Citigroup et Coinbase font avancer leur coopération d’un cran : permettre aux grandes entreprises de recevoir des stablecoins directement lors du paiement.
Le partage des rôles est le suivant. Les clients paient avec des stablecoins, Coinbase se charge de les convertir en dollars, et Citigroup s’occupe du règlement et de l’inscription au compte des commerçants.
Le sens inverse est aussi mis en place. Les entreprises peuvent convertir automatiquement les dollars reçus en stablecoins dans Coinbase, avec un rendement annualisé de 3,75 %.
Selon le Wall Street Journal, la relation client reste chez Citigroup, tandis que Coinbase fournit le canal sous-jacent.
En parallèle, Citigroup étend son service de règlement tokenisé au Japon et aux Émirats arabes unis ; à ce jour, il couvre 7 juridictions.
Le calendrier mérite aussi d’être noté. Le projet de loi CLARITY vient d’être bloqué au Sénat, et Citigroup indique qu’il avancera dans le cadre réglementaire bancaire existant.
Quels stablecoins sont pris en charge, les frais et la date de mise en ligne : pour l’instant, aucune information n’a été publiée.
Les banques ne « frappent » pas elles-mêmes des stablecoins, mais les raccordent au réseau de règlement : est-ce que cela deviendra la pratique dominante des grandes banques américaines ?
Le partage des rôles est le suivant. Les clients paient avec des stablecoins, Coinbase se charge de les convertir en dollars, et Citigroup s’occupe du règlement et de l’inscription au compte des commerçants.
Le sens inverse est aussi mis en place. Les entreprises peuvent convertir automatiquement les dollars reçus en stablecoins dans Coinbase, avec un rendement annualisé de 3,75 %.
Selon le Wall Street Journal, la relation client reste chez Citigroup, tandis que Coinbase fournit le canal sous-jacent.
En parallèle, Citigroup étend son service de règlement tokenisé au Japon et aux Émirats arabes unis ; à ce jour, il couvre 7 juridictions.
Le calendrier mérite aussi d’être noté. Le projet de loi CLARITY vient d’être bloqué au Sénat, et Citigroup indique qu’il avancera dans le cadre réglementaire bancaire existant.
Quels stablecoins sont pris en charge, les frais et la date de mise en ligne : pour l’instant, aucune information n’a été publiée.
Les banques ne « frappent » pas elles-mêmes des stablecoins, mais les raccordent au réseau de règlement : est-ce que cela deviendra la pratique dominante des grandes banques américaines ?