#QNT
Les 23 et 24 septembre, au Royaume-Uni. Le pilote Great British Tokenised Deposit d’UK Finance a réalisé ses premières transactions avec de vrais clients. Les banques participantes étaient Barclays, HSBC UK, Lloyds, Monzo, Nationwide, NatWest et Santander. La plateforme a été développée par Quant. Reuters a indiqué que ces transactions comprenaient deux refinancements hypothécaires et un test de paiement de pair à pair. L’étape suivante consiste à faire de ce pilote une norme sectorielle. Il est prévu d’utiliser ces dépôts pour régler des obligations numériques au premier trimestre 2027. Pour l’instant, le dispositif est limité aux banques participantes.
Le 24 septembre, aux États-Unis. Dans un communiqué officiel, The Clearing House a annoncé avoir choisi Quant pour fournir à son On-Chain Money Initiative une couche d’interopérabilité, d’orchestration et de gestion des transactions, reliée à ses systèmes existants RTP et CHIPS. The Clearing House compense plus de 2 000 milliards de dollars par jour. Le réseau devrait être ouvert aux institutions participantes au premier semestre 2027, mais il n’est pas encore opérationnel. Le projet avait été annoncé en juin 2026 par un groupe de grandes banques américaines ; Quant a été choisi ultérieurement comme fournisseur technologique.
QNT est le jeton de Quant. Quant n’est pas une blockchain publique, mais un logiciel d’interopérabilité destiné aux banques et aux institutions : il relie différentes blockchains, les registres bancaires et les systèmes de paiement existants, afin que les dépôts tokenisés puissent être compensés et réglés entre institutions.
À quoi sert-il ?
Son principal produit est Overledger, une passerelle API. Les banques et les entreprises peuvent l’utiliser pour se connecter à plusieurs blockchains et aux systèmes financiers existants, sans avoir à reconstruire leurs propres systèmes. Le 2 juin 2026, l’entreprise a lancé Fusion Rollup sur son réseau principal. Elle le décrit comme un environnement d’exécution multi-registres : un même contrat peut interagir simultanément avec des actifs et des messages sur plusieurs blockchains. L’objectif est de permettre aux institutions d’effectuer des règlements inter-chaînes sans recourir aux passerelles inter-chaînes traditionnelles. Selon l’entreprise, 74 réseaux étaient connectés au lancement ; ce chiffre provient de l’entreprise elle-même.
Le principal cas d’usage mis en avant actuellement est celui des dépôts tokenisés : les dépôts d’une banque sont inscrits sur une blockchain, mais restent des dépôts bancaires soumis à la réglementation existante. Ils peuvent toutefois être payés automatiquement selon des conditions prédéfinies, réglés instantanément et reliés aux systèmes de paiement fiduciaires existants.
Les 23 et 24 septembre, au Royaume-Uni. Le pilote Great British Tokenised Deposit d’UK Finance a réalisé ses premières transactions avec de vrais clients. Les banques participantes étaient Barclays, HSBC UK, Lloyds, Monzo, Nationwide, NatWest et Santander. La plateforme a été développée par Quant. Reuters a indiqué que ces transactions comprenaient deux refinancements hypothécaires et un test de paiement de pair à pair. L’étape suivante consiste à faire de ce pilote une norme sectorielle. Il est prévu d’utiliser ces dépôts pour régler des obligations numériques au premier trimestre 2027. Pour l’instant, le dispositif est limité aux banques participantes.
Le 24 septembre, aux États-Unis. Dans un communiqué officiel, The Clearing House a annoncé avoir choisi Quant pour fournir à son On-Chain Money Initiative une couche d’interopérabilité, d’orchestration et de gestion des transactions, reliée à ses systèmes existants RTP et CHIPS. The Clearing House compense plus de 2 000 milliards de dollars par jour. Le réseau devrait être ouvert aux institutions participantes au premier semestre 2027, mais il n’est pas encore opérationnel. Le projet avait été annoncé en juin 2026 par un groupe de grandes banques américaines ; Quant a été choisi ultérieurement comme fournisseur technologique.
QNT est le jeton de Quant. Quant n’est pas une blockchain publique, mais un logiciel d’interopérabilité destiné aux banques et aux institutions : il relie différentes blockchains, les registres bancaires et les systèmes de paiement existants, afin que les dépôts tokenisés puissent être compensés et réglés entre institutions.
À quoi sert-il ?
Son principal produit est Overledger, une passerelle API. Les banques et les entreprises peuvent l’utiliser pour se connecter à plusieurs blockchains et aux systèmes financiers existants, sans avoir à reconstruire leurs propres systèmes. Le 2 juin 2026, l’entreprise a lancé Fusion Rollup sur son réseau principal. Elle le décrit comme un environnement d’exécution multi-registres : un même contrat peut interagir simultanément avec des actifs et des messages sur plusieurs blockchains. L’objectif est de permettre aux institutions d’effectuer des règlements inter-chaînes sans recourir aux passerelles inter-chaînes traditionnelles. Selon l’entreprise, 74 réseaux étaient connectés au lancement ; ce chiffre provient de l’entreprise elle-même.
Le principal cas d’usage mis en avant actuellement est celui des dépôts tokenisés : les dépôts d’une banque sont inscrits sur une blockchain, mais restent des dépôts bancaires soumis à la réglementation existante. Ils peuvent toutefois être payés automatiquement selon des conditions prédéfinies, réglés instantanément et reliés aux systèmes de paiement fiduciaires existants.