En tant qu’investisseur en cryptographie naviguant dans le paysage dynamique des actifs numériques, vous avez probablement rencontré le défi de maintenir un portefeuille bien équilibré. La nature volatile du marché de la cryptographie modifie constamment la valeur de vos avoirs, ce qui nécessite une approche stratégique connue sous le nom de rééquilibrage du portefeuille de cryptographie.

Le rééquilibrage de votre portefeuille crypto est un réalignement stratégique des pondérations des actifs pour les restaurer à leurs proportions d'origine. Illustrons cela avec un exemple : imaginez que vous allouez initialement 50 % au Bitcoin (BTC) et 10 % chacun à Ethereum (ETH), ADA, DOGE, MATIC et DOT. En raison des fluctuations du marché, la valeur du DOGE augmente, entraînant une augmentation de son allocation à 15 %. Pour rééquilibrer, vous vendriez du DOGE et achèteriez de l'ADA pour rétablir l'allocation initiale de 10 % pour chacun.

Ce processus est viable lorsque vous détenez plusieurs actifs numériques, en attribuant des pourcentages basés sur un équivalent en monnaie fiduciaire. Par exemple, un portefeuille de 100 $ peut contenir 50 $ en BTC et 10 $ chacun en autres actifs. À mesure que les valeurs fluctuent, le rééquilibrage vous permet de vendre des actifs surperformants et d’acheter des actifs sous-performants, tout en maintenant l’allocation souhaitée.

Comment rééquilibrer un portefeuille

Suivez ce guide étape par étape pour apprendre à rééquilibrer votre portefeuille de cryptomonnaies et à gérer les risques sur le marché volatil des cryptomonnaies.

Étape 1

Décidez quel type d’équilibrage de portefeuille convient à votre style d’investissement/de trading

La stratégie et le style d’investissement du trader déterminent en grande partie le type et la fréquence du rééquilibrage du portefeuille nécessaire. Les investissements à risque plus élevé – tels que les pièces volatiles, les jetons nouvellement lancés et ceux à capitalisation boursière limitée – nécessitent généralement un rééquilibrage plus fréquent qu'un portefeuille comprenant une ou deux devises stables et un ou deux jetons à haut risque. Décidez quelle stratégie de rééquilibrage convient à votre approche unique et à votre tolérance au risque avant de passer à l'allocation initiale de votre investissement.

Étape 2

Attribuez votre allocation d'actifs cryptographiques de départ

Déterminez la composition et l’équilibre des investissements initiaux. Si vous avez déjà commencé à trader, divisez votre portefeuille existant selon l’allocation d’actifs cryptographiques que vous préférez en fonction de votre stratégie de gestion des risques et des actifs que vous possédez. Par exemple, un investisseur peut détenir 40 % de la valeur de son portefeuille dans une crypto-monnaie à grande capitalisation boursière comme le BTC, 20 % dans l'ETH, et investir les 40 % restants dans deux ICO et deux altcoins de manière égale à 10 % chacun.

Étape 3

Rééquilibrez votre portefeuille de crypto-monnaies

Si vous effectuez un rééquilibrage selon un calendrier en utilisant une stratégie périodique, acheter et vendre les pièces ou les jetons nécessaires pour atteindre votre allocation d'investissement prédéterminée est assez simple. Vous pouvez également utiliser le rééquilibrage de portefeuille ou de seuil. Le rééquilibrage du seuil consiste à définir un pourcentage d’écart par rapport à votre allocation que vous ne souhaitez pas dépasser. Le rééquilibrage en pourcentage ajuste les allocations en fonction des changements absolus de votre allocation en pourcentage.

Étape 4

Faites les échanges

Achetez et vendez les actifs cryptographiques qui ramèneront votre allocation d’actifs cryptographiques à vos objectifs initiaux. Si vous effectuez un rééquilibrage manuel sans l’aide d’outils de rééquilibrage de portefeuille cryptographique, vous devrez alors essayer d’exécuter les transactions aussi rapprochées que possible. Vous devrez également enregistrer chaque transaction pour comparer avec précision les performances des investissements ultérieurement et pour suivre les gains en capital à des fins fiscales si vous êtes aux États-Unis.

La nécessité ou non d’enregistrer toutes les transactions de rééquilibrage dépend des lois fiscales locales applicables. Il est toutefois généralement recommandé de conserver un registre de toutes les activités commerciales à des fins d’analyse. À des fins fiscales, l’enregistrement des opérations de rééquilibrage est essentiel pour maintenir la conformité et réclamer des pertes ou des gains en capital.

Stratégies de rééquilibrage du portefeuille crypto

Rééquilibrage des seuils

Dans cette stratégie, le trader ajuste de manière proactive les allocations d'actifs lorsqu'elles s'écartent au-delà d'une bande de tolérance spécifiée. La bande de tolérance représente une fourchette acceptable à l’intérieur de laquelle les allocations d’actifs peuvent fluctuer. Lorsque la valeur d'un actif dépasse le seuil prédéterminé, le trader lance un rééquilibrage en vendant ou en achetant des actifs pour les ramener dans la fourchette souhaitée. Cette approche est particulièrement efficace pour ceux qui préfèrent une approche pratique de la gestion de leur portefeuille, réagissant rapidement aux mouvements importants du marché.

Assurance de portefeuille à proportion constante (CPPI)

Contrairement au rééquilibrage des seuils, le CPPI est une stratégie de gestion des risques qui se concentre sur l’allocation d’une partie du portefeuille à des actifs stables, dans le but de se protéger contre les baisses de marché. L'idée principale est d'avoir une stratégie d'allocation dynamique qui s'ajuste en fonction du risque perçu sur le marché. Lorsque les conditions du marché indiquent un risque accru, les fonds sont transférés vers des actifs plus stables pour préserver la valeur globale du portefeuille. Cette méthode permet aux investisseurs de faire face à la volatilité des marchés grâce à une approche structurée, visant à minimiser les pertes potentielles pendant les périodes de turbulences.

Rééquilibrage du calendrier

L'investisseur ajuste le portefeuille en fonction d'un intervalle de temps prédéterminé dans la stratégie de rééquilibrage calendaire. Cette approche est moins réactive aux fluctuations du marché et suit un calendrier systématique. Par exemple, un investisseur peut choisir de rééquilibrer son portefeuille sur une base mensuelle, trimestrielle ou annuelle. L'intervalle de temps sert de point de contrôle régulier pour garantir que le portefeuille reste aligné sur les objectifs d'allocation d'actifs initiaux. Même s’il ne répond pas immédiatement aux changements soudains du marché, le rééquilibrage calendaire constitue une méthode disciplinée et prévisible pour maintenir un portefeuille équilibré à long terme.

À quelle fréquence devriez-vous rééquilibrer un portefeuille ?

Le rééquilibrage d'un portefeuille diversifié vous aide à réaliser des bénéfices et à réaligner vos niveaux de risque. Les recherches sur le rééquilibrage et la diversification des portefeuilles de crypto-monnaie ont montré que les portefeuilles contenant davantage de pièces et de jetons de crypto-monnaie présentaient le potentiel de performance le plus élevé en termes de rééquilibrage horaire du portefeuille. Les gains rapportés dans la croissance du portefeuille lors du rééquilibrage horaire, par opposition au HODLing, ont atteint 234 %.

Que vous choisissiez d'effectuer un rééquilibrage de votre portefeuille de crypto-monnaies toutes les heures, une fois par jour ou annuellement, un rééquilibrage régulier est un élément fondamental pour respecter votre tolérance au risque et maximiser le retour sur investissement. Choisissez dès aujourd’hui une stratégie de rééquilibrage et envisagez d’essayer quelques outils de rééquilibrage de portefeuille cryptographiques fiables. Chacun sera adapté à un style de trading particulier et peut rendre le rééquilibrage d’un portefeuille infiniment plus facile à gérer et constituer le meilleur moyen d’optimisation crypto.

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