💰 COMMENT DES MILLIARDS DE DOLLARS SONT « NETTOYÉS »

Le blanchiment d’argent ne se résume pas à déposer simplement de l’argent illégal sur un compte bancaire.

Dans de nombreux cas, le processus est décrit en trois étapes principales :

1️⃣ Placement — Des fonds illégaux sont introduits dans le système financier.$BILL

2️⃣ Empilage (layering) — Une chaîne complexe de transactions, de sociétés, de portefeuilles et de transferts peut rendre plus difficile l’identification de la source initiale de l’argent.

3️⃣ Intégration — Les fonds finissent par réintégrer l’économie légitime via des actifs, des investissements ou des entreprises.

Parmi les méthodes couramment identifiées par les experts en lutte contre le blanchiment (AML), on trouve :

▪️ Les entreprises très axées sur les paiements en espèces
▪️ Le « structuring » ou le « smurfing »
▪️ Le blanchiment d’argent via le commerce (trade-based)
▪️ Les sociétés-écrans
▪️ Les transactions immobilières

La crypto peut aussi faire partie de l’étape d’empilage, aux côtés des réseaux financiers traditionnels.

L’objectif reste le même : dissimuler l’origine des fonds illicites et les faire apparaître comme légitimes.

Pour les équipes de conformité, analyser une seule transaction ne suffit pas toujours. Le défi principal consiste à identifier les schémas et les liens entre plusieurs transactions et entités.

🔎 Suivez le schéma, pas seulement la transaction.
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