L’échange cryptographique BingX permet aux utilisateurs iraniens sanctionnés d’échapper aux restrictions.

La bourse affiche ouvertement une version iranienne de son site Web, et ses responsables ont fait des déclarations en persan dans le groupe Telegram officiel de la bourse.

Selon une traduction de l'une des déclarations, "L'échange Bing X n'a ​​aucun problème avec les utilisateurs iraniens, et il est même possible de s'authentifier avec une carte nationale".

La bourse autorise également les échanges de rial iranien contre Tether (USDT) dans son interface, qui sont interdits par les règles de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Département du Trésor des États-Unis.

Déclaration de l'administrateur BingX. Source : chaîne Telegram officielle de BingX.

L'Iran est soumis à diverses sanctions depuis 1979. Les États-Unis et les Nations Unies ont accusé l'échange d'une grande variété de violations du droit international, notamment la saisie de biens appartenant à des sociétés américaines, le financement du terrorisme et l'enrichissement d'uranium pour fabriquer des armes nucléaires. L'Iran a nié ces affirmations.

Les sanctions empêchent généralement les résidents iraniens d’utiliser les échanges centralisés de crypto-monnaie, et ces échanges risquent d’être bloqués des marchés américains et mondiaux s’ils font des affaires avec des Iraniens.

Selon l’OFAC, les institutions financières étrangères (FFI) risquent « des sanctions sur les comptes de correspondant et de passage et des sanctions de blocage » si elles effectuent ou facilitent sciemment des transactions impliquant l’achat ou la vente de rials iraniens.

Cependant, il semble que sur la bourse BingX, le rial iranien – une monnaie sanctionnée par l'OFAC – soit directement échangeable contre d'autres actifs cryptographiques.

BingX prend en charge les transactions en rial iranien. Source : BingX

BingX facilite un volume de transactions de plus de 974 millions de dollars par jour, selon les données de CoinMarketCap. Cela en fait l’un des 20 meilleurs échanges cryptographiques au monde.

Selon les données de son site officiel, la bourse est une société de services financiers enregistrée en République de Lituanie, ce qui lui confère une licence pour faire des affaires dans l'Union européenne. Il est également agréé en Australie en tant que bureau de change numérique et opère depuis Singapour.

Comme toutes les institutions financières mondiales, les entités australiennes et lituaniennes doivent se conformer aux sanctions américaines de l'OFAC et à toutes les sanctions imposées à l'Iran par leur pays d'origine ou par l'Union européenne.

BingXPersian, où les services sont proposés aux résidents iraniens, est répertorié comme chaîne officielle de l'échange BingX. Source : BingX

Pourtant, malgré ces exigences, la bourse sollicite publiquement les utilisateurs basés en Iran sur ses réseaux sociaux et son site officiel. Avant novembre 2021, la bourse était connue sous le nom de Bingbon.

BingX a été fondée par Josh Lu en 2018 et prétend servir plus de 10 millions d'utilisateurs. La nationalité de son fondateur actuel est inconnue.

Déclaration du représentant du support client BingX, J. Jalali. Source : chaîne Telegram officielle de BingX

Selon un autre représentant de BingX, « l’Iran figure dans la liste des pays soumis à des restrictions ». Toutefois, « cela ne signifie pas une interdiction de fournir des services ». En outre, la bourse fait également la publicité de ses services en rials iraniens et déclare : « Saviez-vous que vous pouvez acheter et vendre du Tether avec des rials sur Bing X ? »

BingX vante l'achat et la vente de rials et de tomans iraniens sanctionnés (1 toman = 10 rials) via des transactions peer-to-peer. Source : BingX sur Telegram

BingX n’est pas le seul échange de crypto-monnaie sous licence qui a été surpris en train de contourner les sanctions imposées aux utilisateurs iraniens.

En juillet 2022, Reuters a rapporté que la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde, Binance, était au service des citoyens iraniens. À l’époque, Binance avait nié cette affirmation, déclarant qu’elle respectait « strictement » les exigences en matière de sanctions.

En novembre 2023, la bourse a conclu un accord de plaidoyer de 4,5 milliards de dollars avec le ministère américain de la Justice et le Trésor américain, admettant qu'elle n'avait pas réussi à maintenir une politique efficace contre le blanchiment d'argent. Son ancien PDG, Changpeng Zhao, a également plaidé coupable de violations de la loi sur le secret bancaire.

Le site officiel de BingX pour l'intégration des résidents iraniens. Source : BingX

En mai 2023, l'échange cryptographique Poloniex a également payé un règlement de 7,6 millions de dollars à l'OFAC pour ne pas avoir filtré rétroactivement les utilisateurs de Crimée, de Cuba, d'Iran, du Soudan et de Syrie qui s'étaient enregistrés avant que l'échange ne mette en œuvre les contrôles Know Your Customer.

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