À mesure que la cryptomonnaie a commencé à gagner en popularité, des célébrités ont commencé à investir et certaines émissions de télévision ont même diffusé des épisodes liés à la cryptomonnaie. De Dj Khalid à Paris Hilton en passant par The Bing Bang Theory, des entreprises telles que Budweiser, Nike, Tesla et bien d'autres testent désormais les eaux et investissent massivement dans la cryptomonnaie.
Dans l’article d’aujourd’hui, nous discuterons des investisseurs institutionnels en analysant leur rôle au sein de l’écosystème crypto, leurs défis et, néanmoins, ce qui résultera de ce changement.
Cependant, il est essentiel de faire vos recherches, soit en lisant un blog crypto ou l'actualité quotidienne, pour mieux comprendre ces tendances à la hausse et, surtout, pour savoir quel est le meilleur moment pour investir en crypto.
Restez proche et lisez la suite, car l'investissement en crypto-monnaie ne concerne pas uniquement le secteur de détail, et connaître les tendances générales, en particulier concernant les investisseurs institutionnels, pourrait vous démarquer d'un investisseur en crypto-monnaie débutant.
Que sont les investisseurs institutionnels ?
Également appelés « baleines », les investisseurs institutionnels représentent les entreprises et organisations qui investissent massivement pour le compte de leurs clients, qu'il s'agisse de fonds de retraite, d'épargne mutuelle ou d'assurance. Cette pratique n'est pas nouvelle : ces entités acquièrent des quantités importantes de cryptomonnaies pour investir davantage, espérant ainsi contribuer à la prochaine période haussière, comme la précédente, en 2020-2021.
Pour mieux illustrer cela, nous allons présenter quelques exemples pratiques afin que vous puissiez tirer des conclusions éclairées concernant ces investisseurs institutionnels, et pour cela, prenons Bitcoin comme exemple.
Nous savons tous que de nombreux gouvernements sont généralement réticents à l'idée de reconnaître juridiquement les cryptomonnaies. Il est cependant surprenant que ces mêmes gouvernements détiennent actuellement 8 % de l'ensemble des bitcoins du monde. Faisons le calcul : 1,6 million de BTC sont détenus par ces investisseurs institutionnels, pour une valeur d'environ 50 milliards de dollars.
Certains des principaux pays et gouvernements qui investissent dans la cryptographie sont :
Chine : 194 000 BTC d'une valeur de 6 022 031 600 $ ;
Ukraine (gouvernement) : 6 351 BTC d'une valeur de 1 438 799 931 $ ;
El Salvador : 2 381 BTC d'une valeur de 73 909 573 $ ;
Finlande : 1 981 BTC d'une valeur de 61 493 013 $ ;
Concernant les investisseurs institutionnels, une étude récente suggère que 47,1 % d'entre eux ont maintenu leur allocation en cryptomonnaies au cours de l'année écoulée, tandis que 35,6 % l'ont augmentée au cours de la même période. Au cours des 12 prochains mois, 50 % devraient augmenter leurs avoirs, et seulement 4,3 % les réduire.
Et depuis ce mois-ci, la plupart des Bitcoins sont actuellement détenus par des ETF, suivis par des pays et des entreprises publiques et privées.
Parlons maintenant des vrais noms, et commençons par l'entreprise qui a gagné le plus de Bitcoins, 140 000 BTC d'une valeur de 4 345 796 000 $ : MicroStrategy. Tout a commencé en août 2020, lorsque Michael Saylor a acheté pour 250 millions de dollars de Bitcoin, puis 175 millions de dollars supplémentaires un mois plus tard.
D'autres acteurs publics importants qui possèdent du Bitcoin sont Voyager Digital LTD avec 12 260 BTC, Marathon Digital Holdings Inc avec 12 259 BTC, Tesla avec 10 725 et Hut 8 Mining Corp avec 9 233 BTC.
Pourquoi les investisseurs institutionnels sont-ils essentiels à la cryptographie ?
Tout se résume à l'argent frais ; celui qui en apporte le plus est globalement le plus avantagé en tant que stratégie d'investissement. Et avec certitude, nous pouvons admettre que les investisseurs institutionnels peuvent financer plus massivement que les acteurs de détail.
De plus, les investisseurs institutionnels sont confrontés à des réglementations moins strictes, car ils sont présumés posséder des connaissances et une expertise par rapport à l’investisseur moyen, ce qui ouvre la nécessité de réglementations plus explicites.
Aux débuts de la cryptographie, la gestion de ces actifs numériques était très confuse. Cependant, tout a commencé à changer lorsque les grandes entreprises et organisations ont commencé à investir, trouvant l'écosystème très imprévisible, mais ne s'attendant pas à un alunissage. Sur la base des statistiques et de ces influences, nous pouvons constater une amélioration positive, car de nombreux pays ont apporté aux investisseurs institutionnels plus d'assurance et de clarté.
Une autre raison de l'implication des investisseurs institutionnels pourrait être qu'ils influencent le marché, et que celui-ci évolue également avec eux. Ils ont le meilleur accès à l'expertise des chercheurs, des traders et d'autres acteurs, guidant leurs décisions.
La diversification des portefeuilles d'investissement explique également cet excellent engouement pour les cryptomonnaies. Mettre tous ses œufs dans des paniers différents est la meilleure solution, surtout lorsque, jusqu'à présent, les investisseurs se sont limités aux investissements traditionnels, comme les actions et l'immobilier.
Qu’est-ce qui empêche les investisseurs institutionnels de se lancer dans la cryptographie ?
C’est formidable que nous assistions à un changement aussi important dans l’adoption massive de la cryptographie ; cependant, le principal facteur qui éloigne les investisseurs institutionnels de l’écosystème de la cryptographie est le besoin de plus de clarté, de réglementation et de protection.
Et cela se voit même lors du dernier incident : la SEC (Securities and Exchange Commission) a infligé des amendes à deux grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies pour avoir autorisé des transactions sur 13 actifs cryptographiques qui auraient dû être enregistrés comme valeurs mobilières. Le problème n'est pas là, mais la procédure a été appliquée à l'ancienne, par le biais d'une « réglementation par application », sans lettre initiale pour informer ces entités de la situation, ce qui leur a laissé le temps de résoudre le problème.
On comprend donc mieux la réticence des investisseurs institutionnels à l'égard des cryptomonnaies. Étant donné qu'ils investissent le plus, on attend d'eux une sécurité juridique, garantie par des règles ou des lois claires et concises.
À ce stade, il est crucial de reconnaître que cette question n'est pas tranchée. S'efforcer d'adhérer à certaines pratiques sans en tenir compte pourrait engendrer de nombreuses complications supplémentaires.
Réflexions finales
En conclusion, l'implication des investisseurs institutionnels dans les cryptomonnaies apporte à la fois des opportunités et des défis. Alors que la popularité des cryptomonnaies ne cesse de croître, les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans leur adoption et influencent le marché.
Cependant, certains obstacles empêchent les investisseurs institutionnels de se lancer pleinement dans la cryptomonnaie. Le manque de clarté, de réglementation et de protection suscite des inquiétudes chez ces investisseurs qui recherchent la sécurité juridique et un cadre bien défini.
En répondant aux préoccupations réglementaires et en favorisant un environnement qui encourage les pratiques d’investissement responsables, les avantages potentiels de l’implication institutionnelle dans la cryptographie peuvent être maximisés tout en atténuant les risques et en garantissant la stabilité à long terme du marché.
Aller en haut
Avis : Les informations contenues dans ce document ne constituent pas et ne doivent pas être interprétées comme une offre, une sollicitation ou une recommandation d'achat ou de vente de titres. Ces informations proviennent de sources que nous jugeons fiables ; toutefois, aucune garantie n'est donnée, ni implicite, quant à leur exactitude, leur actualité ou leur exhaustivité. Les auteurs peuvent être propriétaires des cryptomonnaies dont ils parlent. Les informations et le contenu sont susceptibles d'être modifiés sans préavis. Visionary Financial et ses sociétés affiliées ne fournissent aucun conseil en investissement, fiscal, juridique ou comptable.
Ce document a été préparé à titre informatif uniquement et reflète l'opinion de l'auteur. Il ne constitue pas un conseil en investissement, fiscal, juridique ou comptable, et ne doit pas être considéré comme tel. Il est recommandé de consulter vos propres conseillers en investissement, fiscal, juridique et comptable avant toute transaction. Tout contenu publié par Visionary Financial ne constitue en aucun cas une approbation. Visionary Financial a été rémunérée pour la rédaction de cet article. Pour plus d'informations, veuillez également consulter notre Politique de confidentialité, notre clause de non-responsabilité et nos Conditions générales.
L'article Que sont les investisseurs institutionnels et quel est leur rôle dans la cryptographie ? est apparu en premier sur Visionary Financial.