Les stablecoins n’ont pas le droit de verser des intérêts, alors les banques se lancent directement dans l’aventure avec leurs propres « dépôts tokenisés » rémunérés.
SoFi Earn a été lancé hier : dépôt tokenisé SOFIE, rendement annuel de 4,4 %, couverture de la FDIC en garantie, échange possible à tout moment au ratio de 1:1 contre son propre stablecoin SoFiUSD pour acheter du $BTC . C’est la première banque américaine à proposer ça aux particuliers ; le déploiement complet aura lieu en novembre.
La petite pique : une banque qui délaisse son métier pour venir prendre le gagne-pain des plateformes d’échange — et en plus, elle est dans les règles. Ça fait enrager, non ?
Alors, l’argent des particuliers devrait-il rester tranquillement à la banque pour rapporter 4,4 %, ou partir sur la blockchain en espérant devenir riche ? Votez en commentaires : A : je prends les 4,4 %, les intérêts, c’est le pied ; B : le x100, c’est ça qui compte, les intérêts ne m’intéressent pas.
$ETH $SOL #SoFi #Dépôts_tokenisés
SoFi Earn a été lancé hier : dépôt tokenisé SOFIE, rendement annuel de 4,4 %, couverture de la FDIC en garantie, échange possible à tout moment au ratio de 1:1 contre son propre stablecoin SoFiUSD pour acheter du $BTC . C’est la première banque américaine à proposer ça aux particuliers ; le déploiement complet aura lieu en novembre.
La petite pique : une banque qui délaisse son métier pour venir prendre le gagne-pain des plateformes d’échange — et en plus, elle est dans les règles. Ça fait enrager, non ?
Alors, l’argent des particuliers devrait-il rester tranquillement à la banque pour rapporter 4,4 %, ou partir sur la blockchain en espérant devenir riche ? Votez en commentaires : A : je prends les 4,4 %, les intérêts, c’est le pied ; B : le x100, c’est ça qui compte, les intérêts ne m’intéressent pas.
$ETH $SOL #SoFi #Dépôts_tokenisés