🚨 Les banques ne peuvent enfin plus rester les bras croisés ! Cette fois, ce n’est pas le monde des cryptos qui veut révolutionner les banques : ce sont les banques qui invitent activement les stablecoins au cœur de leurs systèmes !
Les amis, Cross River Bank a officiellement annoncé son partenariat avec Ripple pour intégrer le stablecoin $RLUSD à sa plateforme bancaire centrale !
Franchement, je trouve cette nouvelle bien plus intéressante qu’une hausse de 50 % d’une quelconque cryptomonnaie alternative !
Pourquoi ? Parce qu’il ne s’agit pas simplement d’une cotation sur une plateforme d’échange, ni d’institutions qui prétendent soutenir la blockchain : un stablecoin entre véritablement dans l’infrastructure de paiement d’une banque !
À l’avenir, les entreprises de technologie financière qui utiliseront ce service pourront convertir des fonds entre dollars et RLUSD via une simple API, et se connecter aux virements bancaires traditionnels, aux paiements instantanés et aux règlements sur la blockchain.
Plus intéressant encore, le Ledger $XRP qui sous-tend RLUSD fonctionne 24 heures sur 24, et les transactions sur la blockchain ne prennent généralement que 3 à 5 secondes.
Avant, les virements internationaux dépendaient des horaires d’ouverture des banques. Maintenant, avec les stablecoins, tout se joue sur la vitesse des règlements sur la blockchain !
Je défends depuis longtemps une idée : les véritables concurrents des stablecoins ne sont pas seulement $USDT et l’USDC, mais aussi le système traditionnel de circulation des fonds, lent et coûteux.
Le fait que Cross River accepte d’intégrer RLUSD à son système central montre que les banques commencent elles aussi à réfléchir sérieusement à la façon dont l’argent circulera à l’avenir.
Bien sûr, ne vous ruez pas aveuglément sur le XRP dès que vous voyez le nom de Ripple ! RLUSD est un stablecoin, tandis que le XRP est un autre actif. L’intégration de RLUSD par une banque ne signifie pas que le cours du XRP va forcément exploser. Pour le moment, le service concerné n’est disponible que dans certains États américains.
Mais je reste optimiste quant à la logique de long terme derrière cette évolution.
Par le passé, nous disions toujours que le Web3 allait transformer les banques. Aujourd’hui, je me dis plutôt que le véritable changement pourrait venir des banques elles-mêmes, qui commencent à adopter le Web3 !
Ceux qui sauront associer l’efficacité de la blockchain, la conformité bancaire et les besoins réels en matière de paiements auront l’occasion de profiter de la prochaine vague de modernisation des infrastructures financières.
J’aimerais vous poser une question : l’entrée de RLUSD dans le système bancaire central pourrait-elle marquer une étape importante dans le retour en force de Ripple ? Ou bien l’univers des stablecoins restera-t-il finalement dominé par l’USDT et l’USDC ?
#CrossRiver银行核心平台接入RLUSD稳定币 #RLUSD #xrp #Ripple
Les amis, Cross River Bank a officiellement annoncé son partenariat avec Ripple pour intégrer le stablecoin $RLUSD à sa plateforme bancaire centrale !
Franchement, je trouve cette nouvelle bien plus intéressante qu’une hausse de 50 % d’une quelconque cryptomonnaie alternative !
Pourquoi ? Parce qu’il ne s’agit pas simplement d’une cotation sur une plateforme d’échange, ni d’institutions qui prétendent soutenir la blockchain : un stablecoin entre véritablement dans l’infrastructure de paiement d’une banque !
À l’avenir, les entreprises de technologie financière qui utiliseront ce service pourront convertir des fonds entre dollars et RLUSD via une simple API, et se connecter aux virements bancaires traditionnels, aux paiements instantanés et aux règlements sur la blockchain.
Plus intéressant encore, le Ledger $XRP qui sous-tend RLUSD fonctionne 24 heures sur 24, et les transactions sur la blockchain ne prennent généralement que 3 à 5 secondes.
Avant, les virements internationaux dépendaient des horaires d’ouverture des banques. Maintenant, avec les stablecoins, tout se joue sur la vitesse des règlements sur la blockchain !
Je défends depuis longtemps une idée : les véritables concurrents des stablecoins ne sont pas seulement $USDT et l’USDC, mais aussi le système traditionnel de circulation des fonds, lent et coûteux.
Le fait que Cross River accepte d’intégrer RLUSD à son système central montre que les banques commencent elles aussi à réfléchir sérieusement à la façon dont l’argent circulera à l’avenir.
Bien sûr, ne vous ruez pas aveuglément sur le XRP dès que vous voyez le nom de Ripple ! RLUSD est un stablecoin, tandis que le XRP est un autre actif. L’intégration de RLUSD par une banque ne signifie pas que le cours du XRP va forcément exploser. Pour le moment, le service concerné n’est disponible que dans certains États américains.
Mais je reste optimiste quant à la logique de long terme derrière cette évolution.
Par le passé, nous disions toujours que le Web3 allait transformer les banques. Aujourd’hui, je me dis plutôt que le véritable changement pourrait venir des banques elles-mêmes, qui commencent à adopter le Web3 !
Ceux qui sauront associer l’efficacité de la blockchain, la conformité bancaire et les besoins réels en matière de paiements auront l’occasion de profiter de la prochaine vague de modernisation des infrastructures financières.
J’aimerais vous poser une question : l’entrée de RLUSD dans le système bancaire central pourrait-elle marquer une étape importante dans le retour en force de Ripple ? Ou bien l’univers des stablecoins restera-t-il finalement dominé par l’USDT et l’USDC ?
#CrossRiver银行核心平台接入RLUSD稳定币 #RLUSD #xrp #Ripple