Alors que les premiers milliardaires ayant accumulé d’immenses quantités de bitcoins s’inquiètent de voir le fisc leur prélever plus de la moitié de leurs gains dès qu’ils les réalisent, et de ne pas pouvoir transmettre facilement leur fortune à la génération suivante, les plus grands investisseurs de Wall Street transposent dans l’univers crypto l’outil centenaire d’optimisation fiscale et de transmission auquel les grandes fortunes traditionnelles font le plus confiance : l’assurance-vie.
【Sam Altman et Bain Capital misent ensemble ! La valorisation de l’assureur-vie Bitcoin Meanwhile atteint 350 millions de dollars】
Selon le média Axios et un communiqué officiel, Meanwhile, une compagnie d’assurance-vie Bitcoin agréée aux Bermudes, a annoncé le 8 octobre avoir bouclé un nouveau tour de financement de 37,5 millions de dollars, mené par Bain Capital Crypto. Parmi les investisseurs figurent notamment Sam Altman, PDG d’OpenAI, Pantera Capital, Haun Ventures ainsi que le géant traditionnel de la gestion d’actifs Apollo Global. Cette levée porte la valorisation de Meanwhile à 350 millions de dollars et le total des fonds réunis à plus de 180 millions de dollars. S’appuyant sur une licence délivrée par l’Autorité monétaire des Bermudes (BMA), l’entreprise met en place un service d’assurance-vie entièrement libellé en bitcoins : les clients paient directement leurs primes en bitcoins et les prestations décès seront également versées en bitcoins. Les fonds levés serviront principalement à développer ses activités auprès des family offices en Asie, en Europe et au Moyen-Orient.
【Transmission intergénérationnelle et report d’impôt : un nouveau réservoir de capitaux immobilisés natifs du Bitcoin】
Qu’est-ce que cela signifie pour les lecteurs ? Jusqu’à présent, le principal obstacle à l’investissement en bitcoins pour les personnes fortunées résidait dans les lourds impôts sur les plus-values et les droits de succession dus lors de la réalisation des actifs ou de leur transmission. En s’appuyant sur la structure traditionnelle de l’assurance-vie, Meanwhile permet aux assurés de profiter du potentiel d’appréciation à long terme du Bitcoin tout en bénéficiant légalement des avantages financiers de la « croissance à imposition différée » de leur contrat, du versement exonéré d’impôt des prestations décès et des emprunts garantis par leur police. Selon les informations communiquées par l’équipe, l’entreprise a déjà signé des accords avec 15 grands courtiers d’assurance internationaux et travaille avec des fonds familiaux de très grandes fortunes à Singapour, Hong Kong, en Suisse et aux Émirats arabes unis. Elle prévoit un doublement de son chiffre d’affaires cette année.
Du point de vue de l’offre et de la demande du BTC, le jeton négociable, ce type de « dépôts ou contrats d’assurance natifs du Bitcoin » revient essentiellement à mettre en place un mécanisme d’immobilisation illiquide sur un horizon extrêmement long. Les grandes fortunes versent des centaines, voire des milliers de bitcoins dans les réserves de contrats d’assurance-vie dont le rachat est difficile, convertissant ainsi directement la pression vendeuse potentielle sur le marché secondaire en avoirs immobilisés pendant des décennies. À l’heure actuelle, le BTC évolue dans une fourchette de 82 400 à 82 600 dollars sur le marché au comptant de Binance, avec un volume d’échanges sur 24 heures supérieur à 1,6 milliard de dollars. Les capitaux immobilisés dans les trusts familiaux et les contrats d’assurance à long terme continuent de constituer un plancher défensif de profondeur institutionnelle pour le Bitcoin, au-dessus de 81 000 dollars.
【Points clés à surveiller pour la suite】
Alors que la gestion de fortune crypto se tourne vers une institutionnalisation plus officielle, deux indicateurs objectifs méritent d’être suivis pour vérifier l’évolution de la structure du marché et la transmission des flux de capitaux :
Premièrement, le véritable indicateur fondamental sera « l’ampleur des entrées nettes en garde provenant des family offices de Singapour et de Hong Kong ». La signature d’accords avec des courtiers d’assurance ne fait qu’ouvrir des canaux ; il faudra ensuite suivre la croissance réelle des bitcoins détenus par Meanwhile dans ses réserves légales aux Bermudes. Si, au quatrième trimestre, la souscription de contrats institutionnels continue de générer des immobilisations natives du Bitcoin dépassant le million de dollars, cela permettra de confirmer que les capitaux offshore traditionnels à visée d’optimisation fiscale ont effectivement commencé à se réorienter ;
Deuxièmement, sur le marché, il faudra observer si le BTC parvient à reconquérir durablement, à l’échelle journalière, la zone de forte concentration des échanges située entre 82 800 et 83 300 dollars. S’il se maintient au-dessus du seuil défensif de 81 000 dollars et franchit avec des volumes importants la résistance des 83 500 dollars, il pourrait disposer de l’élan nécessaire pour tester la zone de résistance des 85 000 à 85 500 dollars. À l’inverse, si des tensions géopolitiques ou un resserrement de la liquidité macroéconomique exercent de nouveau une pression et que le précédent plus bas de 80 300 dollars cède, le prix pourrait redescendre vers la zone de soutien des coûts on-chain, entre 77 200 et 78 000 dollars.
Opinions personnelles et synthèse d’informations ; ceci ne constitue pas un conseil en investissement. DYOR.
$BTC #Bitcoin #RWA
【Sam Altman et Bain Capital misent ensemble ! La valorisation de l’assureur-vie Bitcoin Meanwhile atteint 350 millions de dollars】
Selon le média Axios et un communiqué officiel, Meanwhile, une compagnie d’assurance-vie Bitcoin agréée aux Bermudes, a annoncé le 8 octobre avoir bouclé un nouveau tour de financement de 37,5 millions de dollars, mené par Bain Capital Crypto. Parmi les investisseurs figurent notamment Sam Altman, PDG d’OpenAI, Pantera Capital, Haun Ventures ainsi que le géant traditionnel de la gestion d’actifs Apollo Global. Cette levée porte la valorisation de Meanwhile à 350 millions de dollars et le total des fonds réunis à plus de 180 millions de dollars. S’appuyant sur une licence délivrée par l’Autorité monétaire des Bermudes (BMA), l’entreprise met en place un service d’assurance-vie entièrement libellé en bitcoins : les clients paient directement leurs primes en bitcoins et les prestations décès seront également versées en bitcoins. Les fonds levés serviront principalement à développer ses activités auprès des family offices en Asie, en Europe et au Moyen-Orient.
【Transmission intergénérationnelle et report d’impôt : un nouveau réservoir de capitaux immobilisés natifs du Bitcoin】
Qu’est-ce que cela signifie pour les lecteurs ? Jusqu’à présent, le principal obstacle à l’investissement en bitcoins pour les personnes fortunées résidait dans les lourds impôts sur les plus-values et les droits de succession dus lors de la réalisation des actifs ou de leur transmission. En s’appuyant sur la structure traditionnelle de l’assurance-vie, Meanwhile permet aux assurés de profiter du potentiel d’appréciation à long terme du Bitcoin tout en bénéficiant légalement des avantages financiers de la « croissance à imposition différée » de leur contrat, du versement exonéré d’impôt des prestations décès et des emprunts garantis par leur police. Selon les informations communiquées par l’équipe, l’entreprise a déjà signé des accords avec 15 grands courtiers d’assurance internationaux et travaille avec des fonds familiaux de très grandes fortunes à Singapour, Hong Kong, en Suisse et aux Émirats arabes unis. Elle prévoit un doublement de son chiffre d’affaires cette année.
Du point de vue de l’offre et de la demande du BTC, le jeton négociable, ce type de « dépôts ou contrats d’assurance natifs du Bitcoin » revient essentiellement à mettre en place un mécanisme d’immobilisation illiquide sur un horizon extrêmement long. Les grandes fortunes versent des centaines, voire des milliers de bitcoins dans les réserves de contrats d’assurance-vie dont le rachat est difficile, convertissant ainsi directement la pression vendeuse potentielle sur le marché secondaire en avoirs immobilisés pendant des décennies. À l’heure actuelle, le BTC évolue dans une fourchette de 82 400 à 82 600 dollars sur le marché au comptant de Binance, avec un volume d’échanges sur 24 heures supérieur à 1,6 milliard de dollars. Les capitaux immobilisés dans les trusts familiaux et les contrats d’assurance à long terme continuent de constituer un plancher défensif de profondeur institutionnelle pour le Bitcoin, au-dessus de 81 000 dollars.
【Points clés à surveiller pour la suite】
Alors que la gestion de fortune crypto se tourne vers une institutionnalisation plus officielle, deux indicateurs objectifs méritent d’être suivis pour vérifier l’évolution de la structure du marché et la transmission des flux de capitaux :
Premièrement, le véritable indicateur fondamental sera « l’ampleur des entrées nettes en garde provenant des family offices de Singapour et de Hong Kong ». La signature d’accords avec des courtiers d’assurance ne fait qu’ouvrir des canaux ; il faudra ensuite suivre la croissance réelle des bitcoins détenus par Meanwhile dans ses réserves légales aux Bermudes. Si, au quatrième trimestre, la souscription de contrats institutionnels continue de générer des immobilisations natives du Bitcoin dépassant le million de dollars, cela permettra de confirmer que les capitaux offshore traditionnels à visée d’optimisation fiscale ont effectivement commencé à se réorienter ;
Deuxièmement, sur le marché, il faudra observer si le BTC parvient à reconquérir durablement, à l’échelle journalière, la zone de forte concentration des échanges située entre 82 800 et 83 300 dollars. S’il se maintient au-dessus du seuil défensif de 81 000 dollars et franchit avec des volumes importants la résistance des 83 500 dollars, il pourrait disposer de l’élan nécessaire pour tester la zone de résistance des 85 000 à 85 500 dollars. À l’inverse, si des tensions géopolitiques ou un resserrement de la liquidité macroéconomique exercent de nouveau une pression et que le précédent plus bas de 80 300 dollars cède, le prix pourrait redescendre vers la zone de soutien des coûts on-chain, entre 77 200 et 78 000 dollars.
Opinions personnelles et synthèse d’informations ; ceci ne constitue pas un conseil en investissement. DYOR.
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