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Règles sur les transactions P2P

2021-03-18 06:00
*Cette règle s'applique à tous les utilisateurs KYC hors CN.
I. TOUS LES UTILISATEURS DOIVENT RESPECTER LES PRINCIPES DU KYC, DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D'ARGENT, DE LUTTE CONTRE LE FINANCEMENT DU TERRORISME ET DE LÉGALITÉ ÉNONCÉS DANS LA POLITIQUE :
Les utilisateurs doivent se conformer strictement à la politique KYC de la plateforme (y compris, mais sans s'y limiter, l'exigence de vérification du nom réel) concernant l'identité des utilisateurs et les comptes liés aux transactions P2P (y compris, mais sans s'y limiter, les comptes Spot et les comptes en monnaies fiat, ci-après dénommés collectivement « Comptes »), et les utilisateurs doivent s'assurer que les comptes qu'ils utilisent sur la plateforme P2P (la « Plateforme ») sont légalement enregistrés et utilisés par eux-mêmes.
2. Lorsqu'ils déclenchent les alertes de lutte contre le blanchiment ou le financement du terrorisme de la Plateforme, les utilisateurs doivent coopérer activement avec la plateforme dans sa vérification et l'aider en fournissant toute preuve de contrôle des risques si nécessaire (sous réserve des mesures de contrôle des risques de la plateforme alors en vigueur).
3. Si les Utilisateurs ne se conforment pas à la clause ( I.2.), la Plateforme a le droit de désactiver tout ou partie des fonctionnalités de leurs Comptes.
4. Les utilisateurs doivent s'assurer qu'ils ont légalement le droit d'effectuer des transactions conformément aux lois en vigueur. La Plateforme ne sera en aucun cas responsable de la légalité ou de l'illégalité des transactions des utilisateurs. Bien que la Plateforme ne soit pas partie prenante aux transactions P2P entre les Utilisateurs, pour s'assurer que toutes les transactions sont conformes à la loi, la Plateforme peut examiner (mais n'est pas obligée d'examiner) les transactions effectuées par les utilisateurs pour la légalité si nécessaire et prendre des mesures conformément aux lois et réglementations applicables. 
5. Il est de la responsabilité des Utilisateurs de se conformer aux lois locales relatives à l'utilisation légale de la Plateforme dans leur juridiction locale, ainsi qu'aux autres lois et réglementations applicables. Les Utilisateurs doivent également prendre en Compte les lois locales, telles que la manière de déclarer leurs impôts et la manière de réaliser les versements aux autorités fiscales appropriées.
II. Instructions générales de trading :
1. Avant de décider d'initier un ordre avec la contrepartie, lisez toujours attentivement ses conditions générales écrites sur la page de description de l'annonce afin d'éviter des conflits inutiles entre les parties après l'initiation de l'ordre.
2. Essayez toujours d'inclure des descriptions claires de vos conditions générales. Nous vous encourageons à utiliser une forme de liste avec des bullet points et à rédiger des paragraphes clairs.
3. Veuillez vous assurer que le mode de paiement utilisé lors de l'ordre est conforme au mode de paiement que vous avez sélectionné lors de l'édition de l'annonce.
4. Vous ne devez jamais vous engager dans une forme de trading de cryptomonnaies qui est facilitée par un canal tiers, comme les réseaux sociaux, les applications de messagerie de tchat ou le trading en face à face. La Plateforme ne sera pas et ne peut pas être responsable de pertes ou dommages aux actifs par des transactions qui sont effectuées ou initiées en dehors de la Plateforme par les utilisateurs. La Plateforme définit les règles de la transaction entre le Vendeur et l'Acheteur, uniquement pour soutenir l'expérience des utilisateurs sur les services de la Plateforme, la Plateforme n'est pas partie prenante aux transactions P2P. 
5. Les utilisateurs doivent s'abstenir d'utiliser un langage grossier et offensant lorsqu'ils utilisent la Plateforme. Cela inclut, mais sans s'y limiter, les outils de tchat avec les utilisateurs et le tchat en direct de l'assistance client, ainsi que la section Commentaire sur l'ordre.
6. Les deux parties de la transaction doivent supporter les coûts de transaction supplémentaires liés aux transferts de fonds fiat, par exemple les frais de transaction exigés par le prestataire de services de paiement, à moins que l'une ou l'autre partie n'ait explicitement accepté de payer les coûts de transaction supplémentaires avant l'établissement de la transaction. Ainsi, le montant de l'envoi doit inclure les frais de transaction. (Par exemple, si le montant total de l'ordre est de 10 000 USD, et que 5 USD supplémentaires sont facturés par le prestataire de services de paiement, l'Acheteur doit payer 10 005 USD au lieu de 10 000 USD). Y compris, mais sans s'y limiter, les transactions en RUB, mais aussi en UAH, KZT, IDR, BDT, SGD : le Vendeur doit toujours recevoir le montant total, et l'Acheteur est toujours responsable des frais de transaction en monnaie fiat exigés par le prestataire de services de paiement. 
III. Instructions pour l'acheteur :
1. Vous devez choisir un mode de paiement pris en charge par le vendeur et transférer le montant tel qu'indiqué sur la page de l'ordre dans le délai spécifié par le vendeur. Veillez à appuyer/cliquer sur le bouton « Transféré, informer le vendeur » une fois le paiement effectué.
2. Veuillez utiliser le mode de paiement avec le nom du propriétaire du compte qui correspond à votre nom enregistré sur Binance (le nom doit être identique au nom vérifié par KYC sur Binance). La Plateforme ne prend pas en charge les modes de paiement vérifiés sans nom réel. La fonction P2P de l'utilisateur sera suspendue pendant un minimum de 15 jours si un mode de paiement vérifié sans nom réel a été utilisé.
3. Ne cliquez pas sur le bouton « Transféré, notifier le Vendeur » lorsque le paiement n'est pas encore effectué ou terminé. Si vous appuyez/cliquez sur le bouton « Transféré, notifier le Vendeur » lorsque le paiement n'est pas encore effectué ou terminé, votre Compte peut être suspendu.
4. Si l'option de paiement préférée des Utilisateurs est le « paiement instantané » ou le « paiement rapide », tout autre mode de paiement tel que le transfert international ne pourra être utilisé sans le consentement préalable du Vendeur.
5. Lorsque le paiement est effectué en monnaie fiat pour le vendeur, assurez-vous qu'aucun mot ou expression sensible lié aux monnaies numériques n'est utilisé dans le champ ou la section Remarques, y compris, mais sans s'y limiter, les mots tels que BTC, USDT, CryptoCurrency et Binance purchase.
6. Si vous avez effectué le paiement et appuyé sur « Transféré, informer le Vendeur », mais que le Vendeur ne délivre pas les Actifs numériques correspondants (ci-après appelé « Livraison ») à l'Acheteur dans le délai spécifié, vous devez d'abord communiquer avec le Vendeur par le biais de la fonction de tchat. Une fois que vous vous êtes assuré d'avoir respecté les règles de la Plateforme et d'avoir correctement effectué les procédures stipulées par celle-ci (y compris, mais sans s'y limiter, la fourniture de certificats juridiques pertinents répondant aux exigences de la Plateforme) et qu'il n'y a aucune réponse du Vendeur, vous pouvez choisir d'ouvrir un litige contre le Vendeur. L'équipe P2P peut vous aider avec le litige en fonction des règles de traitement des appels si l'utilisateur en fait la demande. La Plateforme n'est pas partie prenante aux transactions P2P. Par conséquent, la Plateforme n'est pas obligée d'intervenir en cas de litige entre les utilisateurs ayant effectué des transactions P2P. Veuillez noter que Binance et la Plateforme se réservent le droit d'interprétations et de jugements finaux pour les dossiers d'appel. La réouverture des dossiers d'appel sera déterminée à la seule discrétion de Binance et de la Plateforme au cas par cas.
7. En cas de violation des « Instructions pour l'Acheteur », la Plateforme peut, conformément à la présente Politique, aux Conditions ou aux lois et réglementations en vigueur, ou, à sa seule discrétion, prendre les mesures qu'elle juge appropriées, y compris, mais sans s'y limiter, le blocage du Compte du contrevenant ou la désactivation de certaines de ses fonctionnalités sur la Plateforme de trading Binance et/ou la Plateforme.
8. Lors de la publication d'une annonce, les instructions pour les Acheteurs dans les Conditions de transaction ne doivent pas être en contradiction avec les règles de la présente Politique de transaction des utilisateurs (prix, frais, remarques, etc.).
IV. Instructions pour le vendeur :
1. Le nom du propriétaire du Compte que vous utilisez pour recevoir le paiement doit être identique à votre nom enregistré sur Binance. (Le nom doit être identique au nom vérifié KYC sur Binance.) 
2. Après avoir confirmé la réception du paiement intégral de l'Acheteur, le Vendeur doit terminer l'ordre (débloquer les cryptos pour l'Acheteur) dans les 15 minutes. 
3. Sauf indication contraire de la Plateforme, personne n'est censé demander à l'Assistance clientèle d'annuler l'ordre sans le consentement de l'Acheteur.
4. Les prix des ordres établis entre le vendeur et l'acheteur sont considérés comme définitifs et non négociables.
5. Si vous avez des ordres non terminés ou des litiges en cours avec l'Acheteur, assurez-vous d'être joignable en permanence via le numéro de téléphone ou l'adresse e-mail que vous avez renseignés sur la Plateforme.
6. En cas de frais supplémentaires facturés par le prestataire de services de paiement, le Vendeur doit fournir une preuve de la transaction par les prestataires de services afin de montrer clairement le montant déduit par le prestataire de services de paiement. 
7. Lors de la publication d'une annonce, les instructions des Vendeurs dans les conditions de transaction ne doivent pas être en contradiction avec les règles de la présente Politique de transaction des utilisateurs (prix, frais, remarques, etc.).
8. En cas de violation des « Instructions pour le Vendeur », la Plateforme peut, conformément à la présente Politique, aux Conditions ou aux lois et réglementations en vigueur, ou, à sa seule discrétion, prendre les mesures qu'elle juge appropriées, y compris, mais sans s'y limiter, le blocage du Compte du contrevenant ou la désactivation de certaines de ses fonctionnalités sur la Plateforme de trading Binance. 
V. Avertissement sur les risques et avis de non-responsabilité :
  • Vous comprenez parfaitement les risques associés aux transactions P2P, y compris, mais sans s'y limiter, le risque de fluctuations de la valeur des actifs numériques, les risques de crédibilité concernant les contreparties des transactions P2P et les risques de conformité des transactions en monnaie fiat.
  • Vous disposez d'une connaissance et d'une expérience suffisantes en matière d'investissement, ainsi que de la possibilité de supporter les risques associés aux transactions P2P, et vous acceptez d'assumer indépendamment tous les risques découlant de l'engagement dans les transactions P2P.
  • Pour leur sécurité, les utilisateurs ne doivent pas indiquer d'informations personnelles (par exemple, réseaux sociaux, messageries) ni dans les conditions de transaction ni dans les réponses automatiques.
  • Les utilisateurs ne doivent pas utiliser le terme « Binance », le nom des banques locales et des systèmes de paiement, ni aucun mot sensible dans leur pseudo.
  • Il est interdit d'utiliser des Comptes multiples pour effectuer des transactions P2P. Dans le cas où de tels Comptes sont détectés, nous aurons le droit de restreindre les fonctionnalités de trading de tous les Comptes.
  • Avant une transaction P2P, vous avez lu et compris tout le contenu de la présente Politique, les Conditions et les règles applicables sur les plateformes Binance, et vous avez par ailleurs consulté des professionnels avant de décider à votre entière discrétion d'effectuer les transactions P2P ou non et comment les effectuer, en fonction de leurs recommandations.
  • La Plateforme n'est pas partie prenante aux transactions P2P. Par conséquent, tout litige entre utilisateurs effectuant des transactions P2P n'aura aucun lien avec la Plateforme. La Plateforme ne possède ni les droits ni les obligations de résoudre tout litige en découlant. Elle n'est pas tenue d'assumer des obligations ou responsabilités financières ou non financières envers une partie (y compris, mais sans s'y limiter, des indemnités).
  • Vous acceptez et autorisez la Plateforme à prendre toutes les mesures raisonnables (y compris, mais sans s'y limiter, l'annulation des transactions ou la désactivation des fonctions du compte dans certaines circonstances) conformément à la présente politique, aux conditions et aux règles applicables des plateformes de Binance afin de vous protéger et de protéger les droits légitimes de la plateforme et des autres utilisateurs.
  • Veuillez noter que les modes de paiement sur Binance P2P sont affichés en tant qu'options de transactions fiat entre les Utilisateurs. Binance n'établit aucune forme de relation commerciale avec la méthode de paiement listée sur notre Plateforme P2P.
VI. Comportements de trading anormaux et mesures pour y remédier :
Vous acceptez que, dans toute la mesure permise par la loi, la Plateforme ne soit pas responsable des pertes que vous subissez lors de transactions P2P ou de l'utilisation des services en vertu de la présente politique pour des raisons autres que la conduction intentionnelle de la plateforme ou la négligence grave, y compris, mais sans s'y limiter, les attaques de pirates, les pannes de courant ou les défaillances techniques inévitables.
La Plateforme a le droit de restreindre, suspendre ou résilier votre Compte ou votre accès aux services à sa seule et entière discrétion, immédiatement et sans préavis et pour une certaine période, à la discrétion de la Plateforme, si :
  • Nous avons de bonnes raisons de penser que vous avez violé ou pourriez agir en violation de la présente politique ;
  • Nous détectons que vous utilisez des comptes multiples pour effectuer des transactions P2P ;
  • Nous pensons qu'il est nécessaire de protéger nos autres Utilisateurs. Si nous exerçons notre droit de restreindre ou de vous refuser l'accès aux Services, nous ne serons pas responsables des conséquences de notre incapacité à vous fournir l'accès aux Services, y compris tout retard, dommage ou désagrément qui pourrait en résulter ;
  • Nous déterminons que vous utilisez notre plateforme d'une manière qui pourrait nuire à d'autres utilisateurs ou les empêcher de profiter de nos services ;
  • Il est révélé que, dans le cadre de son interaction avec d'autres utilisateurs, le contrevenant a utilisé un langage obscène contre la contrepartie, a insulté, extorqué, harcelé, menacé, ou a violé ou tenté de violer de toute autre manière les droits légaux (tels que, entre autres, les droits à la vie privée, à la publicité, etc., la propriété intellectuelle) d'autres utilisateurs, et qu'il a collecté des informations personnelles d'autres utilisateurs qui ont ensuite été transmises à des tiers.
Vous reconnaissez que notre décision de prendre certaines mesures, notamment la limitation de l'accès à votre Compte ou à votre portefeuille, ou la suspension ou fermeture de ceux-ci, peut être fondée sur des critères confidentiels essentiels à nos protocoles de gestion des risques et de sécurité. Vous acceptez que Binance n'ait aucune obligation de vous divulguer les détails de ses procédures de gestion des risques et de sécurité. 
Nous lèverons la suspension dès que les raisons de celles-ci n'existeront plus. Cependant, nous n'avons pas l'obligation de vous informer (si jamais) cette suspension est retirée.
Comportements de trading anormauxRègles de gestion
1. L'Acheteur annule un ordre déjà créé, sans le consentement préalable du Vendeur ou de la Plateforme.Si l'Acheteur agit 3 fois de la même manière dans la même journée, le système empêchera l'Acheteur d'effectuer d'autres achats ce jour-là. 
2. L'ordre est automatiquement annulé car le paiement n'est pas effectué dans le délai qui suit la création de l'ordre.Si l'Acheteur agit 2 fois de la même manière dans la même journée, le système empêchera l'Acheteur d'effectuer d'autres achats ce jour-là. 
3. Au cours des 7 derniers jours, l'Utilisateur a accepté plus de 10 ordres et le taux de recours est supérieur à 20 %, tandis que le taux d'exécution est inférieur à 60 %.La Plateforme peut désactiver le Compte de l'Utilisateur pour une période minimale de 7 jours.
4. Au cours des 7 derniers jours, l'Utilisateur a accepté au moins 5 ordres avec un taux de complétion inférieur à 20 %.La Plateforme peut désactiver le Compte de l'Utilisateur pour une période minimale de 7 jours.
5. A. L'annonce en ligne a le meilleur prix, mais il n'y a pas de commandes complétées dans le délai imparti. B. Les annonces ont plus de 5 commandes associées, mais le taux d'achèvement est inférieur à 20 %.Les annonces des deux types A et B seront considérées comme inefficaces et seront fermées automatiquement par le système.
6. L'Utilisateur a publié plus de 3 annonces vaines (type A+B) au cours des 7 derniers jours et dont le taux d'achèvement sur 7 jours est inférieur à 60 %.Ces Utilisateurs seront bannis de la Plateforme P2P pendant au moins 7 jours.
7. L'annonce de l'Utilisateur comporte plus de 5 commandes contestées en même temps.Les annonces en ligne de l'utilisateur seront masquées et l'utilisateur sera banni de toutes les activités P2P.
Lorsque des anomalies de contrôle des risques sont déclenchéesRègles de gestion
1. Lorsque des anomalies sont détectées par le système de gestion des risques et que les utilisateurs refusent explicitement de coopérer ou ne coopèrent pas activement avec la plateforme pour les vérifications antiblanchiment ou contre le financement du terrorisme.La Plateforme peut choisir de directement considérer le Compte comme étant anormal et prendre des mesures, y compris, mais sans s'y limiter : l'augmentation du niveau de risque des Utilisateurs, le gel direct des Comptes des Utilisateurs et autres Comptes associés jusqu'à ce que les preuves de contrôle de risque fournies par les Utilisateurs passent l'examen de contrôle de risque de la Plateforme.
2. Lorsque les Utilisateurs sont soupçonnés de fraude (ou de tentative de fraude), de retirer de l'argent vers des Plateformes à haut risque (y compris, mais sans s'y limiter, les Plateformes de cryptomonnaies non autorisées, les Plateformes de jeux d'argent en ligne, les Plateformes soupçonnées de blanchiment d'argent frauduleux, ou d'autres ayant des capacités de contrôle à faible risque), ou d'effectuer d'autres transferts d'actifs à haut risque.
Avertissement sur les risques : mise en garde contre tout effort de publicité associant cette plateforme à de telles plateformes en cas de pertes matérielles.
La Plateforme peut choisir de geler ou de désactiver directement la transaction, le retrait, voire toutes les fonctionnalités P2P du Compte ou des Comptes associés.
3. Les Comptes ne sont pas utilisés ou contrôlés par les Utilisateurs, ou utilisés illégalement pour acheter des actifs numériques pour d'autres : il s'avère que des Utilisateurs ont vendu, prêté ou loué leur Compte à d'autres personnes, ou ont acheté illégalement des Actifs numériques pour d'autres personnes.
Avertissement sur les risques : veuillez conserver vos informations en toute sécurité afin qu'elles ne puissent pas être exploitées par d'autres personnes à des fins criminelles.
La Plateforme peut choisir de prendre une ou plusieurs mesures, y compris, mais sans s'y limiter, la désactivation temporaire ou permanente de la fonction de trading P2P, le report ou la désactivation de la fonction de retrait, ou le gel direct des Comptes de ces Utilisateurs et des Comptes associés.
4. La réception ou l'introduction d'actifs numériques ou de fonds provenant de sources illégales : les utilisateurs savent ou peuvent raisonnablement déduire du bon sens que les actifs numériques et l'argent reçus d'autres plateformes/groupes WeChat sont issus de fonds illégaux, mais acceptent de transférer ces fonds vers les comptes d'autres utilisateurs de la plateforme.La plateforme peut directement et de manière permanente désactiver toutes les fonctionnalités de ces comptes d'utilisateurs et des comptes associés, et mettre fin à tous les services fournis aux utilisateurs ou à l'exécution de toute obligation contractuelle.
5. Utilisateurs identifiés comme ayant commis un blanchiment d'argent : lorsque les utilisateurs sont détectés par le système de contrôle des risques ou vérifiés par le personnel de contrôle des risques comme ayant directement participé ou aidé au blanchiment d'argent.La plateforme peut directement et de manière permanente désactiver toutes les fonctionnalités de ces comptes d'utilisateurs et des comptes associés, et mettre fin à tous les services fournis aux utilisateurs ou à l'exécution de toute obligation contractuelle.
6. Gel des Comptes : lorsque les Comptes d'Utilisateurs sont gelés à la demande d'une institution judiciaire.La Plateforme peut geler les Comptes d'Utilisateurs conformément à la demande émise par une institution judiciaire ainsi qu'aux lois et réglementations en vigueur. Pendant la période de gel, les Utilisateurs s'adresseront à l'institution judiciaire concernée (plutôt qu'à la Plateforme) pour résoudre le problème. 
7. Enquête judiciaire : les utilisateurs sont invités par une institution judiciaire à récupérer des informations de compte sur la plateforme, sous la forme, notamment, d'une enquête judiciaire et d'une consultation.La Plateforme peut désactiver certaines fonctionnalités du Compte de l'utilisateur et des Comptes associés.