Les choses à éviter sur Binance (en particulier si vous opérez dans des régions soumises à une réglementation stricte ou à des dispositifs de contrôle comme au Venezuela) relèvent principalement des pratiques de sécurité opérationnelle, de la gestion des comptes P2P et du respect de la réglementation.
Voici la liste des principales actions à éviter :
1. Dans le commerce P2P (de personne à personne)
N’utilisez JAMAIS les comptes bancaires de tiers : la règle d’or est que le titulaire du compte sur la plateforme d’échange doit être exactement le même que celui du compte bancaire. Envoyer ou recevoir des paiements depuis les comptes de membres de votre famille, d’amis ou de tiers vous expose à un blocage immédiat de vos comptes bancaires et à des enquêtes pour blanchiment d’argent.
Évitez la triangulation : n’acceptez jamais une transaction si votre contrepartie vous indique qu’un tiers vous transférera l’argent ou que le paiement provient d’un compte bancaire appartenant à une autre personne.
N’indiquez pas de motifs compromettants : lors de virements bancaires ou de paiements mobiles, évitez d’utiliser des mots comme « Binance », « USDT », « crypto » ou des termes similaires dans les descriptions de paiement, car ils déclenchent des alertes automatiques dans les systèmes de surveillance bancaire.
N’effectuez pas de transactions avec des utilisateurs sans réputation : évitez de commercer avec des profils récents, non vérifiés ou ayant un faible taux de réussite des ordres (inférieur à 95 %), car vous augmentez le risque de recevoir des fonds d’origine douteuse.
2. Sur le plan comptable et fiscal (auprès du SENIAT)
Ne confondez pas volume brut et bénéfices : évitez de déclarer ou de supposer que les impôts ou les calculs comptables portent sur la totalité des sommes transitant par vos comptes bancaires. Le calcul doit être effectué strictement sur le bénéfice net (le gain réel).
Ne omettez pas de déclarer vos revenus : évitez de ne pas déclarer les bénéfices réalisés grâce à l’arbitrage ou au commerce P2P dans votre déclaration annuelle de l’impôt sur le revenu (ISLR), à la rubrique « Autres revenus », car cette omission peut entraîner de lourdes amendes en vertu du Code organique des impôts.
3. Sécurité de votre compte et de vos données
Ne partagez pas vos informations de connexion : ne communiquez à personne vos codes d’authentification Google (2FA), vos mots de passe ou vos clés de portefeuille Web3.
N’ignorez pas les politiques KYC (« Connaissez votre client ») : évitez d’effectuer des transactions avec des comptes dont la vérification d’identité n’est pas à jour ou dont les données sont fausses, car la plateforme restreint ou bloque définitivement ces comptes en cas de non-respect des réglementations internationales.
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