Aviva Investors et Ripple ont annoncé le 26 octobre le lancement d’une catégorie de parts tokenisée du fonds Aviva Sterling Liquidity Fund sur le XRP Ledger. Le fonds sous-jacent en GBP gère environ 22 milliards de livres sterling d’actifs, tandis qu’Aviva Investors a engagé 50 millions de livres sterling dans cette nouvelle catégorie on-chain.
Selon l’annonce de la société, cet engagement porte à plus de 86 millions de livres sterling les investissements d’Aviva Investors dans ses deux offres de fonds monétaires tokenisés.
Aviva engage 50 millions de livres sterling dans une catégorie de parts sur le XRP Ledger
Le nouveau produit est une catégorie de parts du fonds Aviva Sterling Liquidity Fund existant, et non un fonds distinct de 22 milliards de livres sterling transféré sur une blockchain. Aviva Investors et Ripple ont décrit cet accord comme une extension de l’offre tokenisée d’Aviva, le XRP Ledger servant de plateforme on-chain pour cette catégorie de parts.
L’engagement initial de 50 millions de livres sterling représente une petite fraction des quelque 22 milliards de livres sterling d’actifs du fonds traditionnel. Ripple a confirmé la taille du fonds et son lancement sur le XRP Ledger dans son communiqué du 26 octobre.
Un jumeau numérique permet de maintenir le fonds UCITS et ses actifs hors chaîne
La structure repose sur ce que les entreprises appellent un modèle de « jumeau numérique » : les avoirs des investisseurs sont représentés on-chain, tandis que le fonds monétaire UCITS existant, domicilié en Irlande, demeure hors chaîne.
Selon Ripple, BNY Mellon détient les actifs sous-jacents. Les jetons représentent donc des parts dans cette catégorie de parts du fonds, plutôt que de placer directement le portefeuille du fonds sur le registre.
Accès par portefeuille numérique et protections du fonds
Les investisseurs admissibles peuvent accéder à la catégorie de parts tokenisée au moyen de portefeuilles numériques. Komainu et Licuido fournissent des services de conservation d’actifs numériques et une infrastructure, a rapporté The Block.
La catégorie tokenisée vise à conserver l’objectif d’investissement, le profil de risque, les caractéristiques de liquidité et les protections réglementaires du fonds traditionnel. Cette conception associe donc l’accès par portefeuille numérique et un registre on-chain des avoirs à un fonds réglementé existant et à la conservation des actifs hors chaîne.
Avertissement : Cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il ne constitue ni ne vise à fournir des conseils juridiques, fiscaux, d’investissement, financiers ou autres.