OnePay, lié à Walmart, a ouvert les dépôts en USDC, et tout le monde s’exclame : « Les stablecoins sont entrés dans les supermarchés ! », « Voilà ce qu’on appelle l’adoption à grande échelle. »
Du calme. Regardez bien le processus : vous envoyez des USDC depuis votre portefeuille, Bridge, filiale de Stripe, les prend en charge, se charge de la conformité et les convertit en dollars. Au final, ce qui arrive sur votre compte courant, ce sont des dollars. OnePay, lui, ne touche même pas aux cryptos.
En gros, c’est donc un bouton de retrait, pas de dépôt. L’argent repart de la blockchain vers la banque, pas l’inverse.
Qui y gagne ? Circle touche les revenus d’émission, Stripe ceux du service de paiement, et Walmart récupère les utilisateurs et les dépôts. Vos altcoins et vos jetons liés au « secteur des paiements » n’ont rien à voir là-dedans. Et les 12 blockchains prises en charge, ça ne change rien : une blockchain n’est qu’un tuyau ; si le tuyau ne rapporte rien, vous travaillez pour rien.
Et il y a deux détails qu’il ne faut pas faire semblant de ne pas voir : le service est réservé à une partie des utilisateurs américains ; la « conversion sans frais » ne vaut que pendant la période de lancement. Ceux qui connaissent le secteur des paiements savent bien ce qu’il advient des tarifs une fois les subventions terminées.
Je ne dis pas que ce n’est pas important, bien au contraire : ça l’est beaucoup — parce que les stablecoins sont en train de devenir invisibles, au point que les utilisateurs n’ont même pas besoin de savoir qu’ils utilisent une cryptomonnaie. C’est une bonne nouvelle pour l’USDC, pas forcément pour le « discours crypto ».
La prochaine fois que quelqu’un brandit cette nouvelle pour annoncer qu’un jeton de paiement va décoller, demandez-lui d’abord : OnePay utilise-t-il le jeton dont tu parles ?
#USDC #Stablecoin
Du calme. Regardez bien le processus : vous envoyez des USDC depuis votre portefeuille, Bridge, filiale de Stripe, les prend en charge, se charge de la conformité et les convertit en dollars. Au final, ce qui arrive sur votre compte courant, ce sont des dollars. OnePay, lui, ne touche même pas aux cryptos.
En gros, c’est donc un bouton de retrait, pas de dépôt. L’argent repart de la blockchain vers la banque, pas l’inverse.
Qui y gagne ? Circle touche les revenus d’émission, Stripe ceux du service de paiement, et Walmart récupère les utilisateurs et les dépôts. Vos altcoins et vos jetons liés au « secteur des paiements » n’ont rien à voir là-dedans. Et les 12 blockchains prises en charge, ça ne change rien : une blockchain n’est qu’un tuyau ; si le tuyau ne rapporte rien, vous travaillez pour rien.
Et il y a deux détails qu’il ne faut pas faire semblant de ne pas voir : le service est réservé à une partie des utilisateurs américains ; la « conversion sans frais » ne vaut que pendant la période de lancement. Ceux qui connaissent le secteur des paiements savent bien ce qu’il advient des tarifs une fois les subventions terminées.
Je ne dis pas que ce n’est pas important, bien au contraire : ça l’est beaucoup — parce que les stablecoins sont en train de devenir invisibles, au point que les utilisateurs n’ont même pas besoin de savoir qu’ils utilisent une cryptomonnaie. C’est une bonne nouvelle pour l’USDC, pas forcément pour le « discours crypto ».
La prochaine fois que quelqu’un brandit cette nouvelle pour annoncer qu’un jeton de paiement va décoller, demandez-lui d’abord : OnePay utilise-t-il le jeton dont tu parles ?
#USDC #Stablecoin