Aujourd'hui, nous sommes heureux de vous informer que nous avons conclu des résolutions avec le ministère américain de la Justice, la CFTC, l'OFAC et le Financial Crimes Enforcement Network concernant leurs enquêtes sur les problèmes liés aux enregistrements antérieurs, à la conformité et aux sanctions. Ces décisions tiennent notre entreprise responsable des violations de conformité passées et permettent à notre entreprise de tourner la page d'un chapitre difficile mais important pour un apprentissage et une croissance ultérieurs. Grâce aux améliorations en matière de conformité et de gouvernance énoncées dans nos engagements, nous pouvons commencer à partager notre vision de l'avenir passionnant de Binance et de l'avenir de l'espace des crypto-monnaies. Nous sommes convaincus que Binance deviendra une entreprise plus forte à mesure que nous poserons les bases des 50 prochaines années.
Bien que Binance ne soit pas parfait, l'entreprise s'est efforcée de protéger les utilisateurs depuis ses débuts en tant que petite startup et a déployé de grands efforts pour investir dans la sécurité et la conformité. Cependant, lorsque Binance a été lancée pour la première fois, elle n'avait pas mis en place de contrôles de conformité adéquats pour l'entreprise qu'elle est rapidement devenue propriétaire, et elle aurait dû l'avoir. Binance a connu une croissance extrêmement rapide à l'échelle mondiale, dans un secteur nouveau et en évolution qui en était aux premiers stades de la réglementation, et Binance a pris des décisions indisciplinées en cours de route. Aujourd'hui, Binance assume la responsabilité de ce chapitre passé.
Au cours des deux dernières années, nous avons travaillé dur pour restructurer notre organisation, nos gens et moderniser nos systèmes. Nous disposons d'une nouvelle direction dotée d'une profonde expérience en matière de conformité et d'un parcours impressionnant, allant des principales institutions financières traditionnelles aux principales entreprises technologiques en passant par les organismes chargés de l'application de la loi et les principales entités commerciales. Grâce à ce processus, nous sommes devenus une plateforme plus solide et plus sécurisée pour nos utilisateurs.
Tout aussi important, nous n’avons jamais faibli dans le respect de nos valeurs fondamentales de sécurité et de sûreté des utilisateurs. Nous prenons au sérieux notre responsabilité en tant que dépositaire et maintenons un soutien 1:1 pour chaque actif utilisateur.* Cela signifie que les utilisateurs peuvent retirer 100 % de leurs actifs de la plateforme à tout moment. A noter que dans nos décisions avec les agences américaines :
Ils n'accusent pas Binance d'avoir détourné les fonds des utilisateurs
Ils n’accusent pas Binance de se livrer à une quelconque manipulation de marché.
Avoir des dirigeants ayant une expérience mondiale a permis à Binance de se développer sur le long terme. Notre travail est axé sur la protection de nos utilisateurs et la création d’une plateforme pour les décennies à venir. Cette concentration et cette expertise apportent une flexibilité supplémentaire afin que nous puissions continuer à travailler au nom de nos utilisateurs non seulement pendant les cinq prochaines années, mais pendant les 50 prochaines années ou plus. Notre ancien PDG reste l'actionnaire majoritaire de Binance et une ressource disponible pour des consultations sur les domaines historiques de notre activité.
Se positionner pour les 50 prochaines années signifie comprendre les défis actuels auxquels sont confrontées les monnaies numériques et travailler à l’élaboration de normes de pointe pour y répondre, notamment dans les domaines de la conformité, de la sécurité, de la coopération avec les forces de l’ordre et de la transparence.
Grâce à ces mises à jour et à notre collaboration avec les régulateurs mondiaux, Binance est aujourd'hui une entreprise beaucoup plus forte qu'elle ne l'était par le passé. Nous avons appris de précieuses leçons applicables dans l’ensemble du secteur pour soutenir les utilisateurs de crypto-monnaie. Nous reconnaissons qu’outre la conformité, la transparence est essentielle pour rétablir la confiance du secteur dans un contexte de conditions de marché difficiles et de mauvaise gestion du secteur. Tirant les leçons de notre passé, nous sommes fiers d'avoir réalisé certains des investissements les plus importants en matière de conformité, de sécurité et de transparence de toutes les entreprises de notre secteur.
Changer la direction
Avec effet immédiat, Richard Teng, ancien directeur général des marchés régionaux chez Binance (Binance), succédera à CZ en tant que PDG. Richard est un leader hautement qualifié et avec plus de trois décennies d'expérience dans les services financiers et réglementaires, il dirigera l'entreprise tout au long de sa prochaine période de croissance. Avant de rejoindre Binance, Richard était PDG de l'Autorité de régulation des services financiers du marché mondial d'Abu Dhabi ; Directeur de la réglementation à la Bourse de Singapour (SGX) et directeur des finances d'entreprise à l'Autorité monétaire de Singapour.
Conformité et sécurité
Binance restructure systématiquement notre organisation et nos collaborateurs, met à niveau nos systèmes et crée une nouvelle norme de conformité. Par exemple, nous avons mis à jour et élargi nos capacités internes de détection et d’analyse de lutte contre le blanchiment d’argent (« AML »). La conformité de Binance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) est désormais une norme du secteur, et Binance continue d'améliorer ses politiques AML complètes. Binance joue également un rôle de leadership important en aidant les autorités chargées de l'application des lois à lutter contre la cybercriminalité, la criminalité financière et le terrorisme.
Binance a été l'une des premières bourses majeures en dehors des États-Unis à exiger des procédures de vérification KYC obligatoires pour tous les utilisateurs. Aujourd'hui, les utilisateurs potentiels (dont aucun ne peut être un ressortissant américain) doivent présenter une pièce d'identité valide et soumettre un « selfie », dont Binance vérifie leur identité avec le soutien de fournisseurs mondiaux. Binance effectue également des recherches via World-Check pour identifier, par exemple, tout casier judiciaire, lien terroriste, inscription sur les listes de personnes politiquement exposées (PEP) ou listes de surveillance des sanctions. Binance utilise également des outils de surveillance en temps réel et de surveillance post-transaction pour détecter et arrêter les transactions suspectes. Ces dernières années, Binance a investi d'énormes ressources pour renforcer son programme de conformité. Aujourd'hui, Binance dispose d'une nouvelle direction dotée d'une solide expérience en matière de conformité, supervisant une équipe de centaines d'employés en charge de la conformité, dont plus de 60 employés ayant une expérience préalable en matière d'application de la loi ou d'organisme de réglementation et plus de 200 employés possédant des certifications professionnelles en matière de conformité, y compris des certifications certifiées en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. spécialistes. En plus de son équipe principale de conformité, Binance emploie des centaines d'employés dédiés aux opérations, aux produits et à la technologie qui soutiennent le développement et la mise en œuvre des programmes de conformité de l'entreprise.
Binance prend le respect des sanctions au sérieux et dispose d'une équipe de sanctions indépendante qui garantit que l'organisation se conforme avec diligence aux règles mondiales en matière de sanctions. Binance a également consacré des ressources et des efforts importants pour se conformer aux sanctions. Aujourd'hui, en plus du blocage KYC et IP, Binance utilise des outils tiers avancés pour mettre en œuvre volontairement des contrôles et des restrictions liés aux lois sur les sanctions dans des pays comme les États-Unis, notamment en effectuant une surveillance et un contrôle en temps réel des transactions de sanctions inter-chaînes.
Coopération en matière d'application de la loi
Binance emploie également plusieurs équipes qui collaborent régulièrement avec les forces de l'ordre et les responsables, qui comprennent collectivement plus de 70 membres. Binance a dénoncé et aidé de manière proactive les forces de l'ordre à résoudre les problèmes de sécurité nationale dans des pays du monde entier, y compris aux États-Unis. De plus, du 1er janvier au 13 novembre 2023, Binance a traité plus de 52 700 demandes des forces de l'ordre, au service de 12 699 agents chargés de l'application des lois enregistrés dans le monde entier via le système gouvernemental de demandes des forces de l'ordre. Cela s'ajoute aux plus de 50 000 commandes traitées par l'équipe Binance en 2022.
Binance partage de manière proactive ses connaissances avec les forces de l'ordre. En 2022, Binance a organisé et participé à plus de 70 ateliers pour former les forces de l'ordre à la lutte contre la cybercriminalité et la criminalité financière dans le monde. S'appuyant sur ces efforts, Binance a annoncé en septembre 2022 un programme mondial formel de formation des forces de l'ordre conçu pour aider les forces de l'ordre à détecter et à combattre la criminalité financière et la cybercriminalité.
En 2023, notre équipe de formation dédiée aux forces de l’ordre, soutenue par notre équipe d’enquêteurs, a dispensé 120 cours et ateliers de formation sur site ou en ligne qui ont toujours reçu une réponse très positive de la communauté des forces de l’ordre.
Binance est heureux d'être l'un des partenaires mondiaux les plus importants en matière d'application de la loi dans sa lutte contre les activités financières illicites dans le monde.
Engagement de transparence
Binance protège soigneusement les actifs de ses clients. Les utilisateurs peuvent toujours retirer 100 % de leurs actifs de la plateforme à tout moment. Dans le cadre de son engagement en faveur de la transparence, Binance a partagé ses adresses de portefeuilles froids et chauds, ainsi que son répertoire Merkle Tree publié de réserves et de preuves de garantie pour les B-Tokens.
Binance a également créé des mesures de sécurité pour les utilisateurs, notamment un fonds d'assurance-crédit afin de protéger les utilisateurs contre les pertes lorsque les besoins d'emprunt croisés/isolés sont inférieurs à zéro ou lorsqu'un utilisateur est incapable de rembourser ses dettes. Binance est l'une des premières bourses de crypto-monnaie à disposer d'un fonds sûr – connu sous le nom de Secure Asset Fund for Users (« SAFU ») – pour protéger les utilisateurs dans les cas extrêmes. Binance a publié des adresses de portefeuille pour SAFU.
Binance combine ses mesures de sécurité avec des initiatives pédagogiques pour permettre aux utilisateurs de se protéger et de mieux comprendre l'écosystème des cryptomonnaies. Dans le cadre de son engagement à promouvoir l'éducation aux crypto-monnaies pour tous, Binance a rendu plus de 430 articles accessibles au public sur Binance Academy, ainsi que des introductions terminologiques et des cours approfondis sur les crypto-monnaies en 30 langues ; Il a collaboré avec plus de 70 universités dans 25 pays pour fournir des connaissances liées aux monnaies numériques et au Web3 ; Elle a collaboré avec des partenaires locaux pour lancer une campagne anti-fraude afin de permettre aux utilisateurs d'identifier et d'éviter les fraudeurs.
L'avenir des monnaies numériques
Nous sommes convaincus que l’espace des crypto-monnaies et Binance ont un avenir radieux.
Nous avons construit une communauté et un écosystème qui permettent aux gens d'exploiter la puissance de la technologie blockchain pour ouvrir des opportunités à leurs familles, communautés et économies à travers le monde, et nous nous engageons à garantir que le pouvoir transformateur de ces technologies puisse être expérimenté par un plus grand nombre de personnes. autour du monde.
*Remarque : les actifs des comptes Earn sont parfois adossés à des garanties dans un jeton différent de celui qui a été investi, bien que cela ne devrait pas avoir d'impact sur la capacité de Binance à honorer les rachats 1:1.