La vente d’une position ne clôt pas toujours toutes les radiations futures qui y sont liées. Pour les certificats américains de dépôt, ou ADR, la banque dépositaire peut prélever des frais administratifs. Binance explique que ces frais sont généralement facturés une ou deux fois par an, et que leur montant est déterminé par le programme de l’ADR concerné.

La date clé ici n’est pas le jour où les frais apparaissent dans l’historique, mais la date d’enregistrement (record date). Si l’investisseur détenait des ADR à cette date, l’obligation peut subsister même après une vente ultérieure. Binance reçoit généralement la demande de l’établissement dépositaire plus tard, donc le prélèvement effectif peut avoir lieu environ un mois plus tard, et la date de comptabilisation appartient souvent au mois précédent.

L’ordre des prélèvements est également important. D’abord, Binance essaie de conserver le montant en USDC depuis le compte Funding, puis depuis le compte Spot. Si le solde disponible est insuffisant, la valeur équivalente des actifs peut être temporairement bloquée jusqu’à un paiement réussi. L’utilisateur peut aussi recevoir des rappels répétés.

Quoi vérifier avant d’acheter des ADR :

s’il s’agit d’un instrument de type certificat dépositaire (depositary receipt) et non d’une action ordinaire ;

conditions du programme ADR et éventuels frais tiers ;

la date d’enregistrement (record date), pas seulement la date de vente ;

Réserve USDC sur Funding ou Spot pour les prélèvements différés ;

historique des opérations après la clôture de la position.

Le graphique indique le prix de l’instrument. Mais le coût total de détention peut se révéler plus tard et apparaître sous une ligne distincte.

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