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Règles sur les transactions P2P
Binance
2021-03-18 06:00
I. TOUS LES UTILISATEURS DOIVENT RESPECTER LES PRINCIPES DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D'ARGENT ET LE FINANCEMENT ANTI-TERRORISTE ET DE LÉGALITÉ ÉNONCÉS DANS LA POLITIQUE :
1.Les utilisateurs doivent se conformer à la politique KYC de la plateforme (y compris, mais sans s'y limiter, l'exigence de vérification du nom réel) concernant l'identité des utilisateurs et les comptes liés aux transactions P2P (y compris, mais sans s'y limiter, les comptes spot et les comptes en devises étrangères, ci-après dénommés collectivement « Comptes ») et les utilisateurs doivent s'assurer que les comptes qu'ils utilisent sur la plateforme sont légalement enregistrés et utilisés par eux-mêmes.
2.Lorsqu'ils déclenchent les alertes lutte anti-blanchiment ou de financement du terrorisme de la plateforme, les utilisateurs doivent coopérer activement avec la plateforme dans sa vérification et l'aider en fournissant toute preuve de contrôle des risques si nécessaire (sous réserve que les mesures de contrôle des risques de la plateforme soient alors efficaces).
3.Si les utilisateurs ne respectent pas cette exigence après avoir déclenché une alerte blanchiment d'argent ou financement de terrorisme, la plateforme se réserve le droit de désactiver tout ou partie des fonctionnalités de leur compte.
4.Les utilisateurs doivent s'assurer qu'ils ont légalement le droit d'effectuer des transactions conformément aux lois en vigueur. La plateforme ne garantit pas la légalité des transactions des utilisateurs. Pour s'assurer que toutes les transactions sont conformes à la loi, la plateforme peut (mais n'est pas obligée) examiner la légalité des transactions effectuées par les utilisateurs et prendre les mesures nécessaires conformément aux lois et règlements applicables.
5.Sauf accord contraire explicite entre les deux parties avant toute négociation via le chat Binance P2P. L'acheteur doit être responsable de tous les frais facturés par le compte de paiement émetteur et le vendeur doit être responsable de tous les frais facturés par le compte de paiement récepteur. Par exemple, si le montant total de l'ordre est de 10 000 USD et que le prestataire de services de paiement a tendance à facturer 5 USD à l'acheteur,l'acheteur doit alors payer 10 005 USD au lieu de 10 000 USD. Toutefois, dans ce cas, le vendeur peut également être confronté à des frais supplémentaires de X % facturés par le prestataire de services de paiement, le vendeur doit payer ses propres frais de transaction. *Pour les transactions en RUB, UAH, KZT : le vendeur doit toujours recevoir le montant total, et l'acheteur est toujours responsable des frais de transaction.
II. Instructions pour l'acheteur :
1.Vous devez choisir un mode de paiement pris en charge par le vendeur et transférer le montant tel qu'indiqué sur la page de l'ordre dans le délai spécifié par la plateforme (si les fournisseurs de services de paiement facturent des frais, consultez le chapitre I, point 5). Assurez-vous de cliquer sur le bouton « Transféré, suivant » ou « Marquer comme payé » après le paiement.
2.Veuillez utiliser un mode de paiement ayant fait l'objet d'une vérification de votre identité réelle. Sauf accord du vendeur, la plateforme ne prend pas en charge les méthodes de paiement qui n'effectuent pas de vérification de l'identité réelle.
3.Ne cliquez pas sur le bouton « Transféré, suivant » ou « Marquer comme payé » lorsque le paiement n'est pas encore effectué ou complété. Si vous cliquez sur le bouton « Transféré, suivant » ou « Marquer comme payé » lorsque le paiement n'est pas encore effectué ou complété, votre compte peut être désactivé.
4.Veuillez choisir « Paiement instantané ». Tout paiement non instantané ne sera pas effectué sans le consentement préalable du vendeur.
5.Lorsque vous effectuez le paiement, assurez-vous qu'aucun mot ou expression sensible lié aux cryptomonnaies n'est utilisé, comme BTC, Devise numérique ou achat de Bitcoin.
6.Si vous avez effectué le transfert et cliqué sur Transféré, mais que le vendeur ne parvient pas à livrer les cryptomonnaies correspondantes (ci-après appelé « livraison ») à l'acheteur dans le délai imparti, vous pouvez d'abord faire une réclamation. Si vous êtes en conformité avec les réglementations de la plateforme et que vous avez suivi les procédures stipulées par la plateforme (y compris, mais sans s'y limiter, la fourniture de certificats juridiques pertinents répondant aux exigences de la plateforme), nous traiterons la réclamation dans les plus brefs délais, déterminerons que les cryptomonnaies vous appartiennent et effectuerons les procédures de transfert correspondantes.
7.En cas de violation des « Instructions de l'acheteur », la plateforme peut, conformément à la présente Politique, aux Conditions ou aux lois et réglementations en vigueur, ou, à sa seule discrétion, prendre les mesures qu'elle juge appropriées, y compris, mais sans s'y limiter, le blocage du compte du contrevenant ou la désactivation de certaines de ses fonctionnalités.
III. Instructions pour le vendeur :
1.Le compte de réception que vous utilisez doit correspondre aux informations vérifiées de votre identité réelle sur la plateforme.
2.Après avoir confirmé la réception du paiement intégral de l'acheteur, le vendeur effectuera la livraison dans les 15 minutes.
3.Sauf indication contraire de la plateforme, personne n'est censé demander au support client d'annuler l'ordre sans le consentement de l'acheteur.
4.Sauf indication contraire de la plateforme, vous ne devez pas vous opposer au prix d'un ordre déjà créé sans le consentement de l'acheteur.
5.Si vous avez des ordres non terminés ou des litiges en cours avec l'acheteur, assurez-vous d'être joignable via le numéro de téléphone mobile ou l'adresse e-mail que vous avez renseignés sur la plateforme.
6.En cas de violation des « Instructions pour le vendeur » susmentionnées, la plateforme peut, conformément à la présente politique, aux Conditions ou aux lois et réglementations en vigueur, ou à sa seule discrétion, prendre les mesures qu'elle juge appropriées, y compris, mais sans s'y limiter, le blocage du compte du contrevenant ou la désactivation de certaines de ses fonctionnalités. Le prix indiqué dans l'annonce doit être définitif et contenir tous les frais que l'annonceur exige que l'acheteur paie. Une fois la transaction lancée, le prix ne peut pas être modifié et l'annonceur ne peut en aucun cas demander à payer des commissions supplémentaires (sauf si les deux parties viennent à un tel accord). (Si les fournisseurs de services de paiement facturent des frais consultez le chapitre I, point 5).
IV. Avertissement sur les risques et avis de non-responsabilité :
  • Vous comprenez parfaitement les risques associés aux transactions P2P, y compris, mais sans s'y limiter, le risque de grandes fluctuations de la valeur des actifs numériques, les risques de crédibilité concernant les contreparties des transactions P2P et les risques de conformité des transactions en devises.
  • Vous disposez d'une connaissance et d'une expérience suffisantes en matière d'investissement, ainsi que de la possibilité de prendre en charge les risques associés aux transactions P2P et vous acceptez de supporter indépendamment tous les risques découlant de l'engagement dans les transactions P2P.
  • Avant une transaction P2P, vous avez lu et compris tout le contenu de la présente Politique, les Conditions et les règles pertinentes sur les plateformes Binance, vous avez par ailleurs consulté des professionnels avant de décider à votre entière discrétion si vous êtes en mesure et comment effectuer les transactions P2P en fonction de leurs recommandations.
  • La plateforme n'est pas partie prenante aux transactions P2P. Par conséquent, tout litige entre utilisateurs effectuant des transactions P2P n'aura aucun lien avec la plateforme. La plateforme ne possède ni les droits ni les obligations de résoudre tout litige en découlant. Elle n'est pas tenue d'assumer des obligations ou responsabilités physiques envers une partie (y compris, mais sans s'y limiter, des indemnités).
  • Vous acceptez et autorisez la plateforme à prendre toutes les mesures raisonnables (y compris, mais sans s'y limiter, l'annulation des transactions ou la désactivation des fonctions du compte dans certaines circonstances) conformément à la présente politique, aux conditions et aux règles pertinentes des plateformes de Binance afin de vous protéger, ainsi que les droits légitimes de la plateforme et des autres utilisateurs.
V. Comportements de trading anormaux et mesures pour y remédier :
Vous acceptez que, dans toute la mesure permise par la loi, la plateforme ne soit pas responsable des pertes que vous subissez lors de transactions P2P ou de l'utilisation des services en vertu de la présente Politique pour des raisons autres que la conduction intentionnelle de la plateforme ou la négligence grave, y compris, mais sans s'y limiter, les attaques de pirates, les pannes de courant ou les défaillances techniques inévitables.
La plateforme a le droit de restreindre, suspendre ou résilier votre compte ou votre accès aux services à sa seule et entière discrétion, immédiatement et sans préavis et pendant une période, à la discrétion de la plateforme, si :
  • nous avons de bonnes raisons de penser que vous avez violé ou pourriez agir en violation de cette politique ;
  • nous pensons qu'il est nécessaire de protéger nos autres utilisateurs contre un danger ou des pertes. Si nous exerçons notre droit de restreindre ou de vous refuser l'accès aux Services, nous ne serons pas responsables des conséquences de notre incapacité à vous fournir l'accès aux Services, y compris tout retard, dommage ou désagrément qui pourrait en résulter ;
  • si nous déterminons que vous utilisez notre plateforme d'une manière qui pourrait nuire à d'autres utilisateurs ou les empêcher de profiter de nos services ;
  • s'il est révélé que, dans le cadre de son interaction avec d'autres utilisateurs, le contrevenant a utilisé un langage obscène contre la contrepartie, a insulté, extorqué, harcelé, menacé, ou a violé ou tenté de violer de toute autre manière les droits légaux (tels que, entre autres, les droits à la vie privée, à la publicité, etc. la propriété intellectuelle) d'autres utilisateurs, ainsi que la collecte de toute information personnelle d'autres utilisateurs aux fins de sa diffusion sur Internet ou d'une attaque personnelle.
Vous reconnaissez que notre décision de prendre certaines mesures, notamment la limitation de l'accès à votre compte ou à votre portefeuille, la suspension ou la fermeture de ceux-ci, peut être fondée sur des critères confidentiels essentiels à nos protocoles de gestion des risques et de sécurité. Vous acceptez que Binance n'ait aucune obligation de vous divulguer les détails de ses procédures de gestion des risques et de sécurité.
Nous lèverons la suspension dès que possible lorsque les raisons de la suspension n'existeront plus. Toutefois, nous ne sommes pas tenus de vous informer de la date à laquelle (si jamais) cette suspension sera levée.
Comportements de trading anormauxRègles de gestion
1. L'acheteur annule un ordre déjà créée, sans le consentement préalable du vendeur ou de la plateforme.Si l'acheteur effectue cette opération fois dans la même journée, le système empêchera l'acheteur d'effectuer d'autres achats ce jour là.
2. L'ordre est automatiquement annulé car le paiement n'est pas effectué dans le délai qui suit la création de l'ordre.Si l'acheteur effectue cette opération deux fois dans la même journée, le système empêchera l'acheteur d'effectuer d'autres achats ce jour là.
3. Au cours des 7 derniers jours, l'utilisateur a accepté plus de 10 ordres, et le taux de recours est supérieur à 20 %, tandis que le taux d'exécution est inférieur à 60 %.La plateforme peut désactiver le compte de l'utilisateur pour au moins 7 jours.
4. Dans les 7 derniers jours, l'utilisateurs à accepté au moins 5 ordres avec un taux de complétion inférieur à 20 %.La plateforme peut désactiver le compte de l'utilisateur pour une période minimale de 7 jours.
5. A. Les annonces en ligne pésentant le meilleur prix ne comportent aucun ordre exécuté après une période de temps déterminée. B. L'annonce a généré plus de 5 ordres avec un taux d'exécution inférieur à 20 %.Les annonces de type A et B seront considérées comme inefficaces et seront retirées automatiquement par le système.
6. Les utilisateurs ayant posté plus de 3 annonces « inefficaces » (type A + B) dans les 7 jours précédents et qui ont un taux d'exécution d'ordres inférieur à 60 %.Ces utilisateurs seront bannis de la plateforme P2P pour au moins 7 jours.
7. L'annonce de l'utilisateur a généré plus de 5 ordres avec des recours en même temps.Les annonces publiées seront masquées et l'utilisateur ne pourra plus réaliser d'activités P2P.
Lorsque des anomalies de contrôle des risques sont déclenchéesRègles de gestion
1. Lorsque des anomalies sont détectées par le système de gestion des risques et que les utilisateurs refusent explicitement ou ne coopèrent pas activement avec la plateforme pour les vérifications anti-blanchiment d'argent ou contre le financement du terrorisme.La plateforme peut choisir de directement considérer le compte comme étant anormal et prendre des mesures, y compris mais non limitées à l'augmentation du niveau de risque des utilisateurs, au gel direct du compte des utilisateurs et des comptes connexes jusqu'à ce que les preuves de contrôle de risque fournies par les utilisateurs passent l'examen de contrôle de risque de la plateforme.
2. Lorsque des utilisateurs sont soupçonnés de fraude par le système de contrôle des risques de la plateforme pour être (ou de tentative de fraude), tentent de retirer des fonds vers des plateformes à haut risque (y compris, mais sans s'y limiter, les plateformes crypto sans licence, les plateformes de jeux d'argent en ligne, les plateformes soupçonnées de fraude au blanchiment d'argent, ou d'autres avec des capacités de contrôle déficientes), ou d'autres transferts d'actifs à haut risque.
Avertissement sur les risques : Mise en garde contre tout effort de publicité associant cette plateforme à de telles plateformes en cas de pertes matérielles.
La plateforme peut choisir de geler ou de désactiver directement la transaction, le retrait, voire toutes les fonctionnalités P2P du compte ou des comptes associés.
3. Les comptes ne sont pas utilisés par les utilisateurs ou utilisés illégalement pour acheter des actifs numériques pour d'autres personnes : si la plateforme se rend compte que des utilisateurs ont vendu, prêté ou loué leur compte pour une utilisation par d'autres personnes, ou s'ils ont acheté illégalement des actifs numériques pour le compte d'autres personnes.
Avertissement sur les risques : Veuillez conserver vos informations en toute sécurité afin qu'elles ne puissent pas être exploitées par d'autres personnes à des fins criminelles.
La plateforme peut choisir de prendre une ou plusieurs mesures, y compris, mais sans s'y limiter, la désactivation temporaire ou permanente de la fonction d'échange P2P, le retard ou la désactivation de la fonction de retrait, ou le gel direct des comptes de ces utilisateurs et des comptes associés.
4. La réception ou l'introduction d'actifs numériques ou de fonds provenant de sources illégales : les utilisateurs savent ou peuvent raisonnablement déduire du bon sens que les actifs numériques et l'argent reçus d'autres plateformes/groupes WeChat sont issus de fonds illégaux, mais acceptent de transférer ces fonds vers les comptes d'autres utilisateurs de la plateforme.La plateforme peut directement et de manière permanente désactiver toutes les fonctionnalités de ces comptes d'utilisateurs et des comptes associés, et mettre fin à tous les services fournis aux utilisateurs ou à l'exécution de toute obligation contractuelle.
5. Utilisateurs identifiés comme ayant commis un blanchiment d'argent : lorsque les utilisateurs sont détectés par le système de contrôle des risques ou vérifiés par le personnel de contrôle des risques comme ayant directement participé ou aidé au blanchiment d'argent.La plateforme peut directement et de manière permanente désactiver toutes les fonctionnalités de ces comptes d'utilisateurs et des comptes associés, et mettre fin à tous les services fournis aux utilisateurs ou à l'exécution de toute obligation contractuelle.
6. Gel des comptes : lorsque le compte d'un utilisateur est gelé à la demande d'une institution judiciaire.La plateforme peut figer le compte des utilisateurs conformément à la demande émise par un établissement judiciaire ainsi qu'aux lois et réglementations en vigueur. Pendant la période de blocage, les utilisateurs s'adresseront à l'institution judiciaire concernée (plutôt qu'à la plateforme) en ce qui concerne l'annulation du blocage du compte.
7. Enquête judiciaire : les utilisateurs sont invités par une institution judiciaire à récupérer des informations de compte sur la plateforme, sous la forme, notamment, d'une enquête judiciaire et d'une consultation.La plateforme peut désactiver certaines fonctionnalités du compte de l'utilisateur et des comptes associés.
Articles connexes
Règles de traitement des recours P2P