La Türkiye a obtenu des notes suffisantes pour la plupart des normes de lutte contre le blanchiment d’argent du Groupe d’action financière (GAFI), selon la publication du mercredi de l’autorité de régulation financière, s’appuyant sur les progrès de la juridiction depuis sa sortie de la liste grise du GAFI en juin 2024.
Cependant, le pays n’est pas encore tiré d’affaire : il n’a été reclassé en catégorie de suivi renforcé que parce qu’il existe un important arriéré de dossiers de criminalité financière non poursuivis, que le GAFI a déclaré devoir être clos dans un délai de trois ans.
Comment la Türkiye a-t-elle performé lors de l’évaluation du GAFI ?
La Türkiye a été jugée conforme ou largement conforme pour 38 des 40 recommandations de l’évaluation mutuelle de cinquième cycle du GAFI. Le pays a obtenu des notations partiellement conformes pour les recommandations restantes, selon le rapport et le Trésor et le ministère des Finances de la Türkiye.
La Türkiye n’a pas aussi bien performé sur l’évaluation plus difficile de l’efficacité de ses règles, obtenant trois notes substantielles et huit notes modérées dans 11 domaines d’essai.
La désignation de suivi renforcé que la Türkiye a obtenue n’est pas une liste noire ; il s’agit d’une obligation de déclaration visant à mettre à jour plus fréquemment le GAFI sur la manière dont le pays comble les lacunes signalées dans le rapport.
La Türkiye a été placée dans la même catégorie après son évaluation précédente en 2019.
Le Trésor et le ministère des Finances, dans une déclaration le même jour, ont exclu tout retour sur la liste grise, en mettant en avant le fait que l’évaluation du GAFI confirme que la Türkiye ne présente aucune carence critique pour lutter contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive.
Que veut le GAFI que la Türkiye fasse ?
Le GAFI a indiqué que les affaires ne parviennent pas assez souvent jusqu’à un verdict de tribunal, même si la Türkiye s’est améliorée dans certains domaines problématiques, notamment en utilisant des renseignements financiers et en coopérant avec des partenaires à l’étranger.
Le régulateur a souligné le problème d’efficacité, en écrivant : « Les difficultés à traduire pleinement les enquêtes en décisions judiciaires ont entraîné un arriéré de plus de 7 000 affaires en attente de poursuites. »
Le rapport a également pointé un problème structurel du droit turc. Dans de nombreux cas, les autorités ne peuvent prononcer que des sanctions administratives contre des entreprises parce qu’elles ne peuvent pas appliquer une responsabilité pénale aux personnes morales. Ce système, estime le GAFI, est insuffisant pour un pays ayant le profil de risque de la Türkiye.
Selon le média d’information BirGün, les affaires de blanchiment d’argent devant les tribunaux turcs ont atteint 12 629 à la fin de 2025, avec 17 969 prévenus et 28 477 infractions sous-jacentes en attente de jugement.
Une feuille de route de trois ans, avec les crypto-monnaies dans le champ
Le GAFI a remis à Ankara un ensemble d’actions recommandées clés à achever dans un délai de trois ans. Elles comprennent : affiner sa compréhension des risques de financement du terrorisme, intensifier les efforts sur les affaires de blanchiment d’argent liées à des infractions sous-jacentes à haut risque telles que le trafic de drogues, la contrebande et les paris illégaux, relever le taux de condamnation, et tracer et recouvrer les actifs criminels transférés à l’étranger.
Les pays qui dépassent le cap de trois ans sans réponse s’exposent à une escalade, jusqu’à l’envoi d’une mission de haut niveau pour évaluer la volonté politique du gouvernement.
Les prestataires de services d’actifs virtuels font partie du tableau. Le GAFI a noté qu’un cadre réglementaire pour les PSAV était encore en cours de déploiement lors de la visite sur place en novembre 2025, et que les superviseurs avaient renforcé les contrôles de conformité fondés sur les risques auprès des institutions financières et des plateformes de crypto, avec une attention accrue portée aux entités présentant des risques plus élevés.
Il a conclu que les entreprises comprennent généralement leur exposition au blanchiment d’argent et leurs obligations, tandis que la gestion du risque de financement du terrorisme et la déclaration des transactions suspectes accusent encore un retard en dehors du secteur bancaire.
Où la pression se déplacera ensuite
Ankara affirme que le travail de suivi se déroulera via les stratégies nationales en matière de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de confiscation d’actifs pour 2026-2030, plus un plan de financement de la prolifération pour 2025-2029. La question exacte que le GAFI a demandé à la Türkiye de trancher à échéance est de savoir si cela se traduira par davantage de poursuites et d’actifs recouvrés.
L’examen intervient dans un contexte de critiques externes de longue date concernant l’exposition de la Türkiye aux flux illicites. Des analystes de Nordic Monitor ont soutenu plus tôt cette année qu’une exemption fiscale proposée de 20 ans sur les revenus d’origine étrangère pour les nouveaux résidents, un plan évoqué par le président Recep Tayyip Erdoğan, pourrait élargir les circuits de blanchiment en l’absence de contrôles plus stricts de l’origine des fonds.
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