Le FinCEN a ordonné aux institutions financières américaines de cesser de traiter les transferts à destination ou en provenance de MEXC Global le 6 novembre. Selon l’agence, cette plateforme crypto offshore a effectué jusqu’à 16,7 milliards de dollars de transactions potentiellement illicites.
Les mesures prises par les autorités de réglementation révèlent une faille fondamentale dans le système utilisé par les plateformes crypto offshore. Même si les contrats intelligents sont actifs, les autorités peuvent restreindre l’accès aux plateformes ainsi qu’aux banques qui permettent de convertir les cryptomonnaies en argent que les gens peuvent réellement utiliser.
Une ordonnance visant les intermédiaires américains, pas une fermeture mondiale
FinCEN a exercé ses pouvoirs en vertu de l’article 9714(a) de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent russe. L’agence a désigné MEXC comme une entité importante de blanchiment d’argent impliquée dans la facilitation de financements illégaux russes. La nouvelle ordonnance interdit aux institutions financières américaines de transférer des monnaies fiduciaires ou des cryptomonnaies vers MEXC ou depuis MEXC.
L’interdiction prendra effet 30 jours après sa publication au Federal Register. La plateforme pourra poursuivre ses activités dans d’autres pays, mais n’aura plus accès aux systèmes financiers américains. L’annonce de cette nouvelle mesure a été faite dans le cadre de l’opération Economic Outcast.
Ce que FinCEN affirme que MEXC a transféré
Selon FinCEN, entre mai 2021 et mai 2026, MEXC Global a traité environ 16,7 milliards de dollars de transferts qui semblaient liés à des activités illicites. Environ 1,5 milliard de dollars de ce montant concernaient des opérations de contournement des sanctions russes, dont 232 millions de dollars de transactions directes entre MEXC et des entités sanctionnées.
FinCEN a également relevé diverses transactions impliquant des intermédiaires iraniens et nord-coréens, dont plus de 26 millions de dollars liés à A7 et environ 200 millions de dollars liés à A7A5. Il convient de noter que ces transactions sont celles traitées exclusivement par MEXC et qu’il ne s’agit pas nécessairement d’argent provenant de la plateforme. Les conclusions de FinCEN ne prouvent pas, à elles seules, que MEXC a commis un crime.
Comment A7 a relié les banques aux réseaux crypto
L’ordonnance de FinCEN établit un lien entre MEXC et A7, un intermédiaire de paiement russe soutenu par l’État et un réseau de technologies financières. Selon l’agence, MEXC a facilité des transactions au bénéfice d’A7 et traité des transferts liés à A7A5, le stablecoin du réseau indexé sur le rouble.
A7, soutenu par l’établissement bancaire russe spécialisé dans la défense Promsvyazbank et par Ilan Shor, a eu recours aux services bancaires et aux cryptomonnaies pour transférer de l’argent au-delà des frontières. Par le passé, Cryptopolitan a rapporté comment A7 avait réussi à couvrir des virements bancaires à l’aide de faux documents commerciaux, ainsi qu’à utiliser les cryptomonnaies pour effectuer d’autres transactions.
Par ailleurs, TRM Labs a découvert plus de 166 milliards de dollars d’activités sur la blockchain liées à A7. Ce montant comprend divers liens avec des acteurs nord-coréens et iraniens. Il tient compte de l’ensemble des activités du réseau A7, et pas seulement des transactions liées à MEXC. Il convient de noter que ces 166 milliards de dollars couvrent l’activité globale du réseau A7, et non uniquement celle passant par MEXC.
Le 1er octobre, le Trésor a qualifié le réseau A7 d’ :
« organisation criminelle transnationale importante. »
Pourquoi les passerelles de conversion sont importantes
A7A5 illustre les effets de cette pression. Elliptic a suivi plus de 102 milliards de dollars de transferts avant que son volume quotidien moyen ne chute de 96 % par rapport à son pic de juillet 2025, pour atteindre 24,3 millions de dollars en juin 2026. Les contrats intelligents du jeton ont continué de fonctionner. Ce qui est devenu plus difficile, c’est de convertir A7A5 en actifs liquides comme l’USDT.
Les autorités américaines ont saisi les USDT de Garantex en mars 2025. Grinex a perdu l’accès aux dépôts par carte bancaire en avril 2026, puis a signalé une faille de sécurité. Le problème concernait l’accès aux liquidités, et non un dysfonctionnement du code.
Interdiction bancaire de MEXC par FinCEN : 16,7 milliards de dollars de flux illicites et chute de 96 % d’A7A5
Répercussions possibles sur les liquidités et la conformité
La taille de MEXC mérite que l’on suive de près les répercussions. TokenInsight l’a classée quatrième plateforme de négociation de produits dérivés au troisième trimestre, avec une part de 9,67 %. Chainalysis estime que les entités sanctionnées ont reçu 104 milliards de dollars en 2025, soit une hausse de 694 %.
Les banques et les partenaires commerciaux pourraient renforcer leurs contrôles ou transférer leurs activités ailleurs. Il est toutefois trop tôt pour parler d’un choc mondial de liquidité. MEXC affirme que les actifs des utilisateurs sont en sécurité et que ses services « fonctionnent normalement ».
La plateforme a également annoncé un examen indépendant de sa conformité dans sa déclaration du 6 novembre. A7 a nié avoir aidé l’Iran ou des groupes terroristes, qualifiant l’allégation dans sa réponse de :
« mensonge éhonté et calomnie. »
Contrairement à l’ordonnance déjà rendue contre MEXC, les restrictions distinctes proposées par FinCEN concernant les sous-agents d’A7 ne sont encore qu’à l’état de proposition. L’impact plus large de MEXC sur le marché reste à déterminer.
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