30 000 bahts. Ce montant représente moins d’un centième de la limite quotidienne, mais c’est le seuil à partir duquel une vigilance renforcée s’impose. Dans un projet de texte consacré aux plafonds, la majeure partie du contenu porte en réalité sur la vérification de l’identité du propriétaire du portefeuille. Une seule phrase fixe les montants, tandis que tout le reste détaille une multitude de procédures de vérification. $ETH
Les règles s’appliquent aux deux extrémités du transfert. Pour transférer des stablecoins vers le compte d’un client auprès d’un établissement agréé, il faut d’abord confirmer que le compte ou le portefeuille d’origine appartient bien à cette personne. Pour un transfert sortant, le compte ou le portefeuille de destination doit également être au nom du client. Les transferts depuis le compte d’une autre personne sont interdits, tout comme les transferts vers le compte d’un tiers. Même les virements entre deux clients d’un même établissement sont proscrits. En clair, le canal n’accepte que les comptes portant le même nom, sans tenir compte des liens entre les personnes. $BNB
Il ne suffit pas non plus de comparer les noms. Les établissements doivent établir le profil de leurs clients, repérer les comptes de prête-noms et les titulaires fictifs, puis suivre les fonds sur la blockchain à l’aide d’outils d’analyse pour vérifier s’ils ont été en contact avec des adresses à haut risque ou des portefeuilles figurant sur des listes de surveillance. Les informations relatives aux transferts doivent être recueillies, vérifiées, transmises et conservées. Ces obligations relèvent de la Travel Rule, qui entrera en vigueur le 27 février 2027. Les données devront être conservées pendant 5 ans. Les transferts supérieurs à 30 000 bahts déclencheront une vigilance renforcée, et la rubrique consacrée aux personnes morales mentionne également le code LEI. $BTC
Les contrôles ne se limitent pas à une vérification unique au moment de l’ouverture du compte. Le profilage des clients, le filtrage et la surveillance doivent faire partie des opérations courantes. Avant chaque transfert sortant, il faut vérifier à nouveau que l’adresse de destination est toujours au nom du client, et s’enquérir de l’origine des fonds ainsi que du véritable objectif de la transaction.
Le périmètre est assez clairement défini : les règles couvrent la partie qui passe par un établissement agréé. Le projet reconnaît lui-même qu’il ne peut pas contrôler les transferts directs de portefeuille à portefeuille ni les opérations impliquant des établissements étrangers. Les efforts se concentrent donc sur les vérifications aux deux points d’entrée et de sortie.
Quant à la manière de prouver qu’un client contrôle un portefeuille en auto-conservation, le texte indique seulement qu’il faut procéder à une vérification, sans préciser comment. C’est aussi à cette étape que la version des règles sur les transferts, finalisée les 1er et 2 septembre, montrera ce qu’elle a vraiment dans le ventre.
Opinion personnelle, ceci ne constitue pas un conseil en investissement. Vous assumez les gains comme les pertes.
#泰国拟限稳定币每日充提14点8万美元
Les règles s’appliquent aux deux extrémités du transfert. Pour transférer des stablecoins vers le compte d’un client auprès d’un établissement agréé, il faut d’abord confirmer que le compte ou le portefeuille d’origine appartient bien à cette personne. Pour un transfert sortant, le compte ou le portefeuille de destination doit également être au nom du client. Les transferts depuis le compte d’une autre personne sont interdits, tout comme les transferts vers le compte d’un tiers. Même les virements entre deux clients d’un même établissement sont proscrits. En clair, le canal n’accepte que les comptes portant le même nom, sans tenir compte des liens entre les personnes. $BNB
Il ne suffit pas non plus de comparer les noms. Les établissements doivent établir le profil de leurs clients, repérer les comptes de prête-noms et les titulaires fictifs, puis suivre les fonds sur la blockchain à l’aide d’outils d’analyse pour vérifier s’ils ont été en contact avec des adresses à haut risque ou des portefeuilles figurant sur des listes de surveillance. Les informations relatives aux transferts doivent être recueillies, vérifiées, transmises et conservées. Ces obligations relèvent de la Travel Rule, qui entrera en vigueur le 27 février 2027. Les données devront être conservées pendant 5 ans. Les transferts supérieurs à 30 000 bahts déclencheront une vigilance renforcée, et la rubrique consacrée aux personnes morales mentionne également le code LEI. $BTC
Les contrôles ne se limitent pas à une vérification unique au moment de l’ouverture du compte. Le profilage des clients, le filtrage et la surveillance doivent faire partie des opérations courantes. Avant chaque transfert sortant, il faut vérifier à nouveau que l’adresse de destination est toujours au nom du client, et s’enquérir de l’origine des fonds ainsi que du véritable objectif de la transaction.
Le périmètre est assez clairement défini : les règles couvrent la partie qui passe par un établissement agréé. Le projet reconnaît lui-même qu’il ne peut pas contrôler les transferts directs de portefeuille à portefeuille ni les opérations impliquant des établissements étrangers. Les efforts se concentrent donc sur les vérifications aux deux points d’entrée et de sortie.
Quant à la manière de prouver qu’un client contrôle un portefeuille en auto-conservation, le texte indique seulement qu’il faut procéder à une vérification, sans préciser comment. C’est aussi à cette étape que la version des règles sur les transferts, finalisée les 1er et 2 septembre, montrera ce qu’elle a vraiment dans le ventre.
Opinion personnelle, ceci ne constitue pas un conseil en investissement. Vous assumez les gains comme les pertes.
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