Principaux points à retenir
Dans cet article, vous découvrirez les escroqueries cryptographiques courantes qui se produisent sur le marché peer-to-peer (P2P) dans les pays en développement, ainsi que comment les identifier et les éviter.
Vous apprendrez notamment à identifier les fausses preuves de paiement et à gérer les escroqueries aux rétrofacturations.
Chez Binance P2P, nous prenons la sécurité de nos utilisateurs très au sérieux. C’est pourquoi nous voulons nous assurer que vous connaissez les escroqueries P2P les plus courantes ainsi que la manière de les éviter. Si vous avez été victime d’une arnaque ou si vous pensez être victime d’une arnaque lors d’une transaction P2P, continuez à lire. Voici les escroqueries les plus courantes et comment les éviter : Fausse preuve de paiement
L’arnaque à la fausse preuve de paiement implique qu’une contrepartie vous envoie un faux reçu et vous fasse pression pour libérer la crypto rapidement sans vérifier au préalable que vous avez reçu l’argent sur votre compte.
Les fausses preuves de paiement sont généralement identifiables car elles contiennent souvent des caractères de tailles, polices et couleurs différentes. Parfois, les mots se superposent aussi. Voici quelques exemples concrets.
Exemple 1
Fausse preuve de paiement | Véritable preuve de paiement |
Le symbole d'une coche verte apparaît au-dessus du montant envoyé. | Le symbole du chèque vert se trouve toujours à droite du montant envoyé. |
L'ID de transaction du portefeuille commence par 1. | L'ID de transaction du portefeuille ne commence jamais par 1. |
Le symbole de la coche verte apparaît sur tous les types de transactions. | Le symbole de coche verte apparaît uniquement lorsque UPI est utilisé. |
L'interface utilisateur de l'application est obsolète. | Interface utilisateur de l'application mise à jour |
Exemple 2
Fausse preuve de paiement | Véritable preuve de paiement |
Les détails des comptes de l'expéditeur et du destinataire ont une police de couleur différente | Détails du compte de l'expéditeur et du destinataire utilisant le même style de police et la même couleur |
Police de date et d'heure en couleur noire audacieuse | La date et l'heure utilisent la même couleur de police que le montant |
L'heure n'utilisait pas le format d'horloge de 12 heures approprié | L'heure utilise le format d'horloge de 12 heures approprié (00 : 00 AM/PM) |
Il n'y a pas d'espace après la virgule dans la date | Après la virgule, il y a un espace avant que le numéro de l'année soit indiqué |
Exemple 3
Fausse preuve | Preuve authentique |
Textes superposés dans les captures d'écran. | Aucun chevauchement de texte. |
L'ID de transaction UPI commence par 1. | L'ID de transaction UPI ne commence jamais par 1. |
Polices incompatibles. | Aucune police incompatible. |
Le logo apparaît en bas à gauche de l'écran. | Il n'y a pas de logo en bas de l'écran. Au lieu de cela, vous devriez voir « Vous rencontrez des problèmes ? et les options « Partager avec des amis ». |
Le numéro de référence UPI commence par 1. | Le numéro de référence UPI commence par 2 ou 3. |
Exemple 4
Faux reçu de paiement | Véritable reçu de paiement |
L’ID de transaction se trouve en haut du reçu de paiement. | L'ID de transaction se trouve dans le menu déroulant sous « Détails du transfert » |
Nom de la banque affiché à l'écran | Aucun nom de banque affiché |
Aucune icône pour afficher l'historique ou partager le reçu sur l'écran. | L'icône permettant d'afficher l'historique et de partager le reçu est disponible sous les détails du transfert. |
Police délavée | Caractère gras |
Le numéro de référence UPI commence par 1 | Le numéro de référence UPI commence par 3 |
Exemple 5
Fausse preuve de paiement | Véritable preuve de paiement |
Le numéro de référence UPI commence par 1 | Le numéro de référence UPI commence par 2 ou 3 |
Assurez-vous toujours de vérifier votre compte bancaire ou votre portefeuille pour confirmer que vous avez bien reçu l'argent qui vous est dû lors d'une transaction P2P.
Arnaque payée mais annulée
Cette arnaque commence lorsqu'un utilisateur ayant un historique de transactions limité place une annonce de vente. Une fois qu’un acheteur accepte la commande et effectue le paiement nécessaire, le vendeur ne libère pas la commande. Soit ils affirment qu'il y a un problème avec l'OTP, soit qu'ils ne sont pas en mesure d'exécuter la commande en raison d'un problème technique, soit qu'ils ne souhaitent plus vendre les actifs.
Le vendeur demande ensuite l'adresse du portefeuille de l'acheteur ou le Pay ID / UPI afin de rembourser le montant, mais uniquement si l'acheteur annule la commande. Ils convainquent ensuite la contrepartie d'annuler la commande et s'engagent à rembourser immédiatement le montant payé. Alternativement, ils affirment que tous leurs actifs sont bloqués dans cette commande ouverte et qu'ils peuvent rembourser le montant payé une fois que l'acheteur a annulé la commande.
Cependant, une fois que l'acheteur annule la commande, le vendeur ne rembourse pas le montant, ce qui entraîne une perte pour l'acheteur.
Comment éviter cette arnaque :
N'annulez pas la commande sans avoir reçu au préalable votre remboursement, quoi qu'en dise la contrepartie.
Si la contrepartie dit ou fait quelque chose de suspect, faites appel et laissez l'équipe d'assistance de Binance s'en occuper.
Si le vendeur ne valide pas la commande après avoir confirmé qu'il a reçu votre paiement, faites appel afin que notre équipe d'assistance puisse libérer la commande pour vous.
Rétrofacturations
Dans le contexte des transactions cryptographiques P2P, une rétrofacturation se produit lorsqu’un acheteur demande le remboursement de ses fonds après que vous lui ayez remis la cryptographie et reçu votre argent. Si cette demande de rétrofacturation sur leur mode de paiement aboutit, vous finirez par perdre à la fois la crypto que vous avez vendue et l’argent que vous avez reçu.
Les rétrofacturations sont possibles car certaines options de paiement tierces permettent à leurs utilisateurs d'annuler les transactions P2P même une fois celles-ci terminées. Pour justifier sa demande de rétrofacturation, la contrepartie peut fabriquer des alibis, tels que des détails de compte incohérents.
Comment éviter cette arnaque :
Choisissez des méthodes de paiement sécurisées qui n’offrent pas de rétrofacturation.
Vérifiez la réputation de l'utilisateur pour les risques potentiels.
Vérifiez le nom de votre partenaire commercial.
N'acceptez pas les méthodes de paiement tierces.
Lorsque vous créez une annonce, indiquez clairement dans les conditions que vous n’acceptez pas de paiements tiers.
Demandez l'annulation de la transaction si votre partenaire commercial insiste sur un mode de paiement tiers.
Si vous recevez un paiement d'un tiers, rassemblez toutes les informations possibles sur le compte qui vous a envoyé le paiement.
Si vous avez déjà été victime d'une escroquerie de rétrofacturation, contactez Binance CS et demandez un reçu de la transaction afin de pouvoir présenter une preuve de la transaction aux autorités chargées de l'enquête.
Vous pouvez également envoyer un e-mail à p2p@binance.com pour demander un accusé de réception de la commande pour laquelle la rétrofacturation a été émise et mettre en copie l'enquêteur. Nous répondrons à votre email avec le reçu de commande.
Pour demander un reçu de commande, il vous suffit de :
Lancez une discussion avec l'équipe d'assistance Binance Live Chat.
Partagez l'ID de commande sur lequel vous avez reçu la demande de rétrofacturation.
Votre reçu de commande vous sera partagé.
Usurpation d’identité de Binance CS
Dans cette arnaque, le vendeur demande à l'acheteur de partager son numéro de téléphone et d'effectuer le paiement d'une commande. Une fois que l'acheteur l'a fait, le vendeur l'appelle en se faisant passer pour un responsable de Binance CS et lui demande d'annuler la commande. Faisant confiance à l'appel provenant de Binance, l'acheteur annule la commande et perd son argent.
Comment éviter cette arnaque :
Ne partagez vos informations personnelles avec aucune contrepartie.
N'oubliez pas que Binance CS ne vous contactera jamais en utilisant votre numéro de téléphone personnel concernant une commande en cours.
Tout appel suspect de ce type doit être immédiatement signalé à notre équipe d'assistance Live Chat ou à p2p@binance.com.
Arnaque aux triangles
Cette arnaque implique généralement deux escrocs. Par exemple, quelqu'un publie une annonce de vente sur Binance P2P et un véritable acheteur passe une commande de 100 $ sur l'annonce, effectue le paiement et partage la preuve de paiement via un canal externe plutôt que sur le chat de commande Binance P2P. Le premier escroc (qui a posté l'annonce) demande alors à un deuxième escroc de passer une commande du même montant sur l'annonce.
Ensuite, ils partagent la preuve de paiement du véritable acheteur avec le deuxième escroc via un canal externe. Le deuxième escroc partage ensuite la même preuve de paiement sur le chat Binance, demandant au premier escroc (qui a publié l'annonce) d'annuler la commande. Le premier escroc transmet la commande au deuxième escroc, tandis que le véritable acheteur ne reçoit ni la crypto pour laquelle il a payé, ni son argent.
Comment éviter cette arnaque :
Ne partagez jamais de preuve de paiement en dehors de Binance.
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