Le Département américain de la Justice a saisi environ 84,2 millions de dollars provenant de comptes bancaires liés à Capstone, une société de paiement qui a géré des centaines de millions de dollars pour Tether et Bitfinex
Mais la saisie dépasse le géant des stablecoins, puisque EQIBank indique qu’environ 80 % de ses fonds sont gelés et avertit que ses opérations pourraient s’effondrer.
Comment Capstone est-il devenu un lien bancaire crypto de 700 M$ ?
Des procureurs fédéraux ont déposé une plainte civile en confiscation contre les comptes de Capstone le 15 juillet 2026, devant la Cour de district des États-Unis pour le district oriental de la Californie.
L’affaire vise Capstone Limited, une société basée à Sacramento, dirigée par Kotaro Shimogori et Mary Jeanne Thompson. Les procureurs affirment que Capstone a servi de maillon entre EQIBank et le système bancaire américain.
EQIBank, une banque numérique basée à la Dominique, n’avait pas de compte direct auprès de la Réserve fédérale américaine. Pour cette raison, elle a fait appel à Capstone pour l’aider à traiter les transferts en dollars américains.
Les procureurs allèguent que Capstone a indiqué aux banques américaines qu’il s’agissait d’une société de services informatiques. Toutefois, selon eux, l’entreprise effectuait en réalité des transferts internationaux de fonds sans disposer de la licence requise.
Le montant d’argent transitant par Capstone était considérable.
Les documents du tribunal montrent que plus de 700 millions de dollars ont transité par un seul compte de Capstone au cours de plusieurs mois. Environ 337 millions de dollars ont ensuite été envoyés à des centaines de personnes et d’entreprises, et près des deux tiers de cet argent auraient été traités pour Tether et Bitfinex.
Quels actifs ont été saisis dans cette affaire ?
Le dossier de saisie civile du DOJ couvre de l’argent détenu sur plusieurs comptes bancaires et portefeuilles numériques liés à Capstone. Les autorités fédérales ont saisi environ 84,2 millions de dollars au total, dont des fonds détenus dans de grandes banques américaines et des USDT stockés dans deux portefeuilles numériques.
Les actifs saisis comprenaient :
79,1 millions de dollars provenant d’un compte Capstone chez Wells Fargo Securities.
1,86 million de dollars provenant d’un compte Capstone chez Wells Fargo Bank.
2,06 millions de dollars provenant d’un compte opérationnel chez JPMorgan Chase.
1,18 million d’USDT provenant de deux portefeuilles numériques liés à l’affaire.
Le DOJ affirme également qu’un groupe de cyberfraude a utilisé les comptes de Capstone pour déplacer de l’argent volé. Le groupe se serait fait passer pour des agents du FBI et aurait converti une partie des fonds volés en USDT.
Réponse d’EQIBank, Capstone, Tether et Bitfinex
À la suite de la saisie, EQIBank a rapidement déposé une requête d’urgence auprès d’un tribunal en Californie afin de récupérer les actifs gelés. La banque, basée à la Dominique, affirme que le gel a bloqué environ 80 % de ses fonds totaux, mettant ses activités sous une forte pression.
EQIBank a averti qu’elle pourrait faire faillite et s’effondrer si les fonds restaient gelés.
La banque affirme aussi qu’elle était un « propriétaire de bonne foi » et que Capstone l’a trompée au sujet de son enregistrement et de ses activités.
Parallèlement, Capstone a nié toute mauvaise conduite criminelle. Son avocat a déclaré que l’entreprise prévoit de contester la plainte du gouvernement relative à la saisie civile.
Tether et Bitfinex ont déclaré qu’ils n’étaient pas au courant des fausses déclarations alléguées de Capstone concernant ses activités bancaires ni de toute activité de blanchiment d’argent.