrôle des risques détecte que le marchand utilise d’autres comptes pour laver les transactions et bloquer les annonces d’autres marchands de manière intentionnelle
Disqualification