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Tout le monde aime parler d’investissement à long terme quand le marché est en hausse. Conserver du Bitcoin pendant des années semble facile quand les prix grimpent, que les profits augmentent et que les réseaux sociaux regorgent d’histoires de réussite.
Mais le véritable test commence quand le marché passe dans le rouge.
Soudain, les mêmes personnes qui promettaient de conserver leurs actifs pendant cinq ans commencent à consulter leur portefeuille toutes les cinq minutes. Une petite correction suscite la peur, une baisse plus importante provoque la panique, et une mauvaise semaine suffit à faire douter les investisseurs de tout ce qu’ils croyaient savoir sur les cryptos.
Il est facile de croire en l’avenir quand votre portefeuille est dans le vert. Garder confiance en votre investissement pendant les périodes difficiles exige un tout autre état d’esprit.
L’état d’esprit de l’investisseur à long terme est plus facile à adopter qu’il n’y paraît
Quand quelqu’un achète une cryptomonnaie, il imagine souvent le meilleur scénario possible. Il pense aux profits à venir, à la liberté financière et à la hausse que pourrait connaître son investissement au cours des prochaines années.
Ce que beaucoup de gens n’imaginent pas, c’est le parcours entre l’achat et l’atteinte de ces objectifs.
Les marchés des cryptomonnaies peuvent connaître de fortes corrections, de longues périodes de stagnation et des krachs inattendus. Même les cryptomonnaies bien établies peuvent perdre beaucoup de valeur lorsque les conditions du marché sont difficiles.
Voir un investissement perdre de la valeur pendant des semaines ou des mois peut être épuisant sur le plan émotionnel, surtout quand personne ne sait exactement quand le marché se redressera.
C’est pourquoi investir à long terme ne se résume pas à dire : « Je conserve mes actifs. »
Les réseaux sociaux donnent l’impression que tout est facile
Ouvrez n’importe quelle plateforme crypto pendant un marché haussier et vous trouverez des gens qui parlent de gains colossaux, d’objectifs de cours futurs et de cryptomonnaies qui, selon eux, vont changer leur vie.
Tout le monde semble sûr de soi.
Mais dès que les prix commencent à baisser, le ton change complètement.
Soudain, ceux qui prédisaient de nouveaux sommets historiques se mettent à avertir d’un krach encore plus important. Les influenceurs changent d’avis, les traders clôturent leurs positions et les investisseurs commencent à se demander s’ils ont fait une erreur.
Le problème, c’est que les réseaux sociaux incitent souvent les gens à réagir sous le coup de l’émotion plutôt qu’à réfléchir de manière indépendante.
Une décision d’investissement à long terme ne devrait pas changer chaque fois qu’un compte populaire publie une nouvelle prédiction.
Toutes les cryptomonnaies ne méritent pas d’être conservées indéfiniment
C’est une chose que beaucoup d’investisseurs crypto ne veulent pas entendre.
Conserver un investissement pendant longtemps n’en fait pas automatiquement un bon investissement.
Le bitcoin, l’Ethereum et les milliers de cryptomonnaies de moindre envergure présentent des niveaux d’adoption, de liquidité, d’activité de développement et de risque très différents.
Certains projets continuent de se développer malgré des conditions de marché difficiles. D’autres perdent peu à peu leurs utilisateurs, leur financement et leur pertinence.
Rien ne garantit qu’un jeton qui a déjà perdu 80 % de sa valeur se redressera simplement parce qu’il a été populaire autrefois.
C’est pourquoi les investisseurs à long terme doivent réévaluer régulièrement les projets qu’ils détiennent.
Il y a une grande différence entre conserver un investissement parce que vous le comprenez et le conserver parce que vous avez peur d’admettre que votre décision initiale était peut-être mauvaise.
La plus grande bataille se livre souvent contre ses propres émotions
Les marchés des cryptomonnaies ne mettent pas seulement les décisions financières à l’épreuve. Ils testent aussi la patience, la discipline et la maîtrise de ses émotions.
Quand les prix grimpent rapidement, la cupidité peut convaincre les investisseurs que la hausse ne prendra jamais fin.
Quand les prix chutent brutalement, la peur peut rendre inconfortables même les décisions soigneusement planifiées.
Ce cycle émotionnel explique en partie pourquoi certaines personnes achètent dans un état d’euphorie extrême et vendent dans un état de panique extrême.
Avoir un plan d’investissement clair, comprendre les risques et éviter d’investir l’argent nécessaire aux dépenses essentielles peut aider à réduire la pression en période d’incertitude.
La patience compte, mais sans recherches, elle ne constitue pas une stratégie.
Le marché ne récompense pas tous ceux qui patientent
Dans le monde des cryptomonnaies, on croit souvent qu’il suffit aux investisseurs de conserver leurs actifs assez longtemps pour réussir.
Malheureusement, la réalité est plus complexe.
Certains actifs se redressent après des krachs majeurs et finissent par atteindre de nouveaux sommets. D’autres ne retrouvent jamais leur cours d’antan.
La différence dépend souvent de la demande, de la concurrence, de l’offre de jetons, des conditions du marché et de la capacité du projet à continuer d’apporter quelque chose de valeur.
Le temps, à lui seul, ne peut pas transformer un mauvais investissement en bon investissement.
Pour investir avec succès sur le long terme, il faut savoir quand la thèse d’investissement initiale reste pertinente et quand de nouvelles informations imposent de la réévaluer.
Votre portefeuille ne définit pas votre réussite
L’une des plus grandes erreurs des investisseurs consiste à mesurer leur intelligence financière à l’aune des performances quotidiennes de leur portefeuille.
Un portefeuille dans le vert ne signifie pas automatiquement que toutes les décisions étaient judicieuses, tout comme un portefeuille dans le rouge ne signifie pas automatiquement qu’elles étaient toutes mauvaises.
Les marchés sont imprévisibles, surtout à court terme.
Ce qui compte davantage, c’est de savoir si les décisions reposent sur des recherches, des attentes réalistes et une compréhension des pertes potentielles.
Parfois, la décision la plus judicieuse est de conserver ses actifs. Parfois, c’est de réduire son exposition. Et parfois, c’est d’admettre qu’un investissement ne correspond plus au plan initial.
Il n’existe pas de stratégie unique qui convienne à chaque investisseur ou à toutes les conditions de marché.
Le véritable sens de l’investissement à long terme
Être un investisseur à long terme ne signifie pas ignorer les pertes, refuser de vendre ou croire aveuglément que toutes les cryptomonnaies finiront par se redresser.
Cela signifie comprendre ce que l’on possède, pourquoi on le possède et ce qui pourrait faire changer d’avis.
Cela signifie aussi accepter que l’incertitude des marchés fasse partie de l’investissement.
La prochaine grande hausse des cryptomonnaies pourrait créer des occasions enthousiasmantes, mais elle ne sauvera pas nécessairement tous les portefeuilles en difficulté.
Et cela nous ramène à cette vérité dérangeante.
Tout le monde veut conserver ses actifs sur le long terme quand l’avenir semble prometteur. Le véritable défi consiste à prendre des décisions rationnelles quand l’avenir paraît incertain.
Alors, voici une question pour la communauté crypto :
Conservez-vous vos cryptomonnaies parce que vous croyez vraiment en leur avenir à long terme, ou parce que vous attendez encore de récupérer vos pertes ?