Chers Binanciers,

Veuillez noter que tous les sous-comptes créés par les titulaires de comptes Exchange Link dans le cadre du programme Binance Link doivent adhérer aux normes de conformité renforcées de Binance. Cela inclut les sous-comptes non commerciaux créés uniquement à des fins de dépôt d'actifs.

Seuls les utilisateurs vérifiés et conformes auront accès à leurs sous-comptes. Depuis le 20/03/2024, Binance applique des restrictions aux sous-comptes qui n'ont pas mis en place de documentation Know Your Customer (KYC) conforme. D'ici le 20/05/2024, les titulaires de sous-comptes qui n'ont pas fourni les informations KYC nécessaires verront leurs comptes entièrement restreints et n'auront plus accès aux services du programme Binance Link.

Les titulaires de compte Exchange Link doivent s'assurer qu'ils sont entièrement intégrés au module Link-KYC. Les titulaires de compte Exchange Link doivent fournir toute information utilisateur supplémentaire au nom de leurs sous-titulaires de compte sur demande via le module Link-KYC. Cela peut inclure, sans toutefois s'y limiter, des informations relatives à : la source des fonds, la source de la richesse et un justificatif d'adresse. Les titulaires de comptes Exchange Link doivent être prêts à fournir de telles informations sur les utilisateurs de leurs sous-comptes. Des informations utilisateur incomplètes entraîneront l’échec de l’intégration d’un utilisateur de sous-compte. Veuillez noter que Binance communiquera uniquement directement avec les titulaires du compte Exchange Link et ne sera pas responsable de la communication avec les utilisateurs du sous-compte.

Les détails sur la RFI (Demande d’informations) sont indiqués ci-dessous : 

• Les sources de fonds comprennent :

  • Salaire; revenu d'un travail indépendant; des économies; allocation; Pension; dividendes; paiements/bénéfices d'une entreprise ; transactions du jour; jeu d'argent; revenu passif; prêts/hypothèques ; vente d'actifs financiers; vente de biens immobiliers ou d'autres actifs ; héritage; des dons.

• La source de richesse comprend : 

  • Salaire; revenus d'un travail indépendant; héritage; don; hypothèques/prêts ; bénéfices de l'entreprise (actions/dividendes) ; investissement financier; investissements cryptographiques.

• Un justificatif de domicile comprend : 

  • Factures de services publics, telles que l'électricité, l'eau, le gaz ou l'assainissement ; relevé de compte du fournisseur de services Internet ; facture de téléphone fixe (les factures de mobile ne sont pas acceptées) ; déclaration de divulgation de la personne morale ; déclarations de gestion d'immeubles; relevé d'assurance habitation; Déclaration d'hypothèque; relevé bancaire ou de carte de crédit ; lettre de référence bancaire tamponnée et/ou signée ; contrat de location étudiant en résidence universitaire ou en logement/chambre universitaire ; une lettre d'une université confirmant la fréquentation de l'étudiant et son adresse résidentielle actuelle ; subventions/prêts ou bourses d'études accordés par le gouvernement à une adresse résidentielle actuelle.

• Déclaration des Personnes Politiquement Exposées (PEP)  

  • Binance peut demander aux titulaires de sous-comptes de remplir un questionnaire pour les personnes politiquement exposées (PPE) potentielles. Les titulaires de compte Exchange Link peuvent télécharger le questionnaire que leur(s) titulaire(s) de sous-compte doivent remplir via le document d'intégration Link-KYC, qui comprend les questions suivantes : 

    • Êtes-vous une Personne Politiquement Exposée (PPE) ou lié à une PPE ?

    • Si vous êtes un PEP, veuillez fournir les détails de votre poste PEP, notamment : la profession/le titre, le nom de l'employeur, l'adresse de l'employeur et les dates d'emploi.

    • Si vous êtes lié à une PPE, veuillez fournir les détails de votre relation avec la PPE.

Binance imposera les restrictions suivantes aux sous-comptes dont les informations KYC sont incomplètes : 

Remarques:

• Dans certains cas, les fonds d'un sous-compte peuvent être gelés et l'accès au sous-compte peut être restreint pour des raisons juridiques et de conformité. Dans de tels cas, Binance peut parfois ne pas être en mesure de fournir au titulaire du compte Exchange Link ou aux utilisateurs de son sous-compte une explication détaillée pour des raisons juridiques et de conformité.

• Les sous-comptes restreints ne peuvent pas non plus recevoir de dépôts. Veuillez noter que le remboursement des dépôts égarés peut prendre jusqu'à 45 jours. Des frais administratifs de 200 $ ou l'équivalent seront également facturés par appel, quelle que soit la taille du dépôt. Tous les titulaires de compte Exchange Link sont tenus d'informer les utilisateurs de leur sous-compte de ces modifications. 

• Des restrictions d'accès peuvent être imposées lorsque les titulaires de comptes Binance Exchange Link sont injoignables, insensibles ou peu coopératifs. Dans certains cas, les titulaires de comptes Exchange Link peuvent voir leurs comptes Exchange Link rétrogradés en compte d'entreprise et les sous-comptes inutilisés supprimés. Ces titulaires de compte perdront l’accès au programme Link et ne pourront pas voir leurs comptes Exchange Link rouverts. Veuillez contacter link@binance.com si vous n'avez reçu aucune de nos communications par e-mail jusqu'à présent ou si vous avez des questions.

• En cas de divergence entre les versions traduites et la version anglaise originale, la version anglaise prévaudra.

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L'équipe Binance

2024-04-05