Pour Binance, le respect des lois et réglementations applicables dans les pays où nous opérons est une priorité absolue. Nous collaborons de manière proactive avec les régulateurs et les forces de l'ordre chaque fois que nous pouvons apporter des informations, des renseignements ou une expertise pour aider à protéger les utilisateurs, identifier et poursuivre les criminels, ou arrêter ou prévenir des activités illégales. C’est la définition de la sécurité collaborative dans l’espace crypto que nous nous sommes engagés à renforcer.
À la lumière des nouvelles récentes, nous aimerions partager quelques faits et chiffres qui démontrent que nous prenons très au sérieux notre engagement à promouvoir la croissance responsable de la cryptographie au Nigeria.
Même si le Nigeria ne fait pas encore partie des principaux marchés de Binance, nous pensons qu’il recèle un potentiel extraordinaire et nous espérons continuer à y investir. Ces dernières années, le pays le plus peuplé et la plus grande économie d’Afrique a connu une croissance considérable de l’adoption et de l’utilisation de la cryptographie, car les actifs numériques apportent de la valeur et améliorent la vie de nombreux Nigérians. Dans le classement 2023 de Chainalysis sur l’adoption mondiale de la cryptographie, le Nigeria se classe au deuxième rang mondial, tandis que plusieurs études ont estimé que plus d’un tiers de la population utilise des actifs numériques.
Nous sommes fiers que Binance soit devenue l'une des plateformes les plus fiables parmi les utilisateurs de crypto du pays et nous pensons que nous sommes récompensés de cette confiance en raison de nos efforts pour leur offrir la meilleure expérience de trading tout en protégeant leurs fonds.
Et, tout en célébrant et en saluant la croissance que nous avons constatée, nous reconnaissons également la nécessité de garantir que cette croissance soit responsable et sûre.
Demandes d'informations et sessions de formation
Binance a une politique de coopération et de respect de toutes les demandes d'informations légales et enquêtes juridiques émanant du gouvernement, des autorités réglementaires locales et des autorités chargées de l'application de la loi concernant les enquêtes, les poursuites et les actions de confiscation.
Entre juin 2020 et février 2024, les équipes de conformité en matière de criminalité financière (FCC) de Binance ont répondu à 626 demandes d'informations provenant des forces de l'ordre nigérianes ou liées à des enquêtes pertinentes au Nigeria, avec une moyenne de 37,4 heures entre la soumission et la résolution. Les informations que nous avons fournies ont aidé un large éventail d'agences, telles que la police nigériane, la Commission des crimes économiques et financiers (EFCC) et INTERPOL Nigéria, à lutter contre des délits allant des escroqueries et fraudes au blanchiment d'argent, au chantage, aux enlèvements et à l'extorsion. Lors d’une action très médiatisée qui a eu lieu en janvier 2022, nous avons restreint 281 comptes appartenant à des résidents nigérians en raison de problèmes de blanchiment d’argent et avons largement collaboré avec les autorités pour protéger les utilisateurs contre les activités illicites.
Au cours des derniers mois, l'équipe de Binance s'est rendue au Nigeria à deux reprises – en novembre et décembre 2023. Notre équipe de formation des forces de l'ordre a organisé deux sessions d'une journée complète pour les responsables de l'EFCC à Abuja et à Lagos, avec plus de 30 enquêteurs participant à chacune d'elles. La formation s'est concentrée sur les aspects pratiques des enquêtes sur les cryptomonnaies : suivre l'argent sur la blockchain à l'aide d'outils de traçage publics et commerciaux. Nous avons dispensé une formation aux combattants du crime nigérians sur le rôle des échanges dans l’écosystème des actifs numériques et donné un aperçu complet des opérations de Binance. Nous avons également présenté plusieurs études de cas, notamment celles mettant en scène des suspects nigérians. Les deux sessions ont reçu des retours extrêmement positifs de la part des enquêteurs nigérians, qui ont exprimé un vif intérêt pour la poursuite de ce format de coopération.
En août 2023, nous avons également organisé un atelier en ligne de trois heures pour 70 responsables de l'EFCC, axé sur l'interprétation des réponses opérationnelles de Binance et les moyens les plus efficaces de tirer parti de l'assistance que nous pouvons fournir.
En outre, nous avons coopéré avec la Cellule de renseignement financier du Nigeria, en organisant deux réunions et en discutant d'un protocole d'accord axé sur les initiatives de formation continue et la coopération opérationnelle, et nous avons eu des entretiens avec la police nigériane sur l'organisation d'une session de formation similaire.
Ces formations et sessions sont sans précédent dans le secteur des cryptomonnaies. Aucune autre bourse ne s'est engagée à coopérer de manière aussi étroite et proactive avec les forces de l'ordre et à offrir une formation pertinente et pratique à ses employés.
Promouvoir l’inclusion et la prospérité
Chez Binance, accroître l'inclusion financière est un objectif important pour nous. Le manque d’accès aux services et fonctionnalités financiers traditionnels peut souvent laisser derrière soi des communautés mal desservies. C’est là que la technologie blockchain et les actifs numériques peuvent jouer un rôle clé. Nous espérons pouvoir soutenir la croissance continue de la cryptographie afin qu’elle puisse aider les gens, tout en travaillant en collaboration avec les forces de l’ordre du monde entier pour garantir la sécurité du système financier.
L’écosystème fintech du Nigeria est en plein essor, ayant obtenu près de la moitié de tous les investissements fintech en Afrique entre 2019 et 2023. Il est important pour la croissance harmonieuse de cet écosystème que des startups locales dynamiques opèrent aux côtés d’acteurs mondiaux établis comme Binance. À mesure que l’adoption des technologies financières s’accélère dans le pays, les forces de l’ordre et les régulateurs devraient pouvoir s’appuyer sur des partenaires de premier plan ayant fait leurs preuves en matière de collaboration constructive avec les autorités du Nigeria et du monde entier.
Nous sommes impatients de poursuivre ce type d’engagements constructifs à l’avenir alors que nous travaillons ensemble pour garantir la prospérité de tous les Nigérians.