Binance a activé la possibilité de déposer et de retirer des bolivars (VES) directement depuis sa plateforme vers des banques vénézuéliennes, via Pago Móvil ou un virement bancaire, sans avoir à rechercher une contrepartie individuelle sur le marché P2P.
Qui se cache derrière cet accord ?
Binance : agit dans le cadre de sa structure internationale. Binance ne traite ni ne conserve directement les bolivars au Venezuela.
Casa de Cambio Insular, S.A. : c’est l’institution financière vénézuélienne qui traite et conserve les bolivars pour les dépôts et les retraits en monnaie locale. Elle est constituée en tant qu’entité officielle, sous la supervision de la SUDEBAN et de la Banque centrale du Venezuela (BCV).
2. Liens avec le gouvernement du Venezuela et accusations
C’est ici que les choses sérieuses commencent ! ⬇️⬇️👀
Quels liens ont été rapportés par les enquêtes journalistiques ?
Carlos Lomeña Soto Rosa : selon des enquêtes journalistiques publiées par des médias indépendants tels qu’Armando.info, Carlos Lomeña est présenté comme le président/actionnaire de Casa de Cambio Insular, S.A. Ces enquêtes le décrivent comme un partenaire d’affaires de la famille Abou Nassif.
Famille Abou Nassif : plusieurs enquêtes, notamment celles d’Armando.info et de Vozpópuli, désignent les frères Yussef, Omar et Jamal Abou Nassif comme des hommes d’affaires liés à des contrats publics d’importation et de distribution de denrées alimentaires d’une valeur de plusieurs millions (comme les colis CLAP, par l’intermédiaire de Corpovex et du ministère de l’Alimentation). La blanchisseuse officielle des billets verts ! 🧼💸
Lien politique : plusieurs enquêtes journalistiques établissent un lien sentimental entre Yussef Abou Nassif et Delcy Rodríguez (vice-présidente du pays), et attribuent à cette relation un accès privilégié à l’attribution de devises et de contrats gouvernementaux. Un petit bisou à 500 000 ! 💰💸
Ont-ils été accusés de délits ?
Quelques enquêtes : les accusations visant les Abou Nassif et leurs associés sont formellement documentées dans des enquêtes journalistiques portant sur de présumées surfacturations, des irrégularités dans les contrats publics et la corruption dans l’importation de denrées alimentaires.
Situation juridique / sanctions : bien qu’ils aient fait l’objet de dénonciations dans des médias internationaux, aucune condamnation judiciaire publique à leur encontre n’a été prononcée par les tribunaux vénézuéliens. Toutefois, ces entreprises et ces individus sont fréquemment cités dans des dossiers journalistiques liés au réseau d’entrepreneurs du régime.
Ils cachent le soleil avec un doigt ! 👆🏼
3. Cadre juridique et régime de contrôle
Quels articles de loi régissent cet accord ?
Loi générale sur les banques et autres institutions financières : elle régit le fonctionnement, les opérations de change et les licences des bureaux de change au Venezuela. Casa de Cambio Insular, S.A. est légalement tenue de se conformer au cadre de supervision de la SUDEBAN.
Code organique des impôts (COT) : il oblige toutes les institutions financières et bancaires du pays à collaborer avec l’administration fiscale (SENIAT), en lui communiquant automatiquement ou sur demande les informations relatives aux mouvements et aux transactions financières des utilisateurs.
Accords de change de la BCV : ils établissent les règles relatives au taux de change officiel et à l’achat et à la vente de devises ou d’actifs par l’intermédiaire d’entités agréées.
4. Comparaison économique : P2P ou rampe directe (Insular) ?
5. Conséquences pour le citoyen ordinaire
Conséquences financières et opérationnelles
Transmission automatique des données au SENIAT : comme le SENIAT et la SUDEBAN sont interconnectés aux banques et aux entités réglementées, les données bancaires de l’utilisateur et les montants des transactions sont automatiquement intégrés à l’historique financier contrôlé par le fisc lorsqu’il dépose ou retire des bolivars via Casa de Cambio Insular.
Contrôle des revenus et des impôts : effectuer régulièrement des transactions importantes par le biais de cette méthode officielle augmente le risque que le SENIAT exige une justification de l’origine des fonds ou le paiement de l’impôt sur le revenu (ISLR) ou de l’impôt sur les grandes transactions financières (IGTF) sur ces opérations.
Ils vont bientôt inventer d’autres impôts pour prélever davantage de « commissions » auprès du citoyen ordinaire. Et attention 👀, je ne dis pas qu’il faut frauder le fisc, mais chacun peut décider s’il veut continuer à alimenter les portefeuilles sans fond de ces corrompus.
Plus de confort / moins de risque d’arnaque en P2P : l’avantage opérationnel pour l’utilisateur est qu’il ne dépend ni de la réputation ni du délai de réponse d’un tiers dans le cadre du P2P, ce qui réduit le risque d’arnaques ou de blocages bancaires dus à des opérations triangulaires.
En résumé :
Si un citoyen utilise la rampe directe (Insular), il gagne en rapidité et élimine le risque d’être victime d’une arnaque en P2P ; cependant, toutes ses opérations en bolivars sont entièrement formalisées et bancarisées, et visibles par le SENIAT et les organismes de contrôle. À l’inverse, le P2P traditionnel reste à l’écart de la rampe officielle de l’État, mais comporte les risques inhérents aux transactions avec des tiers et aux interruptions bancaires.
⚠️ Ceci ne constitue pas un conseil financier ; faites vos propres recherches (DYOR).
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