Aujourd’hui, parlons d’une règle dont tout le monde a déjà entendu parler, mais que 99 % des gens n’arrivent pas à respecter : la perte maximale par transaction
ne doit pas dépasser 2 % du capital total.
【Faisons le calcul】Avec un capital de départ de 10 000 U, 2 % correspondent à une perte maximale de 200 U par transaction. Après 10 pertes consécutives, il vous restera 8 000 U,
Un compte qui ne subit qu’un drawdown de 20 % peut s’en remettre avec quelques bonnes transactions. À l’inverse, si vous misez tout à chaque fois et perdez 30 %,
après trois pertes consécutives, il ne vous reste que 34 % de votre capital. Il faudrait presque le multiplier par deux pour revenir à l’équilibre : mathématiquement, c’est quasiment une condamnation à mort.
【Comment l’appliquer】Il ne s’agit pas de « ne pas investir plus de 2 % », mais de faire en sorte que « la perte sur cette transaction, si le cours atteint le niveau du stop-loss,
ne dépasse pas 2 % ». Voici donc le bon ordre : déterminer le niveau du stop-loss → calculer la distance jusqu’au stop-loss → en déduire la taille de la position.
Pour les positions avec un stop-loss éloigné, misez moins ; si le stop-loss est proche, vous pouvez augmenter un peu la taille de la position.
【Pourquoi est-ce difficile ?】Parce que gagner 2 % prend trop de temps, et que la nature humaine trouve cela trop peu stimulant. Mais le marché n’élimine jamais
ceux qui gagnent lentement, mais ceux qui perdent vite. Commencez par éviter la liquidation, ensuite vous pourrez penser à doubler votre capital.
Qu’en pensez-vous ? Racontez votre expérience dans les commentaires.