Dans les coulisses de Binance : la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde est toujours sous surveillance

Binance est la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde. C’est aussi l’une des plus surveillées. Après avoir plaidé coupable à des accusations aux États-Unis en 2023, l’entreprise a passé deux ans à reconstruire sa réputation. En 2026, de nouvelles questions se posent : cette reconstruction est-elle bien réelle ?

L’ampleur

Binance affirme avoir dépassé les 323 millions d’utilisateurs inscrits en juillet 2026. La plateforme ne sert plus uniquement à échanger des bitcoins. L’entreprise évolue vers une « super-application financière », proposant des actions et des ETF tokenisés. En juin 2026, le volume des transactions sur actions a dépassé les $1 milliards en une seule semaine pour la première fois. Elle a également lancé des contrats à terme perpétuels sur les devises en septembre. (www.binance.com +3)

Le retour de bâton de 2023

En novembre 2023, Binance a plaidé coupable de violations des sanctions et des règles de lutte contre le blanchiment d’argent, a payé 4,3 milliards de dollars de pénalités et a accepté la nomination de deux contrôleurs indépendants chargés de rendre compte au ministère de la Justice et au FinCEN. Son fondateur, Changpeng « CZ » Zhao, a démissionné. Il a ensuite été gracié par le président Trump, et Zhao a déclaré que cette grâce n’avait aucun lien avec une quelconque relation entre Binance et le président. Des critiques ont souligné le contexte : une société d’Abou Dhabi a investi 2 milliards de dollars dans Binance, en stablecoin émis par une entreprise liée à Trump. (unchainedcrypto) (decrypt)

Les allégations concernant l’Iran

L’affaire récente la plus grave a commencé en février 2026, lorsque Fortune a rapporté que Binance avait licencié au moins cinq membres de son équipe d’enquête sur la conformité après qu’ils eurent signalé plus de $1 milliards de transactions qui seraient liées à des entités iraniennes. Ces flux auraient été effectués en USDT sur le réseau Tron. (Yahoo Finance)

Des articles publiés par la suite ont apporté des précisions. Le Journal et le Times ont décrit deux entités hongkongaises au cœur des conclusions, dont l’une, appelée Blessed Trust, avec des documents laissant penser que des employés de Binance s’étaient connectés à son compte de trading. Le New York Times a rapporté que les enquêteurs avaient découvert plus de 1 500 comptes consultés depuis l’Iran, ainsi qu’environ 1,7 milliard de dollars transférés de deux comptes vers des entités liées à l’Iran, notamment des portefeuilles associés aux Gardiens de la révolution. (Fortune) (theblock)

Binance conteste ces affirmations. L’entreprise déclare n’avoir enfreint aucune sanction, avoir fermé les comptes concernés et ne pas avoir licencié les employés à cause de leur signalement. Elle a également intenté une action en diffamation contre le Wall Street Journal. (Fortune) (theblock)

Les répercussions

Un sénateur américain a ouvert une enquête, puis a demandé au DOJ et au Trésor où en étaient les contrôles indépendants de Binance. (Fortune)

Le Trésor aurait exigé en privé que Binance respecte le programme de contrôle auquel l’entreprise avait consenti en 2023. (unchainedcrypto)

Le WSJ a rapporté que le DOJ enquêtait pour déterminer si l’Iran avait utilisé Binance pour contourner les sanctions. (theblock)

Aucune autorité de régulation n’a annoncé de nouvelle mesure coercitive à la suite de ces informations, et Binance n’a confirmé aucune violation des sanctions.

À surveiller

La stratégie d’expansion, qui prévoit plusieurs nouvelles licences en Asie et vise à dépasser les 20 juridictions, dépend de la confiance des autorités de régulation dans la conformité de Binance. Le statut des contrôleurs indépendants, les éventuelles conclusions du DOJ et l’action en diffamation sont donc les trois éléments qui pèseront le plus sur la suite de son histoire. (mexc)

À retenir pour les utilisateurs

Binance est une plateforme de grande envergure et très liquide, qui a réalisé de réels progrès sur le plan réglementaire, mais les allégations n’ont pas été résolues. Comme pour toute plateforme d’échange, n’y laissez pas plus d’argent que vous ne pouvez vous permettre de voir bloqué, et conservez vos actifs à long terme en autogarde. Ceci ne constitue pas un conseil financier.