Les transactions Crypto Peer-to-peer (P2P) ont récemment gagné en popularité en raison de leur commodité et de leur facilité d'utilisation. Cependant, il est important de connaître les risques potentiels associés aux transferts P2P. nous avons préparé ce guide pour offrir un aperçu des escroqueries P2P courantes dans les transactions cryptographiques. Nous explorerons également quelques conseils essentiels pour vous protéger contre ces activités frauduleuses.
Une personne peut-elle vous arnaquer avec des transferts P2P ?
Oui, les fraudeurs peuvent profiter des transferts P2P pour escroquer des victimes sans méfiance. Ils peuvent recourir à des tactiques sophistiquées pour manipuler les transactions, déformer les paiements ou usurper l’identité de plateformes ou d’individus réputés. En comprenant les escroqueries crypto P2P courantes, vous pouvez minimiser le risque de devenir la proie de ces stratagèmes frauduleux.
Comment fonctionnent les escroqueries Crypto P2P ?
Les escroqueries P2P exploitent la confiance et l’anonymat inhérents aux transactions peer-to-peer. Les fraudeurs utilisent diverses techniques pour tromper les individus et les inciter à divulguer des fonds ou des informations sensibles. Comprendre ces escroqueries et rester vigilant pour protéger votre argent et vos actifs numériques est crucial.
Quelles sont les escroqueries crypto P2P courantes et comment les repérer ?
Escroqueries en matière de preuve de paiement
Les fraudeurs peuvent manipuler numériquement les captures d’écran de paiement pour prétendre faussement qu’ils ont rempli leur part de la transaction. Ils vous poussent à débloquer des fonds ou des actifs numériques sans vérifier la réception du paiement.
Escroqueries par SMS
Les escroqueries par SMS sont un type d'arnaque à la preuve de paiement dans lequel les fraudeurs envoient des SMS aux victimes qui ressemblent à des notifications envoyées par des banques ou des applications de portefeuille. Les messages prétendent faussement que la victime a reçu un paiement de sa contrepartie.
Voici comment vous protéger contre les escroqueries liées aux preuves de paiement :
1. Vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille électronique pour confirmer la réception des fonds avant de marquer une transaction comme terminée.
2. Soyez prudent et sceptique si votre contrepartie insiste pour débloquer les fonds avant de confirmer l'arrivée du paiement.
3. Pour éviter de tomber dans le piège des escroqueries par SMS, vérifiez toujours la réception des fonds en vérifiant directement votre compte bancaire ou votre portefeuille crypto plutôt que de vous fier aveuglément au contenu du message texte.
Escroqueries aux rétrofacturations
Les fraudeurs lancent des rétrofacturations et retirent les paiements versés à leurs contreparties. Ils peuvent utiliser des comptes tiers pour traiter les paiements, ce qui facilite l'annulation des transactions.
Un tel exemple est la contrepartie qui propose de vous payer avec un dépôt par chèque. En effet, demander une rétrofacturation pour les paiements par chèque est très simple, ce qui en fait très probablement une arnaque.
Pour éviter les arnaques aux rétrofacturations :
1. Vérifiez que le nom de l'acheteur sur les détails de paiement correspond à son nom vérifié sur la plateforme P2P.
2. N'acceptez pas les paiements provenant de comptes tiers, car ils présentent un risque plus élevé de rétrofacturation.
3. Si quelqu’un insiste pour payer par chèque, considérez cela comme un signal d’alarme et faites immédiatement appel.
Escroqueries de l'homme du milieu (MitM)
Dans cette arnaque, un fraudeur se fait passer pour un commerçant réputé sur Binance, KuCoin, Bybit, etc. et contacte les victimes via des canaux externes, tels que Telegram, WhatsApp ou les réseaux sociaux. Ils fournissent leurs coordonnées bancaires et un lien vers une annonce P2P et demandent aux victimes de confirmer en les copiant dans le chat P2P de la page de commande.
Sans le savoir, la victime partage les coordonnées bancaires de l’escroc avec un acheteur indépendant sur la plateforme Crypto P2P, qui n’a également aucune idée de l’arnaque. La victime transmet la crypto à l’acheteur indépendant, qui envoie son argent sur le compte bancaire de l’escroc.
Annuler une transaction ou demander à l’équipe du service client d’intervenir et de résoudre le problème est impossible dans de tels cas. Étant donné que la victime a communiqué avec le fraudeur et obtenu les détails via une communication externe en dehors de la plateforme Crypto Exchange, et que les fonds ont été transférés vers un compte tiers non connecté à Crypto Exchange Merchant, le support client de Crypto Exchange ne peut pas offrir de solution.
Pour vous protéger des arnaques MitM, vous devez :
1.Communiquez uniquement au sein de la plateforme P2P et évitez de vous engager dans des transactions en dehors de celle-ci.
2. Rappelez aux acheteurs que les transferts tiers violent les politiques de transaction P2P.
3. Vérifiez à nouveau les coordonnées bancaires de la contrepartie directement sur la plateforme Crypto Exchange.
4. Ne faites pas confiance aux offres ou aux informations reçues sur des canaux externes lorsque vous effectuez des transactions P2P sur la plateforme Crypto Exchange.
Escroqueries triangulaires
Les escroqueries triangulaires impliquent que deux escrocs passent simultanément des commandes auprès du même vendeur. Ils exploitent la confiance et l'urgence du vendeur pour débloquer des fonds sans vérification appropriée.
Voici comment se déroule une arnaque triangulaire P2P :
L'escroc A passe une commande de 5 000 USDT de crypto (ordre A) et l'escroc B passe une commande d'une valeur de 6 000 USDT (ordre B). L'escroc B transfère ensuite 5 000 USDT au vendeur.
Dans le même temps, l’escroc A marque la commande A comme payée. Le vendeur remet la crypto à l'acheteur A, complétant ainsi la commande A pour 5 000 USDT. L'escroc B envoie 1 000 USDT supplémentaires au vendeur, fournit la preuve de paiement de 5 000 USDT qu'il a obtenue de l'acheteur A et fait pression sur le vendeur pour qu'il libère les actifs numériques conformément à l'ordre B.
Les utilisateurs qui pratiquent des escroqueries triangulaires visent à faire pression sur le vendeur pour qu'il débloque les fonds immédiatement sans vérifier le transfert. Il peut être facile de débloquer des fonds sans vérifier qui a initié le transfert. Si vous ne faites pas attention, vous pourriez débloquer les fonds deux fois mais ne recevoir que la moitié ou moins des actifs que vous avez achetés.
Pour éviter d'être victime d'arnaques triangulaires lors du trading P2P, vous devez :
1. Confirmez la réception de tous les fonds des transactions P2P en attente avant de libérer des actifs.
2. Soyez prudent avec les preuves de paiement fournies par les contreparties, car les fraudeurs pourraient tenter de les réutiliser.
Escroqueries par imposteur sur la plateforme Crypto Exchange
Les fraudeurs se font passer pour les employés de la plateforme Crypto Exchange pour tromper les utilisateurs et voler leurs fonds. Ils contactent les victimes potentielles via des e-mails non officiels ou des comptes de réseaux sociaux, leur demandant des informations personnelles et initiant des transactions frauduleuses.
Ils pourraient vous demander de partager votre adresse e-mail sur la fenêtre de discussion P2P, affirmant que le service P2P Escrow de la plateforme Crypto Exchange a besoin de ces informations pour confirmer le paiement. Ils pourraient alors vous envoyer un e-mail de phishing similaire à la communication officielle de la plateforme Crypto Exchange et vous inciter à libérer d'abord votre crypto pour recevoir le paiement.
Pour vous protéger contre les escroqueries par imposteur sur la plateforme Crypto Exchange, procédez comme suit :
1. La plateforme Crypto Exchange ne vous demandera jamais d’effectuer une transaction P2P par e-mail. Débloquez toujours les fonds uniquement après avoir reçu le paiement via la plateforme P2P.
2. Ne partagez jamais d’informations personnelles ou de contacts hors ligne sur le chat.
3. Assurez-vous que les paiements sont soumis en utilisant le mode de paiement spécifié par la contrepartie et que le nom sur le compte correspond au nom vérifié de la contrepartie sur la plateforme Crypto Exchange.
4. Restez prudent envers les offres externes ou les informations reçues via des canaux non officiels.
5. Vous pouvez consulter le centre de vérification officiel de la plateforme Crypto Exchange pour confirmer l'authenticité des canaux concernés.
Conclusion
Même si les transactions P2P sont pratiques, il est essentiel d'être conscient des escroqueries courantes et de prendre les précautions nécessaires pour vous protéger. En comprenant le fonctionnement de ces escroqueries et en suivant les conseils de sécurité fournis, vous pouvez minimiser le risque d'être victime d'une fraude P2P sur le marché de la cryptographie.
Restez vigilant, méfiez-vous des offres qui semblent trop belles pour être vraies et vérifiez toujours les transactions et les reçus de paiement avant de débloquer des fonds ou des actifs numériques. En suivant les meilleures pratiques, telles que la réalisation de transactions au sein du système de chat de la plateforme Crypto Exchange, la double vérification des détails de paiement et le signalement des comportements suspects au support client, vous pouvez minimiser le risque d'être victime d'escroqueries cryptographiques P2P et protéger vos investissements.