La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, en collaboration avec HM Revenue & Customs (HMRC) et la Metropolitan Police, a frappé trois sites à Londres avec des ordonnances de cessation et d’abstention, soupçonnant qu’ils servaient de points de vente à des entreprises illégales de cryptomonnaies peer-to-peer (P2P).
Aucune arrestation n’a été divulguée lors de l’opération, la deuxième du genre en 2026.
Avec, en plus, des documents récents du régulateur détaillant les particularités du régime crypto qui démarre en 2027, les entreprises menant des opérations illégales de trading de crypto au Royaume-Uni sont désormais en alerte.
Des sociétés de crypto P2P non enregistrées entrent dans le champ d’action de la FCA
Dans sa déclaration du 17 septembre, la FCA a indiqué qu’elle avait envoyé, le 10 septembre, des lettres ordonnant aux traders situés à plusieurs adresses à Londres de cesser toute activité crypto illégale présumée.
Les entreprises ont besoin de l’autorisation de la FCA pour mener une activité de négociation de crypto pair-à-pair, et selon le régulateur, aucune entité n’est actuellement enregistrée pour exercer une telle activité au Royaume-Uni. Ces opérateurs non enregistrés se trouvent en dehors des canaux que le Royaume-Uni peut surveiller pour détecter les flux d’argent « sale ».
Les consommateurs peuvent vérifier si une entreprise de cryptoactifs est enregistrée via l’outil de vérification des entreprises (Firm Checker) de la FCA.
L’opération s’est déroulée conformément aux Règlements de 2017 sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds (informations sur le payeur).
« En travaillant avec des partenaires, nous continuons de suivre et de perturber les activités crypto illégales », a déclaré Steve Smart, directeur exécutif de l’application des règles et de la surveillance des marchés à la FCA. « Toute personne qui dirige une activité de crypto pair-à-pair non enregistrée devrait partir du principe que nous la regardons. »
Le sergent-détective Sathish Alalasundaram de la Metropolitan Police a lancé le même avertissement, en déclarant que les forces s’adaptent à mesure que les criminels changent de tactique.
Le Royaume-Uni place les cryptoactifs sous une tutelle réglementaire
Avant cette action de septembre, la FCA, la HMRC et l’unité régionale sud-ouest de lutte contre le crime organisé ont inspecté huit sites à Londres lors d’une opération en avril. Le régulateur a indiqué qu’il utilisait alors les éléments de preuve recueillis, ainsi que ces preuves, dans le cadre d’enquêtes pénales actives et pour de nouvelles mesures d’application des règles.
La FCA ajoute des condamnations liées aux cryptoactifs à son portefeuille, jouant un rôle central dans la condamnation à une peine de quatre ans d’Olumide Osunkoya pour le réseau d’automates de crypto non enregistrés qu’il a exploité entre décembre 2021 et septembre 2023. La première condamnation de ce type au Royaume-Uni a mis fin à une opération qui a traité 2,6 millions de livres sterling de volume cumulé sur sa durée de vie.
Le régulateur a arrêté deux autres personnes soupçonnées d’exploiter un échange de crypto illégal distinct.
Les cryptoactifs restent largement non réglementés au Royaume-Uni en dehors des règles de lutte contre le blanchiment d’argent et de promotion financière jusqu’au 25 octobre 2027, date à laquelle le régime complet des cryptoactifs du pays prendra effet.
La FCA a ouvert son portail d’autorisation aux entreprises le 30 septembre 2026 et a publié la semaine suivante des orientations sur les activités qui devront être validées, selon Cryptopolitan.
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