Selon CNBC, le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) du département du Trésor a constaté que certaines des plus grandes banques du pays avaient laissé des considérations politiques, la pression du public et des préoccupations sociales influencer leurs décisions quant aux personnes autorisées à bénéficier de services bancaires. L’OCC a indiqué avoir examiné les neuf plus grandes banques nationales relevant de sa supervision, près de 100 000 plaintes et environ 420 000 pages de documents. Il a constaté que les neuf appliquaient des politiques relatives au risque de réputation dépourvues de normes claires et objectives, susceptibles de désavantager des clients en raison de leurs opinions politiques ou religieuses, ou de leurs activités commerciales légales. Ce rapport paraît alors que l’OCC et d’autres autorités de régulation du Trésor ont infligé à Bank of America des pénalités de plus de 1,2 milliard de dollars pour des manquements distincts en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. L’OCC a également déclaré examiner si les efforts déployés par les banques pour se conformer aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent avaient contribué à l’exclusion de clients des services bancaires.