Principaux points à retenir

  • La protection des utilisateurs étant la priorité absolue de Binance, nous avons mis en œuvre des mesures de sécurité complexes et robustes dans tout notre écosystème. Néanmoins, la première ligne de défense contre la fraude et les escroqueries reste l’utilisateur lui-même. Lorsque vous échangez en peer-to-peer, il est important de connaître les tactiques d’arnaque les plus courantes afin de pouvoir les reconnaître.

  • Ne marquez pas la transaction comme terminée avant d'avoir vérifié votre compte ou votre portefeuille crypto et confirmé que vous avez reçu les fonds qui sont censés provenir d'une transaction P2P. 

  • Prenez toujours des captures d’écran de toutes vos transactions pour prouver qu’elles ont été effectuées. Et n’hésitez pas à signaler tout comportement suspect.

Continuez à lire pour savoir comment repérer les escroqueries et les fraudes courantes sur les marchés P2P afin de toujours négocier en toute sécurité.

Le trading peer-to-peer (P2P) permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre des crypto-monnaies directement entre eux en utilisant leurs méthodes de paiement et devises préférées. Historiquement, le trading P2P a été l'un des premiers moyens par lesquels les gens pouvaient échanger des crypto-monnaies avant l'apparition des premiers échanges centralisés.

Binance P2P, qui bénéficie de la confiance de millions d'utilisateurs dans le monde entier, offre la meilleure liquidité, une sécurité de premier ordre et un accès à plus de 700 méthodes de paiement et 100 devises fiduciaires. Alors que les anciens échanges P2P comportaient des risques plus élevés de vols et d'escroqueries, de nombreuses plateformes de trading P2P actuelles ont considérablement amélioré leur sécurité par rapport aux versions précédentes. Par exemple, Binance P2P a mis en place un service d'entiercement, des mises à jour de sécurité régulières, un processus rigoureux de vérification d'identité, entre autres mesures pour assurer la sécurité des utilisateurs. Cependant, même avec des mesures de protection solides en place, toute activité de trading comporte des risques, et le P2P ne fait pas exception.

Quelles sont les fraudes et escroqueries P2P les plus courantes ?

Bien que la sécurité des utilisateurs soit la priorité de Binance, il convient toujours de rester vigilant. La meilleure protection pour les utilisateurs de toute plateforme de trading P2P est d’être conscient des tactiques d’escroquerie les plus courantes, afin de mieux vous équiper pour les éviter. Vous trouverez ci-dessous quelques escroqueries P2P courantes dont vous devez être conscient.

Faux représentant du service client

Les faux messages d'assistance technique sont une arnaque courante dans le domaine des crypto-monnaies et des NFT. Par exemple, si vous rencontrez des difficultés techniques sur une plateforme P2P établie et que vous demandez de l'aide sur une plateforme de médias sociaux, un escroc peut prétendre représenter la plateforme d'échange P2P et vous proposer son aide. Le faux agent du service client peut alors vous rediriger vers un site qui ressemble au vrai et vous convaincre de saisir les détails de votre compte ou les identifiants de votre portefeuille crypto, les rendant ainsi vulnérables au vol.

Pour éviter de tomber dans ce genre d’arnaque, demandez uniquement de l’aide à l’échange P2P officiel et vérifiez le domaine du site Web. Certains escrocs peuvent vous envoyer de fausses alertes de sécurité concernant votre compte par e-mail ou par SMS, mais les tactiques sont les mêmes. Ne cliquez pas sur des liens inconnus avant d’avoir vérifié la source.

Arnaques aux faux reçus

Il est également essentiel de vérifier attentivement les informations qui vous sont envoyées par la contrepartie lorsque vous vous engagez dans une transaction P2P. Les escrocs peuvent manipuler numériquement les captures d’écran et prétendre avoir rempli leur part du marché, vous poussant ainsi à faire de même. Une fois que vous vous conformez aux exigences de l’escroc sans vérifier réellement si vous avez reçu les fonds qu’il est censé vous avoir envoyés, vous risquez de perdre votre argent avec peu de chances d’obtenir quoi que ce soit en retour.

Pour éviter de tomber dans le piège d'une arnaque aux faux reçus, assurez-vous toujours de vérifier soigneusement votre compte bancaire ou votre portefeuille de crypto-monnaies pour confirmer que vous avez bien reçu les fonds qui sont censés provenir d'une transaction P2P. Ne débloquez les fonds qu'ensuite. Ne débloquez jamais de fonds sur la seule base de reçus.

Arnaques aux transferts erronés

Parfois, un escroc peut tenter d'annuler la transaction P2P une fois celle-ci terminée. L'escroc peut appeler sa banque pour annuler la transaction en prétendant que le montant du transfert est erroné ou que son compte a été piraté. Dans ce scénario, non seulement le vendeur perd ses fonds après avoir libéré la crypto, mais il peut également être menacé de ne pas signaler la transaction annulée aux autorités.

Pour lutter contre ce type d’arnaque, ne vous laissez pas intimider par ces tactiques de peur et rassemblez calmement des preuves, telles que des captures d’écran, de votre correspondance et de votre transaction avec le criminel.

Fraude par rétrofacturation

Les fraudeurs peuvent également profiter de la fonction de rétrofacturation disponible sur certaines plateformes P2P. Une fois la transaction P2P terminée, le criminel déposera une demande de rétrofacturation et signalera qu'il n'a jamais autorisé le transfert de fonds. Il peut même prétendre que la transaction était frauduleuse ou effectuée par erreur, de sorte que le paiement initial est annulé. Tout comme les escroqueries aux faux reçus, cela se produit si le vendeur se précipite pour approuver la transaction sans vérifier si les fonds sont déjà sur son compte.

Pour éviter ce genre d’arnaque, prenez l’habitude de conserver des captures d’écran de vos transactions comme preuve qu’elles ont été effectuées. Cela facilitera grandement le processus d’appel lorsque vous contacterez le service client pour lutter contre les tentatives de rétrofacturation de l’escroc.

Arnaques aux chèques

Les acteurs malveillants peuvent essayer d’envoyer des paiements avec un chèque sans provision (un chèque qui ne peut pas être encaissé en raison de fonds insuffisants sur le compte associé) ou simplement annuler le chèque après la facturation. Pour protéger nos utilisateurs, Binance P2P ne prend pas en charge les chèques comme moyen de paiement, car de telles transactions peuvent être associées à des risques et à une incertitude accrus. Par conséquent, les utilisateurs ne doivent jamais accepter de paiement par chèque et doivent également être particulièrement vigilants pour s’assurer que votre contrepartie ne vous envoie pas un chèque au lieu du moyen de paiement mentionné dans la publicité.
Pour en savoir plus sur les escroqueries par chèque et comment éviter d'y tomber, consultez notre guide Trading P2P : Comment éviter les escroqueries par chèque.

Comment se protéger des fraudes et des escroqueries P2P

Maintenant que nous avons abordé certaines des escroqueries P2P les plus courantes, voici quelques conseils que vous pouvez suivre pour mieux vous protéger lors de vos échanges peer-to-peer.

Prendre des captures d'écran

Prenez l'habitude de prendre des captures d'écran de toutes vos transactions pour prouver qu'elles ont été effectuées. En cas d'arnaque, les captures d'écran servent de preuve principale et peuvent vous aider à faire valoir votre point de vue auprès de la plateforme P2P lorsque vous déposez un recours.

Négociez sur des plateformes réputées

Il serait judicieux d'utiliser uniquement des plateformes d'échange P2P réputées comme Binance P2P, où les utilisateurs doivent passer par un processus de vérification d'identité avant d'être autorisés à effectuer des transactions. Cela réduit considérablement le risque d'effectuer des transactions avec un faux compte ou une personne dont l'identité est volée.

De plus, Binance P2P dispose d'un service d'entiercement qui conserve les fonds cryptographiques pendant que la transaction est en attente. Ce mécanisme est conçu pour empêcher le vol ou les escroqueries en ajoutant une couche de confiance supplémentaire et en empêchant les mauvais acteurs de s'enfuir avec votre argent sans honorer leur part de la transaction.

Vérifiez les transactions

N'autorisez aucun transfert tant que vous n'êtes pas certain d'avoir reçu l'argent de votre côté. Vérifiez toujours votre compte pour confirmer que votre transaction a été effectuée avec succès. Plus important encore, ne comptez pas sur votre contrepartie pour obtenir une preuve, car il est toujours possible qu'elle vous envoie une preuve de paiement falsifiée.

Restez fidèle à la communication sur la plateforme

Si possible, limitez toutes les communications avec votre contrepartie à la plateforme P2P sur laquelle vous effectuez la transaction. Communiquer via des canaux extérieurs permettra à un escroc de soulever plus facilement une fausse contestation contre vous et de nier que la transaction ait jamais eu lieu.

Contactez le service client

Si vous ne parvenez pas à résoudre un problème avec votre contrepartie à l'amiable, contactez le service client pour obtenir de l'aide. Sur Binance P2P, l'équipe de support client vous proposera des réponses rapides pour vous aider à résoudre tout problème auquel vous pourriez être confronté lors de l'utilisation de la plateforme.

Pour en savoir plus sur la protection contre la fraude et les escroqueries P2P, consultez notre guide 6 escroqueries Bitcoin à éviter lors de l'utilisation du P2P.

Démarrer avec Binance P2P

Prêt à commencer à trader sur Binance P2P ? Créez un nouveau compte Binance ou téléchargez l'application Binance. Une fois votre vérification d'identité terminée, vous pouvez commencer à acheter et à vendre des crypto-monnaies sur la place de marché Binance P2P.

Pour en savoir plus sur Binance P2P, visitez ces liens :

  • (Blog) Introduction au trading peer-to-peer : qu'est-ce que le trading P2P et comment fonctionne un échange Bitcoin local ?

  • (Blog) Comment signaler les escroqueries P2P sur l'application Binance

  • (Support) Centre de FAQ P2P

  • (Blog) Comment bloquer un utilisateur sur Binance P2P

Avis de non-responsabilité : votre utilisation des services Binance P2P et de toutes les informations et autres contenus (y compris ceux de tiers) inclus dans ou accessibles à partir des services Binance P2P est à vos seuls risques et périls. Notre seule responsabilité est de gérer les transactions cryptographiques. Tous les paiements sont définitifs une fois terminés, sauf disposition contraire de la loi. La plateforme Binance P2P n'a ni le droit ni l'obligation de résoudre les litiges découlant d'un paiement effectué. Ni la plateforme Binance P2P ni ses commerçants ne seront responsables de toute perte après un paiement effectué.