COMMENT LES GENS LAVENT DES MILLIONS DE DOLLARS❓🤔

Le blanchiment d’argent n’est pas seulement le fait de mettre de l’argent « sale » dans une banque.
En général, il suit 3 étapes :
1️⃣ Placement — l’argent illicite entre dans le système financier.
2️⃣ Empilement (stratification) — des transactions, des entreprises, des portefeuilles et des transferts sont utilisés pour rendre la trace plus difficile à suivre.
3️⃣ Intégration — l’argent revient dans l’économie légitime via des actifs, des investissements ou des entreprises.
Les 5 méthodes courantes mises en avant par des spécialistes en LBC/LCB-FT (AML) :
▪️ Activités avec beaucoup d’argent liquide
▪️ Structuration / contournement des contrôles (« smurfing »)
▪️ Blanchiment d’argent basé sur les transactions (trade-based)
▪️ Entreprises écran
▪️ Immobilier
La crypto peut aussi apparaître à l’étape de « layering » (couches), aux côtés de réseaux financiers traditionnels.
L’objectif est toujours le même : dissimuler l’origine de l’argent et le faire passer pour légitime.
Pour les équipes de conformité, le point clé n’est pas seulement de surveiller des transactions individuelles — c’est de reconnaître le schéma global.$NVDAB $AAPLB $NVDA.US #FedOctoberRateHikeOddsFallTo17% #NvidiaHitsRecordHighUp2.4% #USRussiaUkraineTalksReportedlyIncludeLukoilOilDeal #SECProposesCryptoCustodyRules #SECApproves3xLongCryptoCommodityETPs