Transformer 100 $ en 1 000 $ semble incroyable. Mais dans le monde des cryptomonnaies, viser ce genre de rendement sans comprendre les risques peut vous coûter plus cher que prévu.
Le marché regorge d’histoires de cryptomonnaies dont le cours a explosé. On entend moins souvent parler des personnes qui ont acheté la mauvaise cryptomonnaie, qui sont arrivées trop tard ou qui ont vu leur investissement perdre l’essentiel de sa valeur.
Voilà ce qu’il vaut la peine de comprendre avant de se lancer à la poursuite de la prochaine grande occasion.
Le rêve d’un rendement multiplié par 10 peut changer votre façon de penser
L’idée qu’un petit investissement puisse se transformer en une somme capable de changer une vie est séduisante. C’est l’une des raisons pour lesquelles les traders sont constamment à la recherche de la prochaine pépite cachée.
Mais l’enthousiasme peut faire oublier un détail important : une cryptomonnaie capable de grimper en flèche peut aussi chuter tout aussi brutalement.
Tous les petits projets ne deviennent pas les prochains grands succès. Beaucoup n’attirent jamais assez de demande pour soutenir leur cours, tandis que d’autres perdent l’attention du public dès que l’engouement retombe.
Le problème n’est pas de vouloir faire de gros gains. C’est de croire qu’ils devraient être faciles à obtenir.
Une cryptomonnaie bon marché n’est pas forcément une meilleure occasion
Un jeton à 0,001 $ peut sembler plus intéressant qu’un autre coté à 100 $. Mais le prix d’un jeton à lui seul ne vous apprend presque rien sur sa valeur réelle.
Vous devez prendre du recul et examiner notamment la capitalisation boursière, l’offre de jetons, la liquidité, la demande et la manière dont le projet distribue ses jetons.
Une cryptomonnaie peut avoir des millions de jetons en circulation et valoir malgré tout bien moins que ce qu’espèrent les acheteurs.
Les projets à faible capitalisation peuvent évoluer rapidement lorsque la pression acheteuse augmente. Mais cette même liquidité limitée peut rendre la vente difficile lorsque tout le monde se précipite vers la sortie.
Une flambée rapide peut créer une occasion, mais elle peut aussi laisser les acheteurs tardifs avec une position dont ils ne peuvent pas facilement sortir au prix souhaité.
Les réseaux sociaux peuvent faire passer une cryptomonnaie risquée pour une valeur sûre
Vous ouvrez votre fil d’actualité et voyez des gens célébrer des profits considérables. Tout le monde semble convaincu qu’une cryptomonnaie en particulier est sur le point d’exploser.
Naturellement, vous commencez à vous demander si vous êtes en train de passer à côté d’une occasion.
C’est le FOMO, et il peut pousser les traders à acheter sans faire de recherches sérieuses.
Parfois, lorsqu’une cryptomonnaie commence à faire parler d’elle partout, une grande partie de sa hausse initiale a déjà eu lieu. Les premiers acheteurs peuvent prendre leurs bénéfices tandis que de nouveaux acheteurs entrent sur le marché en espérant des gains encore plus importants.
La popularité ne garantit pas que le cours continuera de monter. Avant de suivre la foule, demandez-vous s’il existe une véritable raison à cette hausse, ou si vous réagissez simplement à l’enthousiasme ambiant.
Une seule grosse perte peut anéantir vos progrès
Voici ce que tout trader devrait comprendre.
Si votre investissement de 1 000 $ perd 90 % de sa valeur, il ne vous reste que 100 $. Pour revenir à 1 000 $, cette somme restante doit augmenter de 900 %.
C’est pourquoi il est important de protéger votre capital.
Une forte baisse du cours ne signifie pas automatiquement qu’une cryptomonnaie est sous-évaluée. Le projet a peut-être perdu de la demande, ses fondamentaux se sont peut-être affaiblis, ou les acheteurs sont tout simplement passés à autre chose.
Attendre que le cours retrouve son ancien niveau ne constitue pas une stratégie à lui seul. Certains actifs ne retrouvent jamais leurs précédents sommets.
Tous les altcoins n’ont pas leur place dans votre portefeuille
Des milliers de projets crypto se disputent l’attention, mais ils n’offrent pas tous la même valeur.
Certains ont des utilisateurs actifs, une technologie utile, un développement continu et une demande réelle. D’autres reposent largement sur la spéculation et un enthousiasme de courte durée.
Même un projet prometteur peut peiner face à la concurrence, à une adoption limitée, à une mauvaise exécution ou à l’évolution des conditions du marché.
L’offre de jetons compte également. Si davantage de jetons sont mis en circulation alors que la demande reste faible, le cours peut subir des pressions à la baisse.
Au lieu de vous demander uniquement jusqu’où le cours d’une cryptomonnaie pourrait monter, cherchez pourquoi les gens continueraient à l’utiliser ou à l’acheter.
Une histoire bien racontée peut attirer l’attention. Maintenir une demande dans la durée est un tout autre défi.
Prendre un risque, ce n’est pas la même chose que jouer aux devinettes
Les cryptomonnaies sont imprévisibles, et même les traders expérimentés se trompent.
Mais acheter une cryptomonnaie simplement parce que quelqu’un sur Internet prédit une hausse spectaculaire, c’est très différent de comprendre l’actif dans lequel vous investissez.
Renseignez-vous sur le projet, examinez sa tokenomics, vérifiez sa liquidité, comprenez la concurrence et réfléchissez à ce qui pourrait mal tourner.
Rien de tout cela ne garantit une transaction rentable. Cela vous aide simplement à prendre une décision plus éclairée, au lieu de vous fier entièrement à l’assurance de quelqu’un d’autre.
Ne partez jamais du principe qu’une prédiction populaire repose sur des recherches solides.
Pourquoi les traders ont du mal à sécuriser leurs bénéfices
Imaginez que votre investissement double.
Au lieu de prendre une partie de vos bénéfices, vous décidez d’attendre un rendement multiplié par 3. Puis le cours atteint ce niveau, et soudain, viser un rendement multiplié par 5 vous semble raisonnable. Très vite, vous attendez un rendement multiplié par 10.
Il n’y a rien de mal à se fixer un objectif. Le problème commence lorsque la cupidité vous pousse à le repousser toujours plus loin.
Les gains latents peuvent disparaître rapidement lorsque le marché se retourne. Une cryptomonnaie qui semblait irrésistible hier peut subir de fortes ventes aujourd’hui.
Établir un plan avant d’entrer en position peut vous aider à prendre des décisions fondées sur votre stratégie, plutôt que sur l’émotion suscitée par la dernière bougie.
La prochaine hausse ne fera pas monter toutes les cryptomonnaies
Chaque cycle de marché fait émerger de nouveaux gagnants.
La technologie évolue, la concurrence s’intensifie, la réglementation change et l’attention des investisseurs se déplace. Un jeton qui a généré d’énormes gains lors d’un cycle pourrait avoir du mal à reproduire cette performance lors du suivant.
Certains projets susciteront une véritable adoption. D’autres perdront leur élan à mesure que de nouvelles solutions apparaîtront.
Partir du principe que tous les altcoins finiront par s’envoler simplement parce que le marché redevient haussier est une approche risquée.
Des occasions peuvent se présenter, mais il reste essentiel de choisir les bons projets.
Gardez des attentes réalistes
Vouloir multiplier son investissement par 10 n’est pas le problème. Le problème, c’est de bâtir toute sa stratégie autour de cette idée.
Multiplier son investissement par 10 représente un gain de 900 %. C’est un résultat considérable, pas quelque chose que vous devriez attendre de chaque investissement.
Les cryptomonnaies offrent des possibilités, mais elles s’accompagnent aussi de volatilité, de risques liés à la liquidité, d’arnaques et de la possibilité de perdre la totalité de votre investissement.
Vous n’avez pas besoin de courir après chaque cryptomonnaie à la mode. Vous n’avez pas besoin de participer à chaque hausse. Et vous n’avez certainement pas à risquer de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre simplement parce que quelqu’un d’autre prétend faire fortune.
Parfois, éviter une mauvaise transaction est tout aussi important que d’en trouver une bonne.
En conclusion
Le prochain grand gagnant des cryptomonnaies existe peut-être déjà. Mais personne ne peut vous dire avec certitude quelle cryptomonnaie sera multipliée par 10.
Au lieu de vous concentrer uniquement sur les gains potentiels, tenez aussi compte des pertes possibles. Comprenez ce que vous achetez, déterminez le niveau de risque que vous pouvez tolérer et ne laissez pas les réseaux sociaux prendre vos décisions financières à votre place.
La vraie question n’est pas seulement de savoir quelle cryptomonnaie pourrait être multipliée par 10. C’est de savoir si le risque que vous prenez en vaut la récompense potentielle.
Quelle est votre approche ? Préférez-vous miser sur des altcoins à haut risque et à fort potentiel de hausse, ou plutôt vous concentrer sur la protection de votre capital ?
Avertissement : cet article est fourni à des fins éducatives uniquement et ne constitue pas un conseil financier. Les investissements en cryptomonnaies comportent des risques importants, notamment celui de perdre la totalité de votre investissement.