Dans le cadre du règlement, Binance paiera 3,4 milliards de dollars au FinCEN et 968 millions de dollars à l'OFAC, soit les amendes les plus élevées de leurs histoires respectives. L’enquête de l’IRS CI a conduit à l’action du DOJ.
Le département américain du Trésor, par l'intermédiaire du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) et de l'Internal Revenue Service Criminal Investigation (IRS CI), a pris des mesures sans précédent pour poursuivre Binance Holdings Limited et ses Les sociétés affiliées (collectivement, Binance) sont responsables des violations des lois américaines anti-blanchiment d'argent (AML) et des sanctions. Ces lois visent à protéger la sécurité nationale des États-Unis et l’intégrité du système financier international. Binance est la plus grande bourse de monnaie virtuelle au monde, responsable d'environ 60 % des échanges au comptant centralisés de monnaie virtuelle.
Aujourd'hui, Binance a conclu un accord avec le FinCEN et l'OFAC pour violations de la loi sur le secret bancaire (BSA) et violations apparentes de plusieurs programmes de sanctions. Cela inclut l’incapacité à mettre en œuvre des procédures de prévention et de signalement des transactions suspectes impliquant des groupes tels que les Brigades Al-Qassam du Hamas, le Jihad islamique palestinien (JIP), Al-Qaïda et l’État islamique en Irak et en Syrie (EI), ainsi que Faire correspondre les transactions avec les attaquants de ransomware, les blanchisseurs d'argent et d'autres criminels, ainsi que faire correspondre les transactions entre les utilisateurs américains et les régions sanctionnées telles que l'Iran, la Corée du Nord, la Syrie et la région de Crimée en Ukraine. Binance n'a pas respecté ses obligations en matière de LBC et de sanctions, permettant à divers acteurs illégaux de négocier librement sur sa plateforme. Le règlement d'aujourd'hui fait partie d'un accord mondial avec Binance pour résoudre les questions liées au ministère américain de la Justice (DOJ) et à la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
"Binance a fermé les yeux sur ses obligations légales en matière de recherche de profits, et sa négligence délibérée a permis aux fonds de circuler via sa plateforme vers des terroristes, des cybercriminels et des pédophiles", a déclaré la secrétaire au Trésor Janet L. Yellen. « Les amendes et mesures réglementaires historiques d'aujourd'hui, conçues pour garantir le respect des lois et réglementations américaines, marquent une étape importante pour le secteur de la monnaie virtuelle. Toute institution, quel que soit son emplacement, qui souhaite tirer profit du système financier américain doit également se conformer aux réglementations qui l'exigent. protégez-nous des règles qui sont compromises par des terroristes, des adversaires étrangers et des criminels ou faites-en face aux conséquences.
Le règlement du FinCEN prévoit une sanction civile de 3,4 milliards de dollars, impose cinq ans de surveillance et exige des engagements de conformité importants, notamment garantir la sortie complète de Binance du marché américain. Le règlement de l’OFAC prévoit une amende de 968 millions de dollars et oblige Binance à se conformer à une série d’obligations strictes de conformité aux sanctions, notamment en coopérant pleinement avec les réglementations supervisées par le FinCEN. Pour garantir que Binance respecte les conditions de son règlement, notamment en ne fournissant pas de services à des personnes américaines, et pour garantir que les activités illégales soient combattues, le Département du Trésor, par l'intermédiaire des régulateurs, conservera l'accès aux livres, registres et systèmes de Binance pendant cinq ans. Si Binance ne respecte pas ces obligations, elle pourrait être confrontée à des amendes supplémentaires importantes, y compris une peine de suspension de cinq ans qui sera imposée par le FinCEN si Binance ne respecte pas les engagements de conformité et de surveillance requis.
Le régulateur supervisera les mesures correctives visant à remédier au non-respect par Binance des obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de sanctions. Le régulateur examinera également régulièrement et communiquera ses conclusions et recommandations au FinCEN, à l'OFAC et à la Commodity Futures Trading Commission pour garantir que Binance continue de se conformer aux termes de l'accord de règlement.
L’action sans précédent d’aujourd’hui souligne l’engagement du Trésor à promouvoir la conformité dans le secteur de la monnaie virtuelle, y compris l’application agressive des lois anti-blanchiment d’argent et des sanctions. Le pouvoir du Trésor pour faire appliquer ces lois est large, s'applique à diverses fautes et peut s'appliquer aux particuliers américains et étrangers. Quel que soit leur emplacement, les bourses de monnaie virtuelle et les sociétés de technologie financière devraient, comme toute autre institution financière, garantir que leur engagement en matière de conformité est adopté au plus haut niveau et que des plans et des contrôles basés sur les risques sont mis en œuvre sur toutes leurs plateformes et technologies à partir de « Une intégration efficace commence dès le premier jour.
Le Trésor travaille en étroite collaboration avec les composantes concernées du ministère de la Justice des États-Unis, notamment la section du blanchiment d'argent et du recouvrement d'avoirs de la division pénale, la section du contre-espionnage et du contrôle des exportations de la division de la sécurité nationale, le bureau du procureur américain pour le district ouest de Washington, ainsi que le Commission de négociation des contrats à terme sur matières premières (CFTC).
Mesures coercitives FINCEN
Le règlement historique de 3,4 milliards de dollars du FinCEN constitue l’amende la plus importante de l’histoire du Département du Trésor américain et du FinCEN.
Binance a admis qu'elle opérait intentionnellement comme une entreprise de services monétaires (MSB) non enregistrée tout en dissimulant ses liens avec les États-Unis et en conservant ses clients commerciaux les plus importants aux États-Unis.
Binance a admis avoir intentionnellement échoué à établir, mettre en œuvre et maintenir un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent, notamment en omettant d'effectuer des contrôles de connaissance de votre client (KYC) sur un grand nombre d'utilisateurs. Cela signifie que Binance permet à divers acteurs illégaux de négocier librement sur sa plateforme, compromettant ainsi l'intégrité du système financier. L’enquête du FinCEN a révélé que Binance n’a pas non plus réussi à réduire le risque de crypto-monnaies renforçant l’anonymat qui permettent à ses utilisateurs de masquer les informations sur l’origine et la destination des transactions.
En tant que MSB, Binance est tenu de signaler les transactions suspectes au FinCEN via des rapports d'activités suspectes (SAR). L’enquête du FinCEN a révélé que l’ancien responsable de la conformité de Binance avait déclaré aux employés que la politique du PDG était de ne pas signaler de telles activités et que Binance n’avait jamais soumis de SAR au FinCEN. Binance a intentionnellement omis de signaler plus de 100 000 transactions suspectes en raison de ses contrôles inadéquats, notamment des transactions impliquant des groupes terroristes, des ransomwares, du matériel d'exploitation sexuelle d'enfants, des fraudes et des escroqueries.
Financement du terrorisme : Binance n'a pas déclaré au FinCEN les transactions liées à des groupes terroristes, notamment Al-Qaïda, l'État islamique en Irak et en Syrie (ISIS), les Brigades Al-Qassam du Hamas et le Jihad islamique palestinien (JIP).
Ransomware : bien qu'il soit l'un des principaux échanges de gains de ransomware et qu'il soit impliqué dans des transactions de plusieurs millions de dollars impliquées dans au moins 24 attaques de ransomware différentes, Binance n'a pas déclaré ces transactions.
Documents sur les abus sexuels sur enfants : Binance n'a jamais signalé de transactions avec des sites Web spécialisés dans la vente d'informations sur les abus sexuels sur enfants, y compris Dark Scandals.
Marchés Darknet, escroqueries et autres activités illégales : Alors que Binance envoie et reçoit des actifs virtuels provenant de piratages massifs, de rachats de comptes et de marchés Darknet qui font le commerce de drogues illégales, de produits contrefaits et de biens et services liés à la fraude, Binance n'en a jamais signalé de telles transactions.
Pour combler le manque de signalement de ces activités illégales et d'autres types d'activités illégales aux forces de l'ordre, Binance a accepté de procéder à une journalisation rétroactive pour identifier et signaler au FinCEN les transactions suspectes qu'elle a traitées mais qu'elle a intentionnellement omis de signaler.
Mesures d'application de l'OFAC
L’amende historique imposée par l’OFAC (Office of Foreign Assets Control du Département du Trésor américain) reflète la gravité de la conduite de Binance, le volume élevé de ses transactions et l’implication de la haute direction. Entre août 2017 et octobre 2022, Binance a exécuté plus de 1,67 million de transactions en monnaie virtuelle sur sa plateforme Binance.com impliquant des citoyens américains, des juridictions sanctionnées et des individus bloqués.
Dès la mi-2018, Binance savait, ou aurait dû savoir, que faciliter une telle activité entraînerait des violations des sanctions. Cependant, Binance n'a délibérément pas réussi à mettre en œuvre efficacement ses propres contrôles de conformité aux sanctions. L’une des approches adoptées par Binance consiste à conseiller aux utilisateurs d’utiliser des réseaux privés virtuels capables de contourner les propres contrôles de géorepérage de Binance, les protocoles techniques qui bloquent l’accès aux utilisateurs des États-Unis et des juridictions sanctionnées. De cette manière, Binance cherche à conserver sa base d'utilisateurs américains et la liquidité commerciale substantielle fournie par les utilisateurs américains, tout en conservant ses clients provenant de juridictions sanctionnées. Binance sait que, compte tenu du fonctionnement de son algorithme de correspondance, le maintien de deux groupes d'utilisateurs entraînera inévitablement l'exécution de transactions entre les utilisateurs aux États-Unis et les juridictions sanctionnées, violant ainsi les sanctions. Pour soutenir cette activité, les dirigeants de Binance, y compris son PDG, ont publié des directives qui « semblaient » conformes tout en permettant sciemment à l'activité illégale de se poursuivre.
Le règlement de Binance est le plus important de l’histoire de l’OFAC, et Binance pourrait faire face à des milliards de dollars d’amendes supplémentaires si elle viole matériellement les engagements de conformité décrits dans l’accord.
Contribution IRS-CI
Les agents spéciaux de l'IRS-CI (Internal Revenue Service Criminal Investigation des États-Unis) ont mené l'enquête criminelle sur Binance et son fondateur, qui est devenue la base d'accusations pénales et de sanctions civiles. Les éléments de preuve recueillis dans le cadre de l'enquête ont montré que l'entreprise et ses fondateurs n'avaient pas mis en place de programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent, que l'entreprise n'avait pas réussi à s'enregistrer en tant que transmetteur d'argent comme l'exige la loi fédérale et qu'elle avait sciemment enfreint les réglementations liées à la corruption. les sanctions économiques internationales d’urgence américaines associées à la loi américaine sur les pouvoirs.
L'IRS-CI est l'agence d'enquête criminelle de l'Internal Revenue Service des États-Unis. Depuis plus de 100 ans, les agents spéciaux de CI passent 100 % de leur temps à enquêter sur des délits fiscaux et financiers. Cet ensemble de compétences s'est désormais facilement transféré dans le domaine numérique, où ils suivent la direction des flux de cybercriminalité de plus en plus sophistiquée.
L'agence dispose de deux unités de cybercriminalité – une unité de cybercriminalité ouest dans la division de Los Angeles et une unité de cybercriminalité est dans la division de Washington, D.C. – qui mènent des cyberenquêtes. L'unité occidentale de cybercriminalité et la division des services cybernétiques et médico-légaux du siège de CI ont joué un rôle essentiel dans la sanction civile annoncée mardi.