Transférer des cryptos de son portefeuille personnel vers une plateforme d’échange : il faudra peut-être bientôt répondre à « quelques questions de plus » ? 🧐
🇬🇧 Le 23/10, la FCA britannique a publié un document de consultation, CP26/38, proposant une révision de ses orientations sur la criminalité financière. La consultation est ouverte jusqu’au 24/12 (selon un article de CryptoSlate du 26/10).
✅ Classé parmi les « bonnes pratiques » : renforcer les vérifications pour les transferts impliquant des portefeuilles non hébergés (unhosted wallets)
❌ Classé parmi les « mauvaises pratiques » : utiliser un score de risque on-chain fourni par un tiers sans pouvoir en expliquer les fondements
❌ La FCA critique aussi les règles rigides qui ignorent le niveau de risque et s’en tiennent à une traçabilité limitée à « quelques sauts »
📌 Il s’agit d’orientations non contraignantes. La FCA affirme qu’elles n’ajoutent aucune nouvelle règle et ne devraient pas entraîner de hausse notable des coûts de conformité. La Travel Rule britannique est en vigueur depuis le 1/9/2023.
Mon avis : le deuxième point mérite vraiment qu’on s’y intéresse : le « scoring opaque » est explicitement visé. Cela signifie que les plateformes d’échange ne pourront plus geler les fonds d’un utilisateur en se contentant d’invoquer un score ; elles devront en expliquer les raisons. C’est plutôt une bonne chose pour les utilisateurs ordinaires, mais les dépôts depuis des portefeuilles autogérés risquent de devenir plus contraignants.
Avez-vous déjà dû prouver que vous étiez bien propriétaire d’une adresse en déposant des fonds depuis votre propre portefeuille ? Êtes-vous favorable à ce type de vérification ? 👇
#监管 #自托管 #Web3安全
🇬🇧 Le 23/10, la FCA britannique a publié un document de consultation, CP26/38, proposant une révision de ses orientations sur la criminalité financière. La consultation est ouverte jusqu’au 24/12 (selon un article de CryptoSlate du 26/10).
✅ Classé parmi les « bonnes pratiques » : renforcer les vérifications pour les transferts impliquant des portefeuilles non hébergés (unhosted wallets)
❌ Classé parmi les « mauvaises pratiques » : utiliser un score de risque on-chain fourni par un tiers sans pouvoir en expliquer les fondements
❌ La FCA critique aussi les règles rigides qui ignorent le niveau de risque et s’en tiennent à une traçabilité limitée à « quelques sauts »
📌 Il s’agit d’orientations non contraignantes. La FCA affirme qu’elles n’ajoutent aucune nouvelle règle et ne devraient pas entraîner de hausse notable des coûts de conformité. La Travel Rule britannique est en vigueur depuis le 1/9/2023.
Mon avis : le deuxième point mérite vraiment qu’on s’y intéresse : le « scoring opaque » est explicitement visé. Cela signifie que les plateformes d’échange ne pourront plus geler les fonds d’un utilisateur en se contentant d’invoquer un score ; elles devront en expliquer les raisons. C’est plutôt une bonne chose pour les utilisateurs ordinaires, mais les dépôts depuis des portefeuilles autogérés risquent de devenir plus contraignants.
Avez-vous déjà dû prouver que vous étiez bien propriétaire d’une adresse en déposant des fonds depuis votre propre portefeuille ? Êtes-vous favorable à ce type de vérification ? 👇
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