Chagri Poyraz est responsable mondial des sanctions chez Binance, avec près de deux décennies d'expérience dans la gestion des risques et la création de programmes de conformité de pointe. Il partage ici ses réflexions sur l'engagement de Binance en matière de conformité et sur la façon dont nous travaillons pour empêcher les personnes des juridictions bloquées d'utiliser notre plateforme.
Depuis que nous sommes devenus une entreprise, une culture de conformité a été introduite chaque jour auprès de chaque employé. En plus d'établir une culture, nous avons investi des dizaines de millions de dollars dans notre programme et porté notre équipe interne de professionnels de la conformité à environ 750 experts de haut niveau. Nous sommes convaincus qu'aujourd'hui, notre programme est similaire à ce que vous trouverez dans la plupart des institutions financières traditionnelles, dont beaucoup sont en activité depuis plus d'un siècle par rapport à Binance qui a été fondée en 2017.
L'un des éléments clés du programme est notre secteur Conformité aux sanctions, dont le travail est de garantir que les personnes résidant dans des juridictions bloquées n'utilisent pas notre plateforme, et notre équipe est très bonne dans ce qu'elle fait. Certaines personnes ne sont pas autorisées à accéder à Binance en raison de leur lieu de résidence. Nous comprenons leur point de vue, mais ce n’est pas négociable : c’est la loi. Les États-Unis ne sont évidemment pas un pays sanctionné, mais nous avons des règles strictes pour garantir que les résidents américains ne puissent pas accéder à notre bourse mondiale, Binance.com.
Partout dans le monde, il existe des gens qui ont tendance à être intelligents et impitoyables, utilisant diverses techniques pour tenter de contourner ces restrictions. Pour les contenir, notre équipe Conformité aux sanctions dispose de plusieurs niveaux de contrôle. Mais comme toute autre organisation réglementée, il s’agit d’un combat permanent, car de nouvelles technologies et stratégies sont développées chaque jour par de mauvais acteurs.
Une mesure de base que nous utilisons pour empêcher ces utilisateurs d'accéder à la plateforme mondiale consiste à observer leurs adresses IP.
Nous savons désormais que les gens utilisent les services VPN pour masquer leurs adresses IP pour diverses raisons. Nous ne présumons pas que tous ceux qui utilisent un VPN sont malveillants ou contreviennent aux sanctions : nous traitons le VPN avant tout comme un outil de confidentialité. Pour être franc, la société est devenue extrêmement à l’aise pour contourner les réglementations locales et les conditions d’utilisation des entreprises, en particulier sur les plateformes de streaming comme Netflix, Disney+, Spotify et bien d’autres. Même si certains ferment les yeux sur ce type d’activité, nous mettons en œuvre des technologies de pointe pour résoudre ces problèmes.
En plus de la détection VPN, Binance utilise plusieurs autres outils et indicateurs indirects pour déterminer avec une grande précision si un utilisateur a déformé les informations de résidence dans le but d'utiliser la plateforme à mauvais escient. (Binance ne peut pas lister toutes les techniques utilisées pour éviter de donner à ces mauvais acteurs une feuille de route pour échapper à nos contrôles).
Si nous soupçonnons qu'un utilisateur se trouve physiquement dans un pays sanctionné ou bloqué, notre système déclenchera une demande d'informations, demandant les raisons et les circonstances de la présence de l'utilisateur dans le pays. Cela peut être inconfortable pour nos utilisateurs, mais il s’agit d’un contrôle strict qui garantit que nous restons conformes.
Encore une fois, il s’agit d’une bataille permanente, les gens investissent constamment dans des moyens pour tenter de contourner les restrictions et les contrôles les plus sophistiqués, notamment en utilisant de fausses identités et diverses façons de manipuler leur emplacement. Nous nous engageons à identifier et à supprimer immédiatement ces personnes. Notre équipe de conformité aux sanctions possède une expérience inégalée, une technologie avancée, des contrôles et des processus sophistiqués pour faire respecter les règles et garantir que Binance est pleinement conforme. Nous nous engageons à continuer d’investir dans ces contrôles pour garder une longueur d’avance.
Lectures complémentaires
Connaissance de l'équipe de conformité Binance
Discours sur la gestion des risques liés aux sanctions au Sommet mondial de Kharon