🔥 Les transactions P2P en crypto sont-elles passées au crible par les banques, au point de bloquer les comptes ? C’est une question, mais aussi un sujet qui préoccupe énormément de monde ces derniers jours.
Ces derniers jours, la communauté crypto parle beaucoup de comptes restreints à la suite de transactions P2P et de demandes de justificatifs concernant l’origine des fonds par les banques. Tech en particulier.
1. Le nombre de personnes dont le compte a été passé au crible ou bloqué n’est pas élevé. On ne sait pas non plus quelle banque a lancé cette vague de contrôles, ni même s’il y en a eu une. Mais dès qu’il s’agit d’argent, tout le monde s’inquiète et l’affaire prend de l’ampleur.
2. Pourquoi un compte est-il bloqué ou restreint ?
- La loi vietnamienne contre le blanchiment d’argent autorise les banques à contrôler et à examiner les transactions inhabituelles.
- Recevoir de l’argent de comptes liés à des fraudes, à des jeux d’argent ou à des escroqueries en ligne.
- Effectuer régulièrement des transactions inhabituelles par rapport à l’activité du compte, ou effectuer des transactions avec des comptes non vérifiés ou dont l’identité n’a pas été confirmée.
- Faire l’objet d’une suspension décidée par les autorités compétentes.
3. Si mon compte est bloqué ou restreint, est-ce que je risque de perdre mon argent ?
- Les restrictions ou le blocage dépendent du niveau de risque détecté. Une vérification sera nécessaire, mais dans la plupart des cas, si vous fournissez les justificatifs demandés, la banque vous aidera à régler la situation et à retirer votre argent.
📌 C’est pourquoi je recommande toujours de garder ces points à l’esprit lorsque vous effectuez des transactions P2P :
- Conservez l’historique complet de toutes vos transactions P2P.
- Ne faites des transactions qu’avec des comptes vérifiés, et assurez-vous que le compte utilisé correspond aux informations affichées.
- Ne louez pas votre compte et n’acceptez pas de recevoir de l’argent ni d’effectuer des dépôts ou des retraits pour qui que ce soit.
Si cela vous arrive, n’hésitez pas à fournir les justificatifs demandés. Si votre argent est légitime, vous n’avez pas de raison de vous inquiéter. Tant que vous n’êtes impliqué ni dans des escroqueries ni dans des activités douteuses, tout devrait bien se passer.
Le plus important reste de pouvoir justifier clairement l’origine des fonds, de conserver tous les justificatifs et de coopérer lors des vérifications, si nécessaire.
Ces derniers jours, la communauté crypto parle beaucoup de comptes restreints à la suite de transactions P2P et de demandes de justificatifs concernant l’origine des fonds par les banques. Tech en particulier.
1. Le nombre de personnes dont le compte a été passé au crible ou bloqué n’est pas élevé. On ne sait pas non plus quelle banque a lancé cette vague de contrôles, ni même s’il y en a eu une. Mais dès qu’il s’agit d’argent, tout le monde s’inquiète et l’affaire prend de l’ampleur.
2. Pourquoi un compte est-il bloqué ou restreint ?
- La loi vietnamienne contre le blanchiment d’argent autorise les banques à contrôler et à examiner les transactions inhabituelles.
- Recevoir de l’argent de comptes liés à des fraudes, à des jeux d’argent ou à des escroqueries en ligne.
- Effectuer régulièrement des transactions inhabituelles par rapport à l’activité du compte, ou effectuer des transactions avec des comptes non vérifiés ou dont l’identité n’a pas été confirmée.
- Faire l’objet d’une suspension décidée par les autorités compétentes.
3. Si mon compte est bloqué ou restreint, est-ce que je risque de perdre mon argent ?
- Les restrictions ou le blocage dépendent du niveau de risque détecté. Une vérification sera nécessaire, mais dans la plupart des cas, si vous fournissez les justificatifs demandés, la banque vous aidera à régler la situation et à retirer votre argent.
📌 C’est pourquoi je recommande toujours de garder ces points à l’esprit lorsque vous effectuez des transactions P2P :
- Conservez l’historique complet de toutes vos transactions P2P.
- Ne faites des transactions qu’avec des comptes vérifiés, et assurez-vous que le compte utilisé correspond aux informations affichées.
- Ne louez pas votre compte et n’acceptez pas de recevoir de l’argent ni d’effectuer des dépôts ou des retraits pour qui que ce soit.
Si cela vous arrive, n’hésitez pas à fournir les justificatifs demandés. Si votre argent est légitime, vous n’avez pas de raison de vous inquiéter. Tant que vous n’êtes impliqué ni dans des escroqueries ni dans des activités douteuses, tout devrait bien se passer.
Le plus important reste de pouvoir justifier clairement l’origine des fonds, de conserver tous les justificatifs et de coopérer lors des vérifications, si nécessaire.